Esg что это в сбербанке
ESG-принципы: что это такое и зачем компаниям их соблюдать
Что такое ESG и почему это актуально
Аббревиатуру ESG можно расшифровать как «экология, социальная политика и корпоративное управление». В широком смысле это устойчивое развитие коммерческой деятельности, которое строится на следующих принципах:
В современном виде ESG-принципы впервые сформулировал бывший генеральный секретарь ООН Кофи Аннан. Он предложил управленцам крупных мировых компаний включить эти принципы в свои стратегии, в первую очередь для борьбы с изменением климата.
Явление стало популярным только в последние пару лет, но уже закрепилось за рубежом. По словам вице-президента Тинькофф Нери Толлардо, в ближайшем будущем мировые фонды перестанут инвестировать в компании, которые игнорируют принципы устойчивого развития.
В России принципы ESG менее распространены, чем за рубежом, но их уже постепенно внедряют в бизнес. Одной из актуальных тем на Петербургском международном экономическом форуме (ПМЭФ) в 2021-м стала защита окружающей среды.
Участники ПМЭФ-2021 обсуждали снижение выбросов углекислого газа при добыче и переработке топлива, а также развитие новых источников энергии. В рамках нацпроекта «Экология» поставлена задача к 2030 году отправлять на сортировку 100% отходов и вдвое сократить объем захоронения мусора.
Кроме того, треть крупнейших банков страны уже внедрила в кредитный процесс ESG-оценку компаний, еще 20% — планируют. Это значит, что банки будут тестировать каждого заемщика на соблюдение принципов устойчивого развития.
Как оценивают соблюдение ESG-принципов
Бизнес, который претендует на хорошую ESG-оценку, должен соответствовать стандартам развития в трех категориях: социальной, управленческой и экологической.
Экологические принципы определяют, насколько компания заботится об окружающей среде и как пытается сократить ущерб, который наносится экологии.
Например, бренд обуви Timberland сотрудничает с производителем шин Omni United и делает подошвы ботинок из переработанных шин.
Социальные принципы показывают отношение компании к персоналу, поставщикам, клиентам, партнерам и потребителям. Чтобы соответствовать стандартам, бизнес должен работать над качеством условий труда, следить за гендерным балансом или инвестировать в социальные проекты.
Например, американский бренд верхней одежды Patagonia не владеет фабриками, которые шьют его продукцию, поэтому не может влиять на размер зарплаты рабочих. Чтобы это исправить, в рамках программы «Честная торговля» бренд направляет часть средств с продажи продукции на фабрики, чтобы поднять зарплату сотрудников до уровня прожиточного минимума.
Управленческие принципы затрагивают качество управления компаниями: прозрачность отчетности, зарплаты менеджмента, здоровую обстановку в офисах, отношения с акционерами, антикоррупционные меры.
По словам Евгения Хилинского, директора управления анализа инструментов с фиксированной доходностью Газпромбанка, для устойчивого развития компания должна соблюдать баланс между всеми критериями. Но их значимость может различаться в зависимости от деятельности разных компаний. Например, для энергетики особую роль играют экологические критерии, для сектора услуг — социальные, а для финансов — управленческие.
Что такое ESG-рейтинг и как он формируется
ESG-рейтинг формируют независимые исследовательские агентства — Bloomberg, S&P Dow Jones Indices, JUST Capital, MSCI, Refinitiv и другие. Они оценивают развитие компаний по трем критериям — E, S и G — и присваивают баллы по стобалльной шкале.
Например, конгломерат Kering (модные дома Gucci, Balenciaga, Saint Laurent) с 2019 года остается лидером рейтинга MSCI среди 28 компаний в сфере производства одежды и предметов роскоши. Всё благодаря его программе устойчивого развития, которая включала в том числе:
Единого подхода к формированию рейтинга нет. Все агентства анализируют открытые данные о компаниях, но считают баллы по-разному. Поэтому ESG-рейтинги разных агентств могут сильно различаться.
Например, MSCI присвоила розничной сети Boohoo высокий рейтинг, несмотря на расследования о том, что компания занижает зарплату сотрудникам и игнорирует локдаун во время пандемии. В то же время другие рейтинговые агентства поставили Boohoo более низкую оценку.
Как ESG-инвестиции влияют на рынок
Популярность ESG-инвестиций растет с каждым годом. Эксперты считают, что это происходит в том числе из-за интересов миллениалов (рожденных в 1980–1990-х годах), которые стали платежеспособной аудиторией. Ценности этого поколения отличаются от предыдущего: для них бизнес и инвестиции — это не только про доход, но и про заботу об экологии и обществе.
