Finex usa info tech ucits etf что это
Фонд FinEx на индекс акций крупнейших американских IT-компаний (FXIT ETF)
Фонд компании FinEx (ФинЭкс) — USA Information Technology UCITS ETF (USD) — биржевой фонд, инвестирующий в акции высокотехнологичных компаний, входящих в состав индекса Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR. Это один из первых и самый популярный у частных инвесторов на Московской бирже фонд с СЧА на данный момент около 10,7 млрд рублей.
Оглавление
Общая информация о FXIT
Инфраструктурные расходы (в случае ETF принято оперировать определением “коэффициент общих затрат”, от английского Total Expense Ratio, TER) — не более 0,9% в год.
Эта комиссия ежедневно равномерно удерживаются из активов фонда. То есть каждые сутки стоимость чистых активов фонда (СЧА) уменьшается на 1/365 * 0,9%.
Состав фонда
ETF FXIT осуществляет прямые долларовые инвестиции в акции американского IT-сектора, отслеживая индекс Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR. Дивиденды реинвестируются.
Solactive — немецкий поставщик финансовых индексов. В список акций, входящих в US Large & Mid Cap Technology, опубликованный на официальном сайте в настоящий момент включены 90 бумаг. С долями каждой бумаги сложнее. На момент написания обзора сумма чисел в столбце INDEX SHARES меньше 100%.
На сайте самого ФинЭкса информация о составе активов фонда представлена в виде PDF-файла. На момент написания обзора там также указаны 90 акций.
Среди бумаг, в которые инвестирует индекс есть Apple, Microsoft, Alphabet, Facebook, Intel, Visa, Cisco Systems, Mastercard, Nvidia, Oracle, Adobe, PayPal и другие. В целом портфель выглядит довольно диверсифицированным, но стоит отметить его сильную зависимость от эмитентов с наибольшей капитализацией. Первые две позиции (Apple и Microsoft) имеют доли 19,708% и 15,454% соответственно. То есть более 35%. Первая десятка бумаг — это уже порядка 64% портфеля. Первая двадцатка — около 80%.
Так выглядит ТОП-10 акций с наибольшей долей:
Крупнейшие позиции в портфеле FXIT ETF на начало октября 2020
Доходность FXIT и отклонение от индекса
Покупку FXIT на Московской бирже можно назвать удобным, простым и дешевым способом диверсифицированного вложения в американский хай-тек. Но только в хай-тек. Не забываем, что фонд вкладывает в акции компаний только одного сектора.
Самостоятельная покупка подобного или близкого по составу портфеля будет стоить до миллиона рублей. Цена одной акции FXIT на начало октября 2020 года — около 9 тыс. рублей.
Комиссия фонда в целом стандартная для российского рынка. Она в разы меньше чем при покупке ПИФов, но также в разы больше комиссий принятых для обращающихся за рубежом подобных ETF.
FXIT ETF на Московской бирже торгуется как за рубли, так и за доллары. Активы фонда — долларовые, поэтому доходность рублевой покупки будет зависеть от изменения курса. При падении рубля фонд покажет дополнительную прибыль, а при росте — убыток.
С момента запуска в 2013 году до августа 2019 года фонд следовал за другим индексом — MSCI USA Information Technology. В целом этот индекс идентичен индексу от Solactive, однако сравнивать отклонение от бенчмарка с момента создания FXIT все-таки не корректно.
По данным самого ФинЭкса, ошибка слежения фонда составляет 0,47% годовых. Рублевая доходность фонда с момента запуска составила 840,97%, долларовая — 285,38%. Однако еще раз напомним важнейшее правило инвестиций в фондовый рынок: “Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем”.
График исторической доходности FXIT по данным компании FinEx
С момента смены бенчмарка (условно — первый рабочий день сентября 2019 года) FXIT показал рублевую доходность примерно 76%, долларовую — 49,61%. Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR за это же время вырос на 50,28%.
То есть чуть более чем за год фонд отстал от своего бенчмарка на 0,67%.
Сравнение с конкурентами, плюсы и минусы покупки FXIT
По итогам сентября 2020 года FXIT ETF являлся самым популярным биржевым фондом в портфелях частных инвесторов на Московской бирже. С долей в 23% он заметно опережал идущий на втором месте инвестирующий в золото FXGD (его доля — 15%).
Очевидным плюсом инвестиций в IT-сектор можно считать историческую и текущую доходность. На протяжении многих лет хай-тек растет быстрее рынка в целом. Однако есть и риски. И это не только возможное резкое снижение стоимости акций. Базовый актив FXIT это около 90 компаний и только одного сектора. Такое распределение активов в портфеле само по себе нельзя считать диверсифицированным.
