За что газпромбанк начисляет кэшбэк

Умная карта Visa Gold

Заявка на Умную карту

Преимущества

«Умный кешбэк»: до 10% кешбэк рублями в категории максимальных трат за месяц, и 1% — на остальные покупки

«Мили»: до 4 миль за каждые 100 ₽ покупок по карте и до 10 миль за покупки на «Газпромбанк – Travel»

«Процент+»: до 2,5% годовых — надбавка к накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех», «Корпоративный», «Копить» при совершении покупок по карте

«Понятный кешбэк»: 1,5% кешбэк рублями на все покупки

Как получить карту

Скачайте заявление на перевод зарплаты в Газпромбанк и заполните реквизиты работодателя и своего счета⁠

Передайте заявление в бухгалтерию – получайте зарплату и пользуйтесь всеми преимуществами зарплатного клиента

Мобильное приложение

Полные условия по карте

Дебетовая Умная карта Visa Gold

в банкоматах Газпромбанка бесплатно

в других банкоматах — бесплатно 3 раза в месяц в пределах 100 000 ₽, далее 1,5% (минимум 200 ₽)

Переводы на карты других банков

бесплатно до 100 000 ₽ в месяц по номеру телефона через систему быстрых платежей, далее 0,5% (максимум 1500 ₽)

Выпуск дополнительных карт

1 дополнительная карта бесплатно, каждая следующая — 200 ₽

Возможность оформления страховки

от финансовых потерь в результате мошенничества с банковскими картами

для путешествий по России и за рубежом

Условия программы лояльности «Умный кешбэк»

Условия начисления кешбэка

Если доля покупок в категории с максимальными тратами превышает 20% от общей суммы покупок в месяц, на сумму, превышающую данное значение, начисляется кешбэк 1%*. Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.

Сумма покупок по карте за месяц

3% в категории максимальных трат и 1%* на остальные покупки

5% в категории максимальных трат и 1%* на остальные покупки

10% в категории максимальных трат и 1%* на остальные покупки

Категории начисления повышенного кешбэка

Кафе, рестораны, бары, сети фаст-фуд

5811, 5812, 5813, 5814

Детские товары и развитие

5641, 5945, 8211, 8299, 8351

5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699

Кино и развлечения

5816, 7829, 7832, 7841, 7922, 7929, 7932, 7933, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998, 7999

Фитнес и спортивные товары

5655, 5940, 5941, 7941, 7911, 7997

СПА, салоны красоты и косметика

5977, 7230, 7297, 7298

Медицинские услуги и аптеки

5122, 5912, 5976, 8011, 8021, 8031, 8042, 8049, 8050, 8071, 8062, 8099

5039, 5074, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719

5722, 5732, 5946, 5065

Если максимальная сумма ваших покупок приходится на категорию, которой нет в списке (например, продукты), повышенный кешбэк начислится на следующую по сумме расходов категорию.

Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк.

* Стандартный кешбэк 1% начисляется при условии поддержания среднемесячного остатка на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде свыше 30 000 ₽.

Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel»

Сумма покупок по карте за месяц

1 миля за каждые 100 ₽

2 мили за каждые 100 ₽

4 мили за каждые 100 ₽

Дополнительно за каждые 100 ₽ покупок на «Газпромбанк – Travel »

6 миль – за бронирование отеля 5 миль – за покупку ж/д билетов 4 мили – за бронирование автомобиля 4 мили – за покупку билетов на автобус 2 мили – за покупку авиабилетов

Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки. Максимальное количество бонусных миль – 3000 в месяц. 1 миля = 1 ₽. Проверить свой бонусный счет и потратить мили можно на сайте gazprombank.onetwotrip.com

Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».

* За каждые 100 ₽ покупок начисляется не более 1 мили при невыполнении условия поддержания среднемесячного остатка на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде свыше 30 000 ₽.

Условия программы лояльности «Процент+»

Программа лояльности «Процент+» позволяет получать дополнительный доход по накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех», «Корпоративный», «Копить» при совершении покупок по карте.

Сумма покупок по карте за месяц

Вознаграждение рассчитывается от макс. совокупного остатка (суммы мин. остатка на накопительном счете и остатка на вкладах в течение кал. месяца) – не более 1,5 млн ₽ (при тратах от 15 000 до 99 999,99 ₽ в мес.) и не более 10 млн ₽ (при тратах от 100 000 ₽ в мес.). Выплачивается в течение 10 рабочих дней следующего месяца на счет карты. Для расчета суммы покупок по карте за месяц учитываются каждые полные 100 ₽ покупки. Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) «Процент+».

