Для чего карта мтс кэшбэк
МТS Cashback от МТС Банка
Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
Бонусы (1 бонус = 1 ₽), которыми можно оплатить услуги моб. связи МТС или обменять на сертификат со скидкой до 100% на товары в салонах-магазинах МТС:
Номинал сертификата от 100 ₽ до 80 000 ₽.
Обслуживание бесплатно первые 2 месяца, далее — при сумме от 8 000 ₽/мес. или ежедневном остатке от 30 000 ₽
Предложения месяца
Обзор карты МТS Cashback от МТС Банка
Дебетовая карта — чрезвычайно популярный карточный продукт в Российской Федерации. В данной статье рассмотрены характеристики, некоторые разновидности карточек и способы их получения.
Что это такое
Карта МТS Cashback МТС Банка предназначена для хранения собственных сбережений, получения переводов, оплаты приобретений в торговых точках, онлайн-магазинах и т. д. Их также применяют для регулярного перечисления разнообразных выплат (зарплаты, пенсии, стипендии).
Этот инструмент считается своеобразным электронным кошельком: по факту все деньги, принадлежащие человеку, размещены на счете в банке, но такая карточка предоставляет круглосуточный доступ к нему.
Это дает возможность защитить накопления от утраты — потеряв пластик, его держатель больше ничего не лишится.
Как заказать
Дебетовый пластик доступен тем, кому уже исполнилось 14 лет.
Заказ делается одним из двух способов:
Для обращения стоит выбирать филиал, в который действительно можно быстро добраться, чтобы впоследствии затраты времени и усилий максимально сократились.
Перечень обязательных документов:
По окончании оформления клиент также подписывает заключенный договор. Если этим занимается другой человек, он должен иметь нотариально заверенную доверенность.
На изготовление МТS Cashback карты МТС Банка уйдет не больше двух недель. Статус заказа, местонахождение и дату доставки обычно можно посмотреть в официальном приложении ФО.
Об особенностях
Чем описываемый продукт хорош:
Использование
Оплачивать покупки карточкой очень легко:
Если товары стоят меньше 1000 рублей, код не нужен.
Пополняется счет в банкоматах, кассах, через «Личный кабинет», «Мобильный банк» или СМС-сообщения. Снимаются деньги тоже просто — для этого можно обращаться даже в кассы дочерних ФО.
Кредитная карта МТС Кэшбэк: как оформить, тарифы, и отзывы
Доброго времени суток, дорогие читатели! Ранее мы уже разбирали устройства различных карт с кэшбэком, в числе которых были как дебетовые, так и кредитные. Если вы вдруг не знакомы с понятием кэшбэк, то рекомендуем в срочном порядке прочитать статью от наших коллег. В сегодняшней статье мы подробнее познакомимся с одной из таких карт — кредитной картой МТС Cashback.
Данная карта появилась не так давно — в середине 2019 года. Как вы уже догадались, принадлежит она сотовому оператору МТС, благодаря чему в тарифе присутствует множество интересных плюсов.
Что такое МТС Кэшбэк?
МТС Cashback (Кэшбэк) — это кредитная карта от MTS банка которая позволяет делать кэшбэк до 25%. Кроме этого эта кредитка дает возможность беспроцентно снимать свои наличные (не кредитные), а так же позволяет получать от 2 до 3,5% на остаток ваших денежных средств.
Кредитная карта МТС Cashback
В этом разделе вы сможете узнать обзор тарифов карты, её плюсов и минусов, а так же кэшбэк который с нее можно получать..
Тарифы и условия использования
Хорошим плюсом карты МТС Cash back является максимальная простота оформления — для этого заемщику необходимо добраться до банка или салона MTS и оформить все на месте, либо же воспользоваться онлайн-формой для подачи заявки на сайте.
После того, как банк проверит поданную заявку решение будет отправлено смс-сообщением. В случае успешного оформления кредитки пластик можно будет взять все в том же офисе салона, банке или же заказать доставку курьером, которая осуществляется в течении 1-2 дней в Москве и Санкт-Петербурге.
Кредитный лимит, который может быть доступен для каждого владельца МТС CashBack, не превышает 299 999р. Банк может одобрить для клиента и меньший лимит, на что влияет множество причин, например раннее сотрудничество с MTS и кредитная история.
После прохождения всех бюрократических процедур необходимо оплатить выпуск пластиковой карты, что обойдется клиенту в 299 рублей. Это разовый платеж, который больше не будет взиматься. Обслуживание полностью бесплатное, так что это очевидный плюс.
