Для чего нужен брокерский счет

Что такое брокерский счет и как его открыть?

В условиях снижения ставок по банковским вкладам альтернативные источники пассивного дохода становятся все более востребованными. Россияне, имеющие свободные денежные средства, начали активно интересоваться особенностями инвестирования в фондовые рынки и тонкостями работы с ценными бумагами.

Самостоятельно участвовать в биржевых торгах гражданам и организациям нельзя. Чтобы начать инвестировать и осуществлять операции на финансовой бирже, необходимо заручиться поддержкой надежного посредника – брокера (лицензированная компания, имеющая доступ к мировым биржам) – и с его помощью открыть брокерский счет.

Что такое брокерский счет

Брокерский счет открывается компанией-брокером и представляет собой «личный кошелек» клиента, в котором хранятся средства и ценные бумаги. Он используется для совершения операций купли-продажи различных финансовых инструментов (акции, фьючерсы, облигации, валюта и др.) на российском биржевом рынке и на зарубежных площадках.

Особенности брокерского счета:

Обратите внимание, что банковский счет не является аналогом брокерского счета, с его помощью физлицам нельзя участвовать в торгах и зарабатывать на бирже.

Как он работает?

Брокерский счет работает таким образом:

В чем отличие от обычного счета

Основное отличие брокерского счета от обычного заключается в том, что счет в банке открывается гражданами для осуществления расчетно-кассовых операций. Брокерский счет открывается исключительно для заключения сделок на бирже. Причем для открытия банковского счета физлицу необходимо лично обращаться в отделение, предоставлять необходимые документы.

Кроме того, россияне могут оформлять в банках депозиты (вклады), средства на которых защищены действующим законодательством (до 1,4 млн рублей). Вкладчики заранее знают процент прибыли и срок хранения свободных денег на депозите. В то время как доходность по брокерскому счету спрогнозировать довольно сложно, она зависит от текущей обстановки на фондовой бирже.

Отличие от инвестиционного счета

Индивидуальный инвестиционный счет в России можно открыть с 2015 года. Такой счет представляет собой специальный депозит, посредством которого инвестор может приобретать активы государственных и коммерческих предприятий. Открывать такой счет могут банки, брокеры, управляющие компании.

ИИС также предоставляет доступ к биржевым торгам, однако по нему предусмотрены некоторые ограничения и особые налоговые льготы:

Зачем нужен брокер?

Для чего нужны брокеры на фондовой бирже и может ли частный инвестор обойтись без посредников?

Биржевой брокер предоставляет инвесторам организационную, юридическую и техническую возможность выйти на биржу и приступить к заключению сделок купли-продажи на рынке ценных бумаг. За участие в сделках на бирже от лица своих клиентов брокеры получают комиссионное вознаграждение.

Обратите внимание, что участвовать в торгах имеют право только посредники-брокерские компании, имеющие соответствующую лицензию. Таким образом, если гражданин решил зарабатывать на бирже, то без услуг брокеров обойтись нельзя.

Какие услуги предлагает брокер

Брокер взаимодействует с клиентом следующим образом:

Биржевые брокеры не пользуются собственными денежными средствами, они распоряжаются капиталом своих клиентов. При этом некоторые инвесторы предпочитают оформить доверительное управление и не вдаваться в тонкости биржевой торговли. В такой ситуации посредник самостоятельно принимает решения относительно покупки или продажи активов.

Заработок на брокерском счете

Чтобы зарабатывать на финансовых активах на бирже, необходимо иметь определенные знания и подходить к сделкам взвешенно и хладнокровно. Иначе инвестирование свободных средств может быть сопряжено с серьезными потерями и постоянным волнением.

Приобретая активы, нужно проанализировать различные факторы: финансовая отчетность предприятия-эмитента, глобальная ситуация в мире, перспективы развития рынка, социальные сигналы и многое другое.

