Finex usd cash equivalents etf что это
FXTB: разбираем ETF, якобы заменяющий наличные доллары
В состав FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (USD) входят самые надежные долларовые ценные бумаги в мире — краткосрочные обязательства Минфина США. Его доходность в американской валюте настолько мала, что не всегда покрывает расходы на самую низкую на рынке комиссию за управление (0,2%). Рублевая цена колеблется вместе с курсом.
Общая информация о FXTB
Общий уровень расходов или общая комиссия (TER) — 0,2% от чистых активов в год.
Состав FXTB
Портфель этого ETF предельно прост. В нем только краткосрочные казначейские облигации (векселя) США.
Бумаги проходят под наименованиями UST Bill, TREASURY BILL, CASH MGMT BILL. Но суть одна. Это государственный долг Америки с минимальным сроком погашения 1-3 месяца, номинированный в национальной валюте.
Надежность этих бумаг основана на том факте, что кто как не Минфин США всегда найдет (или напечатает) доллары, чтобы с расплатиться с кредиторами.
Какие конкретно бумаги должны быть в составе и в каком количестве определяет независимый индекс Solactive GBS 1–3 Mnth US T-Bills Index (код DE000SLA4TB3). Общая закономерность тоже простая — как правило крупные доли имеют векселя с ближайшими сроками погашения.
Самостоятельно купить гособлигации США российский неквалифицированный инвестор в России не может.
Доходность FXTB
Treasury Bills являются дисконтной облигацией. Их доходность связана не с выплатой купонов, а с разницей между ценой размещения (то есть продажи Минфином на рынке) и выплачиваемым при погашении номиналом.
Цена размещения и соответственно ожидаемая прибыль зависит от рыночной конъюнктуры. Для этого типа бумаг она в настоящий момент исчисляется долями процента.
Ваш заработок как вкладчика зависит только от роста стоимости FXTB. Никаких дивидендов или купонов фонд не выплачивает.
Для Solactive 1-3 month US T-Bill Index доступны исторические данные с 28 декабря 2009 года. Общий рост индекса до 28 мая 2021 года составил 6,18%. Среднегодовой — 0,58%.
Как видим на графике, заметный рост пришелся на период с весны 2017 года по весну 2020 года. В остальное время и главное в настоящий момент доходность близка к нулю.
Цена непосредственно FXTB связана также с комиссией, которую управляющий каждый день оставляет себе. TER не зависит от доходности и составляет 0,2% годовых от стоимости активов.
В итоге с момента запуска в апреле 2019 года, то есть за два года и один месяц, в долларах цена одной акции фонда выросла всего на 1,71%.
Как комиссия медленно, но верно съедала потенциальную прибыль базового актива прекрасно видно на графике, который дает сам FinEx на странице фонда.
В рублях рост цены составил 3,7% за последний год и 14,33% с запуска. Разница с долларовыми цифрами выше обеспечена девальвацией российской валюты.
Текущую цену всегда можно посмотреть на сайте биржи.
Фонд прост по наполнению и в управлении, поэтому ошибка слежения сильно на его показатели не влияет. Согласно отчетам УК, в 2019-2020 годах общая доходность бумаги отстала от индекса на 0,21%. То есть без учета комиссии разница составила всего 0,01%. Эта разница обусловлена небольшими различиями в составе FXTB и Solactive 1-3 month US T-Bill Index, эффектом хранения небольших сумм наличных средств и затратами на ребалансировку портфеля.
Стоит ли использовать FXTB как замену доллару?
FinEx на своем сайте дает фонду такую характеристику: «Максимально близкий аналог размещения средств в долларах на сберегательном счете, но без специфических банковских рисков».
Как видно из разбора доходности, это совсем не так. Вместо банковского риска вы получаете гораздо более непредсказуемый рыночный риск.
Когда FXTB создавался, ожидаемая доходность трежерей находилась на пике и составляла порядка 2,4%. И это было близко к проценту по валютным вкладам в российских банках. Но весной 2020 года конъюнктура резко поменялась.
Сейчас ожидаемая доходность 1 и 3 месячных векселей США буквально на уровне нуля. То есть с учетом комиссии инвестора ждут только убытки.
