Для чего нужна верификация на бинансе
Что такое верификация и как ее пройти на Binance
В современном мире криптовалюта создана в том числе и для того, что бы человек мог не указывать свои личные данные, т.е. оставаться анонимным. При этом пользоваться всеми возможностями, которые предлагает криптовалюта (торговля на биржах, перевод с кошелька на кошелек, вывод средств в фиатные деньги, оплата услуг или товаров и т.д.).
Верификация — процедура документального подтверждения ваших личных данных. Её цель — повысить уровень защиты ваших средств и безопасность вашего аккаунта.
Binance допускает пользоваться всеми возможностями биржи без прохождения верификации. Достаточно лишь иметь e-mail. Однако для вывода средств на бирже Binance существует ограничение в размере 2 BTC в сутки. Для многих пользователей этого лимита вполне достаточно.
Как пройти верификацию на Binance
1. Войдите в свой аккаунт. В верхней панели нажмите на иконку человечка, перейдите на вторую вкладку Identification (Верификация).
2. Справа найдите желтую кнопку Verity (Верифицировать), нажмите на нее.
3. В выпадающем списке укажите свое гражданство, нажмите на кнопку НАЧАТЬ.
4. Внимательно заполните все пустые поля согласно вашего документа. Затем перейдите на следующую страницу по кнопке ОТПРАВИТЬ И ПРОДОЛЖИТЬ.
5. После завершения базовой верификации, нажмите ПЕРЕЙТИ К РАСШИРЕННОЙ ВЕРИФИКАЦИИ для продолжения.
6. Сделайте фотографии лицевой, и задней стороны своего удостоверения личности на веб-камеру или загрузите фотографии документа со своего компьютера. Это может быть загран.паспорт, id-карта или водительские права. Нажмите кнопку ПРОДОЛЖИТЬ и перейдите ко второму шагу.
7. После загрузки фотографии документов необходимо будет сфотографировать себя по плечи. Нажмите на область изображения, чтобы сделать снимок. В одну руку возьмите оригинал удостоверения личности, фото которого вы отправили (паспорт, id-карта, права). В другую руку возьмите лист бумаги, на котором напишите фразу Binance и дату вашей верификации. В таком положении сфотографируйтесь, не заслоняя лицо.
После этого перейдите к третьему шагу.
8. Последний этап — проверка лица. Нажмите на кнопку НАЧАТЬ ПРОВЕРКУ.
Вы также можете навести курсор мыши на надпись [Использовать мобильный телефон], чтобы увидеть QR-код. Сканируйте QR-код через мобильное приложение Binance, чтобы завершить верификацию лица через приложение.
9. Теперь Binance будет проверять ваши данные. Как только они будут проверены, вы получите уведомление по электронной почте.
Примечания Binance к процедуре верификации:
Нужна ли верификация на Binance в 2021 году
Здравствуйте, дорогие друзья! Вы используете криптовалюты и не хотите их потерять? А может, быть ищите самый надежный способ торговли биткоином, эфириумом и другими цифровыми деньгами? Неделю назад я сделал обзор биржи Binance, а теперь хочу разобраться с важным вопросом — нужна ли верификация на Binance. Давайте же разберемся вместе, чтобы обеспечить наиболее комфортное, стабильное и безопасное использование данного сервиса.
Что такое верификация?
Представьте себе обычный коммерческий банк. Вы заходите в отделение с целью обменять сто долларов на рубли. У вас не спросят ни паспорта, ни ИНН, ни какого-либо другого документа.
Зачем? Затем чтобы верифицировать вашу личность: банк хочет получить представление о том, кто осуществляет валютообменную операцию.
Зачем нужна верификация на Binance и что это такое вообще? Если вы проводите активные обменные операции, например, заводите украинские гривны или российские рубли, а выводите биткоины, тогда компания должна убедиться в том, что вы не занимаетесь отмыванием денег, и предложит вам подтвердить свою личность.
Как работать без верификации?
Вы можете пользоваться сервисом Binance вообще без верификации. Вам всего лишь понадобится подтвердить номер электронной почты и ввести код, полученный в SMS.
