Fmru etf что это

Fmru etf что это

Базовые активы: Дивидендные акции РФ

Сумма долей 3 наибольших вложений

Сумма долей 5 наибольших вложений

Сумма долей 10 наибольших вложений

Сумма долей 50 наибольших вложений

Отсутствуют ETF с данной зависимостью

Отсутствуют ETF с данной зависимостью

Отсутствуют ETF с данной зависимостью

Пай биржевого ПИФа

Страна регистрации фонда

БПИФ FMRU от управляющей компании Финама инвестирует в дивидендные бумаги РФ.

Конечным бенчмарком является одноименный индекс дивидендных аристократов РФ (код индекса – FDIVARTR), рассчитываемого МосБиржей. Ребалансировка индекса происходит раз в год.

Критерия включения бумаги в индекс всего 2: быть в составе индекса МосБиржи и в течение 2-ух лет занимать позицию из ТОП-25 по годовой дивидендной доходности.

Дивиденды FMRU получает от эмитентов, но инвесторам не распространяет. Все полученные дивиденды реинвестируются обратно в БПИФ.

Суммарные комиссии (TER) FMRU составляют 1.05%. Из них 0.7% забирает себе Управляющая Компания, 0.25% берет депозитарий и биржа, а 0.1% остается на иные расходы.

Маркет-мейкером является компания тот же Финам. Депозитарием выступает Инфинитум. Маркет-мейкер обязан поддерживать возможность покупки и продажи паев фонда в течение 394 минут каждого торгового дня, пока не исчерпается лимит в 50 миллионов рублей.

Один лот на старте стоил 10 рублей.

Покупка ETF производится на Московской Бирже через лицензированных брокеров. Для покупки ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет у брокера, после чего произвести покупку ETF. Ниже представлены рекомендуемые нами брокеры.

Источник

БПИФ «Дивидендные аристократы РФ»

БПИФ Див Аристократы РФ

ETF FMRU – это биржевой паевой инвестфонд, инвестирующий в акции крупнейших российских предприятий, которые выплачивают дивиденды, то есть делятся с акционерами долей прибыли. Он собран на базе индекса полной доходности «ФИНАМ. Индекс дивидендных аристократов РФ». Чтобы бумаги попали в фонд, компания должна быть не ниже 25-го места в индексе МосБиржи по показателю годовой дивидендной доходности минимум два последних года. Кроме того, портфель фонда пересматривается ежегодно.

© 2000– «ФИНАМ»
Дизайн — «Липка и Друзья», 2017

При полном или частичном использовании материалов ссылка на Finam.ru обязательна.

Подробнее об использовании информации и котировок. Редакция не несет ответственности за достоверность информации, опубликованной в рекламных объявлениях. 18+

This site is protected by reCAPTCHA and the GooglePrivacy PolicyandTerms of Serviceapply.

АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ». Лицензия на осуществление брокерской деятельности №177-02739-100000 от 09.11.2000 выдана ФКЦБ России без ограничения срока действия.

ООО «Управляющая компания «Финам Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №077-11748-001000 выдана ФСФР России без ограничения срока действия.

АО «Банк ФИНАМ». Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте № 2799 от 29 сентября 2015 года.

ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14 декабря 2015 года.

Источник

10 биржевых фондов (ETF) для полностью пассивного инвестиционного портфеля

Приветствую, уважаемые инвесторы и те, кто думает ими стать. Я был в гостях у друга, который прилично зарабатывает — и планирует делать это до глубокой старости — но не инвестирует. «А если тебе надоест работать?» — спросил я. — «А если отпуск на год решишь взять?»

Сошлись на том, что да, иметь к старости подушку из инвестиций хорошо даже если собираешься в это время быть работоспособным, очень востребованным и дорогим. Желания могут измениться, жизненная ситуация может сформироваться не так, как хотелось — лучше иметь запасной план.

Но что делать, если нет сил, желания и времени работать над своим инвестиционным портфелем?

