Financial conduct authority что это

Обзор регулятора Financial Conduct Authority (FCA)

FCA – регулятор, считающийся одним из лучших в мире. В отличие от многих других организаций, которые защищают трейдеров лишь на бумаге, FCA обеспечивает реальную защиту и следит за соблюдением брокерами свои обязательства. В обзоре выясним, что из себя представляет регулятор и на что могут рассчитывать трейдеры.

История создания

Уже спустя несколько лет FSA была переименована в FCA (это произошло в 2013 году), но сменой названия дело не ограничилось. По сути полномочия FSA распределились между 2 новыми организациями:

На сегодняшний день FCA – регулятор, считающийся едва ли не самым строгим, но при этом и самым надежным в мире.

Миссия регулятора

Коротко ее мы уже охарактеризовали, теперь остановимся подробнее на задачах, которые решает FCA:

На данный момент FCA регулирует порядка 56000 инвестиционных компаний.

Структура Financial Conduct Authority

Состав регулятора следующий

Помимо этого, в состав регулятора FCA входит еще несколько комитетов:

Структура, в принципе, стандартная для любого регулятора.

Работает ли регулятор?

Часто оказывается так, что положения, записанные в уставе регулятора остаются только добрыми намерениями, а в реальности ничего подобного нет. В случае с регулятором FCA слова с делом не расходятся, многомиллионные штрафы и обязательная компенсация убытков пострадавшим инвесторам – не редкость.

Несколько примеров наложенных штрафов:

На самом деле примеров намного больше, но и те, что мы привели в обзоре, доказывают эффективность работы FCA. Инвестор действительно получает защиту на случай нечестного поведения компании.

Заключение

Регулятор FCA вполне заслуженно считается одним из лучших в мире. Правила к членам довольно строгие, но тем, кто работает честно, особых неудобств они не доставляют. Ключевое здесь то, что каждый трейдер может рассчитывать на компенсацию до £50000 если его брокер регулируется FCA.

Источник

Британская лицензия FCA

Financial Conduct Authority (FCA) или Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании — это негосударственный контролирующий орган, лицензии которого говорят о максимально возможной надежности брокера для его клиентов. Давайте посмотрим чем цениться эта лицензия и какие инвестиционные брокеры ее используют.

Британская лицензия и регуляция FCA

Организация образована 1 апреля 2013 году после принятия британским парламентом нового закона о контроле финансовых рынков. FCA стала право-преемницей FSA, регулировавшей с переменным успехом, финансовые компании до 2013 года. В состав компаний, подлежащих обязательному контролю и лицензированию входят:

Основной целью FСA является организация прозрачности и отсутствия мошенников среди финансовых компаний. Поэтому, FСA требует от регулируемых ей компаний максимальной информативности и честности:

We regulate firms to make sure the advice they give customers about investments is clear, easy to understand and unbiased. We want customers to make an informed choice. They should understand the benefits of an investment product, any potential risks to their investment and fees they have to pay.

Если Вы решите обратиться в FCA по тому или иному вопросу — их штаб квартира расположена в Лондоне по адресу: ул. North Colonnade, дом 25, что в 30 минутах от Тауэркого моста (сам проверял быстрым шагом;-)).
Регулятор ведет публичный учет организаций, получивших ее лицензию. FCA может регулировать деятельность только компаний, зарегистрированных в Евросоюзе. Поэтому, брокеры, зарегистрированные в офшорах часто открывают дочерние компании в Объединенном Королевстве, чтобы получить лицензию. А для клиентов финансовых компаний в таком случае важно заключать договор именно с той структурой, которая регулируется FCA. Ознакомиться с полным перечнем регулируемых компаний можно на официальном сайте FCA.

Организация вправе запрещать любым финансовым компаниям оказание некоторых или даже всех услуг подобно тому, как Банк России отзывает лицензии у банков.

Клиенты предпочитают финансовые компании с лицензией FCA потому, что:

ПАММ-Брокеры с лицензией FСA

Для инвесторов FCA дает еще одно преимущество. Организация требует, чтобы средства инвесторов хранились на обособленных счетах, не доступных для самого брокера. Соблюдение этого требования очень жестко контролируется. То есть брокер предоставляет технологию, благодаря которой обеспечивается взаимодействие трейдеров и инвесторов. Сам брокер ни коим образом протянуть свои руки к деньгам клиентов не может. Именно это решение могло бы уберечь от огромных убытков инвесторов Forex-Trend Limited и Panteon-Finance. Но лицензии FCA у этих двух компаний не было.

