Если мошенники знают снилс что могут сделать
10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта
Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.
Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.
Взять микрокредит
Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.
А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.
Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.
Зарегистрировать фирму
Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.
Оформить рассрочку
Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.
Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.
Прислать квитанцию
Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.
Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.
Зарегистрировать электронный кошелек
Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.
Подделать паспорт
Притвориться полицейским
Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.
Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.
Обманывать на сайтах объявлений
Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.
В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.
Шантажировать
Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.
Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.
Оформить симкарту
Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.
С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом
Мошенничество по телефону
Что делать, если мошенники узнали номер СНИЛС?
Кандидат экономических наук, эксперт сайта.
Железное правило не открывать двери незнакомым людям, не показывать никому коды банковских карточек, не разглашать пароли от аккаунтов в социальных сетях и не предоставлять кому-либо свои персональные данные не всегда работает. Особенно это касается пожилых людей, которые с легкостью (скорее с доверчивостью) дают незнакомцам номер своей карточки СНИЛС. Их логика простая – ну что могут сделать мошенники, зная номер СНИЛС. Как глубоко они ошибаются – аферисты научились извлекать пользу из всего, даже из страхового свидетельства.
Для чего присваивается СНИЛС
Чтобы понять, в каких мошеннических схемах можно применить чужое страховое свидетельство (его номер), разберемся, что это такое.
Аббревиатура СНИЛС расшифровывается как страховой номер индивидуального лицевого счета, открытого в ПФР для зачисления пенсионных отчислений от работодателя. Присваивается всем гражданам России сразу после рождения. Должны его иметь и иностранные граждане, получившие на территории России разрешение на официальную работу.
Саму карточку со СНИЛС можно забрать в ПФР или у работодателя (по месту работы). Однако сегодня во многих случаях карточка СНИЛС нужна и несовершеннолетним: при обращении в медицинские учреждения, в садике и школе. Поэтому неудивительно видеть страховое свидетельство на руках у детей.
Зачем мошенники собирают номера СНИЛС
Как мошенники обманывают пенсионеров при помощи СНИЛС? Сразу успокоим, нанести серьезный материальный урон мошенничеством со СНИЛС не получиться: взять ссуду, купить в рассрочку дорогостоящий товар, обналичить деньги или перевести средства с одной пластиковой карточки на другую знание номера СНИЛС не поможет.
В то же время, это доходный вид мошенничества, не подпадающий под действие ни одной из статей УК РФ, т.е. редкий случай, когда мошеннические действия остаются безнаказанными.
Схемы мошенничества с участием СНИЛС
Если у хозяина страхового свидетельства нельзя выудить деньги путем махинации, то зачем мошенникам номер СНИЛС? В подавляющем большинстве номер лицевого счёта в Пенсионном фонде необходим для манипуляций со средствами накопительной части пенсионных сбережений. В меньшей степени их используют в интернет-пространстве.
Разберем более подробно, как мошенники могут использовать СНИЛС.
Накопительная часть пенсии. Не многие помнят, что совсем недавно пенсионные накопления состояли из 2-х частей: накопительной и страховой. Страховая всегда перечислялась в ПФР, а на накопительную претендовали также и негосударственные пенсионные фонды (НПФ).
За несколько лет в накопительной части скопились большие суммы, которые при грамотном управлении могут приносить баснословные прибыли. Вот за них и развернулась борьба. Каждый НПФ стремится получить под свое управление часть этих средств.
Кстати, более выгодно гражданам страны хранить деньги именно в неправительственном фонде. Там выше проценты, чем в ПФР. Возникшую ситуацию можно сравнить с вкладами в банки. По большому счету нет разницы, деньги находятся в управлении крупной компании или в неизвестном фонде. И там, и там они страхуются. Но кто из будущих (в том числе и настоящих) пенсионеров будет хранить часть своей пенсии в малоизвестном фонде.
Ответ очевиден – единицы. Средств на рекламу нет. Остается одно: не совсем праведными методами получить свободные деньги на свои счета. Для этого нет необходимости нарушать закон. Достаточно достать номер СНИЛС, и подпись хозяина счета – законодательство предусматривает перевод средств с одного пенсионного фонда в другой по простому заявлению. При этом оно подается в тот фонд, куда планируется перевести накопительную часть пенсии.
Этим и воспользовались мелкие НПФ. Они раскинули сеть агентов, которые с помощью обмана добывают личные данные, номера лицевых счетов и подпись на согласие хранить средства в неправительственном фонде. За каждый комплект документов фонды платят агентам 3,0-5,0 тыс. руб.
