Finex российские акции что входит
FXRL ETF: Обзор фонда Finex на российский рынок акций
FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) — биржевой инвестиционный фонд, собравший акции и депозитарные расписки из индекса РТС. Это один из лучших по качеству управления и доходности продуктов, ориентированных «на Россию». Но прежде, чем вкладываться, узнайте ряд его особенностей.
Общая информация
Полные расходы на владение (TER) — до 0,9% в год.
Включают плату за управление, оплату депозитария и другие административные расходы. Размер расходов по каждому пункту не раскрывается. Указаны максимальные потери инвестора. В зависимости от стоимости чистых активов (СЧА), TER может быть меньше.
Согласно проспекту, TER начисляется ежедневно и списывается ежеквартально со стоимости чистых активов. Оплачивать самостоятельно не надо, комиссия учитывается в цене ETF.
Состав FXRL
Инвестиционная цель фонда — обеспечение соответствия изменений расчетной цены ETF изменениям Индекса РТС полной доходности «нетто» по налоговым ставкам иностранных организаций. Код — RTSTRN.
RTS повторяет структуру — набор бумаги и их доли — привычного индекса МосБиржи (IMOEX), но рассчитывается в долларах. RTSTRN также учитывает реинвестирование дивидендного дохода за вычетом налогов. Так как Finex зарегистрирован в Ирландии, налоги для него выше, чем для отечественных компаний.
Еще одна важная особенность — использование оптимизированной физической репликации. УК, обязуясь повторять динамику ориентира, оставляет за собой право не держать в портфеле некоторые из составляющих его ценных бумаг. Это объясняется тем, что по некоторым позициям из RTS нет достаточного спроса и предложения, и любые действия фонда с ними на бирже могут повлиять на их рыночную цену. Поэтому состав можно оптимизировать: вместо низколиквидных бумаг увеличить доли крупных эмитентов.
На практике на начало 2021 года в составе находились все 45 акций из РТС, с небольшим — в десятые доли процента — расхождением по весу.
Состав фонда Финэкс публикует на своем сайте, каждый день обновляя ссылку на pdf-файл. На начало 2021 года топ-10 бумаг выглядел так:
| # | Бумага (тикер) | Доля, % |
| 1 | Сбербанк (SBER) | 14,251 |
| 2 | Газпром (GAZP) | 13,304 |
| 3 | Лукойл (LKOH) | 10,576 |
| 4 | Яндекс (YNDX) | 8,410 |
| 5 | Норникель (GMKN) | 7,654 |
| 6 | НОВАТЭК (NVTK) | 4,763 |
| 7 | Полиметалл (ROSN) | 3,490 |
| 8 | Роснефть (ROSN) | 3,043 |
| 9 | Полюс (PLZL) | 2,581 |
| 10 | Магнит (MGNT) | 2,456 |
Общая доля десяти крупнейших позиций составляет примерно 70%. Минимальные веса варьируются в районе нескольких десятых процента. Например, 0,138% у заметно упавшей в конце 2020-го QIWI.
Список эмитентов в индексе пересматривается раз в квартал. Вес бумаг меняется в режиме онлайн в зависимости от капитализации. Актуальный полный состав РТС можете посмотреть здесь.
Портфель, ориентированный на РТС, покрывает 88% нашего рынка акций по капитализации. Признать его глубоко диверсифицированным как по отдельным эмитентам, так и по секторам нельзя. Перевес в пользу нефтегазовой отрасли очевиден.
Тем не менее ETF Финэкса является очень удобным предложением для распределенного пассивного инвестирования в российские акции. Ручная сборка подобного портфеля — довольно трудоемкое и дорогостоящее мероприятие.
Доходность FXRL и сравнение с бенчмарком
РТС начал рассчитываться 1 сентября 1995 года с показателя 100 пунктов, а закончил 2020 года на отметке 1387,46 пункта. Рост почти 1400 процентов. К примеру американский рынок по индексу S&P500 за это время показал «только» 590%.
Однако, кажется, мало кто на российском рынке готов к таким долгосрочным инвестициям по принципу «купил и держи». За это время было несколько серьезнейших кризисов. И каждый раз они сильно роняли РТС. Ведь акции наших компаний привязаны к рублю, а индекс рассчитывается в долларах.
