Договор на брокерское обслуживание что это
Что такое брокерский счет и как его открыть?
В условиях снижения ставок по банковским вкладам альтернативные источники пассивного дохода становятся все более востребованными. Россияне, имеющие свободные денежные средства, начали активно интересоваться особенностями инвестирования в фондовые рынки и тонкостями работы с ценными бумагами.
Самостоятельно участвовать в биржевых торгах гражданам и организациям нельзя. Чтобы начать инвестировать и осуществлять операции на финансовой бирже, необходимо заручиться поддержкой надежного посредника – брокера (лицензированная компания, имеющая доступ к мировым биржам) – и с его помощью открыть брокерский счет.
Что такое брокерский счет
Брокерский счет открывается компанией-брокером и представляет собой «личный кошелек» клиента, в котором хранятся средства и ценные бумаги. Он используется для совершения операций купли-продажи различных финансовых инструментов (акции, фьючерсы, облигации, валюта и др.) на российском биржевом рынке и на зарубежных площадках.
Особенности брокерского счета:
Обратите внимание, что банковский счет не является аналогом брокерского счета, с его помощью физлицам нельзя участвовать в торгах и зарабатывать на бирже.
Как он работает?
Брокерский счет работает таким образом:
В чем отличие от обычного счета
Основное отличие брокерского счета от обычного заключается в том, что счет в банке открывается гражданами для осуществления расчетно-кассовых операций. Брокерский счет открывается исключительно для заключения сделок на бирже. Причем для открытия банковского счета физлицу необходимо лично обращаться в отделение, предоставлять необходимые документы.
Кроме того, россияне могут оформлять в банках депозиты (вклады), средства на которых защищены действующим законодательством (до 1,4 млн рублей). Вкладчики заранее знают процент прибыли и срок хранения свободных денег на депозите. В то время как доходность по брокерскому счету спрогнозировать довольно сложно, она зависит от текущей обстановки на фондовой бирже.
Отличие от инвестиционного счета
Индивидуальный инвестиционный счет в России можно открыть с 2015 года. Такой счет представляет собой специальный депозит, посредством которого инвестор может приобретать активы государственных и коммерческих предприятий. Открывать такой счет могут банки, брокеры, управляющие компании.
ИИС также предоставляет доступ к биржевым торгам, однако по нему предусмотрены некоторые ограничения и особые налоговые льготы:
Зачем нужен брокер?
Для чего нужны брокеры на фондовой бирже и может ли частный инвестор обойтись без посредников?
Биржевой брокер предоставляет инвесторам организационную, юридическую и техническую возможность выйти на биржу и приступить к заключению сделок купли-продажи на рынке ценных бумаг. За участие в сделках на бирже от лица своих клиентов брокеры получают комиссионное вознаграждение.
Обратите внимание, что участвовать в торгах имеют право только посредники-брокерские компании, имеющие соответствующую лицензию. Таким образом, если гражданин решил зарабатывать на бирже, то без услуг брокеров обойтись нельзя.
Какие услуги предлагает брокер
Брокер взаимодействует с клиентом следующим образом:
Биржевые брокеры не пользуются собственными денежными средствами, они распоряжаются капиталом своих клиентов. При этом некоторые инвесторы предпочитают оформить доверительное управление и не вдаваться в тонкости биржевой торговли. В такой ситуации посредник самостоятельно принимает решения относительно покупки или продажи активов.
Заработок на брокерском счете
Чтобы зарабатывать на финансовых активах на бирже, необходимо иметь определенные знания и подходить к сделкам взвешенно и хладнокровно. Иначе инвестирование свободных средств может быть сопряжено с серьезными потерями и постоянным волнением.
Приобретая активы, нужно проанализировать различные факторы: финансовая отчетность предприятия-эмитента, глобальная ситуация в мире, перспективы развития рынка, социальные сигналы и многое другое.
Основные способы заработка на ценных бумагах:
Если опыта и знаний недостаточно для успешной игры на фондовой бирже, можно передать свои сбережения в управление трейдерам. В таком случае профессионалы будут самостоятельно совершать сделки и получать процент от прибыли. Как бы там ни было, необходимо помнить, что управляющий не несет ответственность за возможные убытки, и все риски лягут исключительно на плечи инвестора.
Где лучше открыть брокерский счет?
