Dual investment бинанс что это
Обзор бивалютных депозитов «Binance Dual Savings»
Рынок криптовалют подвержен крайне высокой волатильности, вследствие чего, венчурное портфельное инвестирование связано с очень высокими рисками потери всех вложенных средств. Вместе с тем, крупнейшая торговая криптоплатформа «Binance» предлагает воспользоваться новейшим инвестиционным продуктом «Dual Savings», позволяющим получать стабильный пассивный доход независимо от рыночного тренда.
То есть, до недавнего времени, с целью надёжной защиты своих средств в периоды сильных ценовых колебаний, пользователи вкладывались в стейблкоины, включая «BUSD» и «USDT», стоимость которых привязана к американскому доллару, но бивалютные депозиты выводят способы снижения рисков на совершенно новый уровень.
Принцип работы «Binance Dual Savings» заключается в создании бивалютного счёта, состоящего из «BTC» и «BUSD», с фиксированным доходом, который по истечении указанного в контракте срока будет выдан клиенту в одном из этих активов, в зависимости от курса «BTC». Таким образом, если цена крупнейшей криптовалюты вырастет, тогда выплата будет произведена в монетах «Bitcoin», а в противном случае инвестор сможет получить обратно токены «BUSD» с небольшими процентами.
По сути, получается, что биржа «Binance» позволяет холдерам криптовалюты «Bitcoin» заниматься безопасным хеджированием с возможностью дополнительного заработка, который может быть значительно выше номинальных 12% годовых, при условии заключения более долгосрочного контракта.
Доступные двойные депозиты для инвестирования можно найти на официальном сайте крупнейшей криптобиржи во вкладке «Dual Investment» раздела «Binance Pool», но только после прохождения регистрации и верификации.
В итоге, стоит отметить, что «Binance Dual Savings» позволяет добиться наилучшей отдачи от своих сбережений, как опытным, так и начинающим криптоэнтузиастам, в распоряжении которых находятся и другие продвинутые возможности «Binance», включая маржинальный трейдинг, P2P-обмен цифровых активов, стейкинг новых криптовалют, подключение вычислительного оборудования к майнинговым пулам, выпуск собственных дебетовых карт и так далее.
Двойные депозиты Binance: зарабатывайте независимо от движения рынка
Доходность по вашим депозитам будет зависеть от движения криптовалютного рынка с того дня, когда вы инвестируете криптовалюту в двойные депозиты Binance. Если рыночная цена ваших криптовалютных активов вырастет и ваш доход превысит норму сбережений, вы получите более высокую сумму. Если рыночная цена ваших криптовалютных активов упадет или ваш доход не превысит норму сбережений, вы все равно сможете получить доход от своих депозитов. Суть в том, что прибыль будет рассчитана в вашу пользу. Мы запускаем двойные депозиты Binance с инвестиционными продуктами в Bitcoin (BTC) и BUSD.
Терминология двойных депозитов Binance, с которой стоит ознакомиться
Прежде чем углубляться в особенности самого продукта, мы должны определиться с некоторыми терминами.
— Дата инвестирования. Это и есть дата начала депозита. В этот период вся сумма ваших инвестиций должна находиться на вашем биржевом кошельке.
— Дата окончания срока. В этот момент вы можете погасить ваш вклад в криптовалюте, а также получить проценты по нему в BTC и BUSD. Подробнее об этом позже.
— Расчетная цена. Это цена криптовалюты на дату окончания срока. Она определяется через среднее значение базового индекса, который представляет из себя средневзвешенный показатель спотовых цен BTC-USD на биржах Bitstamp, Bittrex, Coinbase Pro, Gemini, Kraken, Itbit и LMAX Digital, где исключаются самые высокие и самые низкие цены в это время.
— Цена исполнения. Это пороговая цена, определяющая вид дохода, который вы получите.
— Уровень доходности. Определяет размер дохода в процентах после даты окончания срока депозита.
— Уровень доходности в годовом исчислении. Это ваша процентная ставка, если распределить уровень доходности на 360 дней. К примеру, если ваш уровень доходности для 30-дневных инвестиций составляет 1%, ваша годовая доходность составит 12% (или 1%, разделенный на 30 дней, а затем умноженный на 360 дней).