В текущих условиях выгоднее держать наличные доллары «под матрасом», чем в инструменте Финэкса. Банковский депозит даст может и небольшую, но точно прогнозируемую на заданный период прибыль.
Да, сейчас в мире есть тенденция к росту ставок. Но как будет вести себя ФРС мы не знаем.
Другие квазикэшевые фонды на Мосбирже
FXTB как квазикэшевый инструмент, то есть заменяющий наличные деньги, может выполнять в долгосрочном портфеле стабилизационную функцию. Цена его базового актива не подвержена резким колебаниям. Волатильность в годовом измерении составляет всего 0,11%.
Это свойство присуще и другим фондам денежного рынка. Сейчас на Московской бирже торгуются еще три подобных инструмента:
Все четыре продукта очень разные по инвестиционным стратегиям. Внимательно изучайте их особенности и сверяйте их со своими целями, прежде чем принимать решение о покупке.
Но главное, что нужно знать об этих бумагах — они не подходят для краткосрочных вложений, так называемой парковки денег. Из-за биржевых спредов и комиссий управляющего, брокера, а также биржи первое время после покупки они фактически убыточны.
Плюсы и минусы FXTB
К положительным качествами рассмотренного фонда отнесем:
Среди неприятных моментов отметим:
Главное
FXTB ETF — простой по стратегии фонд, в портфеле которого только краткосрочные гособлигации США T-Bills. Надежность базового актива наивысшая для долларовых инвестиций. Порог входа небольшой, комиссия минимальная для российского рынка (0,2%).
Однако при определенных рыночных обстоятельствах доходность американских векселей не превышает затрат даже на такую комиссию. Как результат в последнее время вложения в FXTB приносят убытки.
Несмотря на присутствие в названии словосочетания Cash Equivalents, ЕТФ не сотит рассматривать как альтернативу наличными средствам, банковскому счету или депозиту. Хоть и в минимальной степени, но ему присущи все свойственные биржевым инструментам риски.
FXMM: Разбор ETF FinEx на американский госдолг с рублевым хеджем
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (RUB) — один из немногих в России биржевых фондов денежного рынка. Входящие в его состав казначейские векселя США, так называемые T-Bills, считаются самыми надежными ценными бумагами в мире. FXMM обещает небольшую, но стабильную доходность. При определенных условиях он может использоваться как альтернатива депозиту или ОФЗ для временного хранения средств или стабилизации инвестиционного портфеля.
Общая информация о FXMM
Общий уровень расходов или общая комиссия (TER) — 0,49% от чистых активов в год.
Состав FXMM
Портфель Cash Equivalents ETF состоит исключительно из краткосрочных государственных облигаций США. А точнее казначейских векселей —Treasury Bills или T-Bills — со сроком погашения от одного до трех месяцев.
На середину декабря 2020 года состав был следующим:
Какие выпуски должны быть в портфеле и доля каждой бумаги определяются в соответствии с индексом Solactive GBS 1–3Mnth US T-Bills Index (код DE000SLA4TB3). Solactive — это германский индекс-провайдер, с которым сотрудничает FinEx.
Чем ближе срок погашения векселя, тем его доля в портфеле больше. И наоборот. За счет этого достигается стабильность СЧА.
Отметим, что по T-Bills не выплачиваются купоны. Прибыль возникает так как, казначейство продает векселя дешевле номинала, а гасит по номиналу.
Зачем нужен рублевый хедж
T-Bills — самый надежный инструмент долларовых инвестиций в мире. У них максимальный кредитный рейтинг ААА. В периоды потрясений на биржах эти бумаги не будут резко дешеветь. Ведь мало кто сомневается, что американское правительство найдет (или печатает) доллары, чтобы расплатиться по своему долгу.
Но и прибыль по таким гособлигациям минимальна. На момент написания обзора доходность 1–3 месячных векселей находилась в районе 0,08%. Год назад было около 1,5%.
Помним, что рассматриваемый нами ETF не долларовый. Активы хранятся в Treasury Bills, но прибыль возникает за счет финансовых операций с ними. А именно от однодневного своп-контракта на пару RUB-USD — разницу между рублевой и долларовой процентными ставками на межбанковском рынке.
