Смотреть что такое «Дата валютирования» в других словарях:
Дата валютирования — Дата валютирования дата исполнения условий сделки (то есть дата физической поставки денежных средств согласно её условиям). Для безналичных конверсионных операций дата валютирования означает календарное число, в которое произведён реальный… … Википедия
Дата Валютирования — А. Дата, с которой начинается начисление процентов. Б. Дата урегулирования сделок на валютном рынке. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 … Словарь бизнес-терминов
дата валютирования — Дата поставки средств и урегулирования сделки на валютном рынке. [http://www.lexikon.ru/dict/buh/index.html] Тематики бухгалтерский учет … Справочник технического переводчика
Дата валютирования — (дата поставки валюты,дата зачисления средств на банковский счет) На рынке евродолларовых депозитов и иностранной валюты дата поставки торгуемых денежных средств. Как правило, в случае наличных сделок эта дата наступает через два дня с момента… … Инвестиционный словарь
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ — дата поставки средств в урегулирование сделки на валютном рынке … Энциклопедический словарь экономики и права
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ — дата поставки средств и урегулирования сделки на валютном рынке … Большой бухгалтерский словарь
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ — дата поставки средств и урегулирования сделки на валютном рынке … Большой экономический словарь
Дата валютирования — при списании средств со счета (дебетовании) дата, начиная с которой дебетованная сумма не находится в распоряжении владельца счета, при зачислении средств на счет (кредитовании) дата, начиная с которой владелец счета вправе распоряжаться… … Право Белоруссии: Понятия, термины, определения
ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ — VALUE DATEДата, после к рой суммы чеков или др. документов, зачисленных на счет, можно снять, т. е. после этой даты они приобретают ценность. Этот термин особенно часто используется при операциях с инвалютой, чтобы указать дату, когда поступления … Энциклопедия банковского дела и финансов
Дата совершения операции в иностранной валюте (дата валютирования) — дата совершения операции в иностранной валюте день возникновения у организации права в соответствии с законодательством Российской Федерации или договором принять к бухгалтерскому учету активы и обязательства, которые являются результатом этой… … Официальная терминология
При полном или частичном использовании материалов ссылка на Finam.ru обязательна. Подробнее об использовании информации и котировок. Редакция не несет ответственности за достоверность информации, опубликованной в рекламных объявлениях. 18+
АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ». Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000 выдана ФКЦБ России без ограничения срока действия. Адрес: 127006 г. Москва, пер. Настасьинский, д.7, стр.2.
This site is protected by reCAPTCHA and the Google Privacy Policy and Terms of Service apply.
ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №077-11748-001000 выдана ФСФР России без ограничения срока действия.
АО «Банк ФИНАМ». Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте № 2799 от 29 сентября 2015 года.
ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года. Адрес: 127006, Российская Федерация, г. Москва, пер. Настасьинский, д. 7, стр. 2.
Дата валютирования – это дата в будущем, которая используется для определения текущей стоимости продукта или ценной бумаги, цена которой колеблется. Это дата, когда стоимость средств, активов или денег вступает в силу. Обычно даты валютирования используются при определении платежей по финансовым продуктам и счетам, если существует вероятность расхождений из-за различий в сроках проведения оценок. Такие финансовые продукты могут включать форвардные валютные контракты, опционные контракты и проценты к уплате или получению на личных счетах.
На валютных рынках дата валютирования может называться «валюта», где она также может использоваться для описания стоимости одной валюты, выраженной в единицах ее обменного курса по отношению к другой.
Ключевые выводы
Дата валютирования в банковской сфере
Когда получатель представляет чек банку, банк кредитует счет получателя. Однако может пройти несколько дней, прежде чем банк получит средства от банка плательщика, если у плательщика и получателя есть счета в разных финансовых учреждениях. Если получатель получает доступ к средствам немедленно, банк-получатель рискует зафиксировать отрицательный денежный поток. Чтобы избежать этого риска, банк оценивает день получения денег от плательщика и удерживает средства на счете получателя до ожидаемого дня получения. Фактически, банк разместит сумму депозита в течение нескольких дней, после чего получатель может использовать средства. Дата высвобождения средств называется датой валютирования.
Аналогичным образом, когда банковский перевод осуществляется со счета в одном банке на счет в другом банке, датой валютирования является дата, когда входящий перевод становится доступным для банка-получателя и его клиента.
Дата валютирования в торговле
Когда существует вероятность расхождений из-за различий в сроках оценки активов, используется дата валютирования. В торговле на Форекс дата валютирования считается датой поставки, на которую контрагенты по сделке соглашаются выполнить свои обязательства путем осуществления платежей и передачи права собственности. Из-за различий в часовых поясах и задержек обработки банковских операций дата валютирования спотовых сделок с иностранной валютой обычно устанавливается через два дня после согласования сделки. Дата валютирования – это день торговли валютами, а не дата, когда трейдеры соглашаются с обменным курсом.
Дата валютирования также используется на рынке облигаций для расчета начисленных процентов по облигации. Расчет начисленных процентов учитывает три дату ключевой – дату совершения сделки, дату расчетов и дату валютирования. Дата сделки – это дата выполнения транзакции. Дата расчета – это дата завершения транзакции. Датой валютирования обычно, но не всегда, является дата расчета. Дата расчетов может приходиться только на рабочий день – если облигация торговалась в пятницу (дату сделки), транзакция будет считаться завершенной в понедельник, а не в субботу. Дата валютирования может приходиться на любой день, как видно при расчете начисленных процентов, который учитывает каждый день данного месяца.
Дата валютирования также используется при оценке купонных облигаций, по которым производятся полугодовые выплаты процентов. Например, в случае сберегательных облигаций проценты начисляются раз в полгода, поэтому дата валютирования – каждые шесть месяцев. Это устраняет любую неопределенность для инвесторов, поскольку их расчеты процентных платежей будут такими же, как и у правительств.
Система позволяющая вести все от поступления до продаж
Полное ведение бухгалтерии сотрудником Бухты
Система учета товаров, перемещения и остатков
Автоматизируйте работу своего ресторана полностью
Для розничной торговли
Полный контроль над торговой точкой
Для оптовой торговли
Контролируйте отгрузки и склады
Бухгалтерия прямо у вас на сайте
Индивидульные технологические решения
Как работать с Бухтой
Ведение учета запасов, перемещений, прихода и отгрузки
Автоматическая сдача налоговой отчетности
Интеграция с банками
Банк в бухгалтерии, документы на основании платежек и наоборот
Все документы подписываются в электронном виде
Начисление зарплаты на основании посещаемости
Получи сервисы Бухты по API
Акты, накладные. ЭСФ, ЭАВР, СНТ
Как работать с Бухтой
Наши последние новости
Только полезные статьи
Найдите быстрый ответ на ваш вопрос
Как работать с Бухтой
Библиотека / Финансы
Финансы ･ Что такое дата валютирования (Value date)
Что такое дата валютирования (Value date)
Что такое дата валютирования
Дата валютирования — дата исполнения условий сделки (то есть дата физической поставки денежных средств согласно её условиям).
Для безналичных конверсионных операций дата валютирования означает календарное число, в которое произведён реальный обмен денежных средств в виде получения купленной валюты и поставки проданной валюты контрагенту сделки. Для кредитно-депозитных операций датой валютирования будет являться дата предоставления кредита, то есть дата поступления средств на счёт заёмщика. А датой окончания депозита (maturity date) служит дата возврата основной суммы по депозиту и процентов по нему на счёт кредитора.
Датами валютирования и датами окончания контракта являются только рабочие дни, исключая выходные и праздничные дни для данной валюты. В данной статье будет рассматриваться дата валютирования в платежном поручении.
Дата валютирования в платежном поручении – это дата, указанная инициатором в платежном документе, в которую деньги зачисляются на банковский счет бенефициара.
Все о документе «Платежное поручение» вы можете узнать из нашей статьи – «Платежное поручение в Казахстане»
Требования закона к дате валютирования в платежах
Закон «О платежах и платежных системах РК» в статье 49 «Исполнение указания с датой валютирования» гласит:
1. Дата валютирования, указанная в платежном документе, не может превышать десять календарных дней с даты выписки платежного документа.
2. При исполнении указания с датой валютирования деньги отправителя денег переводятся на внутренний балансовый счет (транзитный счет) банка отправителя денег.
3. Перевод денег отправителя денег на специальный транзитный счет банка отправителя денег осуществляется в сроки, установленные настоящим Законом, для исполнения указания клиента, но не позднее сроков, определенных пунктами 4 и 5 настоящей статьи.
4. Перевод денег со специального транзитного счета банка отправителя денег осуществляется банком отправителя денег не позднее даты валютирования, указанной в платежном документе, с учетом времени, позволяющего зачислить деньги банком бенефициара на банковский счет бенефициара, в порядке, определенном пунктом 5 настоящей статьи.
5. Банк бенефициара зачисляет деньги на банковский счет бенефициара в течение операционного дня, определенного датой валютирования. Если дата валютирования приходится на нерабочий день, то банк бенефициара зачисляет деньги на банковский счет бенефициара в первый рабочий день, следующий за днем, определенным датой валютирования.
6. При зачислении денег на банковский счет бенефициара в операционный день, не соответствующий указанной в платежном документе дате валютирования, банк, нарушивший условия указания с датой валютирования, несет ответственность в порядке, определенном договором банковского счета.
Что будет если вы неправильно указали дату валютирования
Как правильно использовать дату валютирования
Приведем пример использования даты валютирования при взаимодействии с банком.
ПРИМЕР
Бухгалтер торопился на обед, сформировал срочное платежное поручение и отправил его в банк. Время отправки 12:50, дата валютирования совпадает с датой отправки. Тарифы БВУ РК после 12:00 на исполнение платежных поручений клиентов – юрлиц увеличены. В подтверждение приведем тарифы одного из банков РК:
Таким образом, за исполнение данного платежного поручения эта компания заплатит почти в 2 раза больше чем если бы платежное поручение было отправлено до 12:00. Однако, если бы бухгалтер не торопился на обед и поставил дату валютирования следующим днем, то банк исполнил бы данное поручение утром следующего дня с уменьшенными тарифами. Конечно, это касается случаев, когда исполнение платежного поручения может быть отложено до первой половины следующего дня.
Дата валютирования (Value Date) — указанная плательщиком в расчетном документе или в документе на перевод наличности дата, начиная с которой средства, переведенные плательщиком получателю, переходят в собственность получателя. До наступления даты валютирования сумма перевода учитывается в обслуживающем получателя банке или в учреждении-члене платежной системы. Дата валютирования — дата исполнения условий сделки (то есть дата физической поставки денежных средств согласно ее условиям).
Термин дата валютирования часто используется в операциях с иностранной валютой с целью четкого определения даты, когда поступления траты становится доступным для использования клиентом банка или банком-корреспондентом, или когда становится возможным осуществление перевода средств на счет покупателя за рубежом.
Для безналичных конверсионных операций дата валютирования означает календарное число, в которое произведен реальный обмен денежных средств в виде получения купленной валюты и поставки проданной валюты контрагенту сделки. Для кредитно-депозитных операций датой валютирования будет являться дата предоставления кредита, то есть дата поступления средств на счет заемщика. А датой окончания депозита (maturity date) служит дата возврата основной суммы по депозиту и процентов по нему на счет кредитора.
Порядок применения даты валютирования для банков устанавливается Национальным банком. Порядок применения даты валютирования в небанковской платежной системе определяется правилами платежной системы.
Датами валютирования и датами окончания контракта являются только рабочие дни, исключая выходные и праздничные дни для данной валюты.
На финансовом рынке используются такие даты валютирования, как: