Для чего нужна мастеркард сберкарта
СберКарта Mastercard
Бесплатная дебетовая «СберКарта Mastercard» от «Сбербанка» – уникальный в своем роде инструмент, который можно использовать для оплаты покупок в магазине и интернете, получения и осуществления платежей. При этом пользователи могут рассчитывать на выгодные условия обслуживания, которые предусматривают бесплатный выпуск и обслуживание, отсутствие комиссии за переводы, кэшбэк и многое другое. Этим банковским продуктом могут воспользоваться не только пенсионеры, но и студенты и зарплатные клиенты. Чтобы оформить карту через интернет, достаточно заполнить и подать заявку, используя наш сервис.
Тарифы и особенности «Сберкарты от Мастеркард»
Перед тем, как подать заявку на получение карты, нужно побольше узнать об условиях и тарифах. И речь идет о следующем:
Если вы ищете выгодный платежный инструмент, который можно использовать на территории РФ и за границей, при помощи которого можно оплачивать покупки и товары, бронировать отели и билеты.
Что требуется для получения дебетовой карты?
Если говорить об официальном трудоустройстве и наличии постоянного источника дохода, то это значение не имеет. Также компания не учитывает состояние кредитной истории и наличие просрочек по кредитам. Напротив, регулярное использование дебетовой карты позволит несколько улучшить состояние КИ, если ранее были просрочки.
Как проходит получение дебетовой карты?
Для того, чтобы оформить дебетовую карту совсем не обязательно лично посещать офис компании. Пользователи могут получить карточки через интернет. Для этого нужно сделать следующее:
На выпуск и доставку карты уходит от одного до трех дней. При этом карту можно лично забрать в офисе компании или получить ее через курьера, по почте. После получения, карту нужно будет активировать, используя терминал, банкомат или личный кабинет.
Для того, чтобы сравнить несколько продуктов и выбрать лучший, ознакомиться с отзывами клиентов и сразу подать заявку на получение карты, можете воспользоваться нашим сервисом. Для этого вам понадобится только компьютер или телефон, а также несколько документов.
9 лайфхаков для владельцев Сберкарты
Сбербанк предложил своим клиентам новую дебетовую карту — Сберкарту. Её владельцы могут не платить за обслуживание и зарабатывать на кэшбэке до 10%. Однако не всё так просто. Мы разобрались в тарифах и выяснили особенности карты, которые помогут выгодно её использовать.
1. Есть до двух месяцев на бесплатное тестирование карты
Согласно тарифам банка, у Сберкарты предусмотрено бесплатное обслуживание без дополнительных условий с первого дня до конца следующего месяца. Это означает, что если оформить карту 1 ноября, то бесплатное обслуживание будет до 31 декабря, а если 30 ноября, то всё равно до 31 декабря. Затем за карту может списываться ежемесячная комиссия в размере 150 ₽.
2. Для бесплатного обслуживания нужно выполнить одно из трёх условий
За обслуживание карты банк не будет брать комиссию при выполнении хотя бы одного из условий:
тратить по карте от 5000 ₽ в месяц;
хранить на счёте от 20 000 ₽;
получать на карту зарплату, пенсию или социальную выплату (например, пособие по безработице).
При невыполнении этих условий банк начисляет комиссию в размере 150 ₽ в месяц, что в год будет составлять 1800 ₽. Для молодёжи в возрасте до 22 лет предусмотрена льгота — 40 ₽ за обслуживание в месяц.
3. Плату за обслуживание спишут, даже если нет денег
Банк может списать плату за обслуживание картой, даже если на её счёте недостаточно денег. В таком случае баланс может стать отрицательным. При этом проценты и штрафы на такой долг начисляться не будут.
Стоимость обслуживания может списываться в дату выдачи карты или +/ – 5 дней от этого срока.
4. Счёт можно открыть только в рублях
Если вы хотите иметь на счёте доллары и евро, то нужно выбирать другую карту. При этом платёжной системой Сберкарты может быть любая: Мир, Visa или Mastercard.
5. Для получения повышенных бонусов нужно больше тратить или хранить
За любые покупки по Сберкарте банк начисляет 0,5% от суммы покупки бонусами Спасибо.
До 30% бонусов можно получить при оплате картой у партнёров Сбербанка (например, за оплату связи Сбермобайл).
5% бонусами вернутся на счёт за оплату в кафе и ресторанах, но для этого нужно выполнить одно из двух условий:
потратить по карте не меньше 20 000 ₽ в месяц;
не снижать остаток по счёту в размере 40 000 ₽.
Чтобы получить дополнительные 10% кэшбэка на АЗС, нужно выполнить одно из таких условий:
тратить по карте от 75 000 ₽ в месяц;
не снижать остаток по счёту в размере 150 000 ₽ в месяц.
Это слишком сложно
6. При крупных тратах банк начислит меньше бонусов
Сбербанк установил ограничения по максимальному количеству бонусов, которые можно получить при оплате Сберкартой. Так, 10% кэшбэка при оплате на АЗС могут принести владельцу не более 1000 бонусов Спасибо в месяц, а при оплате картой в кафе и ресторанах кэшбэк 5% не может превышать 2000 бонусов в месяц. Далее бонусы будут начисляться в размере 0,5% с покупки.
Как потратить бонусы Спасибо
Узнать места, где принимают бонусы Спасибо, можно по этой ссылке. Например, ими можно расплатиться в магазинах Кари, Связной, Яндекс.Маркет, Пятёрочка, Бургер Кинг, Теремок, аптеках «Будь здоров», Ригла и многих других местах.
Для списания бонусов Спасибо нужно предупредить кассира в магазине о своём желании. Если покупка оплачивается через интернет, то нужно указать это в форме оплаты (например, там может быть опция «Оплатить бонусами Спасибо»). Оплата списывается по курсу: 1 Спасибо = 1 ₽. Оплатить бонусами можно до 99% от стоимости покупки.
7. Возможно бесплатное снятие наличных в банкоматах других банков
Со счёта Сберкарты можно снять любую сумму в банкоматах Сбербанка. За снятие денег в устройствах других банков нужно заплатить комиссию в размере 1%, но не меньше 150 ₽ за операцию. Операция будет бесплатной для тех, кто выполнит любое из двух условий:
потратит по карте от 75 000 ₽ в месяц;
будет хранить на счёте от 150 000 ₽.
Но бонус не касается лимитов на снятие наличных через офисы Сбербанка. В любом случае в отделении можно бесплатно обналичить только до 50 000 ₽ в день. С суммы больше 50 000 ₽ будет браться комиссия в размере 0,5%.
8. Можно не платить за оповещения
За уведомления об операциях по карте нужно платить 60 ₽ в месяц (720 ₽ в год). Но банк не начислит комиссию за эту услугу, если выполнить одно из этих двух условий:
тратить по карте от 75 000 ₽ в месяц;
хранить на счёте от 150 000 ₽.
9. Можно бесплатно переводить до 100 000 ₽ в месяц через СБП
Со Сберкарты, как и с любой другой дебетовой карты банка, можно без комиссии переводить клиентам почти 200 банков до 100 000 ₽ в месяц по номеру телефона.
зайти в Сбербанк Онлайн и выбрать карту, с которой хотите перевести деньги;
нажать опцию « Оплатить и перевести » и ближе к концу списка выбрать услугу « Перевод по системе быстрых платежей » ;
затем указать номер телефона получателя или выбрать его из записной книжки телефона;
Вывод
Если вы не храните на карте 150 000 ₽ или не тратите более 75 000 ₽ в месяц, то практически не получите преимуществ от этой карты. В лучшем случае её обслуживание будет бесплатным. Для этого придётся потратить по карте хотя бы 5000 ₽.
Если же выполнять указанные условия, то можно получать повышенный кэшбэк за траты в кафе, ресторанах и на заправках. Заработанные бонусы можно потратить у многочисленных партнёров Сбербанка. Например, купить продуктов в Пятёрочке, фастфуд в Бургер Кинге или заказать блюда из ресторанов в Delivery Club.
В качестве бесплатной альтернативы можно использовать карту Momentum Сбербанка, по которой также начисляется 0,5% бонусами за любую покупку и до 30% у партнёров. Также выгоду в размере 1,5% кэшбэка за любