Для чего нужен золотой запас страны
Кто и зачем накапливает золото? Мировой рейтинг самых «золотых» стран
Автор: Марта Курт
Государства активно наращивают свои золотые резервы. Эксперты уверены: если сохранятся нынешние темпы добычи, то запасы золота в недрах Земли исчерпаются уже к 2034 году.
Количество золота в разных странах отслеживает организация World Gold Council. Всемирный совет по золоту анализирует, какие страны и в каких количествах ведут скупку золота.
Последние годы золотые аппетиты государств значительно возросли. Они не только активно скупают, но и возвращают свое золото обратно из международных банков и хранилищ.
Золото является чуть ли не единственным стабильным финансовым инструментом. Оно воспринимается как защитный актив, неподвластный инфляции, и обеспечивает стабильность, поскольку на него не влияют политические изменения или экономические потрясения. Золото наполняет собой ценные бумаги, и государства копят его на случай международной неустойчивости. Сейчас порядка 30% всех резервов развитые страны хранят именно в золоте.
Все мы понимаем: золото всегда можно обменять на наличные. Одна тонна золота стоит приблизительно 40,2 миллиона долларов, а общая стоимость всего когда-либо добытого золота приближается сегодня к 8 триллионам долларов.
По прогнозам одного из крупнейших в мире инвестиционных банков Goldman Sachs, в ближайшие годы объемы мировой добычи золота начнут снижаться, и к 2022 году производство опустится на уровень начала этого века. Еще одно предсказание, ускоряющее охоту на золото, сделала Геологическая служба США, которая полагает, что при сохранении темпов добычи на нынешних уровнях, запасы золота в недрах Земли исчерпаются уже к 2034 году.
Эксперт финансового рынка американец Кит Ньюмейер высказал предположение, что, когда правительствам мира нужно будет избавиться от своих долгов, они привяжут все к цене золота, и произойдет глобальная перезагрузка мира. «Вот почему страны накапливают золото — они знают, что может произойти через несколько лет».
Рейтинг: ТОП-10 тех, кто накопил больше всех
Кто из стран накопил больше всего? GoldHub составил рейтинг стран с наибольшим количеством золотого запаса. Приводим ТОП-10 самых состоятельных.
На втором месте Германия – 3359,12 тонны. Пока часть страны была под советским контролем, запасы золота хранились по всему миру. В период с 2013 по 2017 год как минимум половина этих запасов была выкуплена назад во Франкфурт.
Четвертое место – Франция, которая накопила 2436,32 тонны. Большая часть этого золота, как утверждается, хранится в хранилищах при Банке Франции в Париже. Запасы оставались стабильными примерно с 2009 года.
Пятая в этом рейтинге Россия и 2292,31 тонны. За последние годы страна увеличивала свои золотые резервы, что позволило ей обогнать Китай в рейтинге и снизить свою зависимость от доллара США. Кроме того, здесь есть собственная золотодобывающая промышленность с оборотом в миллиард долларов, а это значит, что этой богатой металлами стране не нужно полагаться на импорт.
Седьмое место у Швейцарии с 1040 тоннами. В 2014 году был проведен референдум по вопросу о том, следует ли Швейцарскому национальному банку (SNB) увеличить свои золотые резервы с 7% до 20%. Статус-кво преобладал.
Восьмая – Япония. Здесь запасы золота составляют 845,97 тонны. В стране недавние разведочные поиски золота оказались успешными, и теперь Япония надеется на разработку этих запасов.
Золотой запас (Золотой резерв страны) — что это такое, зачем нужен и где его хранят.
Золотой запас или Золотой резерв – это запасы драгоценного метала, а именно золота, который удерживается определенной страной. Как правило, данный резерв считается национальным достоянием и контролируется национальным банком страны. Одним из примечательных исключений является Международный валютный фонд или МВФ, который хранит огромнейшее количество золота и не привязан к какой-то определенной стране или территории.
Что такое ЗОЛОТОЙ ЗАПАС — значение, определение простыми словами.
Простыми словами Золотой запас или Золотой резерв — это своеобразная заначка страны которая хранится в золотых слитках на «чёрный день». Как правило, ее не тратят без особой нужды и используют только тогда, когда нет возможности поддержать экономику другими способами.
Зачем нужен Золотой запас (Золотой резерв)?
В свое время эти запасы использовались для определения того, насколько богатой была страна, потому что сумма выпущенной валюты была связана с суммой золота. В наше время золото считается скорее альтернативой хранению большого количества валюты.
Тенденция накапливать золото и использовать его в качестве измерения богатства, простирается на века. Было время, когда глобальная финансовая система действовала в соответствии с так называемым золотым стандартом. Это была денежная система, которая напрямую связывала количество золота в резерве страны, с суммой валюты, которую она производила. Логика этого процесса заключалась в том, что если золото было погашено, то ровно на эту сумму можно было выпустить равное значение валюты.
Хотя эта денежная система была заменена, страны продолжают практику сохранения запасов. Так же, как люди держат денежные средства на сберегательном счете, если они понадобятся в будущем. Многие страны сохраняют золотой резерв как один из своих финансовых активов.
Золотые запасы стран.
Топ 10 самых больших золотых запасов:
Сколько всего золота добыто и хранится в мире?
К сожалению, по различным причинам, точный объем всех золотых резервов в мире достаточно сложно определить, но по оценкам Всемирного золотого совета эта цифра равна примерно тридцати тысячам тонн. Следует отметить что золото, которое находится в резервах, практически всегда находится в чистом виде, а именно — 24 карата или 999 проба.
Почему финансы лучше хранить именно в золоте?
Существует ряд причин, по которым золотой резерв рассматривается как хороший способ сохранения капитала. Начнем с того, что запасы золота являются хорошей защитой в случае, если конкретная валюта теряет свою ценность. Рассмотрим, например, евро, который является валютой, используемой большей частью Европы. Если эта валюта станет бесполезной, те страны с золотым запасом все равно будут иметь некоторые финансовые активы.
Еще одним преимуществом золотого запаса является то, что он легко конвертируется. Золото — это металл, который можно обменять на другие ценности в большинстве стран мира. Поэтому государства могут использовать свой золотой резерв в качестве обеспечения по кредитам. Резервы также могут использоваться для удовлетворения долгов, но это случается редким случаем. Общеизвестно, что эти запасы сохраняются десятилетиями, и страны продолжают их пополнять.
Зачем банки хранят золото, сколько слитков в закромах Беларуси и как страны охраняют свои драгоценности? Наивные вопросы о золотой «заначке» стран
В рубрике «Ликбез» продолжаем разубеждать вас в том, что экономика — это скучно и сложно. На этот раз речь пойдет о золотовалютных резервах стран, точнее, о той их части, которая состоит из чистого золота. Onlíner простыми словами объясняет, кто и почему начал хранить сбережения в золоте, у кого его больше всех, где лежат тонны слитков каждой страны и зачем вообще золотой запас, если его практически никогда не продают.
Что такое золотовалютные резервы и зачем они нужны?
Резервы страны — это совокупность наиболее ликвидных (то есть таких, которые можно использовать быстро) активов страны и золота. В состав резервов входят золотовалютные сбережения, государственные облигации, специальные права заимствования и так далее. ЗВР принято считать в долларах США — как наиболее стабильной и распространенной валюте.
Многие ошибочно считают, что ЗВР — это средства, оставленные на черный день, предназначенные для ликвидации стихийных бедствий, поднятия пенсий и зарплат в стране. На самом же деле это гарантия платежеспособности страны на международной арене. Основная функция таких запасов — поддержание стабильного курса собственной валюты страны.
Как правило, курс валют зависит от ситуации на рынке: когда другие страны покупают наши товары — курс рубля укрепляется, а когда мы покупаем товары за рубежом — курс ослабляется. В сторону какой валюты качнулся спрос, туда качнется и курс.