Продукт двойных депозитов для BTC
Продукт двойных депозитов для BTC служит инструментом хеджирования для владельцев BTC. Смысл в том, что когда цена BTC превышает цену исполнения, вы получаете доход в BUSD, что позволяет вам продать свой BTC по цене выше, чем спотовая цена на рынках. В противном случае вы получаете BTC с процентами.
Допустим, вы вложили 1 BTC в 30-дневный продукт 1 августа, когда BTC стоил 11 000 долларов США, а уровень доходности составлял 2 %. Цена исполнения установлена на уровне 15 000 долларов США. 30 августа возможен один из двух исходов:
Продукт двойных депозитов для BUSD
Между тем продукт двойных депозитов для BUSD позволяет держателям BUSD покупать BTC по цене ниже, чем спотовая цена на рынках. В противном случае вы вернете BUSD с процентами.
Скажем, 1 августа вы вложили 11 000 BUSD в 30-дневный продукт с уровнем доходности 2 %. В тот момент эта сумма равнялась 1 BTC. Цена исполнения установлена на уровне 9000 долларов США. 30 августа возможен один из двух исходов:
Независимо от движения рынка двойные депозиты Binance гарантируют наилучший результат для ваших вкладов.
Dual investment бинанс что это
Недавно на бирже Binance стал доступен новый продукт для пассивного заработка — бивалютные инвестиции. В этой статье подробно разберем, что это такое и стоит ли использовать этот инструмент вместо обычных депозитов.
Что такое бивалютные инвестиции?
Бивалютные инвестиции это одна из разновидностей криптовалютных депозитов с негарантированной доходностью. Бивалютными они называются потому что возврат суммы происходит в двух валютах — альтернативная валюта или основная валюта, которую вы использовали при вкладе. Если происходит возврат при неисполнении указанной цены в продукте, то вы получите тот тип валюты с которой производили подписку. Если в продукте расчетная цена достигла цены исполнения или выше/(ниже при исполнении при падении), вы получите возврат в альтернативном типе валюты и полагающийся процент.
Примеры доходности бивалютных инвестиций
Пример доходности бивалютных инвестиций «Исполнение при падении»
Вы подписались на 1 месяц с суммой 9 500$, с APY 10% годовых. Цена исполнения была указана 9500$. В расчетный день цена биткоина составила 9000$. В таком случае вы получите на свой счет 0.1 BTC и процент 0,00083 BTC на свой счет в конце срока.
Пример доходности бивалютных инвестиций «Исполнение при росте»
Вы подписались на сумму в 0,5 BTC, сроком на 2 месяца, с расчетом, что цена биткоина вырастет до 100 000$, с APY 15% годовых. В расчетный день стоимость биткоина составила 110 000$. Вы получите на свой счет 50 000$ и 1250$ в виде процентов.
Пример доходности бивалютных инвестиций, если цена не достигла суммы цены исполнения.
Вы подписались на сумму в 2000$, сроком на 15 дней, с расчетом, что цена биткоина упадет до 37 000$, при текущих 45 000$ за 1 BTC. По окончанию расчетная цена составила 38 000 в 08:00 (UTC). Вы получите на свой счет сумму в 2000$ и 16.6$ в виде процентов.
FAQ по бивалютным инвестициям
Можно ли досрочно закрыть депозит и вернуть средства?
Нет, придется ждать окончания срока подписки + 48 часов. Кнопка досрочного погашения отсутствует.
Где смотреть статус моих вкладов?
Все ордера можно посмотреть в разделе Earn — бивалютные инвестиций, прямая ссылка —https://www.binance.com/ru/my/wallet/account/saving и жмете на вкладку Бивалютные инвестиции.
Будет ли зафиксирована цена исполнения и процент годовых?
Да, сумма исполнения и обещанный процент останется без изменений.
Что происходит с моими средствами в период холда, как Binance использует их?
Бивалютные инвестиции используются при торговле опционами и похожими инструментами. То есть, эти средства участвуют в торговле против других пользователей Binance на высокорискованных типах торгов. В большинстве случаев биржа всегда имеет преимущество по сравнению с обычным пользователем, так как в алгоритме опционов заложено чтобы игроки теряли свои средства. Но всегда есть шанс, что средства будут полностью утрачены и все это ложится на плечи инвестора, когда он жмет галочку «я согласен с условиями использования».