Если же смотреть на последние 10 лет рост не такой впечатляющий. При этом видно, как доходность повышают выплачиваемые компаниями дивиденды
Рассматриваемая нами бумага существует заметно меньше, чем ведется подсчет индекса. Вот как о его доходности отчитывается сам Финэкс.
| Период | В рублях | В долларах США |
| Месяц | 1,85% | 4,25% |
| Полгода | 20,97% | 15,35% |
| Год | 11,78% | -6,33% |
| Три года | 78,69% | 39,33% |
| С запуска | 122,49% | 132,30% |
Качество управления полноценным индексным продуктом легко оценить, сравнив графики котировок ETF и целевого индекса. Расхождение не должно сильно отличаться от вычитаемого ежегодно TER. У FXRL это 0,9% годовых.
На практике ситуация немного хуже. Нехитрые подсчеты показывают, что за чуть больше чем за четыре с половиной года существования FinEx Russian RTS Equity UCITS отстал от RTSTRN на 6,67%.
Учитывая, что вложения в индексные фонды акций чаще всего используют для долгосрочных пассивных инвестиций, это не очень хороший сигнал. Прикиньте, сколько можно потерять за 10-15-20 лет.
Сам Финэкс заявляет, что фактическая ошибка слежения составляет 0,59% в год. А в документах берет на себя следующие обязательства: «В нормальных рыночных условиях можно ожидать, что фонд будет соответствовать показателям базового индекса (за вычетом платы за управление и связанных с расходов), которые включают механизмы кредитования ценными бумагами и/или сделки обратного выкупа (как подробно описано ниже) и любая годовая ошибка отслеживания эталонного индекса, как ожидается, не превысит 2,2%».
Сравнение с другими фондами на российский рынок
На Московской бирже сейчас можно купить шесть ЕТФ и БПИФ с близкой инвестиционной стратегией. У них не всегда одинаковое наполнение и бенчмарки, но все они дают розничному инвестору возможность стать совладельцем крупнейших компаний России.
Фонды выстроены по рублевой доходности за три месяца. Более длиную историю, имеют не все продукты.
| Фонд | УК | Бенчмарк | Комиссия | Доходность |
| SBMX | Сбер | Мосбиржи Брутто | 1,00% | 16,4% |
| FXRL | FinEx | РТС Нетто | 0,90% | 16,2% |
| VTBX | ВТБ | Мосбиржи Нетто | 0,69% | 16,0% |
| TMOS | Тинькофф | Мосбиржи Брутто | 0,79% | 15,74% |
| RCMX | Райффайзен | Мосбиржи 15 | 1,00% | 15,4% |
| RUSE | ITI | РТС Нетто | 0,65% | 12,8% |
| AKME | Альфа | Активное управление | 1,91% | Н/Д |
Финэксовский фонд хоть и имеет неравные условия в виде повышенного налогообложения, не проигрывает конкурентам в прибыльности. Впрочем, в рассматриваемый период не было крупных дивидендных выплат.
За весь 2020 год можно сравнивать только три бумаги. И здесь FinEx показал лучший результат — 13,6%. Против 13,3% у сберовского БПИФ и 10,2% у продукта от ITI. Важно, что последний не реинвестирует дивиденды, а распределяет их среди акционеров RUSE раз в год.
То есть в реальности FXRL пока лучше сравнивать только с SBMX, работающим с сентября 2018 года. С этого момента и до конца 2020 года оба показали практически одинаковые результаты. Меньшая ошибка слежения и чуть меньший TER позволили Финэксу нивелировать гандикап Сбера по налогам.
Обзор на фонд Сбербанка на индекс Мосбиржи (SBMX ETF) мы публиковали ранее. Ознакомиться с ним можно здесь.
Плюсы и минусы FXRL
Покупать можно по следующим причинам:
Важные отрицательные нюансы:
Главное
FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) инвестирует в крупнейшие российские компании. Это один из самых проверенных и удобных способов пассивных инвестиций в отечественный рынок. Он довольно точно следует за бенчмарком, качество управления точно одно из лучших в России.
Однако объект инвестиций хоть и самый нам близкий, но не самый привлекательный. Долгосрочные вложения «в Россию» находятся под многими экономическими и политическими рисками. Покупать FXRL стоит только в хорошо диверсифицированный по классам активов и географии портфель.
FXRL ETF: Плюсы и минусы инвестирования
Что такое ETF FXRL?
ETF FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (FXRL) — это ETF, который торгуется на Московской бирже и вкладывает в акции компаний из индекса РТС.
ETF и БПИФы — биржевые фонды, инвестирующие в диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно ETF и БПИФы по составу повторяют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в целый набор активов, входящих в индекс. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?
ETF FXRL — один из более чем 50 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Управляющей компанией фонда является FinEx, он торгуется в рублях и в долларах. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о ETF FXRL
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в ETF FXRL?
ETF FXRL вкладывает в акции из индекса РТС, повторяя его состав и структуру. По составу индекс РТС полностью совпадает с индексом Мосбиржи, только расчёт котировок ведётся не в рублях, а в долларах.
В индекс входят более 40 акций крупнейших компаний российского рынка, таких как:
Наибольший вес в индексе (а значит и в фонде) имеет нефтегазовый сектор. Далее следуют горно-металлургический, финансовый и IT сектора.
Несмотря на то, что индекс РТС является долларовым, при покупке FXRL в рублях его динамика полностью повторяет динамику индекса Мосбиржи полной доходности в рублях. Поэтому фактически FXRL можно называть ETF-ом на индекс Мосбиржи.
Таким образом, вкладывая в ETF FXRL, вы инвестируете в широкий спектр акций российских компаний из различных секторов экономики. Получаемые по акциям дивиденды фонд реинвестирует, то есть направляет на покупку дополнительного числа акций.
Динамика котировок ETF FXRL
ETF FXRL начал торги на Московской бирже 2 марта 2016 года. С тех пор он продемонстрировал существенный рост. Хотя видно, что были и достаточно глубокие падения, длившиеся по несколько месяцев. Фонд, как и индекс, является достаточно волатильным.
График котировок ETF FXRL
Как приобрести ETF FXRL?
ETF FXRL торгуется на Московской бирже в рублях. Для инвестиций в фонд нужен брокерский счёт с доступом на Московскую биржу. Открыть такой счёт легко, доступ к Московской бирже предоставляет множество российских брокеров. Если у вас ещё нет брокерского счета, то советуем посмотреть рейтинг российских брокеров на нашем сайте. После открытия счета можно найти БПИФ по тикеру (FXRL) в мобильном приложении или в терминале брокера и совершить покупку, а в нужный момент — продажу.
Также ведутся торги ETF в долларах, однако не все брокеры дают к ним доступ.
Перспективы FXRL
Преимуществами российского рынка являются одна из самых высоких в мире дивидендных доходностей, а также относительно невысокая оценка по мультипликаторам, то есть по отношению к прибылям компаний. В долгосрочной перспективе рынок имеет тенденцию к росту.
Однако российскому рынку свойственны достаточно частые просадки на 15-20% и более. Они могут происходить на санкционных новостях и геополитической напряжённости, падениях мировых рынков или нефтяных цен. То есть периоды активного роста часто сменяются падениями, вслед за которыми снова идёт рост. Поэтому может быть выгоднее покупать ETF FXRL не в произвольные моменты времени, а на просадках индекса Мосбиржи.
Помимо FXRL, есть несколько других фондов на индексы Мосбиржи и РТС — это БПИФы SBMX от Сбера, VTBX от ВТБ и TMOS от Тинькофф, ETF RUSE от ITI Funds. Также доступен RCMX от Райффайзен, он вкладывает в 15 крупнейших компаний из индекса. Тикеры упомянутых фондов являются ссылками на их обзоры на нашем сайте.
В целом, эти фонды сопоставимы друг с другом. Можно выбирать фонды исходя из размеров комиссий, истории котировок фондов, величины активов под управлением. FXRL стоит дороже других, поэтому может быть менее удобен для начинающих инвесторов. Его преимуществом является самая долгая история торгов по сравнению с другими фондами индекса Мосбиржи.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.
