За что бинанс может заблокировать аккаунт
За что бинанс может заблокировать аккаунт
За последние годы человечество умудрилось перейти на цифровые способы оплаты и получения денег. С одной стороны – это крайне позитивный и инновационный сигнал, свидетельствующий о повышении финансовой грамотности среди населения большинства стран. Вот только всё это привело к массе неприятных последствий, когда мошенники могут украсть ваши деньги удалённо, а безналичный способ оплаты снижает контроль за личными финансами, в результате люди совершают необдуманные траты, о которых могут в будущем пожалеть. В качестве одного из драйверов цифровых инноваций называют криптовалюты и биржи, ставшие добровольными посредниками между держателями цифровых денег.
реклама
Поскольку самой крупной из подобных структур является Binance, то часто именно она становится замешана в неприятных и даже конфликтных ситуациях. Сегодня именно такой случай, свидетельствующий о том, что биржа вольна делать всё что угодно, а ответственность за это будут нести пользователи. Так, в ходе одной из ошибок Binance совершила целую серию повторных переводов на неизвестные счета. Предположим, с февраля 2019 года по февраль 2020 года вы со своего аккаунта на бирже делали перевод в Dogecoin на адрес знакомого вам человека. Так вот, Binance снова продублировала переводы. Хорошо, если вы помните, кому и сколько отправляли, а если это были обменники, которые давно исчезли в неизвестном направлении, то всё очень плохо.
Дело в том, что ребята из Binance требуют возврата денег с тех, кто ранее подобные переводы осуществлял. Проще говоря, если в 2019 году 1 монета стоила 0.0026 доллара, то сегодня 0.26, что в 100 раз дороже, а пользователям, со счетов которых продублировали транзакции, выставили минусовые счета. Один из пострадавших пишет, что в 2019 году за 30 000 монет выручил 78 долларов, в то время как сегодня должен выплатить бирже свыше 7000 долларов. Мало того, у него было 2 таких перевода, в результате долг вырос до 15 000 долларов.
За что мне это? Как не попасть в бан на криптобирже
С 12 сентября жители США больше не смогут торговать на криптовалютной бирже Binance. Трейдерам придется ждать, пока биржа запустит новую площадку (Binance USA) специально для американского рынка. Клиенты разочарованы — хотя Binance предупредила их заранее и они не рискуют потерять средства. Что же говорить о внезапной блокировке аккаунта, когда закрываются все открытые ордера? Криптоэксперт Алиса Орлова рассказала, за что можно попасть в бан и как этого избежать.
Крупные торговые площадки не банят пользователей без причины. Если ваш аккаунт заблокировали, значит биржа считает, что вы нарушили условия пользовательского соглашения — или само соглашение изменилось таким образом, что вы стали его нарушителем. Конечно, мало кто читает такие соглашения. А зря: ведь обычно правила включают длинный список оснований для блокировки.
1. Криптомикшеры и чистота криптовалюты
Вот выдержка из правил специализирующейся исключительно на биткоине площадки BitMex (п. 1.1):
«Вы обязуетесь не осуществлять действий, связанных с доходами от нелегальной и запрещенной деятельности (включая криптомикшеры, даркнет, отмывание денег или финансирование терроризма)».
Почему криптомикшеры попали в список запрещенной деятельности? Все очень просто: хотя сами микшеры пока легальны, они могут использоваться для отмывания криминальных средств, очистки украденной криптовалюты, поддержки терроризма и так далее. Вероятность того, что вас поймают на микшировании, невысока. Но помните — с каждым биткоином, который вы заводите на биржу после прохода через микшер, вы даете площадке основание для бана.
У этой медали есть и обратная сторона: если вы случайно купите биткоин, который участвовал в нелегальной деятельности, вас теоретически могут привлечь к ответственности. Особенно это опасно для юридических лиц. Хотя у бирж есть внутренние механизмы проверки «чистоты» криптовалюты, они пока не предоставляют подобный инструментарий для пользователей (которым приходится прибегать к сторонним В2В сервисам).