Условия программы лояльности «Понятный кешбэк»

Условия начисления кешбэка

Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Минимальная сумма покупок в месяц для получения кешбэка – 5000 ₽. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.

Сумма покупок по карте за месяц

Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэка.

Источник

Зарплатная карта с «Умным кешбэком»

Преимущества карты:

Программа лояльности на выбор

Условия

Повышенный кешбэк начисляется в категории, в которой в этом месяце вы потратили больше всего. Величина повышенного кешбэка зависит от общей суммы трат по карте за месяц. Если доля покупок в категории с максимальными тратами превышает 20 % от общей суммы покупок в месяц, на сумму, превышающую данное значение, начисляется кешбэк 1%*. Минимальная сумма покупок по карте для получения кешбэка — 5 000 ₽ в месяц. Кешбэк начисляется не позднее 10-го рабочего дня следующего месяца. Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки.
Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.

Категории, в которых может начисляться повышенный кешбэк

Если максимальная сумма ваших покупок приходится на категорию, которой нет в списке (например, прочие покупки), повышенный кешбэк начислится на следующую по сумме расходов категорию.

Ограничения предельной величины базы для расчета бонусных баллов и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк.

Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel»

Один раз в месяц вы можете сменить программу лояльности и копить мили вместо кешбэка и наоборот, для этого нужно обратиться в офис банка. Накопленные мили / кешбэк при этом не сгорают. Максимальный размер бонусных миль – 3000 в месяц.

Минимальная сумма покупок по карте для получения миль — 5 тыс. ₽ в месяц.

Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки.

1 миля = 1 рубль. Проверить свой бонусный счет и потратить мили можно на сайте gazprombank.onetwotrip.com

Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».

* При среднемесячном остатке на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде менее 30 000 ₽ стандартный кешбэк 1% не начисляется и за каждые 100 ₽ начисляется не более 1 мили. В первый месяц использования карты стандартный кешбэк и мили начисляются без учета среднемесячного остатка.

Программа лояльности «Процент+»

Программа лояльности «Процент+» позволяет получать надбавку к накопительному счету «Трать и копи» и вкладам «Ваш успех», «Корпоративный», «Копить» при совершении покупок по карте.

Сумма покупок по карте в месяц

+2% годовых по накопительному счету

+0,49% годовых по вкладам

+2,5% годовых по накопительному счету

+0,99% годовых по вкладам

Вознаграждение рассчитывается от макс. совокупного остатка (суммы мин. остатка на накопительном счете и остатка на вкладах в течение кал. месяца) – не более 1,5 млн ₽ (при тратах от 15 000 до 99 999,99 ₽ в мес.) и не более 10 млн ₽ (при тратах от 100 000 ₽ в мес.). Выплачивается в течение 10 рабочих дней следующего месяца на счет карты. Для расчета суммы покупок по карте за месяц учитываются каждые полные 100 ₽ покупки. Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) «Процент+».

Кешбэк начисляется за каждые полные 100 ₽ покупки. Минимальная сумма покупок в месяц для получения кешбэка – 5000 ₽. Максимальный размер кешбэка – 3000 ₽ в месяц.

Сумма покупок по карте за месяц

Категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых не включаются в расчет вознаграждения и общей суммы покупок, указаны в Программе лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэка.

Источник

Как получать кэшбэк по картам Газпромбанка?

Карты с возвратом денег при совершении покупок пользуются спросом. Такие программы имеет и Газпромбанк, кэшбэк может быть открыт на разные типы банковских продуктов.

Как работает система кэшбэка в Газпромбанке

Кэшбэк можно подключить к любой карте банка, если в ее тарифах обслуживания предусмотрена такая опция. В программе участвует несколько десятков партнеров. При совершении у них покупок и оплате картой Газпромбанка часть средств возвращается. Тратить их можно только по направлениям, которые установил банк.

К каждой карте подключаются следующие опции:

Этот пакет услуг предоставляется без комиссии. Бесплатно осуществляются переводы через интернет-банкинг и оплата услуг ЖКХ. Дополнительно клиенты имеют льготы от всех распространенных платежных систем: Visa, MasterСard, UnionPay, JCB, “Мир”.

Особенности программы

В Газпромбанке кэшбэк начисляется в виде бонусных баллов, которыми впоследствии можно оплачивать товары или услуги в выбранной категории:

Каждому новому клиенту начисляются приветственные баллы. Их размер зависит от типа продукта и может доходить до 1000.