Среди наиболее популярных брокеров Британская лицензия FCA (или регуляция) в том или ином виде есть только у трех:

Замечу, что все указанные выше компании входят в группы (бренды), которые оказывают инвестиционные услуги. Однако, непосредственно эти компании не предоставляют доступ к ПАММ-счетам.

Узнать какие лицензии у других крупнейших ПАММ-брокеров Вы можете в этой статье.

При этом, получить лицензию брокеру FCA достаточно просто. Для этого нужно:

Отмечу, что, ввиду тотального контроля со стороны FCA мошенники очень быстро выявляются и уничтожаются. С самого запуска в 2013 году регулятор уже выявил более 3 000 компаний, «обижающих» своих клиентов, и устранил соответствующие проблемы. В результате — финансовая сфера Британии по праву считается самой честной и прозрачной. Поэтому, компании, в который есть даже малейший элемент махинаций боятся лицензии FCA как огня. Ведь регулятор не только лишит лицензии, но и максимально информирует о нарушениях мировое финансовое сообщество. Таким образом, можно с уверенностью говорить, что если Вы заключили сделку с финансовой компанией, регулируемой FCA — то от обмана Вы будете защищены.

Вот что пишет сам регулятор о противодействию мошенничеству:

Буду благодарен Вашему мнению. Также — смело пишите возникающие вопросы в комментариях.

Желаю всем прибыльных инвестиций!

Источник

Financial Conduct Authority FCA – регулятор финансовых рынков и брокеров

Управление по финансовому надзору и урегулированию, сокращённо FCA, начало свою работу, как финансовый регулятор, в Великобритании в апреле 2013 года. До этого полномочия у данной структуры были абсолютно разнообразные, а название звучало, как Financial Services Authority.

Основные цели регулятора

Стоит подробнее рассмотреть цели данного регулятора, чтобы понять, почему его лицензия вызывает такой интерес.

Принципы урегулирования

Цели подкреплены принципами урегулирования.

Перевели деньги мошенникам?

Узнайте, как заставить вернуть ваши средства.

FCA старается всегда быть на стороне клиентов брокера, защищая их интересы. Регулятор имеет право проводить незапланированные проверки компаний, у которых есть его лицензия, для определения качества работы.

Все брокеры, лицензированные FCA должны передавать отчёт о текущем состоянии активов.

Что нужно для получения лицензии?

Лицензией данного регулятора могут похвастаться небольшое количество брокеров. Это объясняется высокими требованиями компании. Тем более, FCA вероятнее всего станет на сторону клиента и будет защищать его позицию, чем брокера.

Интересным фактом является то, что получить лицензию регулятора может компания незарегистрированная на территории Великобритании. Главное подать документы на рассмотрение сотрудникам из FCA. В пакете документов около 2-х десятков справок и квитанций. Уже на этом этапе трудности могут настичь неподготовленную компанию. Весь перечень необходимых документов предоставлен на сайте регулятора.

И даже после регистрации регулятор будет постоянно напоминать о себе:

Ещё одним моментом является то, что компания должна взять на работу сотрудника FCA, который будет мониторить состояние изнутри, докладывать в главный офис и выносить вердикт в спорных ситуациях с трейдерами.

Случаи из работы FCA

Ничто так ярко не докажет качество работы регулятора, как примеры из практики.

Был один момент с инвестиционным банком Goldman Sachs. Из-за подозрения компании в мошенничестве, регулятором был наложен штраф, в размере 30 миллионов долларов.

Ещё один пример. За нарушения мер безопасности клиента, брокер ActivTrades был так же оштрафован, но на сумму 85750 фунтов стерлингов. Компания халатно относилась к деньгам клиентов, а это 20 миллионов фунтов стерлингов, что нарушает требования регулятора. Все трейдеры брокера могли потерять свои деньги, если бы компанию признали неплатежеспособной.

Alpari(UK) Limited так же в свое время получил штраф в 140 тысяч фунтов стерлингов. За то, что не было контроля клиентов и проводимых ими сделок, они имели возможность отмывать день со стороны. Но, брокер поступил разумно, помог в расследовании, что помогло избежать штрафа покрупнее.

Подробнее о реакции FCA на различные ситуации

Решение Швейцарского банка отвязать курс франка от евро, повлекло за собой огромное количество банкротств брокерских компаний. Это решение привело, к абсолютно непредвиденным последствиям. Компании использовали франк, как актив-убежище, но и сами трейдеры торговали валютой. Поэтому потери стали глобальными для многих брокеров.

