Дистанционные преступления что это
Заслон дистанционному мошенничеству
На эту важную тему корреспондент газеты «Право» беседует с первым заместителем начальника ГСУ ГУ МВД России по Самарской области полковником юстиции Александром Болтухиным.
— С какими видами дистанционного интернет-мошенничества приходилось сталкиваться самарским следователям?
— Какие ещё способы используют мошенники?
Иногда мошенники сами звонят по объявлению о продаже товара. Представляются возможными покупателями, сначала переводят некоторую сумму, предоплату. Затем перезванивают, сетуют, что ошиблись, и хотят вернуть часть денег обратно. При этом просят информацию по карте (номер и пин-код) якобы для обратного перечисления денежных средств. Затем переводят и свои деньги и деньги хозяина карты на подконтрольные им счета, то есть похищают. Надо всегда помнить: для перевода денежных средств достаточно сообщить покупателю только номер карты – 16 цифр, больше ничего! По незнанию многие граждане уверены: если на карте нет средств, жулики ничего не украдут. Сегодня банковская система построена так, что через карту, на которой нет денег, можно получить доступ ко всем счетам гражданина. Об этом не всегда сообщают в банке, очевидно полагая, что это и так всем известно. Однако большинство людей, особенно пенсионеры, слабо разбираются в таких банковских премудростях, как «Сбербанк онлайн», «Личный кабинет» и другие. Они и становятся лёгкой добычей мошенников. Пользуйтесь только теми операциями, в которых вы разбираетесь и уверены. Прежде чем что-либо предпринять, посоветуйтесь с сотрудниками банка, узнайте о безопасности операции, посмотрите в Интернете. Там, кстати, много нужной и полезной информации.
— Попадаются ли ещё самарцы на мошенничества, начинающиеся с СМС-сообщения: «вы выиграли приз»?
— К сожалению, да. По количеству совершённых преступлений этой категории, о которой мы сегодня беседуем, они занимают третье место и составляют примерно 15% от общего числа дистанционных мошенничеств. Менее распространёнными стали мошенничества под брендом «ваш сын попал в беду». Они в большинстве случаев совершаются лицами, отбывающими или отбывшими наказание в местах лишения свободы. Их особенностью, пожалуй, можно назвать совершение в ночное время и в отношении пожилых людей.
Более квалифицированные молодые мошенники «любят» заражать вирусами телефоны на операционной системе Android. На iPhone они не покушаются. Во-первых, виртуальные жулики не ломают голову по поводу их взлома, во-вторых, они ориентированы на массовость, а айфонов в пользовании значительно меньше. Заразят вирусом, допустим, сто телефонов, из них 80 будут системы Android. К пятидесяти будет подключён «мобильный банк», на десяти будут деньги, которые можно похитить. Причём ваш мобильный банк вам ничего не сообщит о движении средств.
Сейчас у нас в производстве находится уголовное дело в отношении двух жителей Самары, которые создали и распространили по сети программу-вирус. Практически это выглядело так: неожиданно на экране компьютера, имеющего доступ в Интернет, появлялся баннер с информацией от имени правоохранительных органов о необходимости уплаты штрафа в размере 3000 рублей за просмотр материалов порнографического характера с участием несовершеннолетних. В противном случае гражданину якобы грозило составление протокола и привлечение к административной ответственности. Многие граждане клевали на уловку мошенников. Разными путями переводили деньги. На самом деле баннер можно было просто убрать, перезагрузив компьютер. Как выяснилось в ходе следствия, через аффилированные мошенниками счета, к примеру, за 4 месяца прошло около 2-х миллионов похищенных рублей. Можно приблизительно представить размах их деятельности: сколько граждан перевело им деньги… Молодые люди жили на широкую ногу – снимали хорошие квартиры, ездили на дорогих иномарках, отдыхали в экзотических странах. Теперь им грозит до 10 лет лишения свободы.
— Дистанционные преступления совершаются только в отношении частных лиц или юридических тоже?
— В чём сложность расследования таких дел? С чего приходится начинать следователю?
— Со сбора фактуры, анализа, систематизации. Налаживаем контакты в банковской системе, с операторами сотовой связи. Требуется высокая мобильность, слаженность взаимодействия с оперативными службами. Интернет-преступность также имеет свои поисковые признаки: ip-адреса, места подключения, номера счетов, банковских карт и т.п. Ни одно преступление не проходит бесследно, только следы эти отыскать сложно, но возможно.
— Они далеко не все с высшим образованием, если вы это подразумеваете. Но они определённо люди какого-то особого склада ума. Бытовые разбойники – это один склад характера, воры – другой, а вот мошенники от них отличаются. Они легки в общении, быстро перестраиваются, зачастую эрудированные, с некоторыми бывает интересно разговаривать.
— У обманутого человека есть шанс вернуть украденные средства?
В заключение Александр Александрович уточнил, что с каждым днём дистанционные преступления, киберпреступность проникает во многие сферы нашей жизни. А социум к этому ещё не успел подготовиться. Очевидно, следователям необходимо время, чтобы научиться наиболее эффективно их раскрывать и расследовать. В настоящий момент новейшие технологии значительно опережают имеющиеся методы расследования. Поэтому гораздо легче их предотвратить, чем вернуть похищенное. Проявляйте бдительность и предупредительность!
По материалам газуты «Право»
Людмила Солдатова референт отдела информации
Организация деятельности по раскрытию дистанционных мошенничеств
Дата публикации: 12.06.2019 2019-06-12
Статья просмотрена: 7807 раз
Библиографическое описание:
Кудрявцев, Р. В. Организация деятельности по раскрытию дистанционных мошенничеств / Р. В. Кудрявцев. — Текст : непосредственный // Молодой ученый. — 2019. — № 24 (262). — С. 218-221. — URL: https://moluch.ru/archive/262/60528/ (дата обращения: 12.12.2021).
В статье рассмотрены актуальные проблемы борьбы с дистанционными мошенничествами. Указаны основные проблемы организации работы оперативных подразделений органов внутренних дел по борьбе с указанными мошенничествами.
Ключевые слова: мошенничество, дистанционное мошенничество, средства сотовой связи, интернет, банковские карты.
Информация является ключевой составляющей развития общества. Сбор знаний прошел своеобразную эволюцию: сначала они передавались из одного поколения другому устно, потом письменно, на сегодняшний день, во время технологического бума, восприятие информации происходит аудио и визуально. Сеть Интернет является одним из главных источников информации. Все большую ценность приобретает поиск необходимых данных в сети. Преступники умело пользуются недостатками в обеспечении безопасности в сфере применения современных средств связи и сети Интернет, деяния которых наносят вред добропорядочным граждан.
Дистанционное мошенничество — это совершение такого вида мошенничества, при котором виновный, чаще всего используя компьютерные и телефонные сети, воздействует на сознание потерпевшего путем обмана, склоняет к передаче имущества удаленным образом.
Механизм совершения дистанционного мошенничества следующий. Злоумышленник совершает действия, находясь на расстоянии от жертвы, не вступая с ним в непосредственный контакт, вводит в заблуждение потенциального потерпевшего, в дальнейшем похищает у него деньги. Хищение денежных средств происходит по следующему алгоритму: потерпевшие сами сообщают мошеннику информацию, потому что введены в заблуждение. Преступник получает доступ к счету мобильного телефона или к банковской карте, с которой впоследствии похищаются деньги. Бывают случаи, когда потерпевшие, под воздействием обмана, сами перечисляют денежные средства. В данном преступлении основным предметом хищения являются финансы, а не какое — либо другое имущество, какой бы механизм совершения преступления не развивался. При дистанционном мошенничестве предметом являются исключительно денежные средства, тогда ка при классическом мошенничестве, которое предусмотрено ст. 159 УК РФ объектами гражданского права будут чужое имущество.
Дистанционные мошенничества можно разделить на три группы:
Во всех случаях, кроме указанного во втором пункте, набор проводимых мероприятий практически идентичен и требует своевременного проведения оперативно-розыскных мероприятий, а также последовательного получения информации от финансово — кредитных учреждений, сотовых операторов и интернет — провайдеров по возбужденному уголовному делу.
Основными критериями для успешного раскрытия данной категории преступлений являются следующие: максимально короткий период от момента получения информации о совершенном преступлении до постановки в работу используемых преступниками технических средств; проведение оперативно-розыскных мероприятий в регионе нахождения подозреваемого; своевременное получение сведений о движение денежных средств в рамках расследуемого уголовного дела.
Анализ уголовных дел свидетельствует о том, что в целом органы внутренних дел повысили эффективность раскрытия хищения имущества путем обмана, совершенных с использованием средств сотовой связи и Интернет. По поступившим сведениям в 2018 году телефонные и интернет мошенничества наиболее активно совершались с территории Ленинградской, Московской, Новосибирской, Оренбургской, Ростовской, Самарской, Свердловской, челябинской областей, Краснодарского края и Республики Коми.
Итоги работы МВД по РТ по противодействию мошенничествам, совершенным с использованием средств связи и сети Интернет на территории Республики Татарстан за 12 месяцев 2018 года показывают, что оперативная обстановка по линии раскрытия и профилактики мошенничеств данного вида находится под контролем, эффективность раскрытия, в то же время остается недостаточно хорошей. В связи с чем, данное направление оперативно-служебной деятельности находится на постоянном контроле руководства Министерства внутренних дел по Республике Татарстан.
В период с 2016 по 2017 годы идет тенденция к увеличению мошенничеств с использованием средств сотовой связи и сети Интернет. По итогам 2016 года в Республике Татарстан зарегистрировано 3338 мошенничеств, расследовано 302 преступления, приостановлено 3283 уголовных дел, раскрываемость составляет 8,4 % [4].
По итогам 2017 года в Республике Татарстан зарегистрировано 3817, рост составил 14,3 %, расследовано 370 преступлений, приостановлено 3226 уголовных дел, раскрываемость составляет 10,3 % [4].
В 2018 году отмечается улучшение результативности работы, видна тенденция по снижению данного вида преступлений. Всего в Республике Татарстан зарегистрировано 3135, снижение составило 17,9 %, расследовано 325 преступлений, приостановлено 2827 уголовных дел, раскрываемость составляет 10,3 % [4].
В настоящее время преступниками разработано несколько десятков схем совершения подобных мошенничеств [2].
Анализ 2240 возбужденных уголовных дел по итогам 9 месяцев 2018 года на территории Республики Татарстан показал, что на практике наиболее часто оперативные подразделения сталкиваются со следующими ситуациями, возникающими при совершении дистанционных мошенничеств: под предлогом реализации товаров и услуг посредством сотовой связи и сети Интернет, при этом используются, как подставные сайты, так и сайты дубликаты имеющие отличие от оригинала в одном, двух символах, а также разблокировка банковской карты, и «родственник попал в беду».
Таким образом, можно выделить следующие категории совершения мошенничеств:
получения сведений о банковской карте при купле — продаже товара в Интернете, с использованием средств связи- 518;
родственник попал в беду (совершил ДТП) — 95;
разблокировки банковской карты — 165;
перевозки груза — 64;
компенсации за ранее приобретенные лекарственные средства и медицинское оборудование (БАДы) — 33;
покупки или продажи товара на торговых площадках Интернета, без использования средств связи- 495;
просьба в предоставлении денежных средств родственнику или знакомому, с использованием социальной сети Интернет («ВКонтакте», «Одноклассники» и т. д.), без использования средств связи — 350;
общеуголовные мошенничества — 520.
