Finex funds plc что это
Finex funds plc что это
С 2004 года Международная инвестиционная группа компаний FinEx занимает особое место в финансовой индустрии России: мы выводим на российский рынок современные инвестиционные инструменты и решения, давая клиентам и партнерам максимизировать свою прибыль.
В настоящее время Группа FinEx объединяет платформу хедж-фондов, биржевые инвестиционные фонды для неограниченного круга инвесторов (FinEx ETF), фонды прямых инвестиций (private equity) и управление благосостоянием состоятельных инвесторов.
Citi Depositary Services (Ireland) Кастодиан фондов FinEx ETF, который организует учет и хранение активов фонда; Citibank Europe — администратор фондов FinEx ETF, который оказывает административные услуги, включая расчет СЧА и подготовку отчетов, организацию подписки/погашения акций фонда, а также контролирует операции с залогом.
Maples and Calder (Ирландия) Листинговый спонсор на Euronext Dublin
PwC Аудитор фондов
A&L Goodbody Юридическое сопровождение
ICBC Standard Bank PLC Одобрен London Precious Metal Clearing Limited (LPMCL) как надежный партнер для хранения слитков физического золота, соответствует стандартам качества хранения
Ирландская фондовая биржа (Irish Stock Exchange)
NYSE Euronext Amsterdam
Московская биржа (Moscow Exchange)
Лондонская фондовая биржа (London Stock Exchange (LSE))
Казахстанская фондовая биржа (Kazakhstan Stock Exchange (KASE))
Московская биржа (Moscow Exchange)
Bloomberg Barclays Indices Поставщик индекса еврооблигаций ведущих российских корпоративных заемщиков для продуктов FinEx ETF.
Solactive AG Поставщик индексов акций и краткосрочных казначейских облигаций США для продуктов FinEx ETF.
Индекс KASE (Index KASE) — фондовый индекс, основной индикатор фондового рынка Казахстана. Рассчитывается Казахстанской фондовой биржей (используется в рамках фонда на рынок Казахстана (FXKZ)).
Европейская комиссия по ценным бумагам и рынкам (European Securities and Markets Authority (ESMA)) (European Securities and Markets Authority (ESMA)). Паноевропейский регулятор финансового рынка, определяющий правила игры для всех участников финансового рынка ЕС, включая фонды коллективных инвестиций.
Управление финансового надзора Великобритании, Financial Conduct Authority (FCA), Bank of England (BoE) Регулятор финансового рынка Великобритании, осуществляющего пруденциальный надзор за деятельностью управляющей компании фондов FinEx, регулируемой управляющей компанией FinEx Investment Management LLP (Великобритания)
Центральный банк РФ (Банк России) — особый публично-правовой институт России, главный банк первого уровня. Главный эмиссионный и регулятор страны, разрабатывающий и реализующий единую государственную политику.
ООО ИК «Фридом Финанс» 129090, г. Москва, Олимпийский пр-т, д. 14, этаж 9
Tel: +7 (495) 783-91-73
Email: [email protected] Goldenberg Hehmeyer LLP FinEx ETF является компания Goldenberg Hehmeyer LLP (London, UK) — один из лидеров этого рынка в ЕС. Доступ на Московскую биржу Goldenberg Hehmeyer осуществляет через нескольких крупнейших российских брокеров.
Barclays Capital Securities Ltd 5 North Colonnade London E14 4BB
+44 (0) 203 134 5278
Bluefin Europe LLP 110 Bishopsgate London EC2N 4AY
+44 (0) 207 509 7059 Goldenberg Hehmeyer & Co 25 Canada Square, Canary Wharf London E14 5LB
+44 (0) 207 390 3335
Jane Street Financial Limited 10 Chiswell Street London EC1Y 4UQ
+44 (0) 203 100 3400
SOVA Capital Limited 12th Floor, 88 Wood Street London, EC2V 7RS, UK
Tel: +44 (0) 20 7826 82 00
Email: [email protected]
ООО ИК «Фридом Финанс» 129090, г. Москва, Олимпийский пр-т, д. 14, этаж 9
Tel: +7 (495) 783-91-73
Email: [email protected]
ООО УК «ФинЭксПлюс» Москва, Пресненская наб., д.8 стр.1, МФК “Город столиц» Северный блок 9-й этаж
8 (800) 234-18-04
Наши сервисы
Последние новости
Россия, 123112, Москва, Пресненская наб., д. 8, стр. 1, МФК «Город Столиц», Северный блок, 9 этаж
Подпишитесь и оставайтесь в курсе!
Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.
Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.
Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.
FinEx — крупнейший ETF провайдер на рынке России
Что такое ETF
ETF guide: все про ETF за 30 мин.
В гайде от FinEx только самое важное, чтобы начать разбираться: история создания биржевых фондов, как работают ETF и какую роль играет инфраструктура, механизм подписки и погашения, основные показатели для ETF, гарантии сохранности средств. А также обзор глобального рынка ETF и особенности UCITS регулирования в Европе.
Как купить ETF
Выберите ETF
Составьте портфель
Выберите брокера
Мы рассчитали доходность всех ETF от FinEx в рублях за ноябрь, с начала года, а также за 1, 3 и 5 лет. Вот, сколько можно было заработать на фондах за это время.
Подпишитесь и оставайтесь в курсе!
Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.
1 Указанная доходность акций: FXIT ETF (ISIN IE00BD3QJ757), FXUS ETF (ISIN IE00BD3QHZ91), FXRL ETF (ISIN IE00BQ1Y6480) рассчитана как отношение значений стоимости чистых активов (СЧА) фонда на одну акцию в рублях РФ по курсу валюты Фонда (отличную
от рубля РФ), установленному Банком России на дату расчетов в процентах. Ознакомьтесь с результатами расчета.
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.
Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.
Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.
Finex funds plc что это
На Московской бирже торгуются пять видов ETF от FinEx: на облигации, акции, золото, фонды денежного рынка и секторальные ETF. С их помощью инвестор может составить диверсифицированный портфель. Мы подготовили полный список ETF по классам активов и расположили их по возрастанию среднегодовой волатильности. Чем она ниже, тем ниже риски инвестора.
1. Фонды денежного рынка
Зачем нужны в портфеле: помогут сохранить сбережения и инвестировать без риска. Эти инструменты подходят для размещения временно свободных денежных средств.
от 745 до 1692 рублей за одну акцию (здесь и далее стоимость на 31 августа 2021 года, она постоянно меняется)
2. Фонды облигаций
Зачем нужны в портфеле: это консервативные инструменты фондового рынка, они нужны для достаточной диверсификации активов в инвестиционном портфеле.
от 76 до 1 907 рублей
3. Фонды акций широкого рынка
Зачем нужны в портфеле: акции широкого рынка в долгосрочной перспективе позволяют получать высокую доходность за счет роста экономик и капитализаций компаний.
от 1,3 до 6 125 рублей
4. Тематические и секторальные фонды акций
Зачем нужны в портфеле: вложения в эти инструменты позволяют инвесторам сделать ставку на рост определенных секторов или индустрий.
от 71 до 11 835 рублей
5. Фонды биржевых товаров
Зачем нужны в портфеле: наличие биржевых товаров в портфеле позволяет защитить портфель от сильных просадок во время рыночной неопределенности.
Доля каждого вида ETF в портфеле зависит от возраста инвестора, срока инвестирования, его цели и отношения к риску. Узнать свой риск-профиль можно с помощью нашего теста.
Что еще почитать:
Последние новости
Подпишитесь и оставайтесь в курсе!
Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.
Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.
Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.
FinEx – обзор старейшего провайдера ETF на российском рынке
Инвестпривет, друзья! ETF от FinEx пользуются в России заслуженной популярностью. Это – первый инструмент на Мосбирже, позволяющий совершать пассивные инвестиции в экономику различных стран. Давайте разберемся, что за такая компания FinEx, какие ETF работают под ее брендом, как и зачем их покупать.
История компании FinEx
Международная финансовая группа FinEx была создана в 2004 году. Именно тогда FinEx запустила свой первый инвестиционный продукт, предназначенные, правда, только для квалифицированных инвесторов, – хедж фонд FinEx, стратегией которого стало извлечение неэффективностей в ценообразовании на глобальном опционном рынке. В 2007 году стартовал private equity бизнес – фонд помогал закрывать бизнесменам сделки в нефтегазовой секторе.