Пока только одна биржа — Velvet Exchange — заявила, что готовит к запуску инструмент для контроля чистоты активов. На начальном этапе сервис будет доступен корпоративным клиентам, приобретающим пакет Premium, однако биржа уже работает над версией для частных клиентов. Остается лишь надеяться, что эту важную инициативу подхватят и другие площадки.
2. Рыночные манипуляции и крупные сделки
Из правил Bittrex, имеющей один из самых внушительных списков торговых пар и альткоинов (п. 8.1):
«Запрещается осуществлять любые манипуляции рынком».
Многие трейдеры манипулируют ценами сознательно: они размещают крупные ордера по цене, отличающейся от рыночной, чтобы вызвать реакцию со стороны ботов. Затем они отменяют «фальшивые» ордера и размещают другие — уже по новой цене (так называемый спуфинг). Очевидно, что на рынках альткоинов, где дневные обороты могут не превышать сотни тысяч долларов, эта проблема стоит еще острее.
Есть два популярных способа совершать крупные сделки, не влияя на рыночные цены (что может быть расценено как манипуляция) — это OTC-трейдинг и дарк-пулы (dark pools). ОТС-площадки носят внебиржевой характер: клиент делает прямой запрос брокеру. По оценкам экспертов, до 65% всей торговли криптовалютой проходит через ОТС.
Дарк-пулы — это биржевые площадки, где не афишируются цены bid и ask. Котировки берутся с крупных криптобирж, а сделки совершаются без проскальзывания. На такие площадки приходится до 8% всего объема криптоторговли.
И дарк-пулы, и ОТС обеспечивают отличную ликвидность и максимальную приватность, что важно для крупных инвесторов. К сожалению, оба варианта сопряжены со значительным риском мошенничества. Та самая анонимность, которая так привлекает «китов», делает обман гораздо проще. Например, в прошлом году мошеннику чуть не удалось присвоить 700 млн долларов от продажи биткоинов, которых у него не было.
Поэтому если вам требуется провести крупную сделку, то разумнее обратиться к проверенной криптобирже которая предлагает автоматизированный ОТС-сервис и операции с фиатом — например, Kraken, Velvet Exchange или Bittrex. При этом уточните, что биржа действует в полном соответствии с законом и предоставляет по запросу закрывающие документы: иначе у вас могут возникнуть проблемы с банком.
3. Автоматизированная торговля
«Запрещается осуществлять любые фиктивные сделки, „промывочный“ трейдинг, опережение заявок. [. ] Вы обязуетесь не предпринимать никаких действий, создающих чрезмерную или неоправданную нагрузку на инфраструктуру биржи».
Прочитав первую выдержку из правил, читатель может спросить: почему же тогда биржи не банят ботов? Ведь именно они ответственны за львиную долю манипуляций на рынке причем именно с помощью фиктивных сделок, front-running и прочих грязных приемов.
Криптобиржи не запрещают ботов, потому что каждая автоматическая сделка (даже фиктивная) приносит комиссионный доход. Однако если за вас торгует бот, то ваш аккаунт могут временно заблокировать на основе второго правила — чрезмерной нагрузки на систему. Это выражается в ошибке «Too many requests» («Слишком много запросов»), поступающей от API. При перегрузке биржа не станет отключать API (это привело бы к потере дохода от комиссии) — она просто начнет блокировать отдельные IP-адреса.
Это создает дополнительный риск, ведь многие инвесторы страхуются от идентификации в своей юрисдикции и оперируют на криптобиржах, используя VPN.
4. Запрещенные территории
«Мы можем ограничить или заблокировать доступ к Сервису с Запрещенных Территорий, включающих Гонконг, Кубу, Иран, Северную Корею, Крым, Судан, Малайзию, Сирию, США, Бангладеш, Боливию, Эквадор и Киргизию».
Биржи не просто запрещают гражданам и резидентам ряда стран доступ к своим сервисам. Вас могут забанить и просто за использование биржи на территории этих стран — даже если вы приехали туда как турист. Поэтому если вы планируете торговать в поездке, уточните список заранее. И, конечно, невозможно предсказать, в какой момент регулятор, на которого ориентируется биржа, решит расширить свой санкционный список за счет вашей страны.