В настоящее время данные преступления совершают все категории граждан, находящихся в различных регионах РФ, отбывающие наказание в подразделениях УФСИН, не судимые, получившие практику при изучении в сети Интернет. Например, расследовано уголовное дело в отношении гражданина К., который отбывая наказание, совершил мошеннические действия в отношении неизвестных ему граждан, с мобильного телефона, имеющегося в его пользовании. Путем случайного набора телефонных номеров осуществлял звонки на стационарные телефоны ранее незнакомых ему лиц, при разговоре сообщал заведомо ложные сведения, при этом представляясь одним из родственников или знакомых потерпевшей стороны. Сообщал о том, что ее (его) знакомый попал в беду, и для решения проблем необходимо перечислить денежные средства на абонентский номер или на счете платежной системы «Qiwi –Wallett»
Кроме того, активно переквалифицируются цыганские анклавы в ряде регионов России. Так, Ростовская область (г. Батайск), Владимирская область (п. Снавица), республика Башкортостан (Уфа), Свердловская область специализируются на мошенничествах с перехватом дорогостоящих грузов. Идентификация данных граждан, установление их точного места нахождения и задержание наиболее затратные по времени и задействованному ресурсу сотрудников ОВД мероприятие.
Несмотря на то, что Министерство внутренних дел Российской Федерации предпринимает все возможные попытки для минимизации преступности путем создания дополнительных сил и средств, повышения квалификации действующих сотрудников правоохранительных органов. Существуют следующие актуальные проблемы:
− без привлечения сотрудников экспертно-криминалистического подразделения, специалистов, обладающих знаниями в сфере информационных технологий, без применения криминалистической техники, тактики и методики невозможно раскрыть дистанционное мошенничество на современном уровне.
− На основе классификации возникающих оперативно-розыскных ситуаций требуется разработка методических рекомендаций по противодействию рассматриваемым преступлениям (например, по опыту МВД по Республике Татарстан) [5].
− Отсутствует единая методическая база и эффективные научные рекомендации для раскрытия дистанционных мошенничеств, что естественно ведет к количественному росту преступлений в данной категории.
− Многочисленные способы совершения дистанционных мошенничеств должны лечь в основу разработки их классификации.
− С учетом постоянного появления новых методов хищений путем обмана, их необходимо обобщать и анализировать для использования полученной информации при выработке мер противодействия и в целях предупреждения.
Для того чтобы достигать желаемых результатов противовес преступлениям данного вида, необходимо:
Дистанционное мошенничество
Сегодняшнее повествование пойдет о важнейшей проблеме, с которой сталкивались многие граждане – это дистанционное мошенничество, в том числе интернет-мошенничества и получение мошенниками удаленного доступа к банковской карте.
В рамках повествования необходимо рассказать об ответственности за деяния в данной сфере, виды мошеннических действий, признаки мошенников, меры предупреждения таких преступлений.
Ответственность за использование чужого доверия с целью завладения средствами, привязанными к платежной карте, предусматривается в ст. 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации.
Согласно ч. 1 ст. 159.6 УК РФ под мошенничеством в сфере компьютерной информации понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации либо иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей.
За данное преступление предусмотрена ответственность в виде штрафа в размере до 120 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательные работы на срок до 360 часов, либо исправительные работы на срок до одного года, либо ограничение свободы на срок до двух лет, либо принудительные работы на срок до двух лет, либо арест на срок до четырех месяцев.
Мошенничество в сфере компьютерной информации, совершенное посредством неправомерного доступа к компьютерной информации или посредством создания, использования и распространения вредоносных компьютерных программ, требует дополнительной квалификации по ст. ст. 272, 273 или 274.1 УК РФ.
Согласно ч. 1 ст. 159.3 УК под мошенничеством с использованием платежных карт понимается хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации.
Это деяние наказывается штрафом в размере до 120 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до 360 часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до трех лет.
Данной статьей предусмотрены также отдельные классифицирующие признаки.
С недавнего времени внесены изменения в Уголовный кодекс, согласно которымлицо, впервые совершившее указанные выше преступления, освобождается от уголовной ответственности, если в течение 2 месяцев со дня возбуждения уголовного дела в полном объеме погасило задолженность по выплате заработной платы, пенсии, стипендии, пособия и иной установленной
законом выплате, а также уплатило проценты (выплатило денежную компенсацию) в порядке, определяемом законодательством РФ, и если в его действиях не содержится иного состава преступления.
Далее рассмотрим наиболее распространенные способы незаконного овладения чужими средствами или данными, являющимися собственностью правообладателя.