Повышенный спрос на ESG вынуждает компании считаться с принципами устойчивого развития. Теперь, из-за давления инвесторов и банков, им невыгодно иметь низкий ESG-рейтинг.
Инвесторы меньше поддерживают компании с низким ESG-рейтингом. В 2020 году компания EY провела опрос среди институциональных инвесторов — страховых и инвестиционных компаний, пенсионных и благотворительных фондов. В результате 98% опрошенных заявили, что строго отслеживают ESG-рейтинг компании. Вот главные причины:
Банки учитывают ESG-рейтинг при выдаче кредитов. Например, Сбербанк выдал кредит инвестиционной компании АФК «Система» в ноябре 2020 года: в этом кредите процентная ставка привязана к выполнению требований об экологической политике и ответственном инвестировании.
Какие компании входят в топ ESG-рейтингов
В мире есть множество примеров успешных корпораций, которые ориентируются на принципы ESG. По версии компании Corporate Knights, в 2021 году в первую пятерку входят:
Компания Corporate Knights ежегодно публикует рейтинг 100 самых устойчивых глобальных корпораций в мире. Рейтинг основан на публично раскрытых данных.
Многие российские компании тоже придерживаются ESG-принципов. Например, горнорудная компания «Полиметалл» активно развивает экологические и социальные проекты:
В результате Полиметалл уже четвертый раз подряд становится лидером рэнкинга независимого кредитного рейтингового агентства RAEX-Europe. Рэнкинг — это часть проекта RAEX-Europe по сбору, систематизации и анализу ESG-данных компаний постсоветского пространства.
RAEX-Europe обновляет ESG-рэнкинг каждый месяц: агентство переоценивает компании по мере выхода их годовых отчетов, а также включает новые, которые еще не получали оценку. Таким образом, рэнкинг охватил уже 135 российских компаний из 24 различных отраслей.
Первый в России крупный форум на тему ESG состоялся в Москве 14 октября 2021 года при поддержке медиахолдинга РБК. С итогами конгресса «ESG-(Р)Эволюция» вы можете ознакомиться на странице мероприятия.
Сбер раскрыл миссию нового альянса
Сбер провел конференцию, посвященную созданию Национального ESG-альянса лидирующих компаний российского рынка. В мероприятии приняли участие первые лица предприятий, передает корреспондент «Ленты.ру». Миссией альянса должно стать содействие переходу к устойчивой модели развития экономики: она позволит сохранить природу, поддержать благополучие общества и долгосрочное процветание бизнеса.
Президент, председатель правления Сбербанка Герман Греф на мероприятии раскрыл задачи нового объединения. «Бизнес в России должен объединить усилия, чтобы сформировать повестку. Под этим подразумевается прозрачное и эффективное управление, социальный уклон и сохранение окружающей среды. Мы должны работать над созданием нормативной базы внутри страны, над стандартами, правилами их проверки, над формированием нового законодательства, которое бы стимулировало всех участников альянса. Также важным вопросом является лоббирование интересов российского бизнеса на международной арене», — рассказал он.
Материалы по теме
Россия годами загрязняла природу выбросами.
Компании по всему миру хвастаются помощью в спасении планеты.
По словам Грефа, на учредителей альянса приходится 10 процентов российского ВВП. Речь идет о представителях десяти отраслей, и к организации могут присоединиться другие предприятия. «Я не знаю аналогов подобных альянсов в мире, но уверен, что скоро они будут появляться», — подчеркнул глава Сбера.
Председатель правления «Сибура» Дмитрий Конов, в свою очередь, подчеркнул, что объединение ставит своей целью понять, как развивать российскую экономику, и в то же время вписываться в мировые тренды в части климатической повестки. Председатель совета директоров «Металлоинвеста» Иван Стрешинский отметил, что ESG уже сегодня влияет на экономику, а в ближайшие годы влияние станет существенным. «Компании должны реализовывать климатические программы и снижать углеродный след. Но важно понимать, что переход на ESG стандарты для многих компаний может быть очень дорогим. Нужно мотивировать власти создавать механизмы, который будут поддерживать компании в переходе на стандарты», — добавил он.