Правила предоставления услуги

Карта оформляется на основании заявления клиента, затем заключается договор. В нем обговариваются все тарифы, услуги и льготные предложения. Если условия выдачи предусматривают наличие программы лояльности, она подключается в течение 5 дней. Кэшбэк добавляется к основной и дополнительной карте.

У клиента может быть выбрана только одна опция по трате баллов. При желании ее можно поменять, для этого необходимо написать заявление в свободной форме.

Кэшбэк по дебетовым картам

Дебетовую карту оформляют для получения заработной платы. Зарплатная карта может быть двух статусов: Gold и Platinum. К ним подключен разный набор услуг.

Пакет услуг “Все ваше”.

Пакет услуг “Все ваше”

Прикреплен к карте Gold. Она выпускается на 3 года.

Обслуживание будет бесплатным при соблюдении одного из условий:

В остальных случаях обслуживание обойдется в 149 руб.

Бонусы начисляются при безналичной оплате товаров на сумму от 5000 руб.

Условия начисления кэшбэка:

К основной карте можно выпустить до 4 дополнительных, стоимость обслуживания каждой – 79 руб.

Пакет “Много бывает”

Он подключен к зарплатному Platinum. Ежемесячное обслуживание – 499 руб., при соблюдении одного из условий оно будет бесплатным.

Пакет “Много бывает” от Газпромбанка.

Требования для бесплатного обслуживания:

Баллы начисляются при совершении покупок по карте от 35 тысяч руб. по следующим категориям:

Максимальное количество начисленных бонусов за месяц – 3000.

Для путешественников Travel Miles

Любителям путешествий Газпромбанк создал специальный продукт. Здесь кэшбэк возвращается в виде миль. Условия обслуживания аналогичны пакету “Много бывает”. Срок действия – 2 года.

Дебетовая карта “Travel Miles” от Газпромбанка.

Начисление миль с каждых 100 руб. в зависимости от суммы ежемесячных трат:

При оплате туристических услуг с каждых 100 руб. дополнительно зачисляются мили:

Другие условия программы:

Карты для автолюбителей

Для автовладельцев банк разработал два продукта, имеющие сходство в начислении и списании баллов. Участники этих предложений могут тратить кэшбэк только на оплату топлива и товаров на заправках “Газпромнефть”. К обеим картам подключена бонусная программа “Нам по пути”. По ней начисляется 1 балл с каждых потраченных 50 руб. на сопутствующие товары на АЗС.

Бонусы копятся и с каждого купленного литра топлива:

Автолюбителям – карта “Газпромнефть”

Карта дает своему владельцу золотой статус. На нее возвращается 1 балл, который равен 1 руб., за каждые потраченные 100 руб. Начисление осуществляется ежедневно. Срок действия – 2 года, стоимость – 400 руб. К карте можно подключить услуги мобильного и интернет-банка.

Автодрайв Platinum

Дает своему владельцу платиновый статус. Условия начисления баллов:

Зачисление происходит каждые 30 дней. По карте предусмотрено бесплатное обслуживание в текущем месяце при среднемесячных остатках свыше 200 000 руб.

Если сумма остатка свыше 100 000 руб., одним из дополнительных условий будет:

Кэшбэк по золотой кредитной карте Gold

Кредитная карта с кэшбэком выдается на сумму до 600 тыс. руб. Льготный период по кредиту – 2 месяца. Процентная ставка после его окончания – 23,9%. Стоимость ежемесячного обслуживания – 59 руб.

Условия начисления кэшбэка:

Повышенный cashback по карте “Мир-JCB”

Газпромбанк выпускает интегрированный продукт JCB и “Мир”. “Мир” – российская платежная система – и ее японский аналог начали сотрудничество в 2015 г. Сейчас у этого продукта есть следующие дополнительные преимущества:

Эта карта имеет 3 статуса: стандарт, золотой и платиновый. Самые большие бонусы начисляются последней категории клиентов.

Apple Pay от Газпромбанка

Обладатели карт платежных систем Visa и MasterCard могут подключиться к Apple Pay. Система позволяет быстро осуществлять платежи прикосновением пальца к датчику Touch ID.

Таким образом, совершать платежи можно в следующих местах:

Требования к владельцам и необходимые документы

Критерии, предъявляемые к клиентам, отличаются в зависимости от того, оформляют они дебетовую или кредитную карту.

Если человек не является зарплатным клиентом, помимо паспорта ему нужно предоставить с места работы справку о заработной плате.

Подводные камни программ

Для бесплатного обслуживания установлены высокие требования по остатку и движению денег по карте. Даже россиянин со средним заработком по стране вряд ли сможет выполнить эти условия. Значит, для большинства граждан обслуживание такого продукта будет платным.