FXRE, подробно разберем основные плюсы и минусы
На российском рынке появляется все больше ETF и БПИФ на различные страны, сектора и тренды (вроде ESG). Каждый из провайдеров старается сделать полный комплекс из фондов на большинство направлений, чтобы из них можно было собрать полноценный и сбалансированный портфель. Ключевым игроком, на мой взгляд, пока остается Finex, который продолжает привносить что-то новое и достаточно востребованное, хотя Тинькофф уже наступает на пятки.
Сейчас появился один из самых долгожданных ETF на российском рынке, который включает в себя REITs (фонды недвижимости) из разных секторов. Судя по комментариям, многие давно просили такой инструмент (я тоже не исключение — пост. Наконец-то наши ожидания оправдались, попробуем разобраться с самим ETF.
FXRE повторяет индекс Solactive GPR United States REIT ex Timber and Mortgage Index NTR, куда входит 122 REIT из 12 секторов (жилая недвижимость, инфраструктурные объекты, ритейл, офисная недвижимость и прочее). Уже по этим цифрам видно, что диверсификация достаточно хорошая. Вес для каждой бумаги в портфеле фонда присваивается, исходя из рыночной капитализации и объема паев в свободном обращении (FREE-FLOAT).
ТОП-5 крупнейших представителя данного ETF:
✔️AMERICAN TOWER REIT
✔️PROLOGIS REIT
✔️CROWN CASTLE INTERNATIONAL REIT ORD
✔️SIMON PROP GRP REIT ORD
✔️PUBLIC STORAGE REIT ORD
Я не просто так здесь привел эти компании, на них приходится около 30% активов, поэтому, решил проанализировать каждую отдельно. Такие REITs обычно оценивают по мультипликатору P/FFO, где FFO — это доходы от операционной деятельности.
В среднем у меня получилось, что все эти активы торгуются на 20-25% дороже своих средних мультипликаторов за последние 5 лет (результаты 2020 год в расчет не брал из-за влияния пандемии). Также оценил дивидендную доходность, которая снизилась на 30% примерно относительно средних значений.
Это косвенно говорит о том, что сам рынок REITs сейчас немного перегрет и входить сразу на большую сумму не лучшее решение, на мой взгляд. Но прикупить небольшую долю с постепенными докупками на коррекциях было бы вполне разумно.
Вообще сегмент недвижимости на рынке РФ долгое время был представлен только через ЗПИФы (PNK Rental, Парус, Активо, пару фондов от Альфы и ВТБ). С появлением FXRE можно добавить вполне сбалансированную долю недвижимости, в том числе индустриальной, в свой портфель. Диверсификация будет не только по сегментам, но и по странам.
Минусы:
❌ не платит дивиденды;
❌ многие REITs дороговаты в моменте по P/FFO и див. доходность ниже среднего за 5 лет.
Фонд однозначно интересный, может занять достойное место в любом портфеле, но, как и писал выше, я бы сейчас не вкладывал в него сразу и много, думаю, мы еще дождемся охлаждения этого сектора в ближайшие год-два, там уже нормально закупимся.
⚠️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Следить за всеми моими обзорами можете здесь: Telegram, Смартлаб, Вконтакте, Instagram
Finex российские акции что входит
На Московской бирже торгуются пять видов ETF от FinEx: на облигации, акции, золото, фонды денежного рынка и секторальные ETF. С их помощью инвестор может составить диверсифицированный портфель. Мы подготовили полный список ETF по классам активов и расположили их по возрастанию среднегодовой волатильности. Чем она ниже, тем ниже риски инвестора.
1. Фонды денежного рынка
Зачем нужны в портфеле: помогут сохранить сбережения и инвестировать без риска. Эти инструменты подходят для размещения временно свободных денежных средств.
от 745 до 1692 рублей за одну акцию (здесь и далее стоимость на 31 августа 2021 года, она постоянно меняется)
2. Фонды облигаций
Зачем нужны в портфеле: это консервативные инструменты фондового рынка, они нужны для достаточной диверсификации активов в инвестиционном портфеле.
от 76 до 1 907 рублей
3. Фонды акций широкого рынка
Зачем нужны в портфеле: акции широкого рынка в долгосрочной перспективе позволяют получать высокую доходность за счет роста экономик и капитализаций компаний.
от 1,3 до 6 125 рублей
4. Тематические и секторальные фонды акций
Зачем нужны в портфеле: вложения в эти инструменты позволяют инвесторам сделать ставку на рост определенных секторов или индустрий.