Помимо этого к существующему банковскому счету можно выпустить виртуальную карту, за которую платить не придется. Пользоваться ей можно наравне с обычной, однако никакого пластика вы не получите.
При выпуске используется платежная система Mastercard, при этом уже имеется высокий статус World и расчетный счет в рублях. Стоит сразу уточнить, что при необходимости перевыпустить кредитку с окончанием срока действия или же в случае порчи выпуск клиент будет оплачивать самостоятельно по той же сумме, что и в прошлый раз — 299 рублей. Банк берет на себя обязательства по бесплатному перевыпуску только в случае компрометации не по вине владельца.
В остальном же МТС-банк и их кредитка предлагают своим клиентам стандартный пакет услуг — платное смс-оповещение за 59 рублей в месяц, плата за которое взимается только с третьего месяца использования банка. При совершении операций в другую страну будет использоваться фактический внутренний курс банка на день операции. Он может отличаться от курса ЦБ на пару процентов.
Не забудьте, что при отсутствии операций в течение шести месяцев счет могут автоматически закрыть. Обязательным условием для этого является отсутствие собственных средств клиента или задолженностей перед банком.
Плюсы и минусы
У любой карты есть как плюсы так и минусы, карта МТС Cashback не является исключением: Давайте подробнее их разберем.
Для чего карта мтс кэшбэк
Виртуальная предоплаченная карта MasterCard Prepaid
Оплата одним касанием смартфона через приложения Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay
Переводом с карты стороннего банка на карту MTS CASHBACK Lite через сайт МТС Банка, сайт МТС, в Интернет-банке, в мобильном приложении МТС Банка
В Кошельке МТС Деньги:
В кассах салонов-магазинов МТС
Ближайший адрес салона-магазина МТС можно уточнить:
В кассах дополнительных офисов МТС Банка, оснащенных бесконтактным считывающим устройством и паспорт
Адрес ближайшего отделения МТС Банка можно найти:
В банкоматах МТС Банка с функцией приема наличных
В терминалах «Элекснет», «Киберплат», «TelePay»
Через платежную систему «Золотая корона»
С помощью Интернет-банка или мобильного приложения МТС Банка
Оплата смартфоном
Оплачивайте покупки одним касанием вашего гаджета, подключив карту MTS CASHBACK Lite к приложению: Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.
Используя эти платежные сервисы вы можете оставить карту дома и расплачиваться при помощи смартфона, планшета или часов.
Данные вашей карты надежно защищены, поскольку они не хранятся на устройстве и никуда не передаются при оплате.
Все преимущества карты сохраняются, в том числе и получение кэшбэка.
Подробнее о сервисах и о том, как они работают узнайте здесь.
Интернет банк для полностью идентифицированных клиентов:
Управляй своей картой, совершай переводы и платежи с помощью приложения для мобильного телефона из любой точки мира и в любое время суток (Интернет-Банк доступен клиентам ранее оформившим другие продукты Банка).
Интерактивный SMS сервис
Получай информацию о состоянии счета карты в режиме реального времени
Универсальная карта МТС Cashback: кэшбэк 5% и грейс до 111 дней.
В начале лета 2019 «МТС Банк» представил новую карту «МТС Cashback», по которой можно получать кэшбэк в 5% за покупки в супермаркетах, на АЗС, а также в кинотеатрах.
C 26.10.2020 категориями для 5% кэшбэка являются «Магазины одежды», «Кафе и рестораны», «Детские товары».
Правда, вознаграждение тут выплачивается не реальными деньгами, а бонусными баллами программы мобильного оператора «МТС», которая называется «МТС Cashback» (1 балл соответствует 1 рублю). Она появилась задолго до выхода одноименной карточки.
Вот как выглядит реклама новой карты на сайте:
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Программа МТС Cashback. Особенности
Прежде чем рассматривать достоинства и недостатки карты «МТС Банка», нужно сказать пару слов о самой бонусной программе мобильного оператора «МТС Cashback».
Участвовать в программе «МТС Кэшбэк» могут абоненты всех мобильных операторов. Накопленный кэшбэк можно направить на пополнение баланса «МТС» (как своего, так и любого другого, кроме корпоративного), а также обменять на скидочные сертификаты для покупок в салонах «МТС»:
Важно, что с баланса «МТС» кэшбэк нельзя никак вывести, или что-то им оплатить, он расходуется только на услуги связи, а также на домашний интернет и ТВ, если подключен тариф «Весь МТС».