Таким образом и пострадал Альпари, о котором говорилось выше. В FCA мгновенно взяли ситуацию в свои руки и начали исправлять случившееся:

Источник

Регулятор FCA — стоит ли доверять данной компании в России?

Регулятор FCA (Financial Conduct Authority) — работает на рынке под таким названием уже почти семь лет. Организация появилась после распада регуляторного учреждения FSA, которое вело свою деятельность на рынке с 1986 года.

Одна из компаний PRA, которая появилась после распада крупного британского регулятора, осуществляет контроль над работой крупных финансовых учреждений. А FCA занимается контролированием деятельности Форекс брокеров, в том числе и в нашей стране. В прессе появлялись сведения о том, что Financial Services Authority распалась по причине своего масштаба. В то время, компания не смогла предотвратить мошеннические ставки Libor. У такой крупной организации, не хватило инструментов для предотвращения махинаций.

FCA защищает интересы потребителей, которые пользуются услугами таких торговых платформ. Она выступает в качестве своего рода наблюдателя за финансовыми рынками, в числе которых и Forex.

Сегодня, лицензия выданная регулятором, является наиболее авторитетной. Это связано с многочисленными требованиями, предъявляемыми к брокерам для ее получения. Но стоит ли доверять брокерам, работающим по ее разрешению в России? И насколько этот регулятор надежен в нашей стране? Для ответа на все эти вопросы требуется разобраться с целями работы, особенностями регулятора.

ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ ОПЦИОНОВ КОТОРЫХ ВЫБРАЛИ ВЫ!

FOREX БРОКЕРЫ С ЛУЧШИМИ ТОРГОВЫМИ УСЛОВИЯМИ:

Основные цели и задачи Financial Conduct Authority (FCA)

Обзавестись лицензией британского регулятора FCA мечтают крупнейшие Форекс Брокеры. Она интересна таким компаниям, поскольку главными целями регулятора стали:

Financial Services Authority ставит перед собой большое количество задач для достижения поставленных целей. Они являются следующими:

Контроль над поведением компаний, которым она выдает лицензию, чтобы сделать услуги в финансовой сфере более востребованными; Установка стандартов и требований, предъявляемых к продуктам инвестирования; Тщательная проверка фактов, при урегулировании возникших разногласий между брокерскими учреждениями и трейдерами; Наложение запрета на распространение финансовых активов, если они не соответствуют установленным требованиям; Определение требований к формированию отчетов по финансам.

Благодаря целям и задачам можно сделать вывод, что организация в Англии имеет неплохие полномочия для финансового контроля над Форекс брокерами.

Как правильно оформить жалобу в FCA в 4 шага?

Какие достоинства есть у брокеров с лицензией FCA регулятора?

Перед выдачей разрешения организация тщательным образом проверяет брокеров на соответствие требованиям. В них включен и размер основного капитала претендуемой компании. Если выявляются нарушения, регулятор штрафует или ограничивает работу учреждения.

Если же брокер будет признан в результате банкротом, то его клиентам выплачивается FCA страховка в размере ста процентов за первые 30 тысяч фунтов, и до 90 процентов от последующих 20 тысяч. При этом, одного пользователя брокерскими услугами приходится примерно 50 тысяч фунтов стерлингов.

В целом, деятельность компании осуществляется с учетом регламента, установленного Центробанком Великобритании. Однако стоит отметить, что она является полностью автономной и не зависит от влияния властей того или иного государства. Поэтому даже в Москве она защищает интересы клиентов так же, как и в любом британском населенном пункте. Компания сегодня является независимым учреждением в сфере финансовых услуг.

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ В 2021:

У этого брокера опционов лучшая репутация в сети! | СТАРТ С 10$ | обзор / отзывы Старый добрый бинарный брокер! | НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ | обзор / отзывы Депозит 10$. Лицензия ЦРОФР! | НАЧАТЬ С 10$ | обзор / отзывы Новые фиксированные опционы. Такие одни! | СТАРТ С 1$ | обзор / отзывы

Какие требования при выдаче лицензии FCA предъявляет к брокерским учреждениям?

Лицензия регулятора, выдается не всем брокерским организациям, поскольку к ним предъявляются достаточно жесткие требования. И при появлении споров, FCA в большинстве случаев встает на сторону клиентов. Получить лицензию компании могут брокеры, не имеющие регистрацию в Великобритании. Это могут быть площадки из разных стран мира. Главное предоставить несколько десятков справок и квитанций.