Основные способы заработка на ценных бумагах:

Если опыта и знаний недостаточно для успешной игры на фондовой бирже, можно передать свои сбережения в управление трейдерам. В таком случае профессионалы будут самостоятельно совершать сделки и получать процент от прибыли. Как бы там ни было, необходимо помнить, что управляющий не несет ответственность за возможные убытки, и все риски лягут исключительно на плечи инвестора.

Где лучше открыть брокерский счет?

На сегодняшний день физические и юридические лица могут открыть брокерский счет в российском банке или соответствующей компании-посреднике. Признаками надежного брокера являются:

ТОП-10 брокеров обслуживают около 95% активных клиентов на бирже. Согласно данным Московской биржи, по количеству игроков и объему совершаемых сделок лидерами являются следующие организации:

Количество активных клиентов

Откройте брокерский счет, выберите готовые идеи от аналитиков в мобильном приложении «Сбербанк Инвестор» и следите за результатами в онлайн-режиме.

Покупка ценных бумаг с карты Тинькофф (11000 бумаг разных стран мира в каталоге). Лучший инвестиционный сервис в мире (по версии Global Finance).

Владельцам брокерских счетов и ИИС доступны эксклюзивные актуальные инвестиционные идеи и профессиональная аналитика по финансовым рынкам, экономическим секторам, отдельным компаниям.

ООО «Компания БКС» является одним из лидеров среди российских брокеров по количеству клиентов, состоящих на брокерском обслуживании. За последние 3 года их число выросло втрое.

Подбирайте самые эффективные стратегии, получайте данные о лучших сделках, работайте на крупнейших мировых площадках, консультируйтесь с опытными трейдерами.

Клиентам доступно множество решений и сервисов. Они подойдут всем: профессиональным инвесторам и новичкам, которые делают первые шаги на финансовых рынках.

Индивидуальная стратегия инвестирования конкретно под ваши цели и широчайший выбор инвестиционных инструментов.

27 лет на рынке управления активами. Воспользуйтесь сервисом «робоэдвайзинг» и составьте собственный инвестиционный портфель

Доступ на фондовую секцию (облигации, акции), срочную секцию (опционные и фьючерсные контракты), валютный рынок (рубли, евро, доллары).

Бесплатное обслуживание, аналитическая и техническая поддержка.

Доступ к ведущим торговым площадкам, размещение активов в инструменты с фиксированным доходом, сопровождение персональным консультантом, предоставление инвестиционных рекомендаций.

Тарифы брокерского счета

Стоимость обслуживания брокерского счета состоит из следующих видов расходов:

В качестве примера рассмотрим «ФК Открытие», которая предлагает своим клиентам открыть счет для приобретения акций, облигаций, валюты на любой срок и любую сумму. Так, при стоимости портфелей в рамках инвестиционного счета физлица на конец отчетного периода до 50 тысяч рублей минимальное вознаграждение брокера будет составлять 295 рублей в месяц.

Комиссия за сопровождение счета опытных инвесторов (предоставление сведений по движению и учету ценных бумаг в портфелях клиента) при наличии сделок составляет 175 рублей в месяц. Начинающие инвесторы будут платить за сопровождение счета 0,17% в месяц (минимум 400 рублей) – вознаграждение за консультирование в области инвестиций будет взиматься в зависимости от стоимости активов клиента по всем портфелям.

Минимальное вознаграждение брокера за совершение операции на фондовом рынке для опытного игрока с учетом биржевых сборов составляет от 0,015% в зависимости от дневного торгового оборота (не менее 0,04 рубля за сделку), для новичка – 0,057% независимо от оборотов.

Кроме того, для клиентов действует кэшбек-акция, позволяющая вернуть баллами на специальный счет часть уплаченной комиссии. Согласно правилам программы лояльности, за сделки на Московской бирже участники получают бонусами 4-5%.

Чтобы комиссии за брокерский счет не стали для вас неожиданностью и непосильной ношей, перед заключением договора с посредником необходимо внимательно ознакомиться с действующими тарифами и стоимостью обслуживания биржевых сделок. Предварительно определитесь с размером инвестиций, планируемым количеством ежемесячно заключаемых сделок, необходимостью в использовании дополнительных сервисов и т.п. Благодаря этому удастся подобрать оптимальный тарифный план и увеличить доходы за счет уменьшения размера комиссии.

Как выбрать брокера?

Начинающему трейдеру необходимо внимательно ознакомиться с условиями обслуживания у нескольких брокеров, оценить требуемую для начального депозита сумму, изучить размер комиссий за оказание основных и дополнительных услуг. Кроме того, нужно ознакомиться с актуальным рейтингом самых крупных и надежных брокерских компаний.

Особое внимание уделите репутации посредника (отзывы других клиентов на тематических площадках и форумах, наличие лицензии, срок работы на рынке) и выясните, возможно ли заключать сделки на зарубежных рынках. Также необходимо определиться, как вы будете работать – самостоятельно принимать решения о заключении сделок или передадите свои сбережения в управление профессионалу.

Нелишним будет зайти на официальный сайт брокера, обратиться в службу поддержки и понять для себя, насколько оперативно и компетентно работают менеджеры.

Помните, что выбор брокера для открытия счета может оказать существенное влияние на его дальнейшее использование, а также возможность получать стабильный доход с минимальными затратами сил, времени и нервов. К решению этого вопроса необходимо подойти со всей серьезностью и вниманием.

Источник

Для чего нужен брокерский счет

Как покупать и продавать ценные бумаги

Подробный гид о том, как технически выглядит торговля на бирже

Подробнее

Популярные вопросы о брокерском счете

Как пользоваться брокерским счетом? С чего начать?

Нужно ли платить за брокерский счет?

Когда нужно платить налоги с инвестиций?

Зачем вообще нужен брокерский счет?

Как открыть брокерский счет?

Как подбирать бумаги и смотреть аналитику?

Когда нужно платить налоги на доход в валюте?

Как самостоятельно заплатить налог с инвестиций?

Как получить брокерский и налоговый отчеты?

Источник

Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Пользователь с таким e-mail уже существует.

Войти с этой почтой

Регистрация

Помощь

Здесь вы найдёте ответы на многие вопросы по инвестированию.

Что такое брокерский счёт и зачем он нужен

Брокерский счёт — это счёт инвестора, открытый у брокера.

По закону обычный человек не может напрямую торговать на бирже. Для этого нужен посредник — брокер. Это профессиональный участник финансового рынка с лицензией от Центрального банка.

Если вы захотели купить или продать ценную бумагу, валюту, то поручаете это брокеру. Но сначала нужно открыть специальный счёт, брокерский. Его можно пополнять для покупок ценных бумаг или валюты. Брокер списывает деньги с этого счёта, когда исполняет поручения клиента.

При открытии брокерского счёта автоматически открывают и второй — депозитарный. На брокерском счёте хранятся деньги, на депозитарном — ценные бумаги.

Не пропустите важные подборки

Во что и как можно инвестировать

Зачем вообще инвестировать

Если хочется начать, но лень глубоко разбираться

Что надо знать, чтобы торговать как профи

Будьте в курсе новостей Школы

Что-то пошло не так

Добро пожаловать!

На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации

Пользователь с такой почтой не зарегистрирован

Согласие на обработку персональных данных

Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:

В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.

Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.

Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?

Источник

ИИС или брокерский счет: что выбрать и с какой суммы начать инвестировать

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это тот же брокерский, но с особыми налоговыми льготами. С его помощью тоже можно покупать ценные бумаги, его можно открыть у брокера, в банке или управляющей компании. ИИС появились в России в 2015 году, и с тех пор инвесторы завели на Мосбирже более 4 млн таких счетов.

Вернуть налоги с помощью ИИС

Существует два типа вычетов на ИИС, но выбрать можно только один. Однако не обязательно принимать решение сразу — определиться с типом вычета можно потом. Первый (тип А) — это вычет на взнос. То есть в течение года вы кладете на счет деньги, покупаете ценные бумаги, а потом государство вернет вам 13% от вложенной суммы. Однако возврат не может превышать ₽52 тыс. в год. Если взноса нет, то и вычета не будет.