Можно, к примеру, отдать деньги в доверительное управление. Но это требует, для начала, доверия к тем, кто твоими деньгами будет управлять. Про другие аспекты сказать не могу, т.к. не изучал — у меня как раз доверия к управляющим нет.

Поэтому давайте рассмотрим опцию самостоятельного формирования пассивного портфеля на долгий срок исключительно из индексных биржевых фондов (ETF).

Параметры инвестиционной стратегии портфеля

Сама по себе стратегия инвестирования в индексные фонды очень проста: покупаете 10 разных ETF себе в портфель в равных долях и поддерживаете их соотношение. Продавать ничего не нужно (до тех пор, пока вы не решите, что достигли своих финансовых целей).

Почему именно десять, спросите вы?

Причина первая — чтобы покрыть разные типы активов: акции, облигации, госдолг, золото.
Причина вторая — покрыть широкую географию, рынки разных стран, разные сферы.

Возможно, это слишком большое количество фондов и портфель из меньшего количества покажет результаты лучше. Но я решил сделать именно такую модель, чтобы было от чего отталкиваться.

Горизонт инвестирования для этого портфеля — 10 и более лет.

Состав портфеля из 10 индексных ETF

Российскому частному инвестору без квалифицированного статуса доступно не слишком много биржевых фондов. А если стремиться собрать портфель из тех, чьи комиссии не превышают 1% в год, то список сжимается ещё сильнее.

Я выбирал фонды из тех, что можно приобрести через брокера Тинькофф.Инвестиции, потому что сам им пользуюсь. Получилась такая картина:

Давайте расшифрую, что это за фонды:

Если разделить портфель на доли, то выйдет следующее:

Схема инвестирования в портфель

Этот портфель предполагает регулярное (ежемесячное) пополнение — просто потому, что это наиболее удобный для обычного инвестора ритм. К сожалению, акции некоторых фондов стоят достаточно много : FXCN больше 4 тысяч рублей за штуку, а FXUS — даже больше пяти. Чтобы закупать всего практически поровну, придётся каждый месяц вливать в рынок больше 200 тысяч рублей, а это слишком крупная сумма.

Всё очень просто: не парьтесь и держите соотношение фондов настолько вровень друг с другом, насколько позволяют ваши пополнения. Возможно, акции некоторых фондов вы будете покупать раз в два месяца, в этом тоже нет ничего страшного.

Единственный нюанс — желательно, всё-таки, пополнять портфель минимум на 25 тысяч рублей в месяц, потому что иначе количество телодвижений для балансировки возрастает.

На этом я заканчиваю описание стратегии. Напоминаю, что эта статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Все решения о том, как распорядиться своими деньгами, вы принимаете сами, и ответственность за решения лежит тоже на вас.

У меня есть телеграм-канал, где есть ещё много интересного, подписывайтесь!

Источник

FMUS: что важно знать о первом биржевом фонде «Финама»

8 февраля 2021 года на Московской бирже начинаются торги паями биржевого паевого инвестиционного фонда (БПИФ) «Дивидендные Аристократы США» под управлением УК «Финам Менеджемент». Фонд следует за индексом Dow Jones U.S. Dividend 100 методом двойной репликации. Простыми словам — покупает в портфель акции иностранного ETF.

Главное о БПИФ «Дивидендные Аристократы США»

Что такое «Финам»

ООО «Управляющая компания „Финам Менеджмент“» — дочерняя структура одноименного инвестиционного холдинга, специализирующаяся на доверительном управлении. Холдинг является одним из старейших в России. Создан в 1994 году. Помимо УК в него входят брокер, банк, информационно-аналитическое агенство и другие активы. Обладает всеми необходимыми лицензиями и разрешениями.

FMUS станет первым биржевым фондом Финама. У УК также есть два ПИФа: открытый «Финам Первый» и закрытый фонд недвижимости «Москва — Ритейл». Вместе с новым фондом общий объем открытых СЧА под управлением достиг 75 млн рублей. По этому показателю Финам входит в четвертую десятку компаний России.