от 71 до 11 835 рублей
5. Фонды биржевых товаров
Зачем нужны в портфеле: наличие биржевых товаров в портфеле позволяет защитить портфель от сильных просадок во время рыночной неопределенности.
Доля каждого вида ETF в портфеле зависит от возраста инвестора, срока инвестирования, его цели и отношения к риску. Узнать свой риск-профиль можно с помощью нашего теста.
Что еще почитать:
Последние новости
Подпишитесь и оставайтесь в курсе!
Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.
Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.
Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.
FinEx ETF что это и для чего нужен? Полный обзор.
Если вы начинающий инвестор, то наверняка, когда впервые зашли в приложение своего брокера для покупки акций, обратили внимание на так различные фонды – казначейские облигации, акции российских компаний или китайских. В частности, Тинькофф предлагает все эти фонды. Что это за фонды, и для чего они нужны? Рассмотрим подробнее.
Для начала, вкратце разберемся, что такое ETF.
ETF — Exchange Traded Fund – фонд, который торгуется на бирже. Это финансовый инструмент, коллективных инвестиций, чем-то напоминающий ПИФы, но совсем отдаленно. Зачастую, такие фонды отслеживают какой-то индекс и довольно точно его повторяют – например индекс S&P500 или индекс МосБиржи. В составе этих фондов включены все акции, которые входят в расчет этих индексов.
Если говорить более простым языком, это суп, который приготовлен по определенному рецепту и в состав которого входит множество различных ингредиентов, и порцию которого может купить любой желающий. Таким образом, можно приобрести большую часть акций какой-либо отрасли или страны целиком.
Но для того, чтобы приготовить суп нужен повар, в роли повара в данном случае выступает компания FinEx.
FinEx – это международная финансовая группа компаний зарегистрированной в Ирландии и под управлением FinEx Capital Management в состав которой так же входит и российская дочка ООО «ФинЭкс Плюс». Эмитентом всех 14 ETF котирующихся на Московской бирже является FinEx Funds Plc.
Первые ETF на российском рынке были запущены в 2013 году и уже через 2 года на Московской бирже котировалось 11 полноценных ETF на различные индексы, в том числе на российский индекс РТС под тикером FXRL.
ETF от FinEx первыми кто стали доступны для покупки в валюте на Московской бирже. Так же эти фонды были первыми, которые стали доступны через мобильные приложения Тинькофф Инвестиции и Сбербанк Инвестор.
Компания не стоит на месте, и линейка ETF постоянно расширяется и на текущий момент в России доступно уже 14 различных фонда и вполне возможно с инвестиционной вовлеченностью населения, будут развиваться новые продукты компании, которые и так уже хорошо себя зарекомендовали среди институционных и частных инвесторов.
На данный момент общая сумма активов FinEx ETF составляет более 270 млн. долларов США.
Конечно же основной деятельностью компании являются ETF фонды, но помимо ETF компания FinEx предоставляет ряд финансовых услуг для розничных клиентов:
Список ETF от FinEx доступных на Московской бирже.
Сами по себе ETF появились более 30 лет назад в США и завоевали большую популярность среди инвесторов.
Объяснение этому очень простое, в составе одного пая может быть несколько сотен отборных компаний, которые позволяют широко диверсифицировать портфель инвестора, при этом взимается совсем небольшая плата за управление этим фондом т.к. чаще всего они являются пассивно управляемыми, а значит отпадает потребность в большом штате специалистов, аналитиков. Как правило, на развитых рынках комиссия не достигает более 0,5% в год.
Вот и сейчас у российских инвесторов есть отличная возможность вложить свои средства в экономику США, России, Китая, Германии, Австралии, в рублях или валюте, и при этом не обязательно иметь внушительный капитал – стоимость одного ETF от 1500 руб.
Обзор ETF FinEx.
FinEx Gold ETF тикер FXGD.
Золото, золото и еще раз золото. Каждый инвестор любит золото. И если у вас его еще нет в портфеле, то стоит обязательно купить его, хотя бы на небольшую сумму.
Но это не покупка физического золота в виде слитков, или открытие обезличенного металлического счета в банке, нет, все гораздо проще, одним кликом, и вы уже владелец нескольких паев на золото. Фонд с максимальной точностью отслеживает индекс на золото через Лондонский фиксинг – 100% точность отслеживания цены на золото.