Альянс должен стать постоянно действующей платформой для диалога заинтересованных сторон, которая позволит бизнесу, государству и обществу обмениваться опытом и знаниями, разрабатывая и продвигая новые нормы и стандарты в области ESG. В мероприятии 1 декабря приняли участие первые лица компаний «Автобан», АФК «Система», «Газпром нефть», «ЕвроХим», «Колмар Груп», «Металлоинвест», ОХК «Уралхим», «Полюс», «Просвещение», РУСАЛ, «Р-Фарм», «СИБУР Холдинг», «Солар Системс», СУЭК, «Т Плюс», «ТЕХНОНИКОЛЬ», «Трансмашхолдинг», УК «Дело», «Уралкалий», «Фармстандарт», «Юнилевер Русь», En+ Group, Eurasian Resources Group, Mercury Retail Holding, PLC, O1 Properties, Vos’hod Development, X5 Group.
«Сбер» провел конференцию по созданию национального ESG-альянса
«Сбер» провел первую конференцию, посвященную созданию национального ESG-альянса. По ее итогам было подписано соглашение о сотрудничестве. Об этом стало известно 1 декабря.
В конференции приняли участие представители компаний «Автобан», «Газпром нефть», «ЕвроХим», «Русал», «Сибур Холдинг», En+ Group, Mercury Retail Holding, X5 Group и других.
Предложение о создании альянса обсуждалось на Восточном экономическом форуме во Владивостоке в сентябре 2021 года.
Миссия альянса заключается в содействии переходу к устойчивой модели развития экономики, обеспечивающей сохранение природы, благополучие общества и долгосрочное процветание бизнеса в рамках существующих ограничений природных ресурсов.
Национальный ESG-альянс задуман как постоянно действующая платформа для обмена знаниями и опытом между государством, обществом и разными секторами бизнеса. В рамках альянса планируется разработка норм и стандартов в области ESG, а также реализация общих программ.
«Обсуждая вопросы социальной деятельности предприятий, прозрачного и эффективного управления и сохранения окружающей среды, мы пришли к тому, что бизнесу, в первую очередь крупнейшему, надо объединить усилия, чтобы формировать эту повестку в стране. Мы поняли, что должны работать над созданием нормативной базы, стандартов, правил проверки этих стандартов, формированием нового законодательства, стимулирующего всех участников рынка к ESG-конверсии, и лоббированием национальных интересов России и отечественного бизнеса на международной арене», — сказал председатель правления Сбербанка Герман Греф.
Как отметил Греф, в состав учредителей входят 28 компаний из 18 отраслей экономики. Глава Сбербанка призвал других представителей бизнеса присоединиться к инициативе.
Сбер вместе с лидирующими компаниями рынка провел первую конференцию, посвященную созданию Национального ESG-Альянса
Завершилась первая конференция, посвященная созданию Национального ESG-Альянса, в ходе которой участниками было подписано соглашение о сотрудничестве.
Во встрече приняли участие первые лица компаний: Автобан, АФК «Система», Газпром нефть, ЕвроХим, Колмар Груп, Металлоинвест, ОХК «Уралхим», Полюс, Просвещение, РУСАЛ, Р-Фарм, СИБУР Холдинг, Солар Системс, СУЭК, Т Плюс, ТехноНИКОЛЬ, Трансмашхолдинг, УК «Дело», Уралкалий, Фармстандарт, Юнилевер Русь, En+ Group, Eurasian Resources Group, Mercury Retail Holding, PLC, O1 Properties, Vos’hod Development, X5 Group.
ESG – Альянс, инициированный Сбером и созданный 1 декабря совместно с 28 лидирующими компаниями рынка из 18 различных отраслей (с совокупной годовой выручкой 10 трлн руб.) для перехода к новой устойчивой модели развития экономики России, который благодаря объединению лучших ESG практик и ESG трансформации будет способствовать сохранению природы, благополучию общества и долгосрочному процветанию бизнеса на основе заинтересованности, сотрудничества и партнерства всех вовлечённых сторон.
Это первое масштабное ESG-партнерство в России, ориентированное на бизнес-задачи, выработку конкретных предложений и реализацию совместных проектов членов Альянса на самом высоком уровне, задуманное как постоянно действующая платформа для диалога заинтересованных сторон, обмена знаниями и опытом между различными секторами бизнеса, государством и обществом, разработки и продвижения новых норм и стандартов в области ESG, а также реализации общих программ для достижения целей устойчивого развития инвестиционной поддержки прорывных проектов, ориентированных на ESG-трансформацию.
Предложение о создании Альянса для объединения усилий компаний-лидеров в области ESG-перехода прозвучало и обсуждалось на Восточном экономическом форуме во Владивостоке в сентябре 2021 года, где его активно поддержали представители ведущих компаний России.