В 2008 году был запущен проект по созданию первого международного ETF-провайдера с фокусом на Россию, а уже в 2012 завершилось формирование международной инфраструктуры FinEx с целью последующего формирования и выпуска ETF в соответствии с европейским законодательством (UCITs). И в 2013 году на Мосбирже был проведен листинг первого ETF FinEx – FinEx Gold ETF, то есть ETF на золото.
В 2015 году на бирже появилось сразу 11 биржевых фондов, ориентированных на широкие индексы развитых и развивающихся стран. В 2016 году появился первый в мире ETF на локальные российские акции на индекс Московской биржи – РТС (FXRL).
В феврале 2020 года FinEx закрыл три своих ETF – FXAU, FXUK, FXJP (ETF на индексы Австралии, Великобритании и Японии) – и предложил взамен них два новых ETF валютный FXWO и рублевый FXRW без валютного риска. Это глобальные стратегические ETF на мировой рынок акций, включающие в свой портфель десятки компаний различных стран.
На сегодняшний день активы компании FinEx превышают 20 млрд рублей, а инвесторы могут купить акции 13 ETF.
Структура компании FinEx довольно сложна и запутана. Как указано на сайте, сейчас «Группа FinEx объединяет платформу хедж-фондов, биржевые инвестиционные фонды для неограниченного круга инвесторов (FinEx ETF), фонды прямых инвестиций (private equity), бизнес по хеджированию ценовых рисков биржевых товаров и управлению благосостоянием состоятельных инвесторов».
Штаб-квартира FinEx Group находится в Лондоне. Группой управляет британский финансист Саймон Лур, официально являющийся старшим партнером и CEO FinEx Investment Management LLP. Управляющим директором FinEx Investment Management LLP (UK) является другой финансист – Мартин Беднал.
В России под брендом FinEx действует ООО «УК «ФинЭкс Плюс», «дочка» так называемого «зонтичного фонда» FinEx Funds Plc – основного фонда группы. Президентом ООО является Евгений Ковалишин. Генеральным директором ООО «УК «ФинЭкс Плюс» является Олег Янкелев, исполнительным директором – Владимир Крейндель.
Вот такая сложная система руководства и взаимодействия между различными фондами группы. А еще там есть не менее запутанная инфраструктура (о ней позже).
Сложность системы обусловлена международными требованиями к структурам подобных организаций. Это плюс. Имущество каждого фонда и субфонда обособлено друг от друга, а система взаимодействий обеспечивает прозрачность отношений (по крайней мере, для аудиторов). В общем, инвесторы могут спать спокойно и не строчить негативные отзывы – их деньги, инвестированные в ETF FinEx, надежно защищены на уровне международного права.
Неспроста агентство RAEX дало FinEx в 2016 году высокий рейтинг кредитоспособности – А++ с прогнозом «стабильный», который до сих пор не изменился.
Инфраструктура фондов
Провайдерами фондов FinEx выступают две компании:
Обе компании зарегистрированы в Ирландии – родине большинства ETF.
Другие составляющие инфраструктуры фондов FinEx (компания предпочитает называть их партнерами):
Регуляторами фондов FinEx выступают Центральный банк Ирландии (Central Bank of Ireland (CBI)), Европейская комиссия по ценным бумагам и рынкам (European Securities and Markets Authority (ESMA)), Управление финансового надзора Великобритании, Financial Conduct Authority (FCA), Центральный банк РФ. Эти организации осуществляют контроль деятельности всех фондов и субфондов FinEx.
Акции ETF FinEx продаются на Московской, Лондонской и Ирландской бирже.
Как работают ETF от FinEx
ETF FinEx создаются методом простой репликации индекса: фонды просто скупают все бумаги, входящие в этот самый индекс. Информацию о составе индекса предоставляют индекс-провайдеры, а сами индексы составляются аналитическими агентствами и биржами.