Подробнее о механизме работы фонда в инфографике.
Если бы УК просто покупала госдолг США, цена акции в американской валюте менялась бы незначительно, а рублевая повторяла бы колебания курса. Хедж снимает валютную волатильность. Так как ставка в Америке более стабильна, стоимость FXMM больше зависит от российской ставки. Чем она выше, тем больше рублевый доход по свопу.
В итоге на больших временных периодах график котировок рассматриваемого ETF фактически выглядит как прямая линия, стабильно растущая вне зависимости от рыночной конъюнктуры.
Волатильность ETF в годовом измерении, по данным FinEx, составляет всего 0,50%. Актуальную цену акции всегда можно посмотреть на сайте Мосбиржи.
Доходность FXMM
С момента запуска в 2014 году фонда показал доходность в рублях около 65%. В долларах инвестиции в FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (RUB) показали убыток около 20%, что является следствием девальвации рубля.
Прибыль от погашения векселей реинвестируется. Никакие купоны или дивиденды акционерам ETF не выплачиваются. Заработать инвестор может только продав акции.
Разница между FXMM, FXTB и VTBM
В настоящее время на MOEX торгуются еще два фонда денежного рынка:
Напрямую стоит сравнивать только инструменты, ориентированные на рубль, так они выполняют схожие инвестиционные цели. FXTB имеет смысл использовать, принимая волатильности в паре рубль-доллар. Кстати у этого ЕТФ самая низкая среди фондов на Мосбирже комиссия в 0,2%. Ведь никаких финансовых операций с активами управляющие не проводят.
Бумага от ВТБ, так же как и FXMM, позиционируется как средство для кратко- или среднесрочной «парковки» рублей. Но использует для стабилизации рыночных колебаний другой механизм.
РЕПО (англ. repurchase agreement – «сделка с возвратом») — продажа ценных бумаг, в данном случае ОФЗ, с обязательством выкупа через определенный срок. УК может варьировать его от 1 дня до трех месяцев. Обратное РЕПО означает, что ВТБ выступает временным покупателем гособлигаций, то есть фактически дает деньги в долг. Центральным контрагентом выступает Национальный клиринговый центр Московской биржи, который гарантирует исполнение обязательств по сделке перед добросовестной стороной. КСУ (клиринговый сертификат участия) — это еще один вариант гарантии.
Краткие характеристики двух рублевых фондов денежного рынка смотрите в таблице.
| FXMM | VTBM | |
| Комиссия | 0,49% | 0,40% |
| Доходность за мес. | 0,19% | 0,32% |
| Доходность за 3 мес. | 0,78% | 0,90% |
| Площадка операций | Cürex | Мосбиржа |
| Юрисдикция | Ирландия | Россия |
ETF от FinEx немного проигрывает БПИФу от ВТБ по доходности и комиссии. К тому же есть некоторый недостаток информации по площадке, на которой провайдер проводит своп-операции.
FXMM, депозит или облигации
Выше обозначенные фонды являются для частного инвестора единственной возможностью работать с денежным рынком. Но FXMM позиционируется не как инструмент для заработка, а как средство хранения относительно небольших сумм в рублях. Для этой цели вполне можно использовать обычный банковский вклад. В пределах гарантии АСВ на 1,4 млн рублей это будет практически безрисковая «парковка» с гарантированным результатом.
Еще один способ «передержать» средства — покупка краткосрочных облигаций. Здесь самым надежным инструментом для российского инвестора являются облигации федерального займа (ОФЗ).
Все три способа обещают фактически одинаковую доходность. Но облигации и ETF как биржевые инструменты имеют специфические риски. Их обязательно нужно учитывать, принимая решение о покупке.
Во-первых, это инвестиционные расходы: комиссии за управление, брокерские и биржевые комиссии. При совсем небольших сроках вложения (меньше недели, а то и двух) вы скорее всего получите убыток от владения FXMM.