На Московской бирже в настоящий момент торгуются еще четыре фонда, ориентированные на акции сектора хай-тек:
У фондов от Альфы, “Восток-Запад” и “Системы Капитал” стоит отметить большие, чем у FXIT фактические расходы: 1,2%, 2,5% и 1,51% соответственно. При этом первый и последний из них не инвестируют в активы напрямую, а покупают зарубежный ETF на IT-сектор. Фонд от Фридома включает только 10 бумаг, допущенных к торгам на Санкт-Петербургской бирже.
БПИФ Тинькоффа TECH можно считать самым близким конкурентом для FXIT.
У него ниже комиссия, всего — 0,79%. Он не использует “промежуточных” ETF. При этом фонд Тинькоффа наполняется принципиально по-другому.
Он отслеживает индекс NASDAQ-100 Technology Sector. В индекс почти равновесно (целевой показатель — 2,5%) входят 40 бумаг технологических компаний из более широкого индекса NASDAQ-100. Напомним, у фонда ФинЭкса в наполнении почти в два раза больше акций (около 90), но крупнейшие компании занимают существенную долю.
В качестве альтернативы для вложения в американские акции можно рассматривать индекс S&P 500, состоящий из акций примерно 500 крупнейших компаний США (или близкие к нему индексы). В этом индексе уже есть все IT-гиганты, а их доли выглядят более сбалансированными. В списке торгуемых на MOEX биржевых фонов есть несколько таких.
Важнейшая особенность: FXIT — это иностранный фонд, допущенный к торгам на Московской бирже. Фонд зарегистрирован в Ирландии. Провайдер отмечает, что ETF формально находится под контролем регуляторов сразу трех стран: Ирландии, Великобритании и России. Однако не стоит забывать, что основная инфраструктура фонда остается под зарубежной юрисдикцией. Практическая возможность обращения за правовой защитой в Европе для частного инвестора из России не очевидна.
При этом FXIT можно назвать классическим западным ETF. Принято считать, что в сравнении с выпускаемыми по российскому законодательству БПИФами у ETF на правовом уровне лучше администрирование, гарантии следования индексу, механизмы контроля и раскрытия информации.
Ирландская “прописка” фонда дает FinEx налоговые преимущества в отношении дивидендных доходов. Withholding Tax (налог на дивиденды) в отношении выплат от американских компаний составляет 15% против 30% для российских юридических лиц. Это повышает доходность FXIT от реинвестирования.
Хранением активов FXIT (купленных управляющей компанией акций) занимается администратор или кастодиан. У ФинЭкса сейчас это ирландская дочерняя структура Bank of New York Mellon, к ноябрю 2020 года ее сменит Citigroup. Номинальным держателем акций FinEx ETF для российских инвесторов является небанковская кредитная организация «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД) – центральный депозитарий Российской Федерации. Он входит в группу Московской Биржи.
Главное
FXIT ETF — простой инструмент, с помощью которого можно вкладывать в рынок акций крупнейших компаний сектора информационных технологий США с небольшим размером портфеля. Не стоит забывать, что инвестиции в акции сопряжены с риском. При вложении в данный ETF будьте готовы к волатильности. FXIT логичнее использовать для долгосрочных инвестиций.
Вкладываясь только в FXIT, помните, что достаточной диверсификации он не дает. Фонд должен быть скорее дополнением к более широкому распределению активов.
FXIT ETF: Плюсы и минусы инвестирования
Что такое ETF FXIT?
ETF FXIT — это торгующийся на Московской бирже ETF, который вкладывает в акции IT-компаний американского рынка.
ETF — это биржевые фонды, инвестирующие в диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно ETF и БПИФы по составу повторяют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в сбалансированный набор активов, входящих в индекс. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье.
Вложение в ETF позволяет приобрести активы сразу нескольких компаний, тем самым диверсифицируя возможные риски. Если вы еще не знаете, что это такое, вот статья для вас: Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?
ETF FXIT — один из более чем 50 ETF и БПИФов, доступных для инвесторов на Московской бирже. Управляющей компанией фонда является FinEx; он доступен для покупки как в рублях, так и в долларах. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о ETF FXIT
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в ETF FXIT?
FinEx USA Information Technology UCITS ETF (FXIT) основан на индексе Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR. Это индекс крупнейших IT-компаний рынка США. Он похож по составу на гораздо более известный индекс NASDAQ-100, однако не повторяет его в точности (некоторые компании и их веса в этих двух индексах отличаются).