Поэтому FinEx не нужно держать армию аналитиков (как и прочим провайдерам, управляющим ETF) – следовательно, комиссии по такому продукту будут минимальными. И, действительно, комиссии FinEx составляют в среднем 0,5-0,9% от СЧА в год, минимальная – 0,2% (у фонда FXTB), максимальная – 1,39% (у FXKZ).
Допустимое отклонение от структуры индекса прописывается в Проспекте – специальном документе, которым сопровождается листинг ETF. Обычно это 95-98%, но на деле FinEx обычно держит следование на уровне 99-99,5%. И это очень хороший показатель.
Индекс, за которым следует ETF, называется бенчмарк. Эффективность работы ETF определяют путем сравнения с бенчмарком. Чем точнее составлен портфель активов ETF, тем ближе кривая доходности будет к бенчмарку.
При этом на итоговую доходность будут влиять:
Удобно сравнивать с бенчмарком несколько фондов – при прочих равных, ETF, который точно следует за бенчем или обгоняет его, лучше остальных.
По комиссиям и налогам всё понятно – чем их больше, тем выше отклонение кривой доходности. Фонд, который берет слишком много комиссий, на дистанции нескольких лет показывает худшую доходность, чем его «коллеги».
Дивиденды по ETF FinEx ETF не выплачиваются. Вся полученная прибыль реинвестируется внутри фонда, благодаря чему СЧА (стоимость чистых активов) растет. Поэтому доходность отдельных ETF фондов FinEx может обогнать бенчмарк.
Как определяется цена акции FinEx
Обычно стоимость акций и облигаций на бирже определяется в ходе торгов в зависимости от спроса и предложения. Если на рынке много продавцов, то цена падает вниз. Если много покупателей – цена разгоняется.
В случае с ETF подобное недопустимо: торги могут значительно сместить справедливую цену акции фонда. К тому же в один момент на бирже может не оказаться покупателей или продавцов.
Поэтому на рынке всегда присутствует маркет-мейкер, обеспечивающий ликвидность. Он получает от ETF сведения о справедливой цене акции и выставляет заявки в биржевой стакан так, чтобы сохранить эту цену с минимальным спрэдом (т.е. разницей между покупкой и продажей).
Маркет-мейкера можно запросто распознать: в стакане у него будет множество заявок по одной цене.
Справедливая цена акции, кстати, рассчитывается как стоимость чистых активов ETF, деленная на число акций. Например, если СЧА составляет 15 млн рублей, а число акций – 150 тысяч, то акция будет стоит 15 000 000 / 150 000 = 1000 рублей. При изменении СЧА цена акции будет меняться.
Следовательно, цена акции ETF всегда учитывает значение индекса. И чем оно выше, тем дороже акция. И тем лучше для инвестора.
Какие ETF предлагает FinEx
Под брендом FinEx на сегодняшний день работает 13 биржевых фондов. Кратко о каждом (доходность указана в рублях за период с 13 февраля 2019 до 13 февраля 2020 года):
FXGD – FinEx Gold ETF, инвестирует в золото «синтетическим» способом. Одна акция стоит 681 рубль, фонд продается в рублях и долларах. Комиссия за управление – 0,45%. Доходность за год – 13%.
FXMM – как FXTB, фонд инвестирует в T-Bill, но с рублевым хеджем. Покупка одной акции обойдется в 1594 рубля. За управление взимается 0,49% от СЧА в год. Доходность за последний год – 7%.
FXRU – вкладывается в еврооблигации российских компаний. Акция FXRU стоит 773 рубля. Комиссия – 0,5%. Доходность – 4%. Фонд можно купить за рубли, доллары и евро.
FXRB – инвестирует также в евробонды, но с рублевым хеджем. Акция стоит 1712 рублей. Комиссия – 0,95%, доходность – 14%.
FXRL – следует за индексом РТС (индекс Мосбиржи, выраженный в долларах). Одна акция фонда стоит 3150 рублей. Комиссия – 0,9%, доходность – 26%.
FXUS – инвестирует в широкий индекс акций США (600 акций против 502 у S&P 500). Акция стоит 3818 рублей. Комиссия за управление – 0,9% в год, доходность – 15%. Акции можно купить в рублях и долларах.