Для типа А необходим официальный доход — вы должны платить НДФЛ в размере 13%. Раньше получить вычет мог любой, кто платит этот налог. Однако с 1 января 2021 года изменилось понятие налоговой базы для расчета льготы. Теперь для получения вычета нельзя использовать:

прибыль от продажи ценных бумаг на обычном брокерском счете;

купонные выплаты по облигациям и структурным продуктам;

доход от сдачи жилья в аренду и его продажи;

пособие по уходу за ребенком;

доходы по договорам гражданско-правового характера (ГПХ);

подарки от ИП и организаций.

Стоит учитывать, что новые правила касаются доходов, полученных с 2021 года. То есть если вы в этом году подадите заявление на вычет с доходов, которые получили в прошлом году, то сможете воспользоваться прежними условиями. Кроме того, сумма вычета не может быть выше суммы, уплаченной в счет подоходного налога.

Вычет типа Б освобождает доходы от сделок на бирже от НДФЛ. Однако есть исключения — выплаченные дивиденды. При этом сумма льготы не ограничена, сколько бы вы ни заработали. Кроме того, ее могут получить даже те, кто не платил НДФЛ.

Получить вычет стало проще

С 21 мая в России вступил в силу закон, который упрощает получение некоторых налоговых вычетов — в том числе для ИИС. Для этого больше не нужно заполнять форму 3-НДФЛ и прилагать подтверждающие документы. Федеральная налоговая служба все сделает сама.

Те, кому положены вычеты, должны получить уведомление в личном кабинете на сайте налоговой. В нем будет предзаполненное заявление для утверждение выплаты. ФНС будет формировать заявление до 20 марта по данным, полученным до 1 марта, либо не позднее 20 дней, если сведения поступили в налоговую после 1 марта. Средства можно будет получить в течение полутора месяцев, если не возникнет никаких проблем.

Налоговая теперь получает информацию напрямую у банков, но только у тех, кто согласился передавать такие данные ФНС. Поэтому о возможности упрощенного получения вычетов нужно узнавать в вашем банке. Упрощенно можно получить вычеты, права на которые появились с 1 января 2020 года.

Однако для того, чтобы пользоваться ИИС со всеми льготами, необходимо выполнять определенные условия:

Можно открыть только один ИИС;

Он доступен только для налоговых резидентов России;

На счет можно класть до ₽1 млн в год;

Вносить разрешается только рубли;

Закрывать ИИС нельзя в течение трех лет. Иначе вы лишитесь выплат, а уже полученные вычеты придется вернуть. Кроме того, вам начислят пени за несвоевременную уплату налога. Тем не менее, со счета можно снимать купоны по облигациям и дивиденды;

Можно покупать и иностранные бумаги, но только те, что торгуются на российских биржах.

У брокерского счета тоже есть льготы

У брокерского счета нет ограничений на сумму инвестиций, так что если у вас есть возможность, на него можно класть более ₽1 млн в год. Кроме того, снимать с него средства можно, когда захотите, а выбор доступных инструментов для инвестиций больше.

Ваши доходы будут облагаться налогами. Тем не менее, существует льгота для инвесторов, которые держат ценные бумаги на брокерском счете в течение трех и более лет. Если они захотят их продать и получат прибыль, то смогут сэкономить на налогах с помощью вычета. Однако у него тоже есть условия:

Максимальная прибыль, с которой можно не платить налоги, считается так: ₽3 млн умножаем на число лет, в течение которых вы владеете бумагами;

Вычет распространяется только на бумаги, которые торгуются на организованных рынках Московской и Санкт-Петербургской бирж;

Бумаги должны быть куплены не ранее 1 января 2014 года;

Льгота доступна налоговым резидентам России.

Похожая льгота касается инновационного сектора экономики России. Если вы держите подобные бумаги у себя в портфеле более года, то можно не платить НДФЛ на доходы по сделкам. Их нужно было купить не ранее 1 января 2015 года.