1. Интернет. Здесь не все так безобидно. Существуют схемы, где владельцы СНИЛС расстаются с реальными деньгами, правда, небольшими. Кроме этого похищенные данные используются для хищения денег со счетов других лиц.
Результаты проверки всегда оказываются ошеломляющими – владелец страхового свидетельства может получить от 100,0 до 200,0 тыс. руб., которых, особо подчеркнем, нет в действительности. Однако мошенники продолжают развод – предлагают предоставить все личные данные и снова заплатить символическую плату, но уже 195 или 235 рублей (для правдоподобности суммы фиксированные), чтобы иметь возможность возвратить эти деньги на свой счет. Такие действия могут длиться до бесконечности:
Прервать цепочку может лишь осознание того, что идет развод.
Результат аферы: мошенники узнали номер СНИЛС, персональные данные владельца и заработали денег.
2. Некоторые системы электронных кошельков запрашивают помимо персональных данных также идентификационный номер. Например, оформление электронного кошелька в системе Яндекс Деньги проводится по личным данным и номеру СНИЛС. Этого достаточно.
Такие счета нужны для вывода похищенных с лицевых счетов или банковских карточек третьих лиц денежных средств. Финансово владелец номера не пострадает. Но при вскрытии аферы придется долго объясняться в правоохранительных органах.
3. Пытаются мошенники по номеру СНИЛС оформлять фейковые аккаунты в социальных сетях и интернет магазинах для привлечения покупателей – пишутся хвалебные отзывы.
Виды обмана
Получить номер СНИЛС и подпись не так уж и сложно. Здесь придумано несколько очень простых, но эффективных схем.
1. Представившись сотрудниками Пенсионного фонда, мошенники ходят по квартирам, просят СНИЛС. Причины указываются разные:
Здесь все зависит от фантазии и коммуникабельности агента.
2. Получают необходимые данные и липовые кадровые агентства, на сайте которых множество привлекательных вакансий. Посетителям они предлагают оформить анкету с личными данными, а также написать заявление на перечисление пенсионных отчислений работодателем в нужный НПФ – фирма, выставившая вакансии, работает только с этим фондом.
Не видя подвоха, практически все обратившиеся в агентство заполняют требуемые документы. Посетителям говорят, что свяжутся с фирмой и перезвонят через несколько дней. Однако никто не дождался звонка, даже с отказом.
3. Широко практикуется получение СНИЛС и подписи под документом в ходе различного рода уличных соцопросов. Хорошо одетые молодые люди в местах скопления людей задают прохожим злободневные вопросы, просят их заполнить различные анкеты, где требуется указать СНИЛС, а также подписать разного рода обращения к властям города. Среди множества бумаг подписывается и заявление о переводе средств в другой ПФ.
Здесь рассмотрены основные виды получения СНИЛС. В реальности их можно насчитать несколько десятков.
Что делать, если они его все же узнали
Что делать если мошенники узнали номер СНИЛС? Практически ничего. Полиция не поможет – нет состава преступления. В ПФР номер не изменят – выдается на всю жизнь.
Если накопительная часть пенсии еще не переведена, необходимо написать заявление о желании сохранить ее на счетах прежнего фонда. В этом случае мошенники ничего не получат.
Если средства все же ушли в другой фонд, также пишется заявление о переводе денег в старый ПФ, куда они возвратятся через 5 лет (по законодательству РФ переводить средства из одного ПФ в другой можно 1 раз в 5 лет).
Правила безопасности для владельцев СНИЛС
В 2020 году никаких изменений в пенсионное законодательство не планируется вносить. Поэтому правила безопасности для владельцев СНИЛС стандартные:
Выполнение простых правил позволит избежать многих неприятностей.
Заключение
Безобидный на первый взгляд номер СНИЛС стал лакомым куском для мошенников. С его помощью переводят средства накопительной части пенсии в различные НПФ, открывают электронные кошельки, создают левые аккаунты, наконец, просто разводят население на деньги.
Получают номера лицевых счетов с персональными данными несколькими путями:
Защититься от этого вида мошенничества просто:
Что мошенники могут сделать с паспортом и полисом
Адвокат Антонов А.П.
Паспорт — наш главный документ, без которого не обойтись, например, при покупке билета на поезд или самолет, при переводе средств родственнику в другой город или оформлении SIM-карты.
Логично, что и возможности мошеннических деяний с использованием паспортов гораздо шире, чем с любыми другими документами.