На сегодняшний день физические и юридические лица могут открыть брокерский счет в российском банке или соответствующей компании-посреднике. Признаками надежного брокера являются:
ТОП-10 брокеров обслуживают около 95% активных клиентов на бирже. Согласно данным Московской биржи, по количеству игроков и объему совершаемых сделок лидерами являются следующие организации:
Количество активных клиентов
Откройте брокерский счет, выберите готовые идеи от аналитиков в мобильном приложении «Сбербанк Инвестор» и следите за результатами в онлайн-режиме.
Покупка ценных бумаг с карты Тинькофф (11000 бумаг разных стран мира в каталоге). Лучший инвестиционный сервис в мире (по версии Global Finance).
Владельцам брокерских счетов и ИИС доступны эксклюзивные актуальные инвестиционные идеи и профессиональная аналитика по финансовым рынкам, экономическим секторам, отдельным компаниям.
ООО «Компания БКС» является одним из лидеров среди российских брокеров по количеству клиентов, состоящих на брокерском обслуживании. За последние 3 года их число выросло втрое.
Подбирайте самые эффективные стратегии, получайте данные о лучших сделках, работайте на крупнейших мировых площадках, консультируйтесь с опытными трейдерами.
Клиентам доступно множество решений и сервисов. Они подойдут всем: профессиональным инвесторам и новичкам, которые делают первые шаги на финансовых рынках.
Индивидуальная стратегия инвестирования конкретно под ваши цели и широчайший выбор инвестиционных инструментов.
27 лет на рынке управления активами. Воспользуйтесь сервисом «робоэдвайзинг» и составьте собственный инвестиционный портфель
Доступ на фондовую секцию (облигации, акции), срочную секцию (опционные и фьючерсные контракты), валютный рынок (рубли, евро, доллары).
Бесплатное обслуживание, аналитическая и техническая поддержка.
Доступ к ведущим торговым площадкам, размещение активов в инструменты с фиксированным доходом, сопровождение персональным консультантом, предоставление инвестиционных рекомендаций.
Тарифы брокерского счета
Стоимость обслуживания брокерского счета состоит из следующих видов расходов:
В качестве примера рассмотрим «ФК Открытие», которая предлагает своим клиентам открыть счет для приобретения акций, облигаций, валюты на любой срок и любую сумму. Так, при стоимости портфелей в рамках инвестиционного счета физлица на конец отчетного периода до 50 тысяч рублей минимальное вознаграждение брокера будет составлять 295 рублей в месяц.
Комиссия за сопровождение счета опытных инвесторов (предоставление сведений по движению и учету ценных бумаг в портфелях клиента) при наличии сделок составляет 175 рублей в месяц. Начинающие инвесторы будут платить за сопровождение счета 0,17% в месяц (минимум 400 рублей) – вознаграждение за консультирование в области инвестиций будет взиматься в зависимости от стоимости активов клиента по всем портфелям.
Минимальное вознаграждение брокера за совершение операции на фондовом рынке для опытного игрока с учетом биржевых сборов составляет от 0,015% в зависимости от дневного торгового оборота (не менее 0,04 рубля за сделку), для новичка – 0,057% независимо от оборотов.
Кроме того, для клиентов действует кэшбек-акция, позволяющая вернуть баллами на специальный счет часть уплаченной комиссии. Согласно правилам программы лояльности, за сделки на Московской бирже участники получают бонусами 4-5%.
Чтобы комиссии за брокерский счет не стали для вас неожиданностью и непосильной ношей, перед заключением договора с посредником необходимо внимательно ознакомиться с действующими тарифами и стоимостью обслуживания биржевых сделок. Предварительно определитесь с размером инвестиций, планируемым количеством ежемесячно заключаемых сделок, необходимостью в использовании дополнительных сервисов и т.п. Благодаря этому удастся подобрать оптимальный тарифный план и увеличить доходы за счет уменьшения размера комиссии.
Как выбрать брокера?
Начинающему трейдеру необходимо внимательно ознакомиться с условиями обслуживания у нескольких брокеров, оценить требуемую для начального депозита сумму, изучить размер комиссий за оказание основных и дополнительных услуг. Кроме того, нужно ознакомиться с актуальным рейтингом самых крупных и надежных брокерских компаний.