При этом цена входа для инвестора в разы меньше, чем покупка физического золота – 660 руб. стоит 1 ETF.
В разгар торговой войны США и Китая, вложение в золото принесли своим инвесторам неплохой доход, примерно 6% в рублях.
Стоимость одного ETF 660 руб.
Комиссия фонда не большая – 0,45%.
FinEx USA UCITS ETF тикер FXUS.
Фонд на акции американский компаний в портфеле, которого почти 600 компаний, многие из которых известны всем (Apple, Microsoft, Amazon, Coca-Cola и многие другие), а это более 85% всей экономики США. Фонд отслеживает индекс SUSLMCN Index который чем-то напоминает индекс S&P 500. Дивиденды, получаемые фондом, не выплачиваются, а сразу реинвестируются. Фонд показал доходность за 2019 год более 30% в долларовом выражении.
Фонд подойдет тем, кто хочет инвестировать в одну из самых надежных экономик мира, ежегодно приносящая хорошую прибыль для своих инвесторов.
Стоимость одного ETF 3600 руб.
Комиссия фонда 0,9% в год, списывается ежедневно из стоимости пая равными частями.
FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) тикер FXRL.
Фонд подойдет для тех, кто хочет вложиться в динамично развивающуюся экономику России, которая за 2019 год показала ошеломляющие результаты – доходность с учетом реинвестирования дивидендов составила более 40%, а для тех, кто инвестировал в валюте доходность превысила 50%.
Фонд ориентирован на российских индекс РТС ликвидных и динамично развивающихся компаний. Покупая этот фонд, вы покупаете большую часть экономики РФ – примерно 75% рыночной капитализации, при этом стоимость одного пая составляет всего 3100 руб.
В состав фонда включены такие компании как «Сбербанк, Мукойл, Газпром, Мвидео, Татнефть, ВТБ». Получаемые дивиденды, так же полностью реинвестируются.
Основная валюта фонда рубли, но возможно покупать ETF и за доллары, в зависимости от вашего брокера.
Доходность фонда за 2019 год составила более 40% в рублях.
Стоимость одного ETF 3160 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx USA Information Technology UCITS ETF тикер FXIT.
За последние несколько лет высокие технологии прочно вошли в нашу жизнь и теперь сложно ее представить без смартфонов и беспроводного интернета, мощных компьютеров и искусственного интеллекта. Инвестиционная стратегия фонда направлена на вложение средств в IT – технологии и высокотехнологический сектор США. В портфеле IT ETF такие гиганты как: Google, Facebook, Intel, Nvidia, Cisco Systems и многие другие, всего 86 компаний.
FXIT за 3 года показал наибольшую доходность среди остальных фондов в размере 117%, а за 2019 год доходность составила больше 33% в рублях.
Стоимость одного ETF 5760 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF тикер FXRB.
Хороший инвестиционный инструмент для консервативных инвесторов. Дает максимальную безопасность вложений за счет инвестирования в еврооблигации крупнейших российских компаний. Всего их в портфеле 28 – Газпром, РЖД, Сбербанк, Русал, Лукйол и другие.
Инвестиции в облигации как наиболее надежные вложения, с самым высоким рейтингом надежности, не уступают банковским вкладам, а по доходности превосходят их значительно.
В фонде применяется валютное хеджирование (страховка от девальвации рубля по отношению к доллару). В случае если стоимость рубля понизится, инвестор не потеряет на разнице курсов валют, а если рубль укрепиться, то инвестор сможет еще и заработать на разнице курса.
Доход от купонных выплат по еврооблигациям так же полностью реинвестируется обратно в фонд, за счет чего достигается повышенная доходность.
Годовая доходность за 2019 год в рублях составила 15%.
Стоимость одного ETF 1712 руб.
Комиссия фонда 0,95%.
FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD) тикер FXRU.
Это аналог FXRB только номинирован в долларах с тем же составом и количеством эмитентов – Газпром, РЖД, Сбербанк, Русал, Лукйол и другие. Подойдет тем, кто предпочитает хранить средства в валюте, в основном это долгосрочные инвесторы, которые понимают, что исторически национальная валюта может постепенно ослабевать к доллару.