Так, имея ксерокопию чужого паспорта, злоумышленники могут оформить небольшой кредит в микрофинансовой организации — до сих пор многим из таких компаний достаточно лишь копии документа. До того момента, как о займе узнает владелец паспорта, сумма из небольшой превратится в существенную: обычно коллекторы начинают требовать возврата долга через два-три месяца просрочки. За это время с учетом процентов (от 2% в день плюс пени) сумма существенно вырастет.
Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать фирму, которая будет заниматься незаконной деятельностью. Сам того не подозревая, горе-владелец паспорта может «занимать пост генерального директора», но только до того момента, пока преступная компания не обнаружится правоохранителями. И если гражданин не сможет доказать свою невиновность, его привлекут к ответственности.
Полис ОМС — это документ, подтверждающий заключение договора по обязательному медицинскому страхованию граждан.
Чаще всего данные ОМС становятся достоянием медицинской общественности — врачей, медсестер и т.п. Схема мошенничества с ОМС может выглядеть следующим образом.
Например, у вас заболела голова, в результате чего вы вынуждены обратиться за получением квалифицированной медицинской помощи к местному терапевту. Вы записываетесь на прием и благополучно проходите курс амбулаторного лечения. Через полгода у вас снова возникает необходимость обратиться к врачу, вы решаете записаться на прием, используя электронный портал, и видите, что за полгода вы побывали у десятерых специалистов на лечении, у которых вы на самом деле не были.
Перед вами типичная схема хищения денежных средств медицинским учреждением у вашей страховой компании. Нужно понимать, что страховые организации переводят на счет больницы или поликлиники денежные средства за каждого обратившегося пациента. Чем больше жалоб и обращений, тем больше сумма отчислений. Если в гоголевские времена использовались мертвые души, то сейчас не гнушаются и абсолютно здоровыми и живыми. При выявлении данного факта следует обратиться с соответствующим заявлением в правоохранительные органы, которые могут принять решение о возбуждении уголовного дела.
С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры.
Остались вопросы к адвокату?
Задайте их прямо сейчас здесь, или позвоните нам по телефонам в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71 (круглосуточно), или приходите к нам в офис на консультацию (по предварительной записи)!
Чем рискует гражданин, если его номер СНИЛС узнают мошенники. Советы по безопасности
– Посторонние люди обманным путем узнали мой номер СНИЛС. Для чего он им может понадобиться, и что они могут сделать, зная СНИЛС?
– Если этот числовой номер попадет в руки мошенников, у владельца СНИЛС могут быть неприятности.
🔎 Для чего мошенники стремятся узнать номер СНИЛС
СНИЛС (страховой номер индивидуального лицевого счета) – это номер счета человека, зарегистрированного в системе обязательного пенсионного страхования. По указанному номеру производятся отчисления в счет будущей пенсии.
Таким образом, по СНИЛС допускается точно идентифицировать гражданина в отличие от номера и серии паспорта. СНИЛС требуется при получении большинства госуслуг, а также используется при авторизации на портале Госуслуги.
С 2019 года зеленые пластиковые карточки не выдаются, но это не значит, что номер упразднили. Теперь вместо карточки можно получить бумажную выписку в ПФР и МФЦ.
Получение новых клиентов в НПФ
Связка «номер СНИЛС + дата рождения + ФИО» ранее использовалась негосударственными пенсионными фондами (НПФ) для перевода накопительной части пенсии. По этому номеру нечистоплотный агент мог перевести накопительную часть пенсии в другой НПФ и получить за эту операцию вознаграждение в размере 2-5 тыс. р. Клиенту на подпись в комплекте всех бумаг передавали заявление на перевод средств в определенный НПФ, которое тот подписывал, не понимая правовых последствий данного документа. Конечно, в дальнейшем владелец СНИЛС мог потребовать возврата денег в ПФР через суд, но не всегда такие исковые заявления подлежали удовлетворению в пользу граждан. Могли возникнуть сложности с возвратом денег из-за финансовых проблем НПФ.
Также при переводе накоплений между разными НПФ клиент терял накопленный инвестиционный доход за несколько лет (переходить между фондами без потери доходности можно не чаще 1 раза в 5 лет).
С 2019 года схема перевода накоплений из Пенсионного фонда РФ (ПФР) в НПФ усложнилась, поэтому случаи мошенничества со СНИЛС для махинаций с накопительной частью пенсии сегодня единичны. Для перехода из НПФ в ПФР (и наоборот) необходимо:
Таким образом, на сегодняшний день использование СНИЛС для перевода накопительной части пенсии невозможно без личного визита гражданина в ПФР или без авторизации на Госуслугах.