То есть на рынке коллективных инвестиций УК пока не самый заметный игрок.

А вот как брокер он является одним из лидеров. У него более 290 тысяч клиентов. Это седьмое месте в стране. До прихода на рынок крупнейших розничных банков «Финам» был один из самых массовых брокеров. Конечно теперь ему трудно тягаться с Тинькофф, Сбером и ВТБ, счет клиентов которых давно перевалил за миллион.

Состав и обещаемая доходность FMUS

Инвестиционная цель нового БПИФа официально заявлена как «обеспечение соответствия изменений расчетной цены изменениям количественных показателей изменения цен на акции иностранного инвестиционного фонда Schwab U.S. Dividend Equity ETF». Не слишком сложно: покупай SCHD ETF на зарубежных биржах, продай БПИФ на Мосбирже.

За что УК просила поистине огромную комиссию в 6,45% абсолютно не понятно. Собственно и 1,1% выглядят не очень адекватно.

Американский фонд следует за индексом Dow Jones U.S. Dividend 100. Он составлен из акций так называемых «дивидендных аристократов». Это компании, выплачивающие дивиденды минимум 10 лет подряд и увеличивающие такие выплаты в течение 5 лет подряд.

Charles Schwab Corporation, которая реально обеспечивает доходность, берет за свои услуги в 100 раз меньше первоначальной комиссии «Финама». Ее TER – всего 0,06%.

ETF работает с 2011 года. Под его управлением активы на 17,5 миллиарда долларов США. Сейчас в портфеле SCHD 102 бумаги. Так выглядела первая десятка самых крупных на начало февраля 2021 года.

Результатов управления российским БПИФом мы пока не знаем. Поэтому ориентируемся только на доходность американского SCHD. За последний год +16% годовых в долларах, за последние 5 лет – около +14,5% ежегодно. Не самая высокая, но дивидендные ETF ценны своей стабильностью и регулярными выплатами акционерам. У данного фонда в последние годы она составляет около 3% годовых.

Напомним, в будущем такая доходность не гарантирована.

И да, по российской традиции держатели паев FMUS никаких дивидендов получать не будут. Все поступающие из Америки выплаты УК будет реинвестировать.

Стоит ли покупать FMUS

Прежде всего отметим запредельную первоначальную комиссию за управление в 6,45% от СЧА в год. Это абсолютный рекорд на российском рынке ETF и БПИФ. Скорее всего с ростом активов УК будет снижать комиссию. При ее нынешнем уровне смысл вкладываться в фонд сомнителен.

Зачем отдавать больше трети потенциальной прибыли за непрямое владение активом?

Да после начала торгов УК исправилась, и установила близкую к рыночной комиссию. Но где гарантия, что в будущем она не вернет повышенные сборы. В правилах ДУ стратегия изменения комиссий не прописана.

Для желающих вложиться в Америку на Мосбирже есть альтернативы со среднерыночными комиссиями. Сама стратегия «дивидендных аристократов» не обещает сверхдоходости. Такие компании на бычьих рынках обычно отстают от в росте.

Инвестидея покупать дивидендный ETF и не получать дивиденды также не очень понятна.

В списке всех ETF и БПИФ на MOEX сейчас еще 5 фонов, ориентированных на акции крупнейших компаний США. Их показатели посмотрите в одном из наших последний обзоров — на фонд «Альфа-Капитал Эс энд Пи 500» (AKSP).

Впрочем есть у FMUS и ряд положительных моментов. В России прямая покупка SCHD и других подобных западных фондов доступна только для квалифицированных инвесторов. БПИФ более чем демократичен: он доступен всем инвесторами, да к тому же и по «копеечной» цене. Также отметим, что клиенты «Финама» не будут платить комиссию за сделки с паями.