В портфель фонда входят такие акции как:
В сумме фонд инвестирует более чем в 80 акций, что обеспечивает диверсификацию активов и снижает риски. Таким образом, вкладывая в ETF FXIT, вы инвестируете деньги в широкий набор акций крупнейших технологических компаний.
Динамика котировок ETF FXIT
ETF FXIT начал торги на Московской бирже 31 октября 2013 года и является одним из самых первых ETF на Мосбирже. За это время его котировки выросли во много раз благодаря росту акций IT-сектора, причём в 2020 году подъём был особенно сильным. Однако не стоит забывать о рисках, падения возможны и в этом фонде.
График котировок ETF FXIT
Как приобрести ETF FXIT?
ETF FXIT торгуется на Московской бирже в рублях. Для покупки или продажи данного ETF достаточно обратиться к любому российскому брокеру. Для этого выберите лицензированного брокера (рейтинг брокеров есть у нас на сайте) и откройте счёт. После открытия счёта можно найти ETF по тикеру (FXIT) в мобильном приложении или в терминале брокера и совершить покупку, а в нужный момент — продажу.
Также торги ведутся и в долларах, однако не все брокеры дают к ним доступ в валюте.
На момент написания заметки один пай фонда стоил порядка 10 тысяч рублей. Это делает его покупку менее доступной начинающим инвесторам. К счастью, управляющая компания FinEx создала другой ETF FXIM, который полностью идентичен FXIT по структуре активов и динамике, но стоит он менее 100 рублей. Страница данного ETF на нашем сайте доступна по ссылке.
Перспективы FXIT
В последние годы акции IT-сектора США продемонстрировали очень сильный рост. Крупнейшие технологические компании не только не пострадали, а наоборот выиграли от пандемии коронавируса. Лидеры сектора имеют уже миллиарды пользователей по всему миру и многомиллиардные прибыли, продолжая при этом расти и развиваться.
Однако с фундаментальной точки зрения большинство компаний сектора оцениваются довольно дорого. Рано или поздно их рост замедлится. Кроме того, ведущие IT-гиганты сталкиваются со всё более жёстким регулированием, вплоть до возможности разделения их бизнесов на части. Поэтому нужно быть осторожным при инвестировании в подобные активы.
Можно покупать ETF FXIT в моменты рыночных коррекций, когда его цена в долларах снижается на 10-15% и более от предыдущего максимумы. В последние годы такие коррекции обычно быстро выкупались, то есть акции быстро восстанавливались после просадок. Правда более глубокие падения в будущем не исключены.
Как альтернативу FXIT можно рассмотреть БПИФ TECH от Тинькофф Капитала или БПИФ AKNX от Альфа-Капитала. Они вкладывает в индекс NASDAQ-100: первый — в 40 крупнейших, второй — во все 100 компаний из индекса. Обзор TECH доступен на нашем сайте по ссылке, а здесь можно почитать про AKNX.
Хотя FXIT следует за другим индексом, его динамика отличается не очень сильно. Фонды Тинькофф и Альфа-Капитала имеют не столь длинную историю. В целом, нет особой разницы, в какой конкретно из фондов вкладываться, если вас интересуют инвестиции в IT-сектор рынка США.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.
FXIM ETF: Плюсы и минусы инвестирования
Что такое ETF FXIM?
ETF FXIM — это торгующийся на Московской бирже ETF, который вкладывает в акции IT-компаний американского рынка. Он является более дешёвым и доступным аналогом ETF FXIT.
ETF — это биржевые фонды, инвестирующие в диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно ETF и БПИФы по составу повторяют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в сбалансированный набор активов, входящих в индекс. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье.
Вложение в ETF позволяет приобрести активы сразу нескольких компаний, тем самым диверсифицируя возможные риски. Если вы еще не знаете, что это такое, вот статья для вас: Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?
ETF FXIM — один из более чем 50 ETF и БПИФов, доступных для инвесторов на Московской бирже. Управляющей компанией фонда является FinEx; он доступен для покупки как в рублях, так и в долларах. Рассмотрим его подробнее.
Общая информация о ETF FXIM
Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.
Что входит в ETF FXIM?
FinEx USA Information Technology UCITS ETF – Minishares (FXIM) основан на индексе Solactive US Large & Mid Cap Technology Index NTR. Это индекс крупнейших IT-компаний рынка США. Он похож по составу на гораздо более известный индекс NASDAQ-100, однако не повторяет его в точности (некоторые компании и их веса в этих двух индексах отличаются).
В портфель фонда входят такие акции как:
В сумме фонд инвестирует более чем в 80 акций, что обеспечивает диверсификацию активов и снижает риски. Таким образом, вкладывая в ETF FXIM, вы инвестируете средства в широкий набор акций крупнейших технологических компаний.
Структура вложений FXIM полностью совпадает со структурой вложений FXIT. Их доходность при пересчёте в одну валюту также должна совпадать. ETF FXIM был создан управляющей компанией FinEx как более дешёвый вариант FXIT, чтобы сделать инвестиции в данный фонд более доступными.
Динамика котировок ETF FXIM
ETF FXIM начал торги на Московской бирже 17 ноября 2020 года, то есть не так давно. Большой истории у данного ETF пока нет, зато его «старший брат» ETF FXIT торгуется на бирже уже много лет и за это время вырос многократно. Но не стоит забывать о рисках, падения возможны и в этом фонде.
График котировок ETF FXIM
Как приобрести ETF FXIM?
ETF FXIM торгуется на Московской бирже в долларах. Он доступен для покупки или продажи через любого российского брокера. Для этого выберите лицензированного брокера (рейтинг брокеров есть у нас на сайте) и откройте у него счёт. После этого можно найти ETF по тикеру (FXIM) в мобильном приложении или в терминале брокера и совершить покупку, а в нужный момент — продажу.
Цена фонда составляет порядка 1 доллара, что делает его доступным для покупки всем желающим, в том числе с небольшим по размеру портфелем.
Перспективы FXIM
В последние годы акции IT-сектора США продемонстрировали очень сильный рост. Крупнейшие технологические компании не только не пострадали, а наоборот выиграли от пандемии коронавируса. Лидеры сектора имеют уже миллиарды пользователей по всему миру и многомиллиардные прибыли, продолжая при этом расти и развиваться.
Однако с фундаментальной точки зрения большинство компаний сектора оцениваются довольно дорого. Рано или поздно их рост замедлится. Кроме того, ведущие IT-гиганты сталкиваются со всё более жёстким регулированием, вплоть до возможности разделения их бизнесов на части. Поэтому нужно быть осторожным при инвестировании в подобные активы.
Можно покупать ETF FXIM в моменты рыночных коррекций, когда его цена в долларах снижается на 10-15% и более от предыдущего максимумы. В последние годы такие коррекции обычно быстро выкупались, то есть акции быстро восстанавливались после просадок. Правда более глубокие падения в будущем не исключены.
Как альтернативу FXIM можно рассмотреть БПИФ TECH от Тинькофф Капитала или БПИФ AKNX от Альфа-Капитала. Они вкладывает в индекс NASDAQ-100: первый — в 40 крупнейших, второй — во все 100 компаний из индекса. Обзор TECH доступен на нашем сайте по ссылке, а здесь можно почитать про AKNX.
Хотя FXIM следует за другим индексом, его динамика отличается не очень сильно. Фонды Тинькофф и Альфа-Капитала имеют не столь длинную историю. В целом, нет особой разницы, в какой конкретно из фондов вкладываться, если вас интересуют инвестиции в IT-сектор рынка США.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.
Эмитенты
Краткое наименование: iFXIT ETF
Код ценной бумаги: FXIT
Ход торгов
Иностранный биржевой инвестиционный фонд FinEx MSCI акций IT-сектора США (FinEx MSCI USA IT UCITS ETF)
Цель FXIT — увеличение стоимости чистых активов фонда в соответствии с динамикой индекса MSCI USA Information Technology Index, который отражает динамику высокотехнологичных акций компаний высокой и средней капитализации на фондовом рынке США. Все компании, включенные в индекс, относятся к сектору IT (информационные технологии) в соответствии со стандартами Global Industry Classification Standard (GICS, Глобального стандарта классификации отраслей).
Первичный листинг фонд прошел на Ирландской бирже. 31 октября 2013 г. фонд был допущен к торгам на Московской Бирже, 20 декабря 2013 года включен в Сектор РИИ. Эмитентом является компания FinEx Funds plc. Акции ETF фонда номинированы в долларах США, котировки и расчеты по ценным бумагам осуществляются в российских рублях.
Топ-10 позиций в структуре фонда:
Справка о компании
FinEx ETF, компания специализирующая на создании биржевых инвестиционных фондов (Exchange Traded Funds, ETF), входит группу FinEx и предлагает своим клиентам услуги в области классических и альтернативных инвестиций. По состоянию на 1 декабря 2013 г. стоимость чистых активов под управлением группы FinEx составляла более 1 млрд долл.