Возможность купить пай за любую валюту – рубль, доллар, евро. По сравнению с остальными фондами, комиссия за управление фондом почти в 2 раза меньше и составляет 0,5%.
Годовая доходность за 2019 год в долларах составила 10%.
Стоимость одного ETF 760 руб.
Комиссия фонда 0,5%.
FinEx Germany UCITS ETF тикер FXDE.
Экономика Германии является одной из лидирующих в Европе и данный ETF предлагает инвестиции на крупнейшие акции немецких компаний, которые покрывают 85% всей экономики страны. Фонд отслеживает с максимальной точностью индекс Solactive GBS Germany Large & Mid Cap Index NTR. В фонде присутствуют такие известные немецкие производители: BMW, Volkswagen, Daimler mercedes benz, Adidas, BASF и еще 48 компаний.
Доходность FinEx Germany UCITS ETF за 2019 год составила более 8% в рублях при том, что 3-х летняя доходность составила больше 22%. Возможность инвестировать в удобной валюте – рубли или евро.
Стоимость одного ETF 2130 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx United Kingdom UCITS ETF тикер FXUK.
Фонд, ориентированный на английскую экономику, которая за прошедший год не смотря ни на какие внешние и внутренние факторы показала хороший рост. Для долгосрочных инвесторов, это будет дополнительная возможность максимально диверсифицировать свой портфель, вложившись в экономику Великобритании.
В составе ETF находятся крупные и известные компании с мировым именем – Shell, Fiat, BP, Barclays, Rolls-Royce holdings и еще более 100 компаний. 3-х летняя доходность превышает 25% в рублях.
Стоимость одного ETF 2000 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Australia UCITS ETF тикер FXAU.
Есть множество способов диверсифицировать портфель инвестора, один из самых верных это распределение активов по странам – Америка, Европа, Азия. Вот классические варианты, распределения. Но мало кто знает про Австралию и её экономику в целом, которая занимает ведущие позиции по многим показателям и растет в среднем на 3,7% в год.
В составе ETF более 60 ведущих компаний Австралии, что позволяет максимально обезопасить портфель инвестору т.к. многие из этих компаний не зависят от внешних экономических потрясений.
Индекс Solactive GBS Australia Large & Mid Cap Index NTR, который отслеживает фонд, за 3-х летний срок показал высокую доходность – более 40%.
Стоимость одного ETF 2030 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx China UCITS ETF тикер FXCN.
Инвестиции в самую динамично развивающуюся экономику мира – в Китай. Китайская экономика за последние десятилетия показывает бурный рост, а также национальная валюта юань с конца 2015 года является мировой резервной валютой.
В составе ETF множество ведущих мировых компаний – Alibaba, China Mobile, Bank of China, PetroChina, Sinopec и множество других, всего порядка 200 компаний.
Покупая один пай, вы покупаете сразу эти 200 компаний к себе в портфель за небольшую сумму, распределяя активы портфеля по всем отраслям экономики Китая.
Фонд показывает из года в год хорошую доходность, за 3 года она составила почти 68%.
Стоимость одного ETF 2815 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Japan UCITS ETF тикер FXJP.
Как вы уже поняли из названия, этот ETF нацелен на широкий индекс компаний с большой и средней капитализацией японских компаний. Еще один интересный инструмент для распределения ваших активов по странам, а также по всевозможным секторам экономики. В этот фонд включены акции таких известных компаний как – Toyota, Sony, Honda, Hitachi, Daikin и многие другие известные бренды, всего 335 компонентов.
Фонд с валютным хеджированием, а это значит, если вдруг произойдет девальвация рубля, инвестор еще и заработает на курсовой разнице.
Доходность фонда за год составила 7% в рублях.
Стоимость одного ETF 2815 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (USD) тикер FXTB.
Простой и доступный доступ к одним из самых надежных инструментов это государственные казначейские облигации США – трежерис с коротким сроком обращения, несколько месяцев в долларах. Так как сроки погашения разные, фонд автоматически перебалансируется и продлевает их сроки, избавляя инвесторов от ненужных действий.
В портфеле фонда 12 облигаций с различными сроками погашения. Отличительной особенностью ETF FXTB является самая низкая комиссия, всего 0,2%.