Распорядиться кэшбэком можно в личном кабинете программы (или мобильном приложении), устанавливая так называемые цели. Например, часть направить на пополнение баланса «МТС» (указанные суммы будут зачислены 1-го числа следующего месяца), часть оставить для приобретения скидочных сертификатов, в любой пропорции. После того, как кэшбэк будет зачислен на номер «МТС», вывести его обратно для приобретения сертификата на скидку в салонах «МТС» не получится.
Для получения скидки нужно будет заказать соответствующий сертификат в личном кабинете, они имеют свои номиналы (100 руб., 250 руб., 500 руб. и т.д.). После этого на номер телефона придет смс с промокодом, который надо будет назвать в салонах «МТС» для активации скидки. Сертификатом можно оплатить хоть полную стоимость покупки, за исключением 1 рубля. Промокод действует до конца следующего квартала, его можно передавать третьим лицам:
Пользователи пишут, что промокоды не подходят для оплаты интернет-заказов:
Получать баллы «МТС Cashback» можно несколькими способами, помимо оплаты покупок новой картой «МТС Cashback» (которую мы рассмотрим ниже), их еще дают за совершение платежей через кошелек «МТС Деньги», за покупки у партнеров программы, за подключение услуг «МТС», за участие в различных акциях:
– Приветственные 250 баллов за акцию «Приведи Друга».
Прежде чем идти за картой «МТС Cashback», можно зарегистрироваться в бонусной программе «МТС Cashback» по акции «Приведи Друга» и получить 250 баллов (эквивалентны 250 руб.) в подарок при совершении простых действий.
Для этого нужно зайти на сайт cashback.mts.ru, авторизироваться, указать электронную почту и в специальное поле ввести промокод nxVhCkev.
После этого необходимо совершить с помощью сервиса покупку от 500 руб.
– Бонусы за покупки у партнеров.
«МТС Cashback» – это, по сути, кэшбэк-сервис, при переходе на сайт партнера из кабинета и совершении покупки будет начислено обещанное вознаграждение. Честно говоря, обычные кэшбэк-сервисы, вроде Letyshops или Backit, мне нравятся больше, там кэшбэк можно выводить непосредственно на банковскую карту или электронный кошелек. Тем не менее, иногда среди партнеров «МТС Cashback» попадаются вполне выгодные предложения:
Кэшбэк за покупки у партнеров может идти до 90 дней:
Встречаются отзывы о том, что «МТС» зажимает положенный кэшбэк за крупные покупки у партнеров:
– Бонусы за платежи через кошелек «МТС Деньги».
За платежи в кошельке «МТС Деньги» начисляется 1% кэшбэка (кроме переводов, оплаты услуг в категории «Банки», пополнения «МТС» и «Мегафона», переводов на карту, пополнения кошелька), месячный лимит – 2000 бонусных рублей в месяц:
Список доступных для оплаты услуг в кошельке «МТС Деньги» неплохой, например, там можно оплатить ЖКУ Москвы без комиссии (будет 1% кэшбэка по программе «МТС Cashback» + тот кэшбэк, который положен по вашей карте за МСС 4900):
В бонусной программы «МТС Cashback» (это касается и покупок у партнеров, и оплат через «МТС Деньги», и кэшбэка за покупки по новой карте «МТС Cashback») действует довольно редкое правило округления кэшбэка. За покупку на 49 руб. с 1% кэшбэка дадут 0 руб., за покупку на 50 руб. дадут 1 рубль (50*0,01=0,5, арифметически округляется до 1 рубля).
Начисленный кэшбэк не сгорает, т.е. не имеет срока годности 🙂
UPD: 27.10.2020
У бонусов программы «МТС Cashback» появился срок годности. Кэшбэк, начисленный начиная с 01.10.2020, «сгорает» через год в последний день того же календарного месяца, в котором был начислен. Кэшбэк, накопленный в период с 01.01.2020 по 30.09.2020, «сгорит» 31.10.2021.
Карта МТС Cashback. Достоинства
1 Бесплатное обслуживание.
Плата за обслуживание неименной чипованной карты платежной системы MasterCard с поддержкой технологии бесконтактных платежей PayPass не взимается. А вот за выпуск пластиковой карты придется единоразово отдать 299 руб. Карту можно получить в салонах «МТС». Чтобы сэкономить время, заявку на карту можно оставить онлайн, решение банка придет в смс.
В тарифах есть еще одноименная виртуальная карта «МТС Cashback» с тем же функционалом, там бесплатны и выпуск, и обслуживание, однако такую карточку можно оформить только при наличии персонального предложения от банка. Виртуалку можно использовать для покупок так же, как и пластиковую карту, при помощи технологий Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay:
Карта «МТС Cashback» кредитная (кредитный лимит до 299 999 руб.), но на следующий день после получения можно обнулить кредитный лимит.