Выгоднее ли бивалютные инвестиции обычных депозитов?
В случае бивалютных инвестиций может быть три результата — цена достигла исполнения при росте, цена достигла исполнения при падении, цена не достигла цены исполнения.
Цена достигла исполнения при росте
Данный инструмент выгоден при подписке в BTC или другой криптовалюте и альтернативной валюте в BUSD или USDT. Так как вы продаете криптовалюту по подходящей для вас цене и еще получаете довольно высокие проценты от вклада.
з.ы. если цена исполнения(актив будет продан) при росте для вас неприемлема — не стоит использовать этот инструмент.
Цена достигла исполнения при падении
По моему мнению, использовать бивалютные инвестиции с исполнением при падении довольно рискованно и даже нецелесообразно. Этот инструмент уступает классическим депозитам в стейблкоинах.
Например: сейчас цена биткоина в 45тыс.$, цена исполнения в 37тыс.$ и APY 10%. Инвестиция будет суммой в 1000$. Если через месяц, когда ожидается дата закрытия продукта, цена упадет до 30$ тыс. сумма ваших активов составит около 817$, то есть вы потеряете почти 20% от стабильной фиатной валюты.
Вердикт — слишком рискованный инструмент.
Цена не достигла исполнения
В таком случае вы получите процент к вашему депозиту в той валюте которую вы использовали для инвестирования. При использовании подписок на рост в биткоинах — выгодно, так как проценты высокие. При подписке в стейблкоинах процент интересный, но он не стоит возможных рисков, так как можно потерять значительную часть вклада от падения биткоина.
Вердикт — выгодно только при подписке в криптовалюте на рост.
Личные результаты вкладов в бивалютные инвестиции Binance
Использовал подписки на binance dual savings с исполнением при росте. По условиям ни один из депозитов не достиг цены страйка и я получил просто хороший пассивный доход к депозиту в биткоине.
Резюме
При подписке рекомендуется дробить депозит на 5 и больше частей, чтобы выловить более приятные проценты в зависимости от текущей цены и предложений. Если же хотите наверняка продать через Dual Savings — используйте самую ближайшую, к текущей, цену для страйка.
Ответы на вопросы теста для подписки на бивалютные инвестиции Binance
Дисклеймер: Данные ответы могут пригодиться когда вас попросят пройти тест при первой подписке на продукт бивалютных инвестиций. Ответы могут измениться со временем. Само содержимое в этих ответах вызывает сомнения, так как довольно размыто заданы вопросы и ответы, и присутствуют явные косяки при переводе с английского сотрудниками Binance. Тем не менее, перед «списыванием» ответов к тесту рекомендую внимательно ознакомиться с продуктом, так как он имеет высокие риски в своем основании.
1.Что представляет собой продукт бивалютных инвестиций?
-Продукт с высоким риском и высокой доходностью без защиты основной суммы, где пользователи могу получать прибыль в различных валютах в зависимости от расчетной цены.
2. Что такое Цена исполнения в бивалютных инвестициях?
-Цена исполнения- ‘это фиксированная цена, при достижении которой валюта депозита конвертируется в альтернативную валюту при исполнении продукта.
3.Изменится ли когда-либо цена исполнения продукта бивалютных инвестиций?
-Цена исполнения не меняется
4. Вы подписались на продукт бивалютных инвестиций, указав следующую информацию:
На дату поставки расчетная цена составляет 16 000 долларов США. Какую валюту вы получите?
5. Вы подписались на продукт бивалютных инвестиций, указав следующую информацию:
На дату поставки расчетная цена составляет 8 000 долларов США. Какую валюту вы получите?
6. Вы подписались на продукт бивалютных инвестиций, указав следующую информацию:
На дату поставки расчетная цена составляет 32 000 долларов США. Сколько вы получите в итоге?
7. Вы подписались на продукт бивалютных инвестиций, указав следующую информацию:
На дату поставки расчетная цена составляет 32 000 долларов США. Сколько вы получите в итоге?
8. Изменится ли APY продуктов бивалютных инвестиций?