Многие используют данный сервис для торговли криптовалютами. Пример:
● Вы вводите биткоины;
● Меняете их на лайткоины;
● Меняете обратно на биткоины;
Такая операция может иметь смысл тогда, когда вы хорошо разбираетесь в каком-нибудь техническом анализе и вообще обходитесь без фиатных денег. В этом случае у компании не возникает необходимости работать с банками, подчиняться каким-нибудь международным регуляторам, поэтому верификации она не просит.
В 2020 и 2021 годах вы можете делать вывод без верификации только 2 биткоинов в сутки, то есть 60 биткоинов каждый месяц. Это достаточно большая сумма, поэтому могу с уверенностью сказать, что 99% моим подписчикам, если они планируют работать с Бинанс исключительно для трейдинга криптовалютами, верификацию проходить не понадобится. И не надо думать, как обойти верификацию, она на официальном уровне не требуется.
Стандартная верификация
Это — подтверждение личности, которое требуется пользователям, которые планируют работать с фиатными валютами и выводить до 100 биткоинов в сутки.
Если вы планируете заводить в систему рубли, гривны, доллары или любые другие фиатные деньги, то рекомендую проходить стандартную процедуру, чтобы в конечном итоге не переживать по поводу того, как купить криптовалюту за рубли, как торговать на Бинансе с прибылью и как обеспечить вывод рублей или другого фиата.
Факт остается фактом: для вывода фиатных денег стандартная верификация обязательна. Ее можно пройти следующим образом:
● Перейдите в раздел верификации;
● Выполните требования. Для этого понадобится сделать несколько селфи в разных позициях, вам будут предоставлены инструкции. Также понадобится предоставить сервису сканированные копии ваших документов. Их можно подгрузить. Сканы делать не обязательно, достаточно сфотографировать с помощью камеры смартфона.
Верификация для профессионалов
Поскольку Binance — это общепризнанный лидер в сфере работы с цифровыми деньгами, сервисом пользуются многие успешные трейдеры, среди которых очень состоятельные. Они переводят миллионы долларов, сотни биткоинов, по причине чего им требуется возможность быстрого и беспроблемного вывода и фиатных денег, и цифровых денег.
Верификация для профессионалов предусматривает личную беседу с представителем компании. Понадобится встретиться и предоставить документы. В этом случае вы сможете вводить и выводить хоть по миллиону долларов ежедневно, торговать криптой, фьючи, фиатом и так далее.
Что такое Kyc верификация?
Сегодня с развитием финансовых сервисов обретает широкое распространение такой термин как Кус верификация, применяет его и Binance. Что же это такое?
Кус — это сокращение от Know Your Customer, то есть, «Знай своего клиента».
Простыми словами, финансовые сервисы должны знать, кто является их клиентом.
Криптовалюты — это очень простой способ уклоняться от налогообложения, платить взятки, требовать финансовое вознаграждение и так дальше. Поэтому согласно принципу Kyc, финансовые сервисы, которые работают с большим количеством клиентов, должны знать, кем они являются.
Binance и другие платежные системы, финансовые супермаркеты, коммерческие банки требуют сканы паспортов, идентификационных кодов, водительских удостоверений не потому, что строят какую-то внутреннюю базу для маркетинговых целей, а по той причине, что имеют обязательства перед международными регуляторами.
Поэтому если вы ведете легальный бизнес в интернете или просто стремитесь к тому, чтобы провести обменную операцию на более-менее крупную сумму, я не считаю чем-то опасным или особо волнительным требование предоставить свое реальное имя и сканы документов.
Можно ли обойти верификацию?
Если вдруг у вас будут украдены денежные средства или возникнет какая-то спорная ситуация, вам придется доказывать свою правоту в судебном порядке в ожидании решения. А с вымышленными документами ничего не получится.
Прошу подписаться на обновления моего блога и поделиться информацией с вашими друзьями и знакомыми, которые либо уже работают с цифровыми деньгами, либо только собираются. До новой встречи!
Зачем нужна верификация аккаунта на криптобирже Binance и как ее пройти?