В списке Мосбиржи российских инновационных компаний — десять организаций. Там есть как акции, так и облигации, и ПИФы. В него входят, в том числе, облигации HeadHunter и пай закрытого ПИФа «ВТБ Капитал Управление активами».

Кому подойдет ИИС, а кому — брокерский счет?

Так как с помощью ИИС можно возвращать налоги, такие счета позволяют экономить. Вычеты могут стать дополнительным доходом помимо прибыли от торговли на бирже.

Кроме экономии ИИС может привить культуру более долгосрочных инвестиций, считает финансовый консультант Владимир Верещак. По его мнению, он подойдет «всем инвесторам с относительно небольшой суммой денег (от ₽400 тыс. до ₽1 млн) и временным запасом в 3–5 лет».

По словам финансового консультанта Игоря Файнмана, ИИС целесообразнее открывать тем, у кого «белая» зарплата и за кого делаются налоговые отчисления в бюджет.

«Если вы индивидуальный предприниматель, работаете в серую или у вас просто нет белого, официального дохода, вам целесообразно открыть обычный брокерский счет», — считает он.

Файнман отметил, что таким категориям людей можно открыть ИИС типа Б, однако разумнее воспользоваться льготой на долгосрочное владение бумагами — вы не будете платить подоходный налог, но и не придется надолго замораживать деньги, как на ИИС.

Однако если вы хотите накопить финансовую подушку безопасности, индивидуальный инвестиционный счет вам не подойдет — лучше использовать обычный брокерский счет или вклад в банке, посоветовал Верещак. Так как одно из главных требований к ней — возможность забрать деньги в любой момент.

Сколько нужно денег для того, чтобы начать инвестировать?

В этом вопросе мнения консультантов разделились. Верещак полагает, что если вы только начинаете, то достаточно и 10 тыс. Однако такая сумма сгодится только для пробы.

«Купите что-нибудь, продайте что-нибудь, получите первые в жизни дивиденды. Дорого, неэффективно и, скорее всего, в итоге убыточно. Зато будет, что вспомнить. Получите первый опыт, немного почувствуете рынок», — сказал он.

По его словам, оптимальная сумма для начала самостоятельного инвестирования — ₽200-300 тыс. На эти деньги можно купить акции биржевых фондов ( ETF ) и ПИФы, чтобы сразу диверсифицировать портфель. Однако для этого нужно обладать знаниями, понимать, что купить, чтобы не переплатить и не потерять лишнего, отметил он.

Если человек не знает ответы на эти вопросы, то лучше обратиться к специалисту. А чтобы стоимость его услуг не отняла большую часть потенциальной доходности, нужен определенный капитал — хотя бы ₽1,5 млн, полагает Верещак.

Файнман же считает, что в вопросе инвестиций главное не сумма, а желание — начать можно и с ₽10 тыс. и с ₽5 тыс.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram

Источник

FinTok: как выбрать брокера и открыть брокерский счет

1 Время прочтения: 4 минуты

Чтобы начать инвестировать, в первую очередь необходимо выбрать компанию-брокера и открыть брокерский счет. Как это сделать? Разбираемся в деталях.

Кто такой брокер?

Брокер — это посредник между клиентом и биржей. Для брокерской деятельности необходима специальная лицензия. Иметь такую лицензию может профессиональный участник рынка ценных бумаг — как правило, это банк или брокерская компания. Брокер предоставляет клиенту возможность покупать и продавать на бирже ценные бумаги. Напрямую проводить сделки на бирже инвестор не может.

Как выбрать брокера?

Самый простой вариант для начинающего инвестора — выбирать брокера по количеству активных клиентов на Московской бирже. Список таких компаний опубликован на сайте биржи. Десятка крупнейших по этому показателю компаний обслуживает основную часть инвесторов. Из этого списка лидеров и выбираем наиболее приглянувшуюся компанию. Если вы вдруг ничего о ней не слышали или есть сомнения — зайдите на сайт Банка России и убедитесь, что у этого брокера есть соответствующая лицензия. Хотя в рейтинги Московской биржи компании без лицензии не попадают.