-APY будет постоянно меняться. Однако, когда пользователь подписывается на продукт, APY продукта будет зафиксирована во время подписки и больше не изменится.
Краткое руководство по бивалютным инвестициям Binance
Осторожно! Много текста.
Бивалютные инвестиции – отличный способ получать дополнительный доход независимо от текущей ситуации на рынке. Они позволяют вам хеджировать фиксированную цену, а также получать прибыль от относительного ценового диапазона двух криптовалют.
Введение
Что такое бивалютные инвестиции Binance?
Валюта, которую вы получите назад, будет зависеть от результата вашей ставки на дату поставки. В случае использования BTC-продукта «исполнение при росте»: если цена базового актива увеличивается настолько, что ваши доходы превышают страйк-цену, ваши инвестиции будут конвертированы в альтернативную валюту (BUSD) по страйк-цене. Если же цена базового актива не превышает страйк-цену, вы все равно получите доход от внесенной криптовалюты.
В случае использования BUSD- или USDT-продукта «исполнение при росте»: если стоимость базового актива поднимется выше страйк-цены на дату поставки, вы получите внесенную криптовалюту назад вместе с доходом. Если же цена основного актива не превысит страйк-цену, ваши инвестиции будут конвертированы в альтернативную валюту по страйк-цене вместе с вашим процентом.
Прежде чем перейти к тому, как работают эти продукты, давайте определим некоторые термины, которые вы должны знать.
Как устроены бивалютные инвестиции?
Бивалютные инвестиции Binance в BTC позволяют владельцам BTC хеджировать свои активы. Продукты «исполнение при росте» дают пользователям возможность продать базовый актив с процентами по довольно высокой цене на момент поставки.
В случае использования продукта «исполнение при росте»: если расчетная цена выше страйк-цены, расчет по продукту производится в BUSD и считается «исполненным». Если же расчетная цена ниже страйк-цены, то расчет по продукту производится в BTC.
Продукты «исполнение при падении» работают обратным способом. Если расчетная цена ниже страйк-цены, то продукт исполняется и расчет производится в BTC. Если расчетная цена превышает страйк-цену, то расчет производится в BUSD.
Binance Dual Savings: Что Это, Обзор, Сравнение с Staking
Binance Dual Savings гарантирует, что вы сможете добиться наилучшего результата от своих сбережений в криптовалюте, независимо от того, в каком направлении пойдет рынок. 
В статье представлено краткое руководство по Dual Savings на Binance.
Если вы какое-то время были вовлечены в мир криптовалюты, вы знаете, что криптоактивы могут быть чрезвычайно нестабильными и волатильными. Общая стоимость вашего портфеля криптовалют может сильно колебаться, и вы будете цепляться за «Ходл» на переднем сиденье диких американских горок.
Если вы хотите получать доход, сводя к минимуму риск изменения цен, Binance Dual Savings для вас.
Введение
Что вы можете сделать, чтобы защитить себя от волатильности, но при этом получить доход? Binance Savings предлагает множество удобных способов получения пассивного дохода, но они могут подвергнуть вас ценовому риску. Возможность использовать более волатильные криптовалюты для получения дохода заманчива, но они напрямую связаны с рыночными условиями.
Вы также можете использовать стейблкоины, такие как BUSD или USDT, но Binance Dual Savings выводит эту концепцию на новый уровень. У вас есть возможность получать доход независимо от того, в каком направлении идет рынок. Посмотрим, как это работает.
Что такое Binance Dual Savings?
Возврат инвестиций, который вы получите, зависит от результата вашей ставки на дату истечения срока действия. Если стоимость ваших вложений увеличится так, что ваш заработок превысит норму сбережений, вы получите более высокую прибыль. Если стоимость ваших вложений не превышает норму сбережений, вы все равно будете получать доход от своих сбережений.
Прежде чем мы перейдем к тому, как работают эти продукты, давайте проясним некоторые термины, которые вам необходимо знать.
Оставайтесь на связи.
Добавляйте этот блог в закладки потому, что здесь самая правдивая и экспертная информация!
Антон Састрпцин
Является старшим аналитиком фондового рынка ММВБ. Работает в сфере финансовых услуг с 2014 года.