При получении карты нужно сразу пополнить ее на 299 руб., если вы не хотите, чтобы плата за выпуск списалась за счет кредитного лимита.
Оформить карту «МТС Cashback» может абонент любого сотового оператора, с любым тарифным планом:
Дополнительные карты не предусмотрены:
UPD: 19.08.2019
Вместо полноценных бесплатных виртуальных банковских карт «МТС Cashback» с 5% кэшбэка, «МТС Банк» стал выдавать бесплатные виртуальные предоплаченные карты «МТС Cashback Lite» с кэшбэком уже в 3% (ТП 85):
У новой виртуалки нет собственного счета, средства на ней не застрахованы АСВ, лимиты на обналичку там тоже заметно меньше (5000 руб./день, 40 000 руб./мес.).
UPD: 31.03.2021
Кредитные карты «МТС Cashback», выдаваемые с 22.03.2021, перестали быть безусловно бесплатными в обслуживании, теперь плата в 99 руб./мес. не взимается при операциях за счет кредитного лимита более 8000 руб./мес. (первые 2 месяца бесплатны при наличии хотя бы одной расходной операции). Плата за выпуск в 299 руб. пропала.
У карт, выданных до 22.03.2021, условия обслуживания не поменялись.
UPD: 20.05.2021
С 01.06.2021 выдаваемые карты «МТС Cashback» без кредитного лимита тоже перестанут быть безусловно бесплатными в обслуживании. По новым правилам для невзимания платы нужно будет либо совершать покупки от 8000 руб./мес., либо поддерживать минимальный остаток на карте и накопительном счете от 30 000 руб. в сумме (иначе придется раскошелиться на 99 руб./мес., первые два месяца бесплатны без условий).
Плата за выпуск в 299 руб пропадет.
Выданные до 01.06.2021 дебетовые карты «МТС Cashback» продолжат обслуживаться на прежних условиях (останутся бесплатными).
2 Кэшбэк 5% на АЗС, супермаркеты и кинотеатры.
По карте «МТС Cashback» положены 5% кэшбэка за покупки на АЗС, в супермаркетах и кинотеатрах, и 1% на все остальное бонусными баллами программы «МТС Cashback», которая была рассмотрена выше. Месячный лимит вознаграждения 10 000 руб.:
Наполнение категорий вполне приличное:
MCC 5411 – Бакалейные магазины, супермаркеты (это код крупных сетей супермаркетов, таких как «Пятёрочка», «Дикси», «Магнит», «Ашан», «Атак», «Лента», «Перекресток», «ОКЕЙ», «Карусель», «METRO» и т.д.);
MCC 5422 – Продажа свежего и мороженого мяса;
MCC 5441 – Кондитерские;
MCC 5451 – Продажа молочных продуктов в розницу;
MCC 5462 – Булочные;
MCC 5499 – Различные продовольственные магазины, нигде более не классифицированные;
MCC 5921 – Магазины с продажей спиртных напитков на вынос;
MCC 5172 – Нефть и нефтепродукты;
MCC 5541 – Станции техобслуживания;
MCC 5542 – Автоматизированные бензозаправки;
MCC 5983 – Горючее топливо – уголь, нефть, разжиженный бензин, дрова;
MCC 7832 – Кинотеатры.
Вот список исключений, за которые кэшбэк не положен:
UPD: 12.08.2021
С 16.08.2021 к списку исключений добавляется МСС 9311 (налоги).
Кэшбэк за покупки начисляется после проведения операции по счету:
При покупках по карте «МТС Cashback» также работает правило математического округления.
В день можно сделать не более двух операций в одном ТСП (последующие покупки будут без кэшбэка):
UPD: 27.10.2020
C 26.10.2020 категориями для 5% кэшбэка по карте «МТС Cashback» (по карте «МТС Cashback Lite» здесь будет 3% кэшбэка) являются:
● Магазины одежды (МСС 5137, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5681, 5691, 5699, 5931);
● Кафе и рестораны (МСС 5812, 5813, 5814);
● Детские товары (МСС 5945).
UPD: 08.02.2021
С 7 февраля 2021 года изменяются условия начисления кэшбэка по картам линейки «МТС Cashback». Кэшбэк за следующие платежи, совершаемые посредством сервиса «МТС Деньги», начисляться не будет:
● ЖКХ и коммунальные услуги (МСС 4900);
● Интернет-провайдеры (МСС 4816);
● Налоги (MCC 9311);
● Образование (МСС 8220);
● Транспорт (MCC 2686, 7523);
● Авиалинии (MCC 3137).