Особое внимание уделите репутации посредника (отзывы других клиентов на тематических площадках и форумах, наличие лицензии, срок работы на рынке) и выясните, возможно ли заключать сделки на зарубежных рынках. Также необходимо определиться, как вы будете работать – самостоятельно принимать решения о заключении сделок или передадите свои сбережения в управление профессионалу.
Нелишним будет зайти на официальный сайт брокера, обратиться в службу поддержки и понять для себя, насколько оперативно и компетентно работают менеджеры.
Помните, что выбор брокера для открытия счета может оказать существенное влияние на его дальнейшее использование, а также возможность получать стабильный доход с минимальными затратами сил, времени и нервов. К решению этого вопроса необходимо подойти со всей серьезностью и вниманием.
На какие моменты обратить внимание при заключении договора брокерских услуг
В какой-то момент вы решаете стать клиентом брокера. С банками схема работы уже давно понятна и отлажена – карты, онлайн-кабинет в телефоне, поддержка. Но открывая брокерский счет, вы открываете совершенно новый финансовый мир.
Этот опыт вас удивит – начиная от полностью дистанционного открытия счета, без посещения офиса, до всего спектра услуг. Но давайте обо всем по порядку.
Самый частый вопрос, который задают клиенты банков, впервые знакомясь с брокером – а застрахованы ли мои деньги? Дело в том, что страхование активов через Агентство страхования вкладов на случай какого-либо кризиса с брокером, не требуется.
И вот почему. При открытии счета у брокера ваши активы состоят из двух видов.
1. Денежные средства.
При этом брокер не хранит активы у себя, а лишь ведет учет – является оператором счетов. Ценные бумаги хранятся в Национальном расчетном депозитарии (НРД), который ведет учет всех операций Мосбиржи. Денежные средства хранятся в Расчетной палате (РП) Мосбиржи. Крупнейшим акционером этих организаций является ЦБ РФ.
Таким образом, если что-то случается с вашим брокером, то вы просто меняете брокера – открываете счет в другой финансовой компании, которая становится новым оператором ваших активов на бирже. Ваши активы как хранились в РП Мосбиржи или в НРД, так и будут учитываться в них же. Все это отражено в ФЗ «О рынке ценных бумаг». Еще одним аргументом в пользу надежности брокеров является количество отозванных лицензий: у банков – почти ежемесячно, у брокеров – попробуйте найти такую информацию.
Офис или дистанционно
Задайте себе вопрос – хотите ли вы ехать в офис для открытия брокерского счета. Сейчас большинство брокеров имеют сервисы по дистанционному открытию счетов, чтобы сделать процедуру максимально простой и доступной, если вы гражданин РФ и налоговый резидент с постоянной регистрацией.
При этом если вы хотите посетить офис, то это также возможно. В помощь карты с региональной сетью офисов брокерских компаний, публикуемые на корпоративных сайтах.
Базовый набор услуг у брокеров един – это доступ к российскому финансовому рынку. В частности на Московскую биржу, на которой торгуются акции, облигации, валюта, фьючерсы, опционы и т.д. Пока еще сохранен доступ для инвесторов (все изменится, если примут закон о защите = запрете прав инвесторов) для желающих торговать акциями иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже. А для тех, кому тесно в РФ, есть доступы к международным площадкам – Америка, Европа, Азия. Плюс сегодня в России существует возможность получения налоговых вычетов через сндивидуальные инвестиционные счета (ИИС).
Так как уровень финансовой грамотности и вовлеченности населения в нашей стране невысок, особенно в сравнении со странами Запада, то финансовые компании готовы поддерживать и обучать своих клиентов различными способами. В первую очередь, многие компании сегодня предоставляют бесплатную аналитическую информацию, обзоры рынка, информацию о стоимости активов. В США это платные сервисы.
Знания доступны в виде подробных мейлов с разборами актуальных инвестиционных идей или стратегий, вебинаров, модельных портфелей. Предоставляются индивидуальные рекомендации – как разовые, так и регулярные по конкретным компаниям, отраслям или секторам экономики. Рекомендации могут быть как платными, так и бесплатными.
Вопрос по тарифам оставил напоследок, потому что стоимость обслуживания у брокера зависит от выбранного клиентом рынка, набора дополнительных услуг – персональные консультации, услуги доверительного управления или чего-то еще. Отмечу, что базовая комиссия за операции на российском рынке крайне низкая: при покупке акций на 100 000 рублей за услуги брокера нужно заплатить от 35 рублей до 125 рублей.