Сегодня мы расскажем вам о том, как происходит верификация аккаунта на криптобирже Binance и зачем это нужно. Действительно, казалось бы, требование представить документы, прежде чем торговать криптой идет вразрез с одним из основных принципов блокчейна конфиденциальностью платежей. Но, необходимо реально смотреть на вещи. Если поставить анонимность во главу угла, блокчейн станет достоянием даркнета и не власть имущие, ни социум его никогда не примут.
Криптоскептики утверждают, что полная анонимность держателей цифровых валют является подспорьем для черного рынка. Мол, с появлением биткоина и других криптомонет, возможности для проворачивания незаконных сделок и отмывания «грязных» денег существенно возросли. Они частично правы, хотя не все так просто как кажется. Особенно после того, как все солидные торговые платформы, чтобы обеспечить противодействие отмыванию денег, ввели обязательную процедуру подтверждения личности для клиентов с большим торговым оборотом.
Итак, переходим непосредственно к теме обзора, верификация на Binance для россиян и жителей других стран бывшего СНГ, что нужно знать, чтобы пройти процедуру с первого раза.
Навигация по материалу:
Регистрация нового аккаунта
Очень мало торговых криптоплощадок допускают работу без создания учетной записи, синхронизируясь непосредственно с кошельком. Чтобы попасть на биржу с солидным торговым оборотом, нужно зарегистрироваться.
Для регистрации необходимо перейти на официальный сайт биржи https://binance.com/
Пользователь предоставляет и подтверждает адрес электронного почтового ящика или номер мобильного телефона и, создает индивидуальный пароль для входа на сайт. Только после этого предоставляется личный кабинет, в котором есть мультивалютный кошелек для размещения активов.
На Бинанс создание аккаунта происходит точно так, поэтому не будем подробнее рассматривать этот вопрос, тем более ему посвящен отдельный обзор на нашем сайте, а лучше расскажем о том, как пройти KYC верификацию на Binance.
Подтверждение личности
Итак, вы создали учетную запись на https://binance.com, подтвердили email, выполнили основные настройки безопасности и теперь можете полнить депозит, чтобы участвовать в торгах. Но учтите, клиенты Binance, не прошедшие верификацию могут выводить с биржи максимум два биткоина в сутки в криптовалюте, а если пожелаете снять фиатные деньги, то этого не получится сделать. Поэтому, если нужно выводить деньги в американских долларах, рублях, гривнах или другой национальной валюте придется подключиться к программе «знай своего клиента».
Сделать это несложно. Сначала войдите на сайт https://binance.com с логином и паролем, откройте личный кабинет и перейдите во вкладку «Подтверждение личности».
Теперь нужно заполнить анкету указав:
После того, как анкета будет заполнена отправьте данные на проверку и переходите ко второму этапу Binance KYC.
Расширенная верификация
Теперь необходимо загрузить фотографию или сканокопию документа на странице с фотографией. Принимаются:
Раньше требовалось делать еще и фотографию обложки паспорта или обратной стороны удостоверения личности, но сейчас достаточно сделать один качественный снимок документа (водительских прав) и загрузить его на страницу верификации Binance.
После этого вас попросят сделать селфи или загрузить портретное фото.
Последний этап — динамическая проверка лица. Уже не нужно делать селфи с раскрытым документом и белым листом бумаги с надписью Binance и текущей датой.
Если у вас нет веб-камеры не беда, воспользуйтесь смартфоном. Нужно заранее скачать торговое приложение Бинанс и войти в него под тем же аккаунтом, который вы будете верифицировать.
После того как вы завершите первые два этапа KYC, на странице верификации будет доступен Qr-код для прохождения проверки лица через смартфон.
Откройте мобильное приложение, отсканируйте код и пройдите третью ступень подтверждения личности в интерфейсе мобильного приложения. Порядок действий тот же, совместите контур с вашим лицом и выполните, то что вас попросят.
Надо сказать, что в смартфоне проходить проверку лица намного удобнее. Когда процедура будет закончена, форма проверки в мобильном приложении закроется и появится кнопка «Готово».