FXIT – вкладывает в индекс высокотехнологичных компаний США (более широкий аналог индекса Nasdaq-100). Акция стоит 6208 рублей. Комиссия – 0,9%, доходность – 35% в рублях и 41% в долларах.
FXDE – экспозиция на широкий рынок акций Германии. Фонда продается за рубли и евро. Покупка акции FXDE обойдется в 2170 рублей. Комиссия за управление – 0,9%, доходность – 4% годовых.
FXCN – предлагает вложения в индекс Китая. Весь «Китай» можно купить за 2798 рублей. За управление FinEx берет комиссию в 0,9% в год. Доходность за 3 года – 40%.
FXKZ – следует за индексом акций Казахстана. Стоимость акции – 183 рубля. Комиссия великовата – 1,39%. Доходность за год – 0,1%.
FXWO – глобальный фонд, вкладывает сразу в 600 компаний США, Китая, Японии, Великобритании, Австралии, Германии и России. Доступен к покупке за рубли и доллары. Комиссия за управление – 1,36%. О доходности пока говорить рано, так как фонд существует с начала 2020 года, но ожидается не менее 12% годовых. Стоимость 1 акции – 1,3 рубля.
FXRW – аналогичный FXWO фонд, но с валютным свопом. Доступен только за рубли. Ожидаемая доходность – на уровне 24% годовых. Комиссия за управление – 1,36%. Цена акции – 1,03 рубля, самый минимум для ETF от FinEx.
Более подробно все фонды от FinEx со всеми их достоинствами и недостатками рассмотрены в этой статье.
Налогообложение фондов FinEx
Так как FinEx не выплачивает дивиденды, то и налога с них нет. Инвестор должен заплатить только налог с курсовой разницы при получении прибыли.
Например, если вы купили 100 акций FXCN по цене 2798 рублей, а продали их за 3578, то вы заработали (3578 – 2798) * 100 = 78 000 рублей. С них и нужно заплатить налог. Ставка – 13%. Т.е. в данном случае в казну нужно уплатить 78 000 * 13% = 10 140 рублей.
Избежать уплаты налога можно, если держать акции FinEx в собственности больше 3 лет. Тогда вы сможете получить инвестиционный налоговый вычет на сумму в 3 млн рублей за каждый год владения. Через 3 года получите вычет сразу на 9 млн, через 4 года – на 12 млн и т.д.
ETF Финекса можно купить на ИИС. Если вы воспользуетесь налоговым вычетом типа Б, то тоже сможете избежать уплаты налога.
Где и как купить ETF от FinEx
Акции ETF от FinEx торгуются на трех биржах:
Проще всего россиянину купить ETF FinEx, конечно, на Московской бирже. Достаточно открыть ИИС или обыкновенный брокерский счет у любого брокера. Также покупка эмитентов FinEx доступна через приложения Тинькофф Инвестиции, Сбербанк Инвестор, «Мой брокер» от БКС и «ВТБ Мои инвестиции».
Пори покупке вам нужно будет уплатить комиссию брокеру. Ее размер будет зависеть от тарифного плана. Самому Финэксу ничего платить не нужно – комиссии уже заложены в стоимость акции и ежедневно снимаются со стоимости чистых активов фонда.
Кроме того, купить ETF FinEx можно через сервис Yammi, созданный управляющей компанией совместно с Яндексом. Там вообще всё просто. Есть даже робот-эдвайзер, который за вас соберет портфель и будет им управлять. Начинать можно с 1 тысячи рублей. Минус Ямми – огромные комиссии. Подробное – в обзоре Yammi.
Вот такой обзор ETF от FinEx. Надеюсь, что информация была для вас полезной. Отмечу, что я сам активно вкладываю в инструменты от FinEx, так как ее биржевые фонды, действительно, хорошо сделаны. Комиссии, конечно, по сравнению с мировыми аналогами, высоковаты, но всё равно меньше, чем в классических ПИФах и даже БПИФах. Ну и выбор – достойный. Можно собрать неплохой портфель. Удачи, и да пребудут с вами деньги!
[Общее число голосов: 6 Средняя оценка: 4.8 ]