Допустим, страна закупила за рубежом дорогостоящее оборудование, обменяв для этого за один день миллионы рублей на доллары. Это может резко качнуть рынок. Чтобы такая сделка не отразилась на курсах валют, Нацбанк предлагает рынку имеющиеся доллары из ЗВР. Если же пустить дело на самотек, люди и предприятия, заметив ослабление рубля, начнут покупать доллары, а чем выше спрос — тем выше цена.
Вторая функция ЗВР — защита от обменных спекуляций. Если народ считает, что впереди кризис, и рубль будет ослабевать к доллару, то велика вероятность, что люди начнут брать кредиты в рублях и покупать на них доллары, чтобы потом все выплатить и остаться в плюсе. Если все запустить, это может привести к краху денежной системы.
Можно ли жить вообще без денежных резервов?
Теоретически при плавающем курсе резервы стране вообще не нужны, потому что не нужно поддерживать курс и проводить валютные интервенции. Но жить совсем без «заначки» рискованно. Она может не пригодиться ни разу, но может и спасти в случае чего. Поэтому большинство стран заводят свою «кубышку».
ЗВР — это 100-процентная страховка от обвала валют?
Нет, когда дело касается фундаментальных проблем в экономике, часто лучше сразу дать случиться девальвации, чем встретиться с ней потом без запасов. Так, 16 сентября 1992 года в Великобритании произошла «черная среда», когда курс фунта стерлинга резко обвалился. Одни экономисты связывают это со спекулятивной сделкой Джорджа Сороса, который несколько лет скупал фунты стерлингов небольшими партиями, а затем одномоментно продал через свой фонд около 5 млрд фунтов в обмен на 15 млрд немецких марок. Цена фунта полетела вниз, а обратная покупка подешевевших фунтов через день принесла финансисту не менее миллиарда долларов.
Другие утверждают, что финансист тут вообще ни при чем: на тот момент немецкие марки были более выгодными для большинства инвесторов, в том числе для Сороса. Нацбанк страны делал валютные интервенции, но это было едва ли эффективнее, чем залепить открытый перелом пластырем.
Как бы то ни было, вскоре банк Британии просто прекратил тратить ЗВР впустую и был вынужден пойти на девальвацию фунта стерлингов.
Второй пример показывает, что иногда можно просто спустить ЗВР в трубу, не добившись ничего. Так, например, произошло в Украине, где долго держали фиксированный курс: 8 гривен за доллар. На это потратили около 20 млрд долларов из ЗВР, но лавину было не сдержать — и к 2014 году курс гривны все равно пошел на снижение.
Почему страны все еще хранят золото?
Первая причина — так исторически сложилось. Долгое время именно золото и было фактическими деньгами. Металл ценен потому, что это реальный разменный товар, количество которого ограничено и особо не подвержено плесени и пожарам.
Однако с 70-х годов золото перестало быть синонимом денег, потому что страны перестали эмитировать деньги под золотой запас. Но тысячелетнюю привычку так просто не вытряхнуть.
Однажды главу Федеральной резервной системы США Бена Бернанке спросили, считает ли он золото деньгами. «Нет», — ответил председатель ФРС после некоторого колебания. «Почему же тогда центробанки держат золото?» — сразу прилетел вопрос. «Привычка», — ответил экономист.
Вторая причина — долгое время считалось, что золото служит хорошей защитой от инфляции. Но с приходом коронавируса оказалось, что это не так. Несмотря на золотые запасы США, инфляция в стране сейчас на максимуме с 1990 года, в Европе — за последние двадцать лет. Драгоценный металл в цене при этом не вырос.
У кого золотая «кубышка» больше?
На первом месте по запасу этого драгоценного металла уже полвека находятся Соединенные штаты Америки: 8,1 тысячи тонн золота (чуть меньше 79% от всех запасов страны).
Что примечательно, основы современного золотого резерва США были заложены в 1934 году, в самый разгар Великой депрессии. Причем не самым гуманным методом: власти не мелочились и просто издали указ о национализации всего золота. По документу люди и предприятия должны были сдать свое золото главному банку по твердой цене под страхом 10 лет тюрьмы. Спустя четыре года в распоряжении главного банка США было более 11 тысяч тонн золота.