Обратившись к конкретному брокеру, вы сможете получить консультацию менеджера обо всех важных моментах. Напуганные консультантами в магазинах люди боятся обращаться к менеджерам, на самом деле зря. Потому что это бесплатно, не обязывает к зачислению денежных средств на счет, но зато позволяет познакомиться ближе с каждым брокером. Помимо этого вы узнаете много нового о рынке финансов и инвестиций.
Размеры брокера, рейтинги
Регулятором для брокеров выступает тот же ЦБ РФ. Как и для банков, минимальные нормативные требования к достаточности собственного капитала – не менее 150 млн рублей, плюс требования к персоналу по аттестации, количеству, должностям и т.д. Как правило, все брокеры с запасом выполняют требования регулятора.
А вот какого выбрать – самого крупного или среднего, или вообще маленького регионального – это вопрос личных предпочтений. Возможность давать поручения с голоса через телефон есть у всех. Торговый терминал для самостоятельной торговли – тоже есть у всех. Самый популярный Quik или собственная разработка, которые в плане торгового функционала практически идентичны.
Отмечу, что разница между крупным брокером, средним и маленьким будет заметна в обслуживании. Компании делят клиентов на категории: розница, премиум, VIP. Также может отличаться входной порог к некоторым услугам. Самой частой причиной выбора того или иного брокера, да и вообще продукта или услуги, остается рекомендация знакомых или тех людей, мнению которых мы доверяем.
Некоторые юридические советы и формальности
Сегодня любой желающий может самостоятельно обратиться в брокерскую компанию, не нужно дожидаться особого случая. Требования по объему денег на счетах у каждого брокера свои – этот момент надо уточнять отдельно.
Для заключения договора вам потребуется документ, удостоверяющий личность, адрес электронной почты, номер мобильного телефона и банковские реквизиты. Если счет открывается дистанционно, то надо полностью заполнить регистрационную форму на сайте. Как правило, требуется фото или скан паспорта, номер ИНН, реквизиты, номер мобильного и электронная почта. При очном открытии в офисе – все документы готовит специалист брокера.
Особенность брокерского обслуживания в том, что используется не договор, а оферта в виде Регламента обслуживания клиента – общий документ, в котором отражены все моменты обслуживания, формы документов, поручений, тарифов и т.д. А клиентом вы становитесь путем присоединения к регламенту – через подачу заявление на обслуживание. В ответ брокер выдает уведомление об открытии счетов, а вся остальная информация отражается в личном кабинете клиента и торговых системах.
Так как Регламент и публичная оферта регулируется ст. 428 ГК РФ, то основной «подводный камень» – это регулярное отслеживание изменений в регламенте брокера, о чем сообщается на сайте компании в обязательном порядке. Регламент – это типовой документ для всех клиентов, поэтому внесения правок в него невозможно. Однако, если есть специальные условия для клиента, то они оформляются дополнительными соглашениями, которые подписываются с двух сторон – клиентом и представителем брокера.
Как правило брокеры повсеместно используют электронно-цифровую подпись или подпись по смс, позволяя комфортно и в любое удобное для клиента время обращаться через личный кабинет клиента или торговую систему, тем самым не привязываться к времени работы офиса.
Открытие и ведение счета у большей части брокеров бесплатно – попробуйте, познакомьтесь с брокерами и их услугами сейчас независимо от того есть ли у вас сейчас время или деньги!
Как правильно заключить брокерский договор
Брокерский договор заключают между собой брокер и человек, который хочет получить доступ на биржу (российскую или зарубежную) для покупки или продажи акций, облигаций и других финансовых инструментов. Человек, заключающий договор с брокером, обычно именуется в договоре как «клиент» или «инвестор».
Брокерский договор важен для клиента, т. к. дает ему возможность обращаться за защитой своих прав не только в суд, но и в регулирующие органы, например в Центральный банк РФ. Отсутствие договора усложняет, а порой сводит к нулю возможности вернуть деньги.
ВАЖНО! Никогда не переводите деньги брокеру без заключения договора! О том как выбрать надежного брокера читайте в нашей статье.