Нажмите ее и обязательно кликните надпись: «Я завершил проверку лица в мобильном приложении» на странице верификации Binance в настольном ПК. Вы увидите сообщение, что документы приняты на проверку и об ее результатах вам будет выслано сообщение на электронный адрес. Осталось только ждать. Сроки выполнения зависят от загруженности системы и, составляют от одного 3-х минут до нескольких суток.
Лимиты на вывод средств
Сразу по завершении регистрации вам будет установлен максимальный лимит на вывод средств в пределах 2 BTC за 24 часа. Конечно, вы можете выводить любую криптовалюту, на ее сумма не должна превышать текущую стоимость двух монет цифрового золота.
По состоянию на 17.02.2021 данный лимит в фиатном эквиваленте будет равен, примерно 102 000$, что для многих пользователей более чем достаточно. После прохождения верификации суточный лимит вывода увеличат до ста биткоинов. И, главное, вы сможете выводить рубли или другие традиционные валюты, которые поддерживает биржа Бинанс.
Чтобы увеличить лимит вывод средств по определенным фиатным каналам, необходимо пройти верификацию адреса. То есть предоставить фотографии документов и платежных квитанций, подтверждающих место проживания.
Аккаунты социальных сетей
Вы можете привязать свой аккаунт социальной сети Twitter к учетной записи Binance. Но если ваш аккаунт твиттера не имеет статуса «Подлинный» это, не отменяет необходимости верификация личности на бирже.
В основном этот статус имеют учетные записи государственных и коммерческих организаций, журналистов и общественных деятелей. Но, администрация социальной платформы Twitter планирует возобновить добровольную проверку подлинности учетных записей рядовых пользователей и начать прием заявок в этом году.
Частые ошибки пользователей
Нужен загранпаспорт, ID-карта или права международного образца (обычные водительские права РФ с фото). Хотя если вы загрузите фото внутреннего паспорта система примет документ в обработку, но вскоре вам на email придет сообщение от Binance: ошибка верификации.
Постарайтесь, чтобы фотографии документов были четким. Проходить проверку лица нужно в хорошо освещенном помещении, без головного убора и солнцезащитных очков. Иногда селфи клиента может сильно отличаться от фотографии в паспорте. В таком случае служба безопасности биржи просит предоставить дополнительные документы, чтобы выполнить проверку в ручном режиме.
Заключение
Процедура верификации личности на такой солидной бирже как Binance не представляет никакой угрозы для вашей личной безопасности. Данные клиентов надежно защищены.
Верифицированный пользователь намного быстрее восстановит доступ к аккаунту в случае утери пароля и кода восстановления 2FA. Впрочем, если вы не желаете проходить KYC и суточный лимит на вывод 2 BTC вполне устраивает, то можно работать анонимно.
Официальный сайт биржи Бинанс https://binance.com/
Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?
Дата публикации 18.02.2021
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.
Почему обязательная верификация?
На централизованных криптовалютных биржах есть процедура верификации – подтверждения личности. Постепенно она становится обязательным условием использования всех функций подобных платформ.
Обязательная верификация на Binance
В августе 2021 года одна из самых крупнейших криптовалютных бирж Binance сделала процедуру верификации обязательной для новых пользователей. Тем, кто уже был зарегистрирован на момент введения новых правил, настоятельно рекомендуют завершить процесс подтверждения личности.
Если проигнорировать это требование, то большая часть сервисов и продуктов Binance будет недоступна.
Другие крупные биржи тоже последуют этому примеру и сделают обязательными такие нормы верификации, как:
1. AML (борьба с отмыванием денег). Это мониторинг транзакций и получение личных данных, подтверждающих, что клиент не был замешан в незаконных финансовых махинациях.
2. KYC (знай своего клиента). Это проверка персональных данных клиента с загрузкой копий документов.
Теперь клиентам централизованных криптоплатформ придется подтверждать свою личность и указывать место жительства. В противном случае они не смогут размещать цифровые депозиты, торговать монетами/токенами и свободно выводить заработанные средства.
Основатель и СЕО биржи Binance Чанпэн Чжао заявил, что подобные меры принимаются с целью создания устойчивой экосистемы, которая будет безопасна для всех ее участников.
Но к этой причине нужно добавить еще одну – требование государственных регулирующих органов сделать обязательными нормы контроля. Это подтверждается информацией из отчета Binance за июль 2021 года.
В отчете онлайн-издания ForkLog собраны претензии, выдвинутые бирже регуляторными органами нескольких стран. Все это указывает на усиление давления регуляторов на крупные биржи, и Бинанс в частности.
Что нужно знать о KYC и AML
Эти два инструмента противодействия активности мошенников имеют некоторые отличия.
Так называют обязательную проверку персональных данных клиентов. В качестве подтверждения предоставленной бирже личной информации могут приниматься:
При этом пользователю придется сфотографировать себя и загрузить снимки на платформу, где он проходит регистрацию.
Без завершения KYC клиенты регулируемых централизованных криптобирж не смогут пользоваться основными функциями платформы.
В рамках этой нормы безопасности может производиться Customer Due Diligence (DD) – комплексная проверка пользователей. Речь идет о дополнительном изучении биографии клиента с целью выявления его участия в финансовых махинациях. Выполняется такая проверка после завершения верификации.
Также нормы KYC подразумевают постоянный мониторинг. Он включает:
Если в результате постоянного мониторинга были выявлены признаки незаконной финансовой активности, то работа учетной записи может быть приостановлена. Данные такого пользователя площадка обязана передать правоохранительным или регулирующим органам.
Это комплексная программа по борьбе с отмыванием денег. Требования KYC являются ее составной частью.
AML включает в себя целый набор разных нормативных процессов, предназначенных для противодействия финансовым преступлениям:
Все эти инструменты были созданы и введены государственными регулирующими органами. Цель заключается в контроле всех финансовых операций и выявлении нарушений закона в этом сегменте.
Несмотря на повышение уровня безопасности за счет использования процедур AML, многие участники криптосообщества недовольны этими мерами. Основная претензия сводится к нарушению принципа децентрализации. Людям не нравится то, что систему, которая изначально была предназначена быть вне контроля государств, теперь пытаются контролировать.
Действительно ли нужна верификация?
Сам факт, что пользователь согласился предоставить свои личные данные, указывает на отсутствие у него планов совершать незаконные сделки.
Нужно понимать, что финансовые регуляторы уделяют много внимания теме преступлений, которые связаны с отмыванием денег и кражей средств в сети. По этой причине они не игнорируют тему уровня защиты различных платформ, обеспечивающих обмен и продажу криптовалюты.
Если на площадке поддерживаются нормы KYC и AML, то к ней будет ощутимо меньше вопросов со стороны регуляторов. Введение обязательной верификации в целом ведет к легализации криптоотрасли в разных государствах. По этой причине подобные требования со стороны платформы не являются чем-то плохим.
Больше контроля – меньше возможностей для мошенников. Меньше рисков – регулирующие органы довольны и не мешают биржам развиваться.
Как многочисленным клиентам криптоплатформ, так и самим площадкам обязательная верификация выгодна по нескольким причинам:
Когда сервисы соблюдают международные требования, они могут рассчитывать на стабильную работу – без претензий со стороны государства. В итоге пользователи из разных стран получат доступ к большому количеству надежных финансовых систем.
При этом остается нерешенной одна проблема: верификация нейтрализует анонимность – одно из ключевых преимуществ криптовалют. Многие использовали биткоин из-за возможности проводить операции, не раскрывая свои личные данные. Единственный выход для тех, кому важна анонимность – это искать другие возможности для обеспечения нужных процессов, в обход криптобирж.
Позиция властей
Правительства всегда были и будут против анонимности, поскольку неидентифицированные операции нельзя контролировать. Бесконтрольные процессы могут привести к разным формам ущерба. Вплоть до финансирования опасных для социума групп и мероприятий. Также анонимные транзакции позволяют людям уходить от уплаты налогов.