Для работы с данным регуляторном не многие брокерские платформы могут выполнить основное требование. Оно заключается в открытии счета в банке, баланс которого не должен опускаться ниже одного миллиона евро.

Регуляторная компания отслеживает, чтобы права клиентов брокеров не нарушались!

Этапы получения разрешительной документации

Оформление лицензионного соглашения осуществляется в несколько шагов:

Подача претендентом заявки с заполненной анкетой; Предоставление брокером финансовой отчетности за последние 12 месяцев; Предоставление регулятору бизнес-плана, который показывает примерные планы по развитию брокерской организации на будущее; Оплата вступительного взноса — до 25 тысяч фунтов. Это требуется, если компания одобряет выдачу лицензионного соглашения.

Откуда берется финансирование FCA?

Организация в случае проблем у клиентов с брокерами выплачивает компенсацию первым в довольно крупных размерах. Известно, что для ее финансирования используются средства финансовых учреждений. И появляется вопрос: «Кто они?»

Деньги поступают от компаний финансовой индустрии, среди которых могут быть:

Надёжность FCA регулятора

ТОП БРОКЕРОВ ОПЦИОНОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ

ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2021 ГОД:

Доверять или нет регулятору FCA в России?

У себя на родине регуляторная организация работает, соблюдая регламент Центробанка Англии. Это уже вызывает не малую порцию доверия со стороны трейдеров. В нашей стране есть большое количество компаний, которые работают по ее лицензии.

И есть несколько причин, почему стоит доверять регулятору и брокерам с его лицензией:

Сегодня, внушительное количество трейдеров при выборе брокера для торговли обращают внимание в первую очередь на наличие лицензии от британского FCA. У него наиболее высокий уровень доверия, поскольку организация тщательно проверяет брокерские компании, которым выдает лицензию.

Источник

Financial conduct authority что это

Что такое FCA? Это Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Орган начал свою работу в 2013 году после кризиса в Соединенном королевстве.

Известно, что с 1985 года в Великобритании существовал один регулирующий орган Financial Services Authority. Он контролировал работу всех финансовых организаций, в том числе банков, страховых компаний, кредитных союзов. После кризиса власти провели реформу и отдали часть полномочий FSA Банку Англии. Financial Services Authority переименовали в Financial Conduct Authority. В обязанности Управления стало входить регулирование брокерских, инвестиционных компаний и наблюдение за финансовыми операциями, которые они проводят. Бюджет Управления составляют ресурсы и налоги, поступающие от подопечных компаний.

Зона ответственности Financial Conduct Authority

В список полномочий и целей FCA входит:

выдача лицензий на осуществление финансовой деятельности;

контроль участников рынка Великобритании, выявление сделок инсайдеров;

помощь в решении проблемных вопросов во время заключения сделок, инвестирования;

улучшение условий, способствующих безопасности финансовой системы Великобритании;

принятие мер для повышения доверия финансовых организаций к рынку и экономике Великобритании.

На официальном сайте сообщается, что Financial Conduct Authority старается уделять максимальное внимание клиентам брокеров и защищать их интересы.

Компании, которые регулируются FCA

FCA ведет наблюдение за компаниями, которые занимаются:

Управление контролирует операции, которые совершают данные организации, следит за тем, чтобы они не нарушали правила и требования законодательства Великобритании.

Как Financial Conduct Authority выдает лицензии

К брокерам FCA предъявляет особые требования. Компании должны без нарушения сроков предоставлять финансовые отчеты, поддерживать капитал в надлежащем состоянии, проводить аудиторские проверки. Специалисты брокерских компаний обязаны пройти авторизацию в Управлении, чтобы в случае каких-либо нарушений по сертификату личности можно было сразу найти виновного.

В каждой брокерской компании должен присутствовать независимый представитель. Главными его обязанностями считается анализ отношения организации с трейдерами и подготовка отчетности для FCA. Помимо этого он также может участвовать в решении конфликтных вопросов.

За преднамеренное сокрытие данных, игнорирование мер безопасности, отсутствие контроля над финансовыми операциями можно получить штраф.

Доверие трейдеров и инвесторов к FCA

Трейдеры доверяют FCA, потому что Управление высоко ценит их интересы. Это подтверждают жесткие требования к подопечным компаниям. FCA нередко проводит внеплановые проверки брокеров и инвестиционных организаций, детально анализирует их отчеты и следит за соблюдением законодательных норм.

Источник