Во-вторых, это налоги. Разница между ценой покупки и продажи FXMM облагается 13-процентным НДФЛ. Льготу на долговременное владение здесь не рассматриваем, ведь мы говорим о краткосрочной парковке денег. Купоны по ОФЗ с 2021 года также будут облагаться налогом. А вот для вкладов от НДФЛ освобождена вся прибыль меньше суммы в один миллион перемноженной на ключевую ставку ЦБ на начало года.
Третий важный фактор — биржевая волатильность и спреды. Акции FXMM действительно поступательно дорожают, но этот рост не гарантирован в будущем. Также бывают моменты, когда по различным причинам их биржевая стоимость заметно отличается от расчетной.
На форумах можно найти сообщения о подобном. В частности, проблемы фиксировались в марте 2020 года, когда на рынках было неспокойно.
Посмотрев на котировки ETF на коротком промежутке, нетрудно увидеть провалы. Если бы вам нужно было оперативно выйти из Cash Equivalents в эти моменты, то вместе с комиссиями вы потеряли бы деньги.
Отметим, что у ОФЗ рыночный риск еще выше. В любом случае вложения в FXMM, да и в другие «эквиваленты наличных», на срок до одного месяца выглядят нерациональными.
Плюсы и минусы FXMM
Относительно инвестиционных целей, для которых позиционируется данный фонд, отметим следующие его положительные моменты:
Важные моменты, о которых нужно помнить, принимая решения о покупке:
Главное
FXMM ETF — это уникальный на данный момент инструмент инвестиций в один из самых надежных в мире активов при минимальном риске валютной волатильности. Его доходность соответствует средней ставке по рублевым вкладам в крупнейших банках России. Фонд подходит для относительно надежного размещения свободных денежных средств сроком не менее недели.
FXTB ETF: Плюсы и минусы инвестирования
ETF FXTB — это биржевой инвестиционный фонд, который торгуется на Московской бирже.
ETF фонды – это биржевые инвестиционные фонды, которые создают диверсифицированные портфели, а затем, подобно акционерным обществам, выпускают ценные бумаги, приобретая которые инвестор вкладывает в сбалансированный набор активов крупных российских или зарубежных компаний, входящих в портфель. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье. На сегодняшний день на Московской бирже торгуется большое количество ETF и БПИФов, которые позволяют инвестировать в активы как российских, так и зарубежных компаний.
Вложение в ETF позволяет приобрести активы сразу нескольких компаний, тем самым диверсифицируя возможные риски. Если вы еще не знаете, что это такое, эта статья для вас: Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?
ETF FXTB — один из более чем 40 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о ETF FXTB
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в ETF FXTB?
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (FXTB) основан на индексе краткосрочных казначейских облигаций США со сроком погашения 1-3 месяца, обладающих высокой надежностью и рейтингом AAA. Прирост стоимости чистых активов фонда соответствует динамике индекса Solactive краткосрочных гособлигаций США.
Напрямую получить доступ к таким инструментам очень сложно, порог входа может составлять десятки или сотни тысяч долларов, но благодаря ETF FXTB можно инвестировать в американские гособлигации с небольшим капиталом, без специальных знаний и квалификации.
Управляющей компанией фонда является FinEx Investment Management LLP.
С полным списком состава активов фонда FXTB можно ознакомиться по ссылке.
Динамика котировок ETF FXTB
ETF FXTB начал торги на Московской бирже 10 апреля 2019 года.
График котировок ETF FXTB
С момента старта торгов котировки растут, но на данный момент ведут себя нестабильно. За периодами роста котировок FXTB ETF наблюдались резкие падения, поэтому важно не упустить момент и зафиксировать доход, что могут сделать далеко не все инвесторы. Рынки ценных бумаг могут снижаться на горизонте в несколько месяцев (как видно на графике), поэтому не стоит забывать о рисках.
Как приобрести ETF FXTB?
ETF FXTB торгуется на Московской бирже в рублях. Таким образом, для инвестиций в фонд вам нужен брокерский счет с доступом на Московскую биржу. Открыть такой счет легко, доступ к Московской бирже предоставляет множество российских брокеров. Если у вас ещё нет брокерского счета, то советуем посмотреть рейтинг российских брокеров на нашем сайте. После открытия счета находите ETF по тикеру (FXTB) в мобильном приложении брокера или в терминале для компьютера и совершаете покупку, а в нужный момент — продажу.