С каким брокером комфортно работать начинающему инвестору?

Лучший брокер для обычного человека — это тот, у кого есть удобные сервисы. В первую очередь необходим удобный терминал для торговли ценными бумагами. Исторически сложилось, что у всех брокеров есть терминал Quik, который надо специально устанавливать на компьютер или смартфон и долго настраивать. Частному инвестору намного проще и удобнее пользоваться приложениями в смартфоне и веб-версиями торгового ПО. Поэтому важно, чтобы у вашего брокера такие сервисы и приложения были. Инвестор должен иметь возможность с их помощью совершить сделку, проанализировать изменение цены и т. д.

Что такое брокерский счет?

Это счет, который дает возможность совершать на биржах операции с ценными бумагами. С банковского счета вы не сможете покупать акции на бирже, а с брокерского — сможете. Такой счет открывается в брокерской компании, завести на него деньги можно с банковского счета.

Какой счет больше всего подойдет новичку?

Брокерский счет может быть стандартным, а может быть специальным. К последней категории относится ИИС — индивидуальный инвестиционный счет. Оформив ИИС, инвестор получает право на налоговые льготы при инвестировании. Такой счет хорошо подходит для начинающих инвесторов.

Существует два типа льгот: налоговый вычет на взнос и на доход. В первом случае ФНС возвращает 13% от внесенной на ИИС суммы (не более 52 000 рублей), а во втором освобождает от налогообложения полученный инвестиционный доход. Таким образом, ИИС мог бы стать хорошей альтернативой банковским вкладам, учитывая текущий низкий уровень ставок.

Какую комиссию придется платить брокеру?

Зависит от брокера. Большинство компаний берет сотые доли процента от объема сделки. Например, покупая облигацию за 1 000 рублей, при комиссии 0,01% вы заплатите 10 копеек. Помимо брокера, комиссии также берут биржа (она организует торги) и депозитарий (он хранит информацию о владельцах ценных бумаг). Это обязательные комиссии, но их размер также невелик.

Кроме того, брокеры предлагают клиентам дополнительные услуги: консультации, обучение, торговля с подсказками или стратегии автоследования. Они стоят денег, но могут повысить успешность ваших сделок на рынке.

Самое важное на первых порах — не оставаться с рынком наедине (получить квалифицированную консультационную поддержку, пройти обучающие курсы) и не переплачивать впоследствии за услуги, которые вам не нужны.

Сколько брокерских счетов нужно одному инвестору?

Рынок брокерских услуг сейчас идет по пути унификации. Если раньше инвестору надо было иметь сразу несколько счетов (для покупок на американском рынке, на российском рынке, валютная секция), то теперь все это можно делать с одного счета. Торговля некоторыми инструментами (например, фьючерсами и опционами) происходит через отдельные счета, которые, впрочем, легко открываются в брокерском приложении.

Некоторые инвесторы открывают у одного брокера сразу несколько субсчетов — по одному для разных инвестиционных стратегий. Например, на один счет покупают дивидендные акции, на другой — облигации, на третий — акции высокотехнологических компаний.

Важно, чтобы ваш брокер предоставлял возможность открывать такие счета.

Можно ли открыть брокерский счет дистанционно и сколько денег для этого нужно?

За последние два года с точки зрения удаленной идентификации произошли кардинальные изменения — теперь открыть брокерский счет не просто, а очень просто, и это занимает буквально несколько минут. Как правило, брокерские компании определяют минимальную сумму инвестирования, но есть брокеры, которые таких требований не предъявляют. На брокерский счет можно перевести любую сумму, хоть 1 рубль. Но для того, чтобы деньги корректно отображались в торговом терминале и размер брокерской комиссии был максимально комфортен, лучше пополнить брокерский счет хотя бы на несколько тысяч рублей.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

Источник