При оплате с этими МСС на других сервисах кэшбэк сохраняется.
3 Льготный период до 111 дней.
Расчетный период – календарный месяц, платежный период – 20 дней:
Внутри большого грейс-периода в каждый платежный период нужно будет вносить минимальный платеж (5%, минимум 100 руб.). Например, за покупки в июне нужно полностью рассчитаться до 20 сентября (при этом до 20 июля нужно будет внести 5%, до 20 августа тоже 5%). За покупки в июле нужно полностью рассчитаться до 20 октября и т.д.
В общем, грейс по кредитке «МТС Cashback» выгодный, однако пользоваться им крайне неудобно, потому что в интернет-банке не видны суммы для выполнения его условий, их нужно считать самостоятельно. «МТС Банк» давно обещает все поправить, но на деле ничего не меняется.
Нужные суммы могут подсказать на горячей линии.
Если не полностью погасить долг за соответствующий расчетный период к крайней дате (к дате окончания 111 дней льготного периода), то начислятся проценты на все покупки за этот расчетный период с момента их совершения. Процентная ставка у кредитной карты «МТС Cashback» находится в диапазоне от 11,9% до 25,9%.
Если не внести минимальный платеж, то, помимо вылета из грейса, предусмотрена еще неустойка и штраф, вдобавок образуется просрочка, которая портит кредитную историю:
Грейс-период не распространяется на снятие наличных и переводы, за такие операции, помимо вылета из грейса, предусмотрена еще и комиссия 3,9%+350 руб.:
UPD: 24.06.2020
В интернет-банке и мобильном приложении стали видны все необходимые суммы и даты для выполнения условий льготного периода.
4 Карту удобно пополнять.
Карта «МТС Cashback» умеет бесплатно стягивать деньги с других карт через собственные сервисы. Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции.
Максимальная сумма одного перевода составляет 150 000 руб., не более 1 500 000 руб. (или 50 операций) в течение одного календарного месяца для одной карты.
Стоит, правда, отметить, что «МТС Банк» крайне неспешно проводит по счету входящий С2С, так что есть риск нарваться на теховер или вылететь из грейса. Лучше пополнять карту этим способом заранее.
Также карту можно бесплатно пополнить в салонах «МТС» (обязательно нужен паспорт) или межбанком.
5 Бесплатная обналичка в сторонних банкоматах.
С универсальной карты «МТС Cashback» можно снимать собственные средства в любых банкоматах без комиссии со стороны «МТС Банка». Дневной лимит 50 000 руб., месячный – 600 000 руб.:
6 Дешевое толкание.
У «МТС Банка» невысокая стоимость исходящих переводов по номеру карты через собственные сервисы («толкание»), 15 руб.
В других банках можно найти и бесплатное толкание, но с небольшим месячным лимитом (обычно это не более 20-30 тыс. руб./мес., разве что с «Халвы» от «Совкомбанка» можно бесплатно толкнуть 40 000 руб./день).
7 Вывод денег с баланса телефона через «МТС Деньги».
Через кошелек «МТС Деньги» можно выводить деньги с баланса телефона «МТС» на карты «МТС Банка» (в том числе на карту «МТС Cashback») с комиссией 0,9%.
8 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.
«МТС Банк» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно, таким образом, получаются бесплатные допки. Для карты «МТС Cashback» это особенно актуально, т.к. выпуск пластиковых допок не предусмотрен.
9 Не нужно подтверждать доход.
Для оформления кредитной карты «МТС Cashback» достаточно только паспорта, документы, подтверждающие доход, не требуются. Минимальный возраст для кредитной карты – 20 лет, для карточки без кредитного лимита – 18 лет.
UPD: 20.12.2020
10 Дополнительные акции.
Небольшой бонус от «МТС»: при оплате мобильной связи «МТС» картой MasterCard «МТС Банка» после авторизации на сайте mts.ru, payment.mts.ru или в мобильных приложениях «Мой МТС» и «МТС Банк» («МТС Деньги») на сумму от 500 руб. дадут 15% кэшбэка баллами бонусной программы «МТС Cashback» (их можно потратить на связь, на товары в салонах «МТС», оплатить МГТС). Подробности тут.
Учитывая, что лимит всего 100 баллов в месяц, платеж должен быть на сумму от 500 до веселенького числа в 666,666 руб.
Любопытно, что в правилах акции «МТС» грозится не выплатить кэшбэк (100 баллов), если выявит «злоупотребление правом». Куда катится мир, злоупотребление правом на получение 100 бонусных фантиков 🙂