Порог входа также очень низкий, что делает такие инвестиции доступными даже для инвестора с маленьким капиталом.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.
FinEx ETF что это и для чего нужен? Полный обзор.
Если вы начинающий инвестор, то наверняка, когда впервые зашли в приложение своего брокера для покупки акций, обратили внимание на так различные фонды – казначейские облигации, акции российских компаний или китайских. В частности, Тинькофф предлагает все эти фонды. Что это за фонды, и для чего они нужны? Рассмотрим подробнее.
Для начала, вкратце разберемся, что такое ETF.
ETF — Exchange Traded Fund – фонд, который торгуется на бирже. Это финансовый инструмент, коллективных инвестиций, чем-то напоминающий ПИФы, но совсем отдаленно. Зачастую, такие фонды отслеживают какой-то индекс и довольно точно его повторяют – например индекс S&P500 или индекс МосБиржи. В составе этих фондов включены все акции, которые входят в расчет этих индексов.
Если говорить более простым языком, это суп, который приготовлен по определенному рецепту и в состав которого входит множество различных ингредиентов, и порцию которого может купить любой желающий. Таким образом, можно приобрести большую часть акций какой-либо отрасли или страны целиком.
Но для того, чтобы приготовить суп нужен повар, в роли повара в данном случае выступает компания FinEx.
FinEx – это международная финансовая группа компаний зарегистрированной в Ирландии и под управлением FinEx Capital Management в состав которой так же входит и российская дочка ООО «ФинЭкс Плюс». Эмитентом всех 14 ETF котирующихся на Московской бирже является FinEx Funds Plc.
Первые ETF на российском рынке были запущены в 2013 году и уже через 2 года на Московской бирже котировалось 11 полноценных ETF на различные индексы, в том числе на российский индекс РТС под тикером FXRL.
ETF от FinEx первыми кто стали доступны для покупки в валюте на Московской бирже. Так же эти фонды были первыми, которые стали доступны через мобильные приложения Тинькофф Инвестиции и Сбербанк Инвестор.
Компания не стоит на месте, и линейка ETF постоянно расширяется и на текущий момент в России доступно уже 14 различных фонда и вполне возможно с инвестиционной вовлеченностью населения, будут развиваться новые продукты компании, которые и так уже хорошо себя зарекомендовали среди институционных и частных инвесторов.
На данный момент общая сумма активов FinEx ETF составляет более 270 млн. долларов США.
Конечно же основной деятельностью компании являются ETF фонды, но помимо ETF компания FinEx предоставляет ряд финансовых услуг для розничных клиентов:
Список ETF от FinEx доступных на Московской бирже.
Сами по себе ETF появились более 30 лет назад в США и завоевали большую популярность среди инвесторов.
Объяснение этому очень простое, в составе одного пая может быть несколько сотен отборных компаний, которые позволяют широко диверсифицировать портфель инвестора, при этом взимается совсем небольшая плата за управление этим фондом т.к. чаще всего они являются пассивно управляемыми, а значит отпадает потребность в большом штате специалистов, аналитиков. Как правило, на развитых рынках комиссия не достигает более 0,5% в год.
Вот и сейчас у российских инвесторов есть отличная возможность вложить свои средства в экономику США, России, Китая, Германии, Австралии, в рублях или валюте, и при этом не обязательно иметь внушительный капитал – стоимость одного ETF от 1500 руб.
Обзор ETF FinEx.
FinEx Gold ETF тикер FXGD.
Золото, золото и еще раз золото. Каждый инвестор любит золото. И если у вас его еще нет в портфеле, то стоит обязательно купить его, хотя бы на небольшую сумму.
Но это не покупка физического золота в виде слитков, или открытие обезличенного металлического счета в банке, нет, все гораздо проще, одним кликом, и вы уже владелец нескольких паев на золото. Фонд с максимальной точностью отслеживает индекс на золото через Лондонский фиксинг – 100% точность отслеживания цены на золото.
При этом цена входа для инвестора в разы меньше, чем покупка физического золота – 660 руб. стоит 1 ETF.