На практике заключение брокерского договора часто сводится к подписанию нескольких документов:
● заявления (договора) о присоединении;
● регламента брокерского обслуживания;
● анкеты физического лица;
● соглашения об использовании электронной подписи;
● декларации о рисках;
Заявление (договор) о присоединении к регламенту брокерского обслуживания
Этот документ подтверждает факт заключения договора брокерского обслуживания. В российском законодательстве (ст. 428 ГК РФ) есть понятие «договор присоединения». Такая форма дает возможность брокеру использовать единый формат документа и не делать под каждого клиента индивидуальный договор, что значительно экономит время. Подпись клиента под таким заявлением-договором подтверждает, что человек ознакомился со всеми документами, согласен с ними и таким образом становится клиентом конкретного брокера.
Регламент брокерского обслуживания
Это основной документ, который определяет, что могут и что не могут делать брокер и клиент. При внесении изменений в регламент брокер публикует новую редакцию на сайте в разделе официальных документов. Как правило, каждого клиента о таких изменениях не уведомляют, а в регламенте прописывается, что клиент согласен с этим и, если ему важны изменения, будет самостоятельно отслеживать их на сайте брокера.
Анкета физического лица
В анкете указываются паспортные данные, ИНН, адрес регистрации, телефон, e-mail и другая персональная информация. Анкету нужно внимательно проверить (особенно адрес, телефон и адрес электронной почты), т. к. ошибки в этой информации приведут к тому, что вы можете пропустить важное уведомление от брокера.
Соглашение об использовании электронной подписи
Соглашение позволяет клиенту отправлять необходимые заявления (например, об открытии дополнительного счета, запрос на получение справки 2-НДФЛ и др.) через личный кабинет без обязательного визита в офис брокера. Это удобно и быстро. В качестве подписи выступает СМС-сообщение с кодом, которое приходит на телефон клиента. Этот код клиент вбивает в окошко для ввода кода и тем самым подписывает заявление.
Декларация о рисках
Декларация уведомляет о возможных рисках, связанных с использованием денежных средств на бирже. Внимательно ознакомьтесь с этим документом. Лучше это сделать до подписания договора и перевода денег на счет брокера. В декларации описываются потенциальные опасности, которые грозят вашим деньгам. Ниже расскажем о некоторых из них.
Депозитарный договор
После покупки на бирже финансовых инструментов, например акций компании, они будут учитываться и храниться отдельно от активов брокера. Такая деятельность по учету и хранению называется депозитарной. Акции существуют в электронной форме, а потому депозитарий фактически хранит информацию о том, что вы являетесь собственником определенного количества акций определенной компании.
Депозитарная деятельность важна с точки зрения безопасности тех активов (акций, облигаций и пр.), которые клиент приобрел на бирже. Банкротство брокера не отразится на активах клиента в том числе благодаря тому, что информация о них учитывается и хранится отдельно от активов брокера.
ЛАЙФХАК: в качестве дополнительной защиты клиент может запросить в депозитарии справку обо всех своих активах на бумаге с печатью и подписью сотрудников депозитария. Такая справка станет дополнительным доказательством того, что клиенту брокера принадлежат определенные акции и облигации.
Перед заключением брокерского договора
Перед заключением брокерского договора обязательно проверьте наличие у брокера лицензии. Она должна быть размещена в разделе «О компании».
Для этого зайдите на главную страницу сайта Центробанка cbr.ru. Для этого слева в списке найдите рубрику «Финансовые рынки».
Откройте вкладку «Надзор за участниками финансовых рынков»:
Далее кликните по ссылке «Рынок ценных бумаг и товарный рынок»:
Прокрутите страницу вниз и нажмите на «Список брокеров».
Откроется эксель-файл со списком лицензированных брокеров. Нажмите Ctrl + F и вбейте название брокера. Если у брокера есть лицензия, он должен быть в списке.
Какие условия обязательны для текста брокерского договора
Брокер может включить в условия договора право использования ценных бумаг или других биржевых инструментов клиента с целью выдачи займа иным клиентам за определенное вознаграждение. Владелец биржевых инструментов также получает вознаграждение за совершение подобных сделок, но есть риск потери предоставленных в заем биржевых товаров, если приобретатель не имеет возможности по каким-либо причинам произвести возврат. Если клиента не устраивают подобные условия договора, необходимо заранее установить на них запрет.