Герман Греф, Президент, Председатель Правления Сбербанка, комментируя достигнутые договорённости сказал: «Обсуждая вопросы социальной деятельности предприятий, прозрачного и эффективного управления и сохранения окружающей среды, мы пришли к тому, что бизнесу, в первую очередь крупнейшему, надо объединить усилия, чтобы формировать эту повестку в стране. Мы поняли, что должны работать над созданием нормативной базы, стандартов, правил проверки этих стандартов, формированием нового законодательства, стимулирующего всех участников рынка к ESG-конверсии, и лоббированием национальных интересов России и отечественного бизнеса на международной арене. Эти ключевые задачи мы и положили в основу учредительных документов ESG-Альянса. В состав первоначальных учредителей сегодня входит 28 компаний, которые представляют более 18 отраслей российской экономики. Альянс формируется на добровольной основе, и мы призываем представителей бизнеса присоединяться к нему. Наш опыт показывает, что подобные добровольные объединения по серьёзным проблемам, встающим перед бизнесом, приносят очень хорошие результаты. И мне кажется, что из этой инициативы может получиться очень полезное и эффективное решение для продвижения России в части ESG-повестки».
Оставлять комментарии могут только авторизованные пользователи.
Александр Ведяхин: ESG-проекты в Сбере переживают настоящий бум
Что побудило банк заняться проблемами устойчивого развития
Все большую популярность в деловых кругах приобретает аббревиатура ESG (Environmental, social and corporate governance), что на русском расшифровывается примерно как «экологическая, социальная и корпоративная ответственность». В общем смысле это означает такую деятельность компаний, которая связана не только с зарабатыванием прибыли, но и с защитой окружающей среды, с заботой о сотрудниках и клиентах, с участием в общественной жизни регионов присутствия. В рамках Международного биржевого форума прошла дискуссия на эту тему. Первый зампред правления Сбербанка Александр Ведяхин рассказал, что привело в ESG крупнейший банк страны.
В Сбере постоянно генерируются новые ESG-проекты, большинство из которых строится на инициативах сотрудников самого банка. Идея сокращения потребления пластика, например, привела к тому, что использованные в отделениях банка пластиковые стаканчики стали перерабатывать в ручки: из пяти стаканчиков получается одна ручка. Готовится к запуску проект по переработке использованных или невостребованных банковских карт во вторичное сырье, из которого будут производиться оконные профили для отделений Сбера.
Пандемия коронавируса сместила фокус ESG-повестки Сбера с экологии на социальную сферу. Банк начал тотально дезинфицировать отделения, раздавать всем сотрудникам и клиентам маски, практически все свои сервисы сделал доступными в онлайне, обеспечил постоянное тестирование на коронавирус сотрудников, поддерживает тех, кто заболел. Лаборатория по искусственному интеллекту банка всего за две недели разработала нейросеть, которая на уровне хорошего рентгенолога по снимкам компьютерной томографии определяет вирусную пневмонию и степень поражения легких. Эта разработка облегчает жизнь врачей и помогает спасать жизни пациентов в десятках больниц по всей стране.
Важным ESG-направлением Сбера в пандемию стала доступность образования. Всего за пару недель с начала режима самоизоляции в более чем 2000 школ России банк внедрил свою Школьную цифровую платформу, которая позволила не просто не прерывать обучение, но и открыла доступ к лучшему образовательному контенту.
Хотя сам Сбер не оказывает сильного влияния на окружающую среду, он чувствует ответственность за своих заемщиков и стимулирует их к ответственному поведению, объяснил первый зампред правления. В частности, банк учитывает ESG-риски клиентов при кредитовании, развивает «зеленые» кредиты и облигации, а частным инвесторам помогает вкладываться в ESG-активы, выводя на рынок новые индексы ценных бумаг, отвечающих особым критериям (к примеру, состоящие из акций компаний экономики замкнутого цикла или фудтех-компаний).
Кроме того, банк проводит ESG-стресс-тесты. Что это такое, Ведяхин пояснил на примере: «Скорость потепления в России в 2,5 раза выше, чем в мире. Что это значит для экономики и для наших клиентов? Очевидно, что это риск, как минимум, для тех, кто добывает полезные ископаемые за Полярным кругом, потому что этот тренд означает ускоренное таяние вечной мерзлоты».
Оставлять комментарии могут только авторизованные пользователи.