Стоимость одного ETF 630 руб.
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF тикер FXMM.
Это тот же фонд что и FXTB только включает в себя валютное хеджирование, за счет чего многие инвесторы, покупающие ETF в рублях в 2019 году, значительно выиграли в доходности.
Это государственные казначейские облигации США – трежерис с коротким сроком обращения, несколько месяцев в долларах. Так как сроки погашения разные, фонд автоматически перебалансируется и продлевает их сроки, избавляя инвесторов от ненужных действий.
Доходность в рублях за 2019 год составила 18%.
Стоимость одного ETF 1580 руб.
FinEx Global equity UCITS ETF тикер FXWO.
Новинка от компании FinEx – первый ETF в России на несколько мировых рынков сразу, все в одном флаконе. Тем, кто не хочет отдельно подбирать акции или ETF на отдельные направления и страны, можно купить один пай сразу на 7 мировых рынков: Россия, США, Германия, Великобритания, Китай, Япония, Австралия и с большим количеством акций в его составе – почти 300 акций.
В одном ETF сразу весь мировой рынок, а значит ваши инвестиции максимально диверсифицированы.
Впервые в инвестиционной практике в России используется большая дробность акций фонда т.е. стоимость одного пая составляет 1 рубль!
FinEx Global equity UCITS ETF тикер FXRW.
Это тот же FXWO только с применением валютного хеджирования, для дополнительной защиты инвесторов, кто инвестирует в национальной валюте.
Популярные вопросы про ETF FinEx.
Какие налоги платит инвестор, вкладывая средства в ETF FinEx?
Любой из ETF является ценной бумагой, котируется на Московской бирже, а значит имеет статус акции, соответственно, при владении ETF инвестор платит налог в виде 13% НДФЛ в случае прироста курсовой стоимости. Либо инвестор освобождается от уплаты налога, продержав акции у себя 3 года и более.
Можно ли покупать ETF FinEx на ИИС?
Не только можно, но и нужно. Особенно это будет полезно для начинающих инвесторов. Данный инструмент настолько удобен, что при инвестировании на срок от 3-х лет позволит новичкам иметь хорошую доходность, значительно превышающую любые банковские депозиты.
Ко всему прочему можно получить вычет от государства в виде 52 000 руб.
Как списывается комиссия за любой ETF FinEx?
У большинства фондов комиссия составляет 0,9%, но не все представляют, как она списывается. Все просто, например, комиссия фонда FXRL составляет 0,9%, значит считается так – 1/365 * 0,9%. Но с вашего счета ничего не списывается, все комиссии высчитываются из стоимости самого фонда!
Что будет если FinEx обанкротится?
В общем то плохого ничего не произойдет т.к. фонд не владеет вашими деньгами, а лишь покупает на них акции, которые принадлежат уже вам в тех пропорциях, в которых вы вложились. При самом благоприятном исходе, при банкротстве одного провайдера, фондом может управлять любой другой провайдер. При самом плохом сценарии, активы будут распределены между пайщиками.
Что будет если введут очередные санкции?
Как правило, санкции затрагивают отдельные крупные российские компании или же отдельных физических лиц. Санкции к европейским провайдерам ETF не могут быть применены т.к. все фонды находятся в юрисдикции Великобритании.
А что с дивидендами? Выплачивает их какой-нибудь фонд ETF Finex?
Нет, дивиденды ни одним из ETF не выплачиваются. Все получаемые дивиденды в этот же момент автоматически реинвестируются обратно в ценные бумаги, за счет чего получается дополнительная доходность.
Как купить ETF FinEx?
Можно ли это сделать на сайте Финекса? Так как эти ETF являются ценными бумагами, то для их покупки необходим доступ на фондовый рынок, который может предоставить любой российский брокер, например, Тинькофф Инвестиции. По-другому купить ETF никак не получится.
Стоит ли инвестировать в ETF FinEx?
Однозначно – да. Простой и понятный инвестиционный инструмент, с хорошей доходностью, поможет не только приумножить, но и накопить капитал. Из недостатков можно лишь выделить, высокую комиссию 0,9%, которая, конечно, гораздо меньше обыкновенных ПИФов, но по сравнению с западными аналогами выше в десятки раз.