По этим причинам власти всегда будут внедрять различные инструменты контроля сервисов, связанных с покупкой, обменом криптовалюты и заработком на ней.
Так что от верификации на биржах уйти не получится. Либо раскрытие своих данных и получение доступа ко всем возможностям платформы, либо операции за пределами площадки.
Риски при отказе от верификации
Не для всех пользователей очевидным является правильный выбор в сложившейся ситуации. Многим нужны биржи для различных операций с криптовалютой, но обязательная верификация вызывает негативные эмоции. Если отказ от услуг криптоплатформ – это болезненно решение, то есть смысл пожертвовать анонимностью. Работа на различных платформах без подтверждения личности – это активность на фоне значительных рисков.
Сложности с компенсацией при банкротстве и краже средств
Голландская компания Crystal Blockchain специализируется на разработке систем безопасности для криптосегмента. По ее данным, в период с 2011 по 2020 гг. мошенники и хакеры смогли украсть 7,7 млрд$.
Пострадали тысячи пользователей, были инициированы многочисленные судебные разбирательства с целью получения компенсации. Некоторые из них затянулись на годы. Одна из причин – отсутствие на криптоплатформах процедуры KYC или отказ клиентов проходить ее.
Без подтверждения личности клиентам бирж будет сложно доказать, что именно они потеряли деньги из-за взлома площадки. Бывает и так, что платформы банкротятся и переходят под внешнее управление. В такой ситуации у пользователей, которые полностью прошли верификацию, будет ощутимо больше шансов получить компенсацию.
Проблемы при конвертации
Есть нерегулируемые биржи, которые не используют нормы KYC. Такие сервисы сотрудничают с непроверенными сторонними системами для вывода криптосредств на фиатные счета клиентов.
При работе с подобными биржами многие условия сотрудничества остаются неизвестными. В итоге могут возникнуть любые проблемы с переводом средств – невыгодный курс, затягивание платежа или просто его отсутствие.
Регулируемые биржи, использующие KYC, сотрудничают с легальной банковской системой. Такая схема работы ощутимо снижает риски потери денег и повышает качество обслуживания клиентов платформ.
Затяжная блокировка подозрительных активов
Всегда есть риск, что полученные при обмене монеты ранее использовались в какой-либо незаконной деятельности. Такие криптоденьги называют «грязными».
Существуют специальные сервисы, позволяющие проверить чистоту полученных монет. Но полную точность анализа никто не гарантирует. Если у биржи появятся сомнения на счет чистоты цифровых денег, переведенных на счет отдельного пользователя, она может заблокировать эти средства.
Чтобы разблокировать счет, потребуется подтвердить свою личность и указать источник, из которого поступили подозрительные криптоденьги. При отказе от верификации процедура разблокировки затянется на неопределенное время. В итоге тем, кто планирует работать с биржами, выгодно завершить процедуру подтверждения личности.
Минусы обязательной верификации
Эффективность таких инструментов защиты, как KYC и AML во многом зависит от того, как быстро поставщики услуг будут получать информацию о подозрительной активности. То есть важно, чтобы биржа в кратчайшие сроки идентифицировала тех верифицированных пользователей, которые имеют признаки мошенников.
Также у централизованной криптовалютной платформы могут возникнуть сложности из-за чрезмерного стремления органов надзора все контролировать. Если регулируемая биржа не уведомила о действиях мошенников или сделала это с задержкой, то ее счета могут быть заморожены. Так произошло, например, в Индии.
Регулирующие органы иногда демонстрируют неоправданно жесткую реакцию. И если счета биржи внезапно заморозят, то активность ее клиентов тоже остановится.
Нарушение ценностей криптосообщества
Одна из важных характеристик блокчейна – это анонимные транзакции. Миллионы пользователей начали работать с криптовалютой из-за возможности переводить средства в любую точку мира, не раскрывая при этом свою личность.
Введение обязательной верификации полностью нейтрализует это преимущество в рамках процессов централизованной биржи. При таких условиях работы с криптовалютой блокируется идея свободы перемещения финансовых потоков, их неподконтрольности и анонимности. По этой причине полная и обязательная верификация – это процедура, вступающая в конфликт с ценностями криптосообщества.