Разумеется, причины банов на этом не исчерпываются, но подавляющее большинство подпадают под те случаи, которые мы описали. Как же защититься от бана? Гарантированного рецепта нет, но лучший способ — внимательно прочитать пользовательское соглашение. Ведь предупрежден — значит вооружен, верно?
Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен. Много эксклюзивных историй, полезных материалов и красивых фото.
Настройки Безопасности на Бирже Бинанс, Защита от Взлома
Настройки Безопасности на Бирже Бинанс, Защита от Взлома
Обеспечение безопасности вашей учетной записи Binance — важное соображение. Мы сделали несколько простых шагов, которые вы можете предпринять, чтобы защитить свою учетную запись 
Безопасность — главный приоритет Binance. Хотя делается все возможное, чтобы ваша учетная запись была в безопасности, у вас также есть возможность значительно повысить безопасность своей учетной записи Binance.
В этой статье мы опишем несколько простых шагов, которые вы можете предпринять для защиты своей учетной записи, а также общие полезные привычки, о которых вам следует помнить.
Блокчейн индустрия растет быстрыми темпами, поэтому создание более безопасной среды принесет пользу нам всем.
Итак, какие шаги вы можете предпринять, чтобы повысить безопасность своей учетной записи Binance?
Основными причинами почему вы не можете получить доступ к своему аккаунту могут быть:
1. Самые частые причины проблем с входом
2. Аккаунт заморожен Binance
Если вы получаете при входе сообщение «Your account has been frozen» или «Your account has been locked» это означает что ваш аккаунт был заморожен. Такое случается когда биржа обнаруживает подозрительную активность в вашем аккаунте и таим способом его защищает.
Обратите внимание, что замороженный аккаунт можно будет восстановить не ранее чем через два часа после блокировки. Чтобы разблокировать аккаунт нажмите кнопку «Reactivate»:
На ваш Email будет отправлено письмо с подтверждением восстановления:
Затем надо будет перейти по ссылки, что придет в письме:
После этого система попросит вас ввести адрес пополнения Binance на который вы в последний раз пополняли счет биржи, например, ваш адрес пополнения Ethereum.
Этот адрес вы можете найти на бирже или кошельке, с которого отправляли транзакцию. Если вам не удастся правильно ввести этот адрес биржа задаст еще несколько вопросов. Если же вы не сможете на них ответить можно будет попробовать еще раз через два часа или написать в техподдержку.
На последнем шаге биржа может попросить вас пройти верификацию аккаунта загрузив ваше фото и фото загранпаспорта.
3. Другие причины
В любом случае если вам не удалось решить проблему выше перечисленными способами осталось написать в техническую поддержку биржи. Обычно они быстро отвечают и помогают пользователям. Сделать это можно на этой странице. Хоть и часть интерфейса по русски, писать надо по английски чтобы вам смогли понять.
2. Услуга приостановлена для стран с ограниченным доступом (Binance)
Binance имеет строгий контроль рисков, это необходимо для защиты средств пользователей и соблюдения местных нормативных требований.
В прошлом году администраторы торговой площадки дали понять, что Binance будет строго соблюдать правила, запрещающие пользователям из США выходить на международную биржу (Binance.com).
В связи с соблюдением нормативных требований Binance принимает более строгие меры для блокировки доступа клиентов из США к своей платформе. Если биржа идентифицирует любого пользователя как резидента США, она заблокирует доступ этого человека к своей платформе.
Binance отслеживает местоположение пользователя на основе его IP-адреса. Поэтому, если вы являетесь резидентом США или случайно зашли на Binance с помощью VPN, тогда он поднимет флажки программного обеспечения биржи, отвечающие за соблюдение требований.
Биржа заблокирует всех пользователей, которые идентифицировали себя как лицо из США, и попросит их вывести свои средства в 14-дневный срок.
В последнее время многие пользователи получают электронное письмо от биржи с 14-дневным уведомлением о снятии средств. В этом случае вы должны были получить письмо, подобное этому.