FinEx Funds plc является инвестиционной компанией с переменным капиталом, учрежденной 29 октября 2009 г. в рамках европейской Директивы о коллективных инвестициях (UCITS IV). Фонд авторизован Центральным банком Ирландии 20 декабря 2012 г.
FinEx Capital Management LLP является инвестиционным менеджером FinEx Funds plc. Инвестиционный менеджер зарегистрирован в качестве партнерства с ограниченной ответственностью в Англии и Уэльсе, имеет разрешение и регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций (FСA) (регистрационный номер в FСA: 550784).
Настоящий раздел сайта носит исключительно информационно-ознакомительный характер и не является предложением о проведении операций на рынке ценных бумаг. Информация, размещенная в данном разделе сайта, не может рассматриваться как рекомендация для принятия инвестиционных решений. Компании, входящие в Группу «Московская Биржа», руководство и их сотрудники не несут ответственности за инвестиционные решения, принятые на основании информации, содержащейся в данном разделе сайта, а также за прямые или косвенные потери и/или ущерб, возникший в результате использования этой информации или какой-либо ее части. Приобретение ценных бумаг, представленных в данном разделе, связано с высокой степенью рыночных, кредитных и операционных рисков и не предусматривают каких-либо гарантий со стороны компаний, входящих в Группу «Московская Биржа».
Ни одна из компаний Группы «Московская Биржа» не предлагает и не предоставляет инвестиционных консультаций лицам, получающим в данном разделе сайта информацию. Перед принятием инвестиционных решений потенциальным инвесторам следует получить консультации у профессиональных участников рынка ценных бумаг и консультантов.
Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или задать вопрос, используйте форму обратной связи.
Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях, когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.
В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.
FinEx ETF что это и для чего нужен? Полный обзор.
Если вы начинающий инвестор, то наверняка, когда впервые зашли в приложение своего брокера для покупки акций, обратили внимание на так различные фонды – казначейские облигации, акции российских компаний или китайских. В частности, Тинькофф предлагает все эти фонды. Что это за фонды, и для чего они нужны? Рассмотрим подробнее.
Для начала, вкратце разберемся, что такое ETF.
ETF — Exchange Traded Fund – фонд, который торгуется на бирже. Это финансовый инструмент, коллективных инвестиций, чем-то напоминающий ПИФы, но совсем отдаленно. Зачастую, такие фонды отслеживают какой-то индекс и довольно точно его повторяют – например индекс S&P500 или индекс МосБиржи. В составе этих фондов включены все акции, которые входят в расчет этих индексов.
Если говорить более простым языком, это суп, который приготовлен по определенному рецепту и в состав которого входит множество различных ингредиентов, и порцию которого может купить любой желающий. Таким образом, можно приобрести большую часть акций какой-либо отрасли или страны целиком.
Но для того, чтобы приготовить суп нужен повар, в роли повара в данном случае выступает компания FinEx.
FinEx – это международная финансовая группа компаний зарегистрированной в Ирландии и под управлением FinEx Capital Management в состав которой так же входит и российская дочка ООО «ФинЭкс Плюс». Эмитентом всех 14 ETF котирующихся на Московской бирже является FinEx Funds Plc.
Первые ETF на российском рынке были запущены в 2013 году и уже через 2 года на Московской бирже котировалось 11 полноценных ETF на различные индексы, в том числе на российский индекс РТС под тикером FXRL.
ETF от FinEx первыми кто стали доступны для покупки в валюте на Московской бирже. Так же эти фонды были первыми, которые стали доступны через мобильные приложения Тинькофф Инвестиции и Сбербанк Инвестор.
Компания не стоит на месте, и линейка ETF постоянно расширяется и на текущий момент в России доступно уже 14 различных фонда и вполне возможно с инвестиционной вовлеченностью населения, будут развиваться новые продукты компании, которые и так уже хорошо себя зарекомендовали среди институционных и частных инвесторов.
На данный момент общая сумма активов FinEx ETF составляет более 270 млн. долларов США.
Конечно же основной деятельностью компании являются ETF фонды, но помимо ETF компания FinEx предоставляет ряд финансовых услуг для розничных клиентов:
Список ETF от FinEx доступных на Московской бирже.
Сами по себе ETF появились более 30 лет назад в США и завоевали большую популярность среди инвесторов.
Объяснение этому очень простое, в составе одного пая может быть несколько сотен отборных компаний, которые позволяют широко диверсифицировать портфель инвестора, при этом взимается совсем небольшая плата за управление этим фондом т.к. чаще всего они являются пассивно управляемыми, а значит отпадает потребность в большом штате специалистов, аналитиков. Как правило, на развитых рынках комиссия не достигает более 0,5% в год.