Кроме того, частой практикой является открытие брокером маржинального счета. Подобный счет позволяет совершать сделки на суммы большие, чем имеются на счету клиента. На этом основании брокер предоставляет заем с процентной ставкой до 30% годовых и выше. Если клиент оставит подобное условие без внимания, это в дальнейшем приведет к большим тратам. Рекомендуем уточнить этот момент перед подписанием брокерского договора.
Брокерский договор также может содержать право клиента на доступ к определенным биржевым сервисам, например:
● лента новостей в сфере финансовых операций;
● календарь с указанием экономических событий;
● информационные материалы, помогающие в работе с функционалом биржи, совершением финансовых операций и т. д.;
● робоэдвайзоры, помощники и пр.
Если вам нужны такие сервисы, проверьте, чтобы в договоре был соответствующий пункт.
ЛАЙФХАК: Если вы планируете использовать не только рубли, но и доллары для совершения операций на бирже (например, покупать акции американских компаний), проверьте, предоставляет ли брокер такую возможность. Например, у брокера «Финам» можно открыть единый счет для покупки как российских активов, так и акций американских компаний, валюты и других финансовых инструментов. Единый счет поможет сэкономить на комиссиях, и в ряде случаев это выгоднее, чем открывать отдельные брокерские счета.
СПРАВКА: Федеральный закон № 39-ФЗ РФ «О рынке ценных бумаг» устанавливает рамки брокерской деятельности:
● Брокер имеет право использовать денежные средства, которые находятся на брокерском счете, для исполнения поручений клиента за счет указанных денежных средств, если подобное условие предусмотрено договором, и возвращать их по требованию клиента.
● Брокер имеет право проводить сделки с ценными бумагами и заключать договоры, одновременно являясь представителем разных сторон сделки, если подобное условие предусмотрено договором.
Как не дать себя обмануть при заключении брокерского договора
Инвесторы и трейдеры могут столкнуться с мошенническими действиями или недобросовестной работой брокера. Чтобы этого избежать, изучите брокерскую компанию и заключаемый договор:
● Детально проанализируйте статус брокерской компании: ознакомьтесь с лицензиями или иными разрешительными документами на брокерскую деятельность, которые должны предоставляться любому потенциальному клиенту при желании.
● Узнайте о длительности существования компании и оказания ею брокерских услуг. Если компания предоставляет услуги давно, подобный факт служит доказательством надежности.
● Изучите отзывы о деятельности брокера от клиентов на независимых интернет-порталах. Также обратите внимание на наличие судебных разбирательств с брокерской компанией. Если брокер подвержен систематическим судебным разбирательствам, потенциальному клиенту стоит задуматься о целесообразности заключения с ним договора.
● Обратите внимание на адекватность тарифного плана и системы комиссий, а также их прозрачность. В брокерском договоре должны быть четко прописаны условия обслуживания, комиссионные выплаты и пр. Перед подписанием документа проанализируйте потенциальную прибыль и вычтите финансовые издержки, предлагаемые брокером.
● Оцените удобство внесения/вывода денежных средств с брокерского счета. Брокерские компании могут включать некоторые нежелательные для клиента пункты в договор. Например, ряд банков предлагает использование брокерского счета исключительно с помощью именной банковской карты.
● Изучите перечень ценных бумаг, с которыми можно проводить сделки. У опытных клиентов есть определенный список первостепенных для совершения сделок ценных бумаг.
● Заранее узнайте, как уплачивается налог с иностранных дивидендов, так как при сделках с иностранными дивидендами брокеры не удерживают налоги и клиенты должны уплачивать их самостоятельно.
● Обратите внимание на длительность ожидания дивидендов после проведения сделки.
Можно ли заключить брокерский договор онлайн?
Потенциальный клиент имеет возможность не только оставить онлайн-заявку для оформления договора с брокерской организацией, но и заключить договор онлайн. Как правило, в этом случае идентификация клиента происходит через портал «Госуслуги» (при наличии у клиента учетной записи там). То есть клиент, находясь на сайте брокера, подтверждает персональные данные, вводя логин и пароль от учетной записи на сайте «Госуслуги». Правда, не все брокеры предоставляют такую возможность, поэтому нужно заранее уточнить этот момент по телефону у менеджера брокера или на сайте.
Заключение
Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.