Источник

FMRU: что входит в дивидендный портфель БПИФа «Финама»

С 22 июня 2021 года на Московской бирже торгуются паи биржевого паевого инвестиционного фонда (БПИФ) «Дивидендные Аристократы РФ» от УК «Финам Менеджемент». За первые два дня обороты по бумаге немногим превысили миллион рублей. Но не понятно, кто вообще покупал эти паи. Ведь только вечером 23-го числа провайдер наконец дал данные о реальном составе активов фонда. Причем не очень-то открыто.

Главное о БПИФ «Дивидендные Аристократы РФ»

Примечательно, что техническая информация о новинке была известна более месяца, сразу после регистрации фонда. У нас даже была новость об этом.

Из них вознаграждение УК — 0,7%, вознаграждение депозитарию, регистратору, бирже — 0,25%, прочие расходы — 0,1%.

Код индекса – FDIVARTR. Разработан самим «Финамом», рассчитывается Мосбиржей. Включает акции из индекса IMOEX, эмитенты которых в течение 2-х лет занимают позицию не ниже 25-й по годовой дивидендной доходности в расчете на одну бумагу. Вес определяется дивдоходностью. Ребалансировка раз в год в январе.

Максимальное отклонение биржевой цены от расчетной — 5%. Маркет-мейкер обязан поддерживать его 394 минуты (около 6,5 часов) в течение торгового дня или до совершения сделок на 50 миллионов рублей.

Про сам «Финам» и его место на рынке коллективных инвестиций мы писали в момент запуска первого БПИФа этой УК «Дивидендные Аристократы США» (FMUS).

Дивидендные аристократы по-русски

Термин «дивидендные аристократы» пришел из США. Там к этой категории относят эмитентов, выплачивающих дивиденды минимум 10 лет подряд и увеличивающих такие выплаты 5 лет подряд.

По отноешнию к российском рынку понятие применялось редко. Слишком мало у нас число компаний с регулярными и растущими выплатами.

Тем не менее дивидендные стратегии популярны и среди российских инвесторов. Их суть заключается в ставке не столько на долгосрочный рыночный рост акций, сколько на получение регулярного дохода.

Представляя FMRU, «Финам» описывает фонд как готовый портфель акций с высокой дивидендной доходностью. Методика бенчмарка при этом говорит не о высокой, а только о наибольшей, в сравнении с другими эмитентами, доходности.

Впрочем никаких гарантий, что в портфеле будут именно бумаги из топ-25 компаний по размеру выплат, тоже нет. Традиционно для созданных по российскому праву биржевых фондов инвестиционная декларация предполагает лишь следование индексу-ориентиру. Обязательств по владению определенными акциями она не накладывает.

Совершенно законно УК может держать в активах (см. пункт 23 правил ДУ):

Реальный состав FMRU

На момент старта торгов характеристики портфеля были известны только по маркетинговым материалам и пресс-релизу. Распределение давалось не по конкретным компаниям, а по отраслям.

В данном случае скорее бесполезная информация.

Мельком состав обсуждался во время онлайн церемонии начала торгов. В районе 13-й минуты была диаграмма, актуальная на 31 мая.

Подробности об акциях на вкладке «Структура активов» страницы фонда на сайте УК были выложены только после завершения торговой сессии 23 июня. Причем содержали данные за прошлый день и около 13% занимали денежные средства.

Вечером 24-го появилась возможно узнать состав за 23-е. Добавилась еще одна акция, одна существенно изменила вес в портфеле. Доля денег приблизилась к нулю.

Всего в списке 14 акций. Сумма долей при этом не составляет 100%. Пока фонд явно не устаканился, не исключены дальнейшие изменения.

Актуальные данные можно посмотреть по ссылке.

Отметим, что на Мосбирже у FMRU есть прямой конкурент по стратегии. Продукт небольшой питерской УК «ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ» (DIVD) отбирает акции по другим принципам и более диверсифицирован.

И, по нашему мнению, более открыт в плане доступности информации.

Источник