Финансовый ущерб владельцу
Если мошенники завладеют сведениями о СНИЛС, ФИО и номере телефона, то эта информация сегодня не нанесет большого урона для владельца и использовать эти данные в ущерб владельцу лицевого счета будет непросто.
Но если у злоумышленника окажутся сведения о номере паспорта и СНИЛС, то возможностей для использования этой комбинации будет больше. Мошенники, воспользовавшись этими данными, смогут:
Также при наличии СНИЛС мошенники смогут войти на портал Госуслуги (даже не зная номера телефона). А через Госуслуги можно не только получить всю недостающую информации о гражданине, но и проходить авторизацию в финансовых сервисах, выдающих онлайн-займы.
❗ Что делать, если мошенники уже узнали номер СНИЛС
Мошенники могут использовать несколько способов получения СНИЛС от граждан:
Если сведения о СНИЛС утекли, то следует принимать дополнительные меры предосторожности:
Если гражданин узнал, что до 2019 года без его ведома пенсионные накопления перевели в НПФ, то необходимо написать обращение в фонд с требованиями разъяснения, как именно пенсионные накопления переведены к ним, и предоставить копию договора, подписанного им собственноручно. Также можно обратиться в местное отделение ПФР с заявлением на возврат денег.
При краже СНИЛС также можно обратиться в правоохранительные органы, так как такие действия квалифицируются, как мошенничество. Для того чтобы были основания для возбуждения уголовного дела, злоумышленники должны не только получить информацию о СНИЛС, но и использовать эти данные в противоправных целях – например, оформить кредит на владельца.
👇 Правила безопасности
Существует несколько правил для обеспечения безопасности СНИЛС:
Сообщать номер свидетельства можно в официальных инстанциях, а также необходимо читать договоры перед подписанием. Особенно внимательно следует читать пункт, где содержится согласие на обработку персональных данных: если там есть право на передачу персональных данных третьим лицам, это должно насторожить.
Если у вас спрашивают номер СНИЛС, удостоверьтесь, что этот сотрудник действительно уполномочен запрашивать такие документы, а также уточните цель сбора указанной информации. Проверять СНИЛС в переходе метро или на улице на законных основаниях никто не будет. Полиция тоже никогда не проводит массовых проверок СНИЛС. Мошенники часто угрожают назначением штрафа за отказ предоставить СНИЛС, но это не соответствует действительности.
СНИЛС могут запрашивать в ПФР в процессе оформления пенсии или иных выплат, а также получения консультации. СНИЛС может входить в обязательный набор документов при получении государственных услуг для идентификации личности. Еще один случай, когда эта информация запрашивается на законных основаниях, это официальное трудоустройство: СНИЛС нужен работодателю для производства пенсионных отчислений.
Правда, даже при соблюдении всех мер предосторожности на 100% защититься от утечки персональной информации не получится. В последнее время злоумышленники часто получают нужные сведения после утечек из банковских и государственных баз.
✨ Выводы
Многие россияне относятся к СНИЛСу достаточно безответственно, хотя в случае его утраты можно получить немало проблем. СНИЛС является закрытой информацией, то есть к нему не должно быть доступа ни у кого, кроме застрахованного лица. Есть ограниченный круг сервисов и организаций, которые вправе проверять СНИЛС.
Основная проблема состоит в том, что номер лицевого счета нельзя будет изменить, если он будет скомпрометирован мошенниками.
Что мошенники могут сделать, зная ваши персональные данные
Сегодня часто происходят утечки персональных данных клиентов банков, магазинов и пользователей разных ресурсов. Рассказываем, что может произойти, если информация о вашем паспорте окажется у мошенника, и как пресечь телефонное мошенничество, чтобы сохранить свои деньги.
Что могут злоумышленники, если у них есть данные вашего паспорта
1. Оформить микрозайм через интернет
У крупных МФО для получений онлайн-займа требуется, как правило, сделать фото со своим паспортом. Но на некоторых сайтах можно оформить заём, просто зная ФИО, дату и место рождения, номер, дату выдачи, код подразделения и адрес регистрации.
Если мошенники обратятся сразу в несколько таких микрофинансовых организаций, они смогут занять крупную сумму.
Как проверить наличие мошеннических кредитов на своё имя
Проверить, не оформляли ли мошенники на ваше имя займы и кредиты, можно, запросив свою кредитную историю в бюро кредитных историй (БКИ). Делать это стоит как минимум раз в полгода-год.
Что делать в такой ситуации
Если на вас незаконно оформлен заём, в первую очередь нужно направить в МФО или банк претензию и попросить кредитора списать задолженность. После — обязательно обратиться в полицию и написать заявление, что вы стали жертвой мошенников (статья 159 УК РФ). Если МФО или банк не пойдёт вам навстречу, то придётся обращаться в суд, чтобы признать кредитный договор незаключённым.
2. Прислать поддельную квитанцию на оплату штрафа
Ещё один распространённый тип мошенничества — поддельная квитанция на оплату штрафов ГИБДД, ФНС или других государственных органов.
Мошенники обычно требуют срочно погасить долг и угрожают подачей иска в суд.
Что делать в такой ситуации
Нужно убедиться, действительно ли вам начислен штраф или нет. Проверить это можно на сайте Госуслуг. Также многие кредитные организации позволяют бесплатно это сделать в своём интернет-банке.
3. Оформить сим-карту
Что делать в такой ситуации
Если третьи лица заключили от вашего имени договор на оказание услуг связи, то в первую очередь напишите претензию мобильному оператору. Отправьте заявление заказным письмом с уведомлением о вручении.
В письме опишите все обстоятельства дела и укажите, что сим-карту вы не получали, договор не подписывали. Попросите провести проверку по этому факту и заблокировать сим-карту. Также сразу запросите у оператора заверенную копию договора — она нужна будет для обращения в суд и в полицию, если компания откажет в удовлетворении ваших требований.
При обращении в полицию с заявлением попросите их провести проверку по предполагаемому факту мошенничества (статья 159 УК РФ).
Чтобы признать сделку недействительной, потому что вы не заключали и не подписывали этот договор (статьи 166 и 168 ГК РФ) — подайте соответствующее заявление в суд.
Что могут злоумышленники, если у них есть ваш номер телефона и имя
1. Притвориться банком и выудить другие данные для кражи денег с карты
Этих данных достаточно, чтобы завязать с жертвой разговор под видом банка и выудить недостающую информацию для кражи денег с карты: пароль для входа в интернет-банк, CVV-код (трёхзначный код на обратной стороне карты), пароль из СМС или ПИН-код.
Аферисты действуют по телефону напористо, сразу выдают самые мрачные сценарии («ваш счёт будет заблокирован», «с вашего счёта пытаются вывести деньги», «злоумышленник через ваш личный кабинет пытается взять на ваше имя кредит ПРЯМО СЕЙЧАС» и так далее). Основная цель — взволновать и напугать человека, чтобы он перестал мыслить критически, после чего выведать у него данные счёта и/или карты.
Если вы сомневаетесь, то мошенник может предложить заказать обратный звонок. Он будет упирать на то, что при обратном звонке на экране телефона вы увидите номер, указанный на вашей банковской карте. Однако не стоит верить и этому: существуют специальные программы, благодаря которым телефонный номер можно подменить.
Пример телефонного разговора с мошенниками
В записи слышно, что мошенник давит на срочность и напористо настаивает на своём. Настораживают и отдельные слова: аферист говорит «наш банк», не называя наименование организации. Настоящий сотрудник банка называет его при каждом упоминании. К тому же злоумышленник делает ошибку, говоря «носитель карты» вместо «держатель карты». Настоящий сотрудник никогда так не ошибётся.
Помните: настоящий сотрудник колл-центра видит на экране абсолютно всю информацию о вас, которая доступна банку. Поэтому он не будет просить назвать, например, остаток на счёте — он и так увидит сумму остатка в системе. И сотрудник банка никогда не попросит вас назвать ему CVV-код, цифры из СМС-кода или ПИН-код, он знает, что это секретная информация. Проверьте собеседника: если он не может ответить на простой вопрос, например, назвать ваш баланс или номер карты, а, напротив, требует этого от вас, — это стопроцентно мошенник.
Телефонные мошенники также могут отправлять якобы «из банка» СМС. Вас должно насторожить, если:
Что делать в такой ситуации
То же самое касается и сомнительных СМС — не отвечайте на них и не переходите по ссылкам в сообщениях.
2. Вымогать деньги от лица Росфинмониторинга
Злоумышленники могут угрожать заблокировать ваш счёт, если вы не заплатите им. Мошенники прикрываются законом о противодействии отмыванию преступных доходов.
Что делать в такой ситуации
Бросить трубку. Федеральная служба по финансовому мониторингу не взаимодействует напрямую с физлицами. А блокировкой счетов занимаются банки.