При помощи KYC и AML государственные органы могут обеспечивать контроль над потоками цифровых денег. При необходимости даже оказывать давление разного уровня как на платформы, так и на их клиентов. Сами биржи тоже могут заморозить средства клиентов, при возникновении каких-либо подозрений. Даже после прохождения полной верификации.
На одной из крупных платформ был случай, когда монеты пользователя заблокировали. Причина – поступление цифровых денег от подозрительного источника. Биржа потребовала предоставить всю цепочку действий, связанных с этим источником, упорядочив ее в хронологическом порядке. При этом каждый шаг нужно было подтверждать скриншотами. То есть пользователю пришлось отчитываться о криптовалютных транзакциях за пределами биржи.
Вывод – всегда остается риск, что централизованные платформы используют нормы KYC для удержания средств отдельных клиентов. По этой причине нужно внимательно изучать репутацию биржи перед регистрацией и переводом монет на ее счет.
Есть ли смысл бороться за сохранение анонимности
Сокрытие личных данных – это одна из основных причин нежелания проходить полную верификацию. Но риски, которые несет раскрытие такой информации, связаны в основном с привлечением внимания налоговой службы.
Если действовать открыто, то в большинстве случаев проблем не возникнет. Тем, кто хочет просто обменять криптовалюту, стоит обратить внимание на Р2Р-площадки без обязательной верификации.
Пользователям, желающим стабильно работать с разными цифровыми активами, придется делать выбор в пользу крупных бирж. При этом какого-либо ущерба от раскрытия личных данных клиенты надежных ТОП-платформ не получат. Государственные органы при желании смогут узнать, кто именно выводил определенные суммы со счета на криптовалютной бирже. На этом дискомфорт заканчивается.
При обязательной и полной верификации ощутимо повышается уровень надежности биржи. А клиенты всегда хотят, чтобы с их деньгами все было в порядке. Плюс нужно осознать тот факт, что государственные органы все равно будут добиваться той степени контроля, которая им нужна. По этой причине работать с большими цифровыми активами и оставаться анонимным не получится.
Борьба с анонимностью в криптосегменте идет в разных странах, так что это глобальный процесс. Им можно быть недовольным, но остановить не получится.
Для различных операций внутри страны, государства будут запускать цифровой аналог национальной валюты. Биткоин и другие монеты, позволяющие делать переводы без раскрытия личности, оттеснят на окраину бытовых процессов. Торговать ими на каких-либо площадках можно будет только открыто – с прохождением верификации.
Нужно признать этот факт, как неизбежный, и составить стратегию работы с криптовалютой с учетом данных обстоятельств. На самом деле в потере анонимности нет ничего страшного. Это подтверждает опыт многих трейдеров, работающих на валютном и фондовом рынке. Крупные и надежные брокеры всегда просят клиентов во время регистрации предоставить документы, подтверждающие личность и даже место жительства. Это нормальная практика.
Защита личной информации
Многих беспокоит проблема кражи персональных данных после прохождения верификации на криптовалютной бирже. Слив сканов паспорта и фото клиентов опасен тем, что их могут использовать для получения кредитов и заключения других сделок.
По этой причине выбирать нужно только крупные площадки с хорошей репутацией и серьезным оборотом. Платформы с большим количеством обеспеченных клиентов вкладывают много ресурсов в технологии защиты. Если биржа не в ТОПе, есть риск, что уровень ее противодействия злоумышленникам будет слабым.
Выбирая криптоплатформу, нужно проверять наличие следующих уровней защиты:
Если информация хранится на разных серверах, то взламывать придется каждый из них. В итоге сразу получить доступ ко всей базе данных не получится. Подобный взлом крайне сложная задача, поскольку сервера на крупных биржах зашифрованы. Плюс на всех копиях документов, полученных от пользователей, ставятся водяные знаки. Они блокируют возможность использования копий за пределами биржи.
В итоге на фоне неизбежной потери анонимности крупные регулируемые платформы будут одним из лучших вариантов для работы с криптовалютой.