Частное владение золотом разрешили только спустя 40 лет, в 1974-м. С тех пор золотой резерв США не опускается ниже 8 тысяч тонн, одновременно обеспечивая платежеспособность и устойчивость доллара.
На втором месте по объемам золота в закромах — Германия, объем — 3,4 тыс. тонн золота (75% ЗВР), на третьем — Италия, имеющая в резерве 2,8 тыс. тонн золота.
Экономисты до сих пор спорят, как Германии удалось после войны и контрибуций закупить драгметалл в таких промышленных объемах. Ведь крупных месторождений на территории страны нет, а после войны в сейфах банков было пусто. Основная версия заключается в том, что это немецкое экономическое чудо, случившееся после войны. Вторая теория конспирологическая: это хорошо спрятанное золото нацистов достали из тайников.
Беларусь в рейтинге золотых запасов находится примерно посередине: в закромах страны в начале года лежало 43 тонны золота, что на начало года составляло 41% от общей суммы ЗВР. В переводе на килограммовые слитки, в нашем хранилище их около 43 тысяч.
Можно ли расплачиваться слитками за товары?
Да, но для большинства стран это бессмысленная затея. Как правило, металл составляет неприкосновенный запас, который страны начинают расходовать, когда дело совсем уже плохо. Расплачиваться караванами золота в эпоху электронных платежей — смешно и неудобно.
Тем не менее есть страны, торгующие именно своим золотым запасом, но пошли они на это из-за отсутствия альтернатив. Например, Иран стал расплачиваться за импорт золотом после того, как против страны ввели санкции. А Турция отдавала свое золото Ирану в обмен на нефть.
Чем больше золота в копилке, тем лучше?
Совсем нет, от запасов золота вообще мало что зависит. Можно даже сказать, что чем меньше доля золота в ЗВР, тем лучше. Потому что золотом не заплатишь за товар или по долгам, для начала его придется все равно обменять на деньги.
Есть развитые страны, которые предпочитают не набивать золотом сейфы, и это не обязательно бедные африканские государства. Например, одна из самых высоких по уровню жизни стран — Ирландия — хранит в составе ЗВР примерно 4 тонны металла. Немного золота лежит в закромах Финляндии, Литвы, Люксембурга, Латвии и Чехии.
А вот золото в составе ЗВР Беларуси занимало на 1 ноября более трети (35%), и это скорее минус, чем плюс. Дело в том, что у страны много долгов в иностранной валюте, а в золоте долгов нет. Если однажды мы не сможем перекредитоваться у России и полезем в «заначку», все равно сначала потратим валюту из запасов, а потом станем продавать золото, чтобы обменять его на валюту.
Как говорят экономисты, «заначка» нужна не для того, чтобы ее тратить, а чтобы ее показывать.
Как и где хранится «кубышка» страны?
Золото в составе резервов страны называется монетарным. Оно может быть в виде слитков, монет или пластин с наивысшей чистотой — от 995 до 1000 пробы. Слитки должны соответствовать требованиям мирового стандарта Good Delivery.
Для хранения золотых слитков и помещения должны быть соответствующие: просторные, охраняемые, желательно в самой глубине страны, в идеале — поближе к военным базам. И желательно несколько.
У США 12 хранилищ для национальных резервов. Как ни странно, здесь же находится одно из самых охраняемых хранилищ мира — «Форт Нокс» в штате Кентукки. По сути, это неприступная крепость с ограждениями из колючей проволоки, толстенными бетонными стенами и основанием, суперчеткими видеокамерами и огромным штатом охраны. Дверь в хранилище может открыть только несколько человек после многоступенчатой аутентификации и набора пароля. Если что-то пошло не так — все двери сразу блокируются и включается тревога.
Кроме своего золота, США частично или полностью хранит золотые резервы около 60 стран, многие из которых переместили сюда свое богатство во время Второй мировой войны, спасая его от нацистов. Перемещать корабли золота обратно посчитали слишком трудозатратным, и США обязались хранить его бесплатно, взимая лишь комиссию за перемещение — 1,75 доллара за слиток. Чужое золото лежит в подземном хранилище ФРБ в Нью-Йорке, и туда пускают туристов.