Небольшой процент начисления бонусов может не компенсировать затраты на ежемесячное обслуживание.

Когда кэшбэк не зачисляется

Если клиент имеет непогашенную задолженность по кредитам в Газпромбанке, кэшбэк начисляться не будет.

Денежные средства не возвращаются и в следующих случаях:

Анализ отзывов

Оценка отзывов клиентов выявила достоинства и недостатки этой услуги.

Положительные моменты

Чем недовольны клиенты

Клиенты Газпромбанка при использовании карт с кэшбэком недовольны следующими моментами:

Газпромбанк предлагает своим клиентам обширный выбор программ с кэшбэком. При грамотном подходе и правильном выборе продукта каждый сможет найти оптимальный вариант.

Источник

Карта Умный кэшбэк от Газпромбанка: в чем подвох

Умная карта Газпромбанка — яркий представитель поколения универсалов.

Для Газпромбанка Умная карта — первый трендовый продукт в рознице, учитывая приоритеты банка (корпоративный сегмент и кобренды). Надо сказать, для первого раза получилось неплохо. Этот обзор продолжает нашу серию о подвохах банковских карт с кэшбэком.

Дебетовая Умная карта Газпромбанка: обзор условий

Главная особенность карты Газпромбанка — Умный кэшбэк, который сам подстраивается под ваши финансовые приоритеты.

Вы можете выбрать из двух вариантов: копить бонусные баллы в той категории, по которой прошел самый большой расход, или получать кэшбэк милями в программе Travel.

Категория максимального расхода назначается банком автоматически по итогам отчетного месяца, и в каждом новом она может меняться, в зависимости от того, куда смещаются ваши финансовые предпочтения.

В таком принципе накопления кэшбэка есть свои преимущества:

Умная карта Газпромбанка выпускается как дебетовой, так и кредитной. Обе — в категории Gold. Мы рассмотрим дебетовую.

Условия бесплатного обслуживания

Умная карта Газпромбанка выпускается в рамках пакета услуг Универсальный.

Это значит, если не будут соблюдены условия бесплатного обслуживания, комиссию вы отдадите за пакет услуг в целом, а не за каждый продукт, в него входящий.

Существует и премиальная версия продукта, но в той статье не будем ее затрагивать.

Чтобы пользоваться Умной картой и пакетом услуг бесплатно, достаточно на выбор выполнить одно из условий :

В качестве зарплатных платежей учитываются любые зачисления от работодателя (отпускные, мат. помощь и т.п.).

По этим положениям подводных камней в Умной карте Газпромбанка нет:

Сама карта выпускается в платежной системе Visa категории Gold.

Бесплатные дополнительные карты

Одну допку можно оформить бесплатно, за выпуск последующих будет взиматься комиссия в размере 200 руб./каждая, общее их количество ограничено пятью.

Дополнительную Умную карту Газпромбанка можно оформить на третье лицо, которое будет именоваться Держатель. Допка привязывается к счету основной карты.

Ежегодное обслуживание каждой из них будет бесплатным всегда, даже если вы не выполните заявленные банком условия, вы все равно заплатите только за ПУ — 99 рублей.

Перевыпуск любой из карт (основной или дополнительной) будет платным только в двух случаях:

Комиссия — 300 рублей, а срок действия присваивается новый.

Лимиты на снятие наличных

Золотая Умная карта Газпромбанка за счет категории дает небольшое преимущество в лимитах.

На снятие наличных:

Любые изъятияин через банкоматы ГПБ — без комиссии, если хотите снять в любом другом ПВН (в т.ч. у партнеров) — бесплатно только первые 3 операции — до 100 тысяч рублей совокупно, последующие — по 1,5% от суммы. (минимум 200 р.).

Бесплатный межбанк и комиссия за переводы

Операции переводов укладываются в совокупный лимит, но имеют ограничения по размеру за одну операцию (в руб.):

Обратите внимание, если снимаете деньги c Умной карты в валюте, отличной от валюты счета — конвертация пройдет по текущему курсу, а сверху Газпромбанк возьмет 1% от суммы.

На безналичную оплату это правило не распространяется.

Стягивание денег с карты Газпромбанка Умный кэшбэк — 2%, минимум — 30 рублей.

Накопительный счет до 6 %

Владелец Умной карты может открыть накопительный счет под 6%.

Например, если в течение месяца минимальный остаток опустился до 7 тысяч рублей, начисления получите на эту сумму.