Одним из самых распространенных видов интернет-мошенничества является так называемый «Фишинг».Мошенники совершают определенные действия, направленные на получение доступа к денежным средствам на банковской карте потенциальной жертвы, при помощи почтовых рассылок от лица банка, содержащих в себе ссылки на страницы, являющиеся точными копиями официальных сайтов, на которых предлагается ввести данные карты для возможности дальнейшего ее использования.
Еще одним крайне распространенным видом интернет-мошенничества являются фальшивые интернет-магазины. Мошенники берут с покупателя предоплату за товар и не выполняют своих обязательств.
Важно отметить, что популярность в поисковике вовсе не гарантия вашей безопасности. На самом деле мошенники активно продвигают свои сайты с использованием вебмаркетинга. И зачастую фальшифкистоят даже выше ссылок на оригинальный сайт и внешне он на первый взгляд ничем не отличается от оригинала. Платежные страницы на таких сайтах только маскируются под оплату товаров и услуг, на самом деле потенциальная жертва переводит деньги на карты мошенников или на номера мобильных телефонов, с которых впоследствии мошенники снимут деньги. Кроме того на поддельных сайтах мошенники собирают реквизиты карт, которые потом используют для несанкционированных операций. После совершения такой оплаты, жертва даже может получить подтверждение по почте, но товаров ни услугдоставлено и оказано не будет.
Как же отличить поддельные сайты от настоящих?
Первое – внимательно изучите адресную строку. Дизайн может полностью копировать оригинальный сайт, но в адресной строке точно будет что-то не так, хотя бы один символ.
Второе – сайт новый и о нем нет никакой информации в интернете.
Третье – тексты на сайте могут содержать ошибки и неработающие ссылки.
Четвертое – дизайн страницы ввода одноразового пароля может отличаться от привычного дизайна вашего банка, а еще название магазина будет написано порски, а не латинскими буквами как обычно в легальных платежных системах.
Пятое – вместо названия магазина на аутентификационной странице символы Р2Р, PEREVODNAKARTU, или CARD2CARD, то есть информация о переводе средств с карты на карту.
Шестое – сумма на аутентификационной странице банка может быть изменена.
Седьмое – после введения корректных данных сайта для одноразового пароля жертве сообщают, что пароль неверный и просят ввести новый пароль на самом деле, чтобы провести новую операцию.
Заметив любой из этих признаков, звоните по телефону, который указан на вашей карте и пользуйтесь только проверенными интернет-площадками.
Крайне распространенным способом мошенничества является мошенничество в социальных сетях. Мошенники взламывают персональную страницу пользователя в социальных сетях или мессенджере и либо всем подряд отправляют сообщения с просьбой помочь и срочно перевести денег, либо анализируют переписку и находят самых близких людей, тех, кто точно не откажет.
После первого перевода мошенники могут связаться с жертвой, сказать, что-то пошло не так, попросить повторить перевод и так пока на карте не закончатся деньги или жертва не догадается об обмане, но выманивать могут не только деньги, но и реквизиты карт якобы для того, чтобы перевести деньги жертве, спросят номер карты, срок действия, трехзначный код безопасности и пароли из смс, однако деньги жертве разумеется не придут, зато с карты средства будут списаны.
Что же делать, если вам пришло сообщение с просьбой о помощи от одного из знакомых или родственников? Необходимо немедленно связаться с ним по телефону, уточнить отправлял ли он это сообщение и не предпринимать ничего, пока он не подтвердит это лично. Тем более ни в коем случае нельзя сообщать реквизиты своей карты (три цифры на оборотной стороне, срок действия, пароль из смс, кроме того нужно позаботиться и о пароле для своего аккаунта в соцсетях и мессенджерах. Он защищает не только вашу безопасность, но и безопасность ваших родных и близких.
Довольно часто мошенники выдают себя за сотрудников банка. Под предлогом «сбоя в базе данных», «начисления бонусов» или «подключения к социальной программе» злоумышленники просят, а иногда даже требуют сообщить им реквизиты карты, код безопасности и одноразовый пароль. Получив необходимые сведения, мошенники списывают деньги со счета.