Золото из резервов Беларуси лежит в сейфе хранилища Нацбанка на улице Могилевской в Минске. Россия тоже хранит свое золото внутри страны: 75% золотых резервов находятся в центральном хранилище на улице Правды в Москве, остальные 25% разбросаны по 600 хранилищам страны.
Германия начала в 2013 году репатриацию золота из зарубежных стран и вернула свои резервы из банков США, Франции и Англии. Швейцария 70% своего золота хранит у себя в стране, остальное — в Канаде. Причем информация о том, где конкретно в Швейцарии хранится золотой запас, строго охраняется даже от правительства страны. Говорят, так безопаснее.
Беларуси хватит запасов на случай неприятностей?
В 2007 году все наши ЗВР составляли менее 2 млрд долларов, максимум случился в 2012 году, когда в «заначке» страны оказалось около 10 млрд долларов. На 1 декабря 2021 года наши международные резервы составили 8,5 млрд долларов, что пока превышает план, поставленный на 1 января 2022 года, — не менее 6 млрд долларов. Причины этому две: один миллиард пришел в качестве помощи от МВФ в виде так называемых специальных прав заимствования (но лежит мертвым грузом, так как его фактически нельзя тратить), остальное — последствия «белорусского экономического чуда» из-за роста экспорта.
Благодарим за помощь в написании статьи старшего аналитика компании «Альпари Евразия» Вадима Иосуба.
Что такое золотой резерв (запас) простыми словами?
Почему большинство стран хранит свои ЗВР не в золотом запасе, а в долларах и евро?
Парадокс ответа на данный вопрос прост для тех, кто понимает, что такое золотовалютные резервы страны. Нет, это не «деньги на черный день» и не «загашник» на ликвидацию возможных стихийных бедствий. Это не резервы для поднятия зарплат и пенсий. Это не инвестиции в инфраструктуру строительства дорог или трубопроводов.
Золотовалютные резервы (ЗВР) – это гарантия платежеспособности страны на международной арене по поддержанию стабильности курса фиатных (фидуциарных) денег страны. На общую сумму ЗВР (золотой запас + резервные валюты) Нацбанк страны обязан:
Итого при современной Ямайской валютной системе (действует с 1976г. и по сей день) золотой запас менее выгоден для Центробанков, чем основные мировые валюты, которые (в отличие от золота) в форме авуаров можно хранить в депозитариях на компьютерных флешках (а не в огромных хранилищах), а сами валютные платежи можно осуществлять через мгновенные безналичные переводы по клирингу между банками-корреспондентами без предварительной продажи золота на товарной бирже.
Официальные золотые запасы (резервы) по странам мира
Для удобства Wiki Masterforex-V впервые систематизировала золотые запасы (резервы) по странам мира по регионам, указав не только количество золотого запаса страны, но и место его хранения (ЦБ) и национальную валюту, стабильность которой и базируется на золотом запасе и золотовалютных резервах.
Золотые запасы ЦБ в государствах Европы
Золотые запасы государств Океании
Золотые резервы государств Азии
Золотые запасы государств Северной Америки
Золотые запасы государств Южной Америки
Золотые запасы стран Африки
ТОП-20 стран с самыми большими запасами золота в ЗВР
Где хранится золотой запас России?
2/3 золотого запас РФ хранится в Центральном хранилище Банка России в Москве на улице Правды 6. Площадь всего подземного хранилища составляет более 17 тыс. кв. м., из которых залы для хранения самих слитков золота не превышают 1,5 тыс. м?.
По фотографиям корреспондентов «Комсомольской правды» золото в 10-14 кг. слитках сложено в специальные запломбированные ящики, каждый из которых открывается двумя разными ключами, находящиеся у разных сотрудников Банка России.
1/3 золотого запаса России находятся в хранилищах филиалов ЦБ РФ в Санкт-Петербурге и Екатеринбурге.