Вот и сейчас у российских инвесторов есть отличная возможность вложить свои средства в экономику США, России, Китая, Германии, Австралии, в рублях или валюте, и при этом не обязательно иметь внушительный капитал – стоимость одного ETF от 1500 руб.
Обзор ETF FinEx.
FinEx Gold ETF тикер FXGD.
Золото, золото и еще раз золото. Каждый инвестор любит золото. И если у вас его еще нет в портфеле, то стоит обязательно купить его, хотя бы на небольшую сумму.
Но это не покупка физического золота в виде слитков, или открытие обезличенного металлического счета в банке, нет, все гораздо проще, одним кликом, и вы уже владелец нескольких паев на золото. Фонд с максимальной точностью отслеживает индекс на золото через Лондонский фиксинг – 100% точность отслеживания цены на золото.
При этом цена входа для инвестора в разы меньше, чем покупка физического золота – 660 руб. стоит 1 ETF.
В разгар торговой войны США и Китая, вложение в золото принесли своим инвесторам неплохой доход, примерно 6% в рублях.
Стоимость одного ETF 660 руб.
Комиссия фонда не большая – 0,45%.
FinEx USA UCITS ETF тикер FXUS.
Фонд на акции американский компаний в портфеле, которого почти 600 компаний, многие из которых известны всем (Apple, Microsoft, Amazon, Coca-Cola и многие другие), а это более 85% всей экономики США. Фонд отслеживает индекс SUSLMCN Index который чем-то напоминает индекс S&P 500. Дивиденды, получаемые фондом, не выплачиваются, а сразу реинвестируются. Фонд показал доходность за 2019 год более 30% в долларовом выражении.
Фонд подойдет тем, кто хочет инвестировать в одну из самых надежных экономик мира, ежегодно приносящая хорошую прибыль для своих инвесторов.
Стоимость одного ETF 3600 руб.
Комиссия фонда 0,9% в год, списывается ежедневно из стоимости пая равными частями.
FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) тикер FXRL.
Фонд подойдет для тех, кто хочет вложиться в динамично развивающуюся экономику России, которая за 2019 год показала ошеломляющие результаты – доходность с учетом реинвестирования дивидендов составила более 40%, а для тех, кто инвестировал в валюте доходность превысила 50%.
Фонд ориентирован на российских индекс РТС ликвидных и динамично развивающихся компаний. Покупая этот фонд, вы покупаете большую часть экономики РФ – примерно 75% рыночной капитализации, при этом стоимость одного пая составляет всего 3100 руб.
В состав фонда включены такие компании как «Сбербанк, Мукойл, Газпром, Мвидео, Татнефть, ВТБ». Получаемые дивиденды, так же полностью реинвестируются.
Основная валюта фонда рубли, но возможно покупать ETF и за доллары, в зависимости от вашего брокера.
Доходность фонда за 2019 год составила более 40% в рублях.
Стоимость одного ETF 3160 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx USA Information Technology UCITS ETF тикер FXIT.
За последние несколько лет высокие технологии прочно вошли в нашу жизнь и теперь сложно ее представить без смартфонов и беспроводного интернета, мощных компьютеров и искусственного интеллекта. Инвестиционная стратегия фонда направлена на вложение средств в IT – технологии и высокотехнологический сектор США. В портфеле IT ETF такие гиганты как: Google, Facebook, Intel, Nvidia, Cisco Systems и многие другие, всего 86 компаний.
FXIT за 3 года показал наибольшую доходность среди остальных фондов в размере 117%, а за 2019 год доходность составила больше 33% в рублях.
Стоимость одного ETF 5760 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF тикер FXRB.
Хороший инвестиционный инструмент для консервативных инвесторов. Дает максимальную безопасность вложений за счет инвестирования в еврооблигации крупнейших российских компаний. Всего их в портфеле 28 – Газпром, РЖД, Сбербанк, Русал, Лукйол и другие.
Инвестиции в облигации как наиболее надежные вложения, с самым высоким рейтингом надежности, не уступают банковским вкладам, а по доходности превосходят их значительно.
В фонде применяется валютное хеджирование (страховка от девальвации рубля по отношению к доллару). В случае если стоимость рубля понизится, инвестор не потеряет на разнице курсов валют, а если рубль укрепиться, то инвестор сможет еще и заработать на разнице курса.
Доход от купонных выплат по еврооблигациям так же полностью реинвестируется обратно в фонд, за счет чего достигается повышенная доходность.
Годовая доходность за 2019 год в рублях составила 15%.
Стоимость одного ETF 1712 руб.
Комиссия фонда 0,95%.
FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD) тикер FXRU.
Это аналог FXRB только номинирован в долларах с тем же составом и количеством эмитентов – Газпром, РЖД, Сбербанк, Русал, Лукйол и другие. Подойдет тем, кто предпочитает хранить средства в валюте, в основном это долгосрочные инвесторы, которые понимают, что исторически национальная валюта может постепенно ослабевать к доллару.
Возможность купить пай за любую валюту – рубль, доллар, евро. По сравнению с остальными фондами, комиссия за управление фондом почти в 2 раза меньше и составляет 0,5%.
Годовая доходность за 2019 год в долларах составила 10%.
Стоимость одного ETF 760 руб.
Комиссия фонда 0,5%.
FinEx Germany UCITS ETF тикер FXDE.
Экономика Германии является одной из лидирующих в Европе и данный ETF предлагает инвестиции на крупнейшие акции немецких компаний, которые покрывают 85% всей экономики страны. Фонд отслеживает с максимальной точностью индекс Solactive GBS Germany Large & Mid Cap Index NTR. В фонде присутствуют такие известные немецкие производители: BMW, Volkswagen, Daimler mercedes benz, Adidas, BASF и еще 48 компаний.
Доходность FinEx Germany UCITS ETF за 2019 год составила более 8% в рублях при том, что 3-х летняя доходность составила больше 22%. Возможность инвестировать в удобной валюте – рубли или евро.
Стоимость одного ETF 2130 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx United Kingdom UCITS ETF тикер FXUK.
Фонд, ориентированный на английскую экономику, которая за прошедший год не смотря ни на какие внешние и внутренние факторы показала хороший рост. Для долгосрочных инвесторов, это будет дополнительная возможность максимально диверсифицировать свой портфель, вложившись в экономику Великобритании.
В составе ETF находятся крупные и известные компании с мировым именем – Shell, Fiat, BP, Barclays, Rolls-Royce holdings и еще более 100 компаний. 3-х летняя доходность превышает 25% в рублях.
Стоимость одного ETF 2000 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Australia UCITS ETF тикер FXAU.
Есть множество способов диверсифицировать портфель инвестора, один из самых верных это распределение активов по странам – Америка, Европа, Азия. Вот классические варианты, распределения. Но мало кто знает про Австралию и её экономику в целом, которая занимает ведущие позиции по многим показателям и растет в среднем на 3,7% в год.
В составе ETF более 60 ведущих компаний Австралии, что позволяет максимально обезопасить портфель инвестору т.к. многие из этих компаний не зависят от внешних экономических потрясений.
Индекс Solactive GBS Australia Large & Mid Cap Index NTR, который отслеживает фонд, за 3-х летний срок показал высокую доходность – более 40%.
Стоимость одного ETF 2030 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx China UCITS ETF тикер FXCN.
Инвестиции в самую динамично развивающуюся экономику мира – в Китай. Китайская экономика за последние десятилетия показывает бурный рост, а также национальная валюта юань с конца 2015 года является мировой резервной валютой.
В составе ETF множество ведущих мировых компаний – Alibaba, China Mobile, Bank of China, PetroChina, Sinopec и множество других, всего порядка 200 компаний.
Покупая один пай, вы покупаете сразу эти 200 компаний к себе в портфель за небольшую сумму, распределяя активы портфеля по всем отраслям экономики Китая.
Фонд показывает из года в год хорошую доходность, за 3 года она составила почти 68%.
Стоимость одного ETF 2815 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Japan UCITS ETF тикер FXJP.
Как вы уже поняли из названия, этот ETF нацелен на широкий индекс компаний с большой и средней капитализацией японских компаний. Еще один интересный инструмент для распределения ваших активов по странам, а также по всевозможным секторам экономики. В этот фонд включены акции таких известных компаний как – Toyota, Sony, Honda, Hitachi, Daikin и многие другие известные бренды, всего 335 компонентов.
Фонд с валютным хеджированием, а это значит, если вдруг произойдет девальвация рубля, инвестор еще и заработает на курсовой разнице.
Доходность фонда за год составила 7% в рублях.
Стоимость одного ETF 2815 руб.
Комиссия фонда 0,9%.
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (USD) тикер FXTB.