В разгар торговой войны США и Китая, вложение в золото принесли своим инвесторам неплохой доход, примерно 6% в рублях.
Стоимость одного ETF 660 руб.
Комиссия фонда не большая – 0,45%.
FinEx USA UCITS ETF тикер FXUS.
Фонд на акции американский компаний в портфеле, которого почти 600 компаний, многие из которых известны всем (Apple, Microsoft, Amazon, Coca-Cola и многие другие), а это более 85% всей экономики США. Фонд отслеживает индекс SUSLMCN Index который чем-то напоминает индекс S&P 500. Дивиденды, получаемые фондом, не выплачиваются, а сразу реинвестируются. Фонд показал доходность за 2019 год более 30% в долларовом выражении.
Фонд подойдет тем, кто хочет инвестировать в одну из самых надежных экономик мира, ежегодно приносящая хорошую прибыль для своих инвесторов.
Стоимость одного ETF 3600 руб.
Комиссия фонда 0,9% в год, списывается ежедневно из стоимости пая равными частями.
FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) тикер FXRL.
Фонд подойдет для тех, кто хочет вложиться в динамично развивающуюся экономику России, которая за 2019 год показала ошеломляющие результаты – доходность с учетом реинвестирования дивидендов составила более 40%, а для тех, кто инвестировал в валюте доходность превысила 50%.
Фонд ориентирован на российских индекс РТС ликвидных и динамично развивающихся компаний. Покупая этот фонд, вы покупаете большую часть экономики РФ – примерно 75% рыночной капитализации, при этом стоимость одного пая составляет всего 3100 руб.
В состав фонда включены такие компании как «Сбербанк, Мукойл, Газпром, Мвидео, Татнефть, ВТБ». Получаемые дивиденды, так же полностью реинвестируются.
Основная валюта фонда рубли, но возможно покупать ETF и за доллары, в зависимости от вашего брокера.
Доходность фонда за 2019 год составила более 40% в рублях.
Стоимость одного ETF 3160 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx USA Information Technology UCITS ETF тикер FXIT.
За последние несколько лет высокие технологии прочно вошли в нашу жизнь и теперь сложно ее представить без смартфонов и беспроводного интернета, мощных компьютеров и искусственного интеллекта. Инвестиционная стратегия фонда направлена на вложение средств в IT – технологии и высокотехнологический сектор США. В портфеле IT ETF такие гиганты как: Google, Facebook, Intel, Nvidia, Cisco Systems и многие другие, всего 86 компаний.
FXIT за 3 года показал наибольшую доходность среди остальных фондов в размере 117%, а за 2019 год доходность составила больше 33% в рублях.
Стоимость одного ETF 5760 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF тикер FXRB.
Хороший инвестиционный инструмент для консервативных инвесторов. Дает максимальную безопасность вложений за счет инвестирования в еврооблигации крупнейших российских компаний. Всего их в портфеле 28 – Газпром, РЖД, Сбербанк, Русал, Лукйол и другие.
Инвестиции в облигации как наиболее надежные вложения, с самым высоким рейтингом надежности, не уступают банковским вкладам, а по доходности превосходят их значительно.
В фонде применяется валютное хеджирование (страховка от девальвации рубля по отношению к доллару). В случае если стоимость рубля понизится, инвестор не потеряет на разнице курсов валют, а если рубль укрепиться, то инвестор сможет еще и заработать на разнице курса.
Доход от купонных выплат по еврооблигациям так же полностью реинвестируется обратно в фонд, за счет чего достигается повышенная доходность.
Годовая доходность за 2019 год в рублях составила 15%.
Стоимость одного ETF 1712 руб.
Комиссия фонда 0,95%.
FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD) тикер FXRU.
Это аналог FXRB только номинирован в долларах с тем же составом и количеством эмитентов – Газпром, РЖД, Сбербанк, Русал, Лукйол и другие. Подойдет тем, кто предпочитает хранить средства в валюте, в основном это долгосрочные инвесторы, которые понимают, что исторически национальная валюта может постепенно ослабевать к доллару.
Возможность купить пай за любую валюту – рубль, доллар, евро. По сравнению с остальными фондами, комиссия за управление фондом почти в 2 раза меньше и составляет 0,5%.
Годовая доходность за 2019 год в долларах составила 10%.
Стоимость одного ETF 760 руб.
Комиссия фонда 0,5%.
FinEx Germany UCITS ETF тикер FXDE.
Экономика Германии является одной из лидирующих в Европе и данный ETF предлагает инвестиции на крупнейшие акции немецких компаний, которые покрывают 85% всей экономики страны. Фонд отслеживает с максимальной точностью индекс Solactive GBS Germany Large & Mid Cap Index NTR. В фонде присутствуют такие известные немецкие производители: BMW, Volkswagen, Daimler mercedes benz, Adidas, BASF и еще 48 компаний.
Доходность FinEx Germany UCITS ETF за 2019 год составила более 8% в рублях при том, что 3-х летняя доходность составила больше 22%. Возможность инвестировать в удобной валюте – рубли или евро.
Стоимость одного ETF 2130 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx United Kingdom UCITS ETF тикер FXUK.
Фонд, ориентированный на английскую экономику, которая за прошедший год не смотря ни на какие внешние и внутренние факторы показала хороший рост. Для долгосрочных инвесторов, это будет дополнительная возможность максимально диверсифицировать свой портфель, вложившись в экономику Великобритании.
В составе ETF находятся крупные и известные компании с мировым именем – Shell, Fiat, BP, Barclays, Rolls-Royce holdings и еще более 100 компаний. 3-х летняя доходность превышает 25% в рублях.
Стоимость одного ETF 2000 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Australia UCITS ETF тикер FXAU.
Есть множество способов диверсифицировать портфель инвестора, один из самых верных это распределение активов по странам – Америка, Европа, Азия. Вот классические варианты, распределения. Но мало кто знает про Австралию и её экономику в целом, которая занимает ведущие позиции по многим показателям и растет в среднем на 3,7% в год.
В составе ETF более 60 ведущих компаний Австралии, что позволяет максимально обезопасить портфель инвестору т.к. многие из этих компаний не зависят от внешних экономических потрясений.
Индекс Solactive GBS Australia Large & Mid Cap Index NTR, который отслеживает фонд, за 3-х летний срок показал высокую доходность – более 40%.
Стоимость одного ETF 2030 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx China UCITS ETF тикер FXCN.
Инвестиции в самую динамично развивающуюся экономику мира – в Китай. Китайская экономика за последние десятилетия показывает бурный рост, а также национальная валюта юань с конца 2015 года является мировой резервной валютой.
В составе ETF множество ведущих мировых компаний – Alibaba, China Mobile, Bank of China, PetroChina, Sinopec и множество других, всего порядка 200 компаний.
Покупая один пай, вы покупаете сразу эти 200 компаний к себе в портфель за небольшую сумму, распределяя активы портфеля по всем отраслям экономики Китая.
Фонд показывает из года в год хорошую доходность, за 3 года она составила почти 68%.
Стоимость одного ETF 2815 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Japan UCITS ETF тикер FXJP.
Как вы уже поняли из названия, этот ETF нацелен на широкий индекс компаний с большой и средней капитализацией японских компаний. Еще один интересный инструмент для распределения ваших активов по странам, а также по всевозможным секторам экономики. В этот фонд включены акции таких известных компаний как – Toyota, Sony, Honda, Hitachi, Daikin и многие другие известные бренды, всего 335 компонентов.
Фонд с валютным хеджированием, а это значит, если вдруг произойдет девальвация рубля, инвестор еще и заработает на курсовой разнице.
Доходность фонда за год составила 7% в рублях.
Стоимость одного ETF 2815 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (USD) тикер FXTB.
Простой и доступный доступ к одним из самых надежных инструментов это государственные казначейские облигации США – трежерис с коротким сроком обращения, несколько месяцев в долларах. Так как сроки погашения разные, фонд автоматически перебалансируется и продлевает их сроки, избавляя инвесторов от ненужных действий.
В портфеле фонда 12 облигаций с различными сроками погашения. Отличительной особенностью ETF FXTB является самая низкая комиссия, всего 0,2%.
Стоимость одного ETF 630 руб.
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF тикер FXMM.
Это тот же фонд что и FXTB только включает в себя валютное хеджирование, за счет чего многие инвесторы, покупающие ETF в рублях в 2019 году, значительно выиграли в доходности.
Это государственные казначейские облигации США – трежерис с коротким сроком обращения, несколько месяцев в долларах. Так как сроки погашения разные, фонд автоматически перебалансируется и продлевает их сроки, избавляя инвесторов от ненужных действий.
Доходность в рублях за 2019 год составила 18%.
Стоимость одного ETF 1580 руб.
FinEx Global equity UCITS ETF тикер FXWO.
Новинка от компании FinEx – первый ETF в России на несколько мировых рынков сразу, все в одном флаконе. Тем, кто не хочет отдельно подбирать акции или ETF на отдельные направления и страны, можно купить один пай сразу на 7 мировых рынков: Россия, США, Германия, Великобритания, Китай, Япония, Австралия и с большим количеством акций в его составе – почти 300 акций.
В одном ETF сразу весь мировой рынок, а значит ваши инвестиции максимально диверсифицированы.
Впервые в инвестиционной практике в России используется большая дробность акций фонда т.е. стоимость одного пая составляет 1 рубль!
FinEx Global equity UCITS ETF тикер FXRW.
Это тот же FXWO только с применением валютного хеджирования, для дополнительной защиты инвесторов, кто инвестирует в национальной валюте.
Популярные вопросы про ETF FinEx.
Какие налоги платит инвестор, вкладывая средства в ETF FinEx?
Любой из ETF является ценной бумагой, котируется на Московской бирже, а значит имеет статус акции, соответственно, при владении ETF инвестор платит налог в виде 13% НДФЛ в случае прироста курсовой стоимости. Либо инвестор освобождается от уплаты налога, продержав акции у себя 3 года и более.
Можно ли покупать ETF FinEx на ИИС?
Не только можно, но и нужно. Особенно это будет полезно для начинающих инвесторов. Данный инструмент настолько удобен, что при инвестировании на срок от 3-х лет позволит новичкам иметь хорошую доходность, значительно превышающую любые банковские депозиты.
Ко всему прочему можно получить вычет от государства в виде 52 000 руб.
Как списывается комиссия за любой ETF FinEx?
У большинства фондов комиссия составляет 0,9%, но не все представляют, как она списывается. Все просто, например, комиссия фонда FXRL составляет 0,9%, значит считается так – 1/365 * 0,9%. Но с вашего счета ничего не списывается, все комиссии высчитываются из стоимости самого фонда!
Что будет если FinEx обанкротится?
В общем то плохого ничего не произойдет т.к. фонд не владеет вашими деньгами, а лишь покупает на них акции, которые принадлежат уже вам в тех пропорциях, в которых вы вложились. При самом благоприятном исходе, при банкротстве одного провайдера, фондом может управлять любой другой провайдер. При самом плохом сценарии, активы будут распределены между пайщиками.
Что будет если введут очередные санкции?
Как правило, санкции затрагивают отдельные крупные российские компании или же отдельных физических лиц. Санкции к европейским провайдерам ETF не могут быть применены т.к. все фонды находятся в юрисдикции Великобритании.
А что с дивидендами? Выплачивает их какой-нибудь фонд ETF Finex?
Нет, дивиденды ни одним из ETF не выплачиваются. Все получаемые дивиденды в этот же момент автоматически реинвестируются обратно в ценные бумаги, за счет чего получается дополнительная доходность.
Как купить ETF FinEx?
Можно ли это сделать на сайте Финекса? Так как эти ETF являются ценными бумагами, то для их покупки необходим доступ на фондовый рынок, который может предоставить любой российский брокер, например, Тинькофф Инвестиции. По-другому купить ETF никак не получится.
Стоит ли инвестировать в ETF FinEx?
Однозначно – да. Простой и понятный инвестиционный инструмент, с хорошей доходностью, поможет не только приумножить, но и накопить капитал. Из недостатков можно лишь выделить, высокую комиссию 0,9%, которая, конечно, гораздо меньше обыкновенных ПИФов, но по сравнению с западными аналогами выше в десятки раз.