Для сравнения, минимальные ставки по накопительным счетам ВТБ (с опцией Сбережения Мультикарты) и Альфа-Банка, (для держателей Альфа-Карты), составляют 3 и 4-5% и начисляются на минимальный остаток, зафиксированный в конкретном месяце.

Только по условиям Тинькофф Блэк процент 3% начисляется ежедневно на остаток самой карты, что исключает обнуление дохода за весь расчетный период.

Умная карта может быть донором (КОМИССИЯ со стороны Газпромбанка — 2%), но не умеет стягивать.

Поддерживает MasterCard Hub, Alias Directory и СБП

Первые два причудливых названия анонсируют новые способы перевода денежных средств от МастерКард и Визы — по номеру телефона или электронной почте.

СБП — это отечественная система быстрых платежей от ЦБ, которая поддерживает функцию по переводу денег по номеру телефона, обычно это происходит через вкладки — «Переводы»-«Людям»-«По номеру телефона».

На сегодня все эти способы поддерживает и Газпромбанк.

Поддерживает системы бесконтактной оплаты

Умную карту Газпромбанка можно вшить в телефон и при оплате покупок носитель не использовать — поддерживает все три системы — Android, Apple, Samsung Pay. Сама карта оснащена чипом PayPass.

Платное СМС информирование

Первые три месяца предоставляются бесплатно автоматически, поэтому не забудьте отключить СМС информирование, если не желаете им пользоваться в дальнейшем.

В рамках сервиса Газпромбанк предоставляет уведомления:

**Авторизованные операции — это те, по которым система проводит проверку лимита и статуса проверяемого пластика.

Кэшбэк Умной карты: как работает

Владелец карты Газпромбанка с Умным кэшбэком может выбрать один из вариантов начисления вознаграждения:

Сменить вариант начислений можно раз в месяц, обновления вступают в силу с нового отчетного периода.

Умный кэшбэк до 10% — правила начисления

Если пользователь выбирает кэшбэк в бонусных рублях, работает он следующим образом:

Эффективный кэшбэк Умной карты Газпромбанка — главный подвох

Если посчитать средний кэшбэк, который получается за все покупки по Умной карте Газпромбанка, чтобы пользоваться ею как универсальной, процент получится невысокий:

Например, возьмем первый диапазон расходов, на который дается кэшбэк (от 5 до 15 тыс.):

Ваш расход — 15 тыс. рублей и учтем правило 80/20, получив две суммы:

На 3 тыс. вы получите 3% — 90 рублей;

На 12 тыс. — 1% — 120 рублей.

В совокупности — 210 рублей или 1,4% — каша, которую вы получите с любой суммы расходов в первом диапазоне.

Путем несложных математических вычислений мы получим эффективную ставку для остальных диапазонов (в тыс. руб.):

Travel бонусы

Единожды в месяц вы можете сменить программу лояльности с бонусных баллов на мили для путешественников.

Условия расчета и начисления кэшбэка в виде миль по Умной карте Газпромбанка:

В этом виде кешбека основной подвох в том, что любой посредник на пути к покупке билета берет комиссию. Обычно она зашита в стоимость и ее трудно распознать, если вы осваиваете новое направление.

Например, билет Мск-СПб на rzd:

Разница в тарифе — почти 300 рублей, это почти 10% наценки, по сравнению с официальным тарифом!

Подводные камни карты Газпромбанка с Умным кэшбэком

Как показал анализ условий, основные подвохи дебетовой Умной карты ГПБ связаны с начислением универсального кэшбека в рублях. Обычный расход пользователя в нашей стране укладывается в диапазон от 15 до 75 т.р. и поэтому справедливое значение для любых покупок сойдется на отметке 1,8%, пожалуй — это главный подвох.

Нарекания вызывают дистанционные сервисы и сбои в работе специалистов:

В целом, Умная карта Газпромбанка с ее подвохами и подводными камнями — уверенный среднячок. Подойдет любителям минимализма — одна карта закрывает основные потребности, нет необходимости постоянно держать под рукой веер дебетовок и загружать память телефона мобильными приложениями интернет банкинга.

Карта Умный кэшбэк от Газпромбанка: в чем подвох : 5 комментариев

Расплачивалась этой картой в супермаркетах, за покупки на сумму меньше 500 рублей кэшбэк не начислили.

Щас звонил в банк, сказали что кеш 80/20. Видимо условия уже поменяли.

Раньше не было лимита на кеш, теперь максимум 3000 рублей.

Спасибо за разбор! Выходит, слишком много подводных камней, зря сделал себе эту карту

Везде маркетинговый обман.. Бесполезная карта

Источник