Простой и доступный доступ к одним из самых надежных инструментов это государственные казначейские облигации США – трежерис с коротким сроком обращения, несколько месяцев в долларах. Так как сроки погашения разные, фонд автоматически перебалансируется и продлевает их сроки, избавляя инвесторов от ненужных действий.
В портфеле фонда 12 облигаций с различными сроками погашения. Отличительной особенностью ETF FXTB является самая низкая комиссия, всего 0,2%.
Стоимость одного ETF 630 руб.
FinEx Cash Equivalents UCITS ETF тикер FXMM.
Это тот же фонд что и FXTB только включает в себя валютное хеджирование, за счет чего многие инвесторы, покупающие ETF в рублях в 2019 году, значительно выиграли в доходности.
Это государственные казначейские облигации США – трежерис с коротким сроком обращения, несколько месяцев в долларах. Так как сроки погашения разные, фонд автоматически перебалансируется и продлевает их сроки, избавляя инвесторов от ненужных действий.
Доходность в рублях за 2019 год составила 18%.
Стоимость одного ETF 1580 руб.
FinEx Global equity UCITS ETF тикер FXWO.
Новинка от компании FinEx – первый ETF в России на несколько мировых рынков сразу, все в одном флаконе. Тем, кто не хочет отдельно подбирать акции или ETF на отдельные направления и страны, можно купить один пай сразу на 7 мировых рынков: Россия, США, Германия, Великобритания, Китай, Япония, Австралия и с большим количеством акций в его составе – почти 300 акций.
В одном ETF сразу весь мировой рынок, а значит ваши инвестиции максимально диверсифицированы.
Впервые в инвестиционной практике в России используется большая дробность акций фонда т.е. стоимость одного пая составляет 1 рубль!
FinEx Global equity UCITS ETF тикер FXRW.
Это тот же FXWO только с применением валютного хеджирования, для дополнительной защиты инвесторов, кто инвестирует в национальной валюте.
Популярные вопросы про ETF FinEx.
Какие налоги платит инвестор, вкладывая средства в ETF FinEx?
Любой из ETF является ценной бумагой, котируется на Московской бирже, а значит имеет статус акции, соответственно, при владении ETF инвестор платит налог в виде 13% НДФЛ в случае прироста курсовой стоимости. Либо инвестор освобождается от уплаты налога, продержав акции у себя 3 года и более.
Можно ли покупать ETF FinEx на ИИС?
Не только можно, но и нужно. Особенно это будет полезно для начинающих инвесторов. Данный инструмент настолько удобен, что при инвестировании на срок от 3-х лет позволит новичкам иметь хорошую доходность, значительно превышающую любые банковские депозиты.
Ко всему прочему можно получить вычет от государства в виде 52 000 руб.
Как списывается комиссия за любой ETF FinEx?
У большинства фондов комиссия составляет 0,9%, но не все представляют, как она списывается. Все просто, например, комиссия фонда FXRL составляет 0,9%, значит считается так – 1/365 * 0,9%. Но с вашего счета ничего не списывается, все комиссии высчитываются из стоимости самого фонда!
Что будет если FinEx обанкротится?
В общем то плохого ничего не произойдет т.к. фонд не владеет вашими деньгами, а лишь покупает на них акции, которые принадлежат уже вам в тех пропорциях, в которых вы вложились. При самом благоприятном исходе, при банкротстве одного провайдера, фондом может управлять любой другой провайдер. При самом плохом сценарии, активы будут распределены между пайщиками.
Что будет если введут очередные санкции?
Как правило, санкции затрагивают отдельные крупные российские компании или же отдельных физических лиц. Санкции к европейским провайдерам ETF не могут быть применены т.к. все фонды находятся в юрисдикции Великобритании.
А что с дивидендами? Выплачивает их какой-нибудь фонд ETF Finex?
Нет, дивиденды ни одним из ETF не выплачиваются. Все получаемые дивиденды в этот же момент автоматически реинвестируются обратно в ценные бумаги, за счет чего получается дополнительная доходность.
Как купить ETF FinEx?
Можно ли это сделать на сайте Финекса? Так как эти ETF являются ценными бумагами, то для их покупки необходим доступ на фондовый рынок, который может предоставить любой российский брокер, например, Тинькофф Инвестиции. По-другому купить ETF никак не получится.
Стоит ли инвестировать в ETF FinEx?
Однозначно – да. Простой и понятный инвестиционный инструмент, с хорошей доходностью, поможет не только приумножить, но и накопить капитал. Из недостатков можно лишь выделить, высокую комиссию 0,9%, которая, конечно, гораздо меньше обыкновенных ПИФов, но по сравнению с западными аналогами выше в десятки раз.