Мы понимаем, что вы пытаетесь получить доступ к Binance с IP-адреса в США, обратите внимание, что в соответствии с нашими Условиями использования мы не можем обслуживать пользователей с IP-адреса в США.
Служба приостановлена для пользователей из стран с ограниченным доступом. Теперь у вас есть 06 D 23 H 56 M 17 S для вывода средств. Пожалуйста, выведите деньги как можно скорее, в противном случае ваша учетная запись будет заблокирована и Вы больше не сможете вывести средства.
«We recognize that you are trying to access Binance from a US IP Address, please note that per our Terms of Use we are unable to to server any users from a US IP. Service Suspended for users from restricted countries. Now you have 06 D 23 H 56 M 17 S to withdraw your funds. Please withdraw as soon, failing which your account will be locked and can’t withdraw anymore.»
Раньше для вывода средств требовалось уведомление за 90 дней, а теперь Binance дает только 7 дней на вывод средств.
У вас есть 7 дней, чтобы закрыть все ваши активные позиции (как фьючерсные, так и спотовые) на вашем счете и вывести все свои средства.
Если вы этого не сделаете, ваша учетная запись будет заблокирована. После того, как ваша учетная запись заблокирована, вам нужно будет подать заявку в службу поддержки клиентов с помощью Binance, чтобы помочь вам в дальнейшем.
Так что же делать в этом случае?
Аналитик: «Криптовалюта — только торгуемый инструмент»
Директор по международному развитию финансовой платформы TradingView Рао Хассан объяснил, как подобные ситуации соотносятся с заявлениями об анонимности криптовалют и почему другие биржи продолжают работу в Беларуси:
— Анонимность является одной из характеристик крипты, однако здесь ограничение введено на бирже, где криптовалюта — только торгуемый инструмент. Сама же биржа — это юридическое лицо с соответствующей ответственностью за оказываемые услуги. На раннем этапе криптоторговли биржи были нерегулируемыми из-за отсутствия правового поля, однако по мере его формирования это требование стало постепенно уточняться.
На текущий момент нет универсальных жестких требований, по которым криптобиржи должны регулироваться. Поэтому большинство не применяет ограничений, введенных Binance. Саморегуляцией занимаются биржи, которые готовятся к законному выходу на регулируемые рынки, прежде всего США и Японии.
Здесь прежде всего регулируется не инструмент (криптовалюта), а сервис — торговля на бирже. С точки зрения клиентов всегда выгодно выбирать регулируемые торговые площадки. Достаточно вспомнить пример с японской биржей Zaif, пострадавшей от взлома в сентябре. Благодаря тому, что биржа была регулируемой, компанию выкупил другой регулируемый участник, и средства от сделки пошли на восстановление счетов клиентов.
Под аббревиатурой OFAC скрывается Управление по контролю за иностранными активами, которое входит в Министерство финансов США и занимается финансовой разведкой, а также разрабатывает и применяет санкции для поддержания национальной безопасности и внешней политики Соединенных Штатов. С санкциями в отношении Республики Беларусь можно ознакомиться по ссылке.
Частые ошибки пользователей при верификации
Наиболее распространенные ошибки при подтверждении личности и советы как их избежать:
Как пополнить баланс в Binance — пошаговая инструкция
Как уже говорилось ранее, пополнение биржи идет без комиссии. Пополнять можно только криптовалютой, нет фиатных денег. Так же обязательно обращайте внимание на минимальную сумму для пополнения, иначе баланс не будет пополнен.
Переходим на вкладку “актив”, далее “баланс”. Здесь же Вы можете увидеть все свои сбережения.
Для пополнения счета, жмем “депозит”, напротив нужной криптовалюты. Теперь мы сможем увидеть адрес кошелька:
Перевести деньги, Вы можете из любого кошелька или с любой другой биржи, а так же напрямую через обменники. Лично я использую эти два обменника:
Как пополнять баланс биржи через обменник, можно прочитать в этой статье, еще последнее время, мне очень понравилось пользоваться кошельком в телеграме. Данный способ позволяет не только хранить деньги на балансе, но так же купить криптовалюту по очень выгодному курсу.
Будьте внимательны при переводе, переводите криптовалюту, только на нужные адреса. То есть биткоины на BTC, эфир на ETH и так далее.
Как снять деньги со счета Binance
Если вы не планируете в ближайшее время совершать торговые операции, то рекомендуем вывести деньги с биржи, поскольку это не безопасный способ хранения.
Вывод криптовалюты
Самый простой и доступный всем способ. Не требует верификации (правда, для неподтвержденных пользователей установлен лимит на вывод 2 BTC в день, который после подтверждения расширяется до 100 BTC).
Зайдите в «Спотовый кошелек» и нажмите «Вывод» у нужной монеты. 
Слева отображается ваш баланс в выбранной криптовалюте, в том числе та часть, которая находится в ордерах.
Справа нужно ввести адрес получателя и установить сеть для перевода, которая должна совпадать с той, которая установлена в кошельке получения. Затем укажите сумму для снятия и нажмите «Отправить». Подтвердите действие. 
Вывод фиата
Зайдите в «Спотовый кошелек», нажмите «Вывод» у нужной фиатной валюты. Как и в случае с выводом, для каждой из них установлены свои способы пополнения, комиссии, лимиты. Например, рубль можно выводить следующими методами:
Лимиты – до 100 000 рублей за одну транзакцию, до 400 тысяч за день и до 1,5 миллионов за месяц.
Binance C oin – криптовалюта биржи
Наш портфель по криптовалютам всегда меняется (актуальный спрашивайте у нас в телеграм канале РУ-Крипто):
Наш портфель криптовалют в 2021 году.
Присоединяйся к нам в телеграм 💸
Мы создали телеграм канал, поддержи нас 👉 Подпишись на наш канал в Telegram 🙏 Мы зарабатываем на трейдинге и инвестициях в криптовалюту. Будем зарабатывать вместе!
Скидка на криптовалюту 🎁
Купи криптовалюту на лучшей бирже Binance и получи +20% кэшбек на всю торговую комиссию, навсегда! Регистрация (получить скидку)
За что бинанс может заблокировать аккаунт
Несколько дней назад мы писали о том, что криптобиржа Binance перешла к активному блокированию кошельков на основании того, что пользователь ранее пользовался услугами обменника Suex. Ситуация настолько нестандартна, что уже вызвала недоумение юристов и продолжает ставить в тупик всё больше людей. Если попытаться кратко дать характеристику причин происходящему, то США внесли обменник Suex в чёрный список. В качестве причин значится некая незаконная деятельность, связанная с выводом средств хакеров, использующих программы-вымогатели. Уже не важно, действительно ли российская компания занималась подобными действиями, или причина ближе к политике, но решение США – это всегда закон для крупных компаний. Они заблокировали счета Suex, а после перешли к отжиманию кошельков обычных пользователей, которые использовали обменник.
реклама
Если подходить к вопросу чисто юридически, то все операции не могут классифицироваться как нарушающие законодательство (на каком основании мы вообще должны соблюдать американское законодательство?), поскольку на тот момент обменник не был в чёрном списке. Это была обычная компания, представляющая услуги вывода средств, а пользователи не могли знать о её махинациях (если такие и имели место). Но ребята из Binance мало интересуются юридическим правом, поскольку их главная задача состоит в сотрудничестве с правительством США. Именно поэтому так важно показать дядюшке Сэму большие суммы, изъятые у обычных граждан, продемонстрировав твёрдую решимость следовать всем требованиям Америки.
Если несколько дней назад постиравших было мало, а суммы не превышали 100 000 долларов для каждого, то сегодня число блокировок выросло. Сообщается о массовых изъятиях, а несколько человек лишились по меньшей мере по 200 000 долларов каждый (более 630 тысяч долларов или 45.6 миллиона рублей). Ясно, что все они отрицают переводы на адреса Suex, а в случае подтверждения подобных транзакций, будут называть их случайными. Проблема в том, что Binance и сама ведёт незаконную финансовую деятельность. У компании нет юридического адреса в России и Украине (именно здесь проживают пострадавшие), она не даёт никакой отчётности налоговой (только налоговой США), а значит привлечь к ответственности столь скользких ребят крайне сложно.
Binance заблокировала аккаунт клиента за транзакцию на адрес обменника Suex
22 сентября криптовалютная биржа Binance без предупреждения заблокировала аккаунт одного из пользователей. Позднее платформа объяснила это тем, что он якобы отправлял средства на адрес попавшего под санкции США биткоин-обменника Suex. Сам пользователь отрицает проведение транзакций в пользу обменника или даркнет-маркетплейсов.
Данные: скриншот письма от саппорта Binance.
По словам пострадавшего, он никогда не пользовался Suex лично.
Пользователь добавил, что знает получателя транзакции лично, тот занимается трейдингом. По его предположению, знакомый указал адрес Suex, поскольку хотел вывести деньги через обменник.
Пользователь подчеркнул, что реальную причину блокировки ему сообщили не сразу:
«Я сначала попробовал реактивировать свой аккаунт по советам из FAQ Binance. Ответил на несколько вопросов о состоянии аккаунта, прошел Face Verification. Мне написали, что автоматически разморозить аккаунт нельзя и нужно идти в саппорт. В чате мое сообщение передали на рассмотрение специальной службы до 27 сентября».
Спустя сутки другой специалист написал ему, что тот якобы нарушил Условия использования и его аккаунт сейчас под расследованием:
«Про Suex не было никакого упоминания. В поддержке написали, что стоит только ждать. И на следующий день, 24 сентября, прилетело письмо о предполагаемой связи с Suex. Вместе с ним пришло еще одно о том, что реактивация аккаунта провалена».
Пострадавший отказался раскрывать точный баланс средств на заблокированном аккаунте, сказав лишь что «средств много».
«Это мой основной личный аккаунт, который создан еще в конце 2017 года и изначально верифицированный на меня. Так что я храню там основную часть горячих средств», – добавил пользователь.
«На текущий момент говорить о судебной перспективе развития ситуации поспешно, но из тех кейсов, что уже попали к нам в производство, мы видим, что лучшее решение — это предварительная коммуникация с поддержкой Binance», — сообщил юрист.
Он добавил, что не все рядовые пользователи в силу отсутствия специальных познаний могут до конца проверить источник происхождения активов и полагаются на биржу, у которой есть все необходимые инструменты для углубленной проверки и для которой данная процедура является обязательной.
«На практике Binance продолжительное время игнорировала элементарные процедуры верификации в том виде, в котором они были необходимы для проверки поступающих на биржу активов, чем поставила под угрозу активы своих пользователей и дала лазейки для захода на биржу «грязных» активов», — отметил Котов.
По его словам, если Binance откажется разблокировать аккаунты пользователей, компания Briefcase прибегнет ко всем возможным способам защиты прав доверителей, в том числе инициирует регуляторные проверки деятельности биржи в различных юрисдикциях вплоть до судебных разбирательств.
Представитель Binance подтвердил ForkLog подлинность письма.
«Мы установили, что некоторые учетные записи пользователей связаны с санкционными адресами Suex. В ответ на решение OFAC Binance ведет расследование в отношении обменника», – добавил он.
ForkLog продолжит следить за развитием ситуации. Если вы являетесь пользователем Binance и ваш аккаунт также попал под блокировку из-за предполагаемой связи с обменником Suex, напишите на редакционную почту newsroom (@) forklog.com.
Напомним, 21 сентября Минфин США включил в санкционный список юридические лица и сайт обменника Suex, а также связанные с ним 25 адресов в сетях биткоина, Ethereum и Tether.
Ведомство утверждает, что через платформу проходили средства операторов как минимум восьми программ-вымогателей, скам-проектов, даркнет-маркетплейсов и ныне закрытой биржи BTC-e.
Аналитическая компания Chainalysis выяснила, что среди прочего Suex обработал транзакции биржи WEX на сумму нескольких миллионов долларов.
На связанные с киберпреступниками активы приходилось до 40% оборота Suex, подсчитали аналитики, принимавшие участие в расследовании.
Позже Binance отчиталась, что удалила несколько учетных записей, связанных с адресами Suex, в соответствии с внутренними мерами безопасности.
Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.