Важно помнить, что при звонке клиенту сотрудник банка никогда не просит сообщить ему реквизиты карты и совершать какие-либо операции с картой.
Если вам позвонили из банка, и интересуются вашей платежной картой, разумнее всего прекратить разговор и перезвонить в банк по официальному номеру контактного центра банка (номер телефона службы поддержки клиента указывается на оборотной стороне карты).
Более подробно остановимся на данных, которые могут быть запрошены у жертвы мошенниками.
ПИН-код карты – четырехзначная комбинация цифр, выдаваемая в конверте одновременно с изготовленной банковской картой. Его можно изменить, обратившись в отделение банка или позвонив на горячую линию.
Код безопасности (CVV2 или CVC2) – комбинация цифр, указанная на оборотной стороне карты, а именно: три крайние правые цифры, указанные после четырех последних цифр номера карты. Проверочный код необходим
только для совершения платежей в интернете. При онлайн-оплате он вводится вместе с номером карты, именем держателя карты и сроком окончания действия карты.
Одноразовый пароль банка для подтверждения оплаты онлайн – комбинация цифр, отправляемых банком в смс-сообщении или push- уведомлении для подтверждения операций с денежными средствами.
Ни в коем случае не сообщайте ПИН-код, код безопасности или одноразовый пароль третьим лицам!
Никто, в том числе сотрудники банка, не вправе требовать от держателя карты сообщить ПИН-код или код безопасности. А одноразовый пароль вводится при совершении онлайн-покупки на странице с защищенным соединением.
Кодовое слово держателя карты – информация, указанная клиентом банка при оформлении карты. Кодовое слово необходимо для идентификации клиента при звонке в контакт-центр банка. Рекомендуется использовать кодовые слова, которые злоумышленникам будет очень сложно узнать. Подумайте о том, что случилось с Вами в детстве или юности, вспомните место действия, объект, человека или событие – пусть оно будет Вашим кодовым словом.
Код клиента банка – комбинация цифр, используемая для сокращения времени на идентификацию клиента при обращении в контакт-центр.
Сообщать кодовое слово или код клиента банка можно только в том случае, если вы обратились в контакт-центр и разговариваете с сотрудником банка.
Подробнее остановимся на том, как безопасно пользоваться интернет-банком.
Используйте сложный пароль блокировки экрана и качественную антивирусную программу. Не входите в банковские приложения, используя отпечаток пальца или функцию распознавания лица.
Ни в коем случае не храните в телефоне логин и пароль от входа в мобильный банкинг.
Не храните в телефоне реквизиты карты: номер, срок действия, проверочный код и ПИН-код карты.
Избегайте входа в систему мобильного банкинга с чужих устройств.
При утрате телефона немедленно обратитесь в банк для блокировки карты и в офис мобильного оператора для блокировки SIM-карты.
Не переходите по ссылкам из SMS-сообщений, даже если в сообщении утверждается, что оно из банка.
Отключите функцию отображения текста входящих SMS- уведомлений на экране заблокированного телефона.
Как безопасно совершать платежи в интернете?
Используйте на устройстве антивирус с активной защитой онлайн- платежей.
Совершайте оплату только посредством использования защищенных соединений. Защищенное или зашифрованное подключение можно распознать по значку в виде замочка в начале адресной строки браузера и префиксу https:// (не просто http, а с буквой s на конце) перед адресом сайта.
Всегда завершайте сеанс в интернет-банке перед тем, как закроете вкладку
Не проводите финансовые операции с общественного WI-FI в кафе, транспорте или гостиницах.
Не сохраняйте свои данные о карте в браузере.
Если все-таки мошенникам удалось совершить преступление, то жертве необходимо обратиться в полицию с заявлением, сохранить ссылки на сайты, с которых были совершены мошеннические действия, переписку с мошенниками и другие данные, которые могут быть полезны для идентификации мошенник.
Важно отметить, что в случае бездействия полиции Вам следует обратиться в органы прокуратуры с заявлением о бездействии должностных лиц МВД Российской Федерации.
Если вы нашли ошибку: выделите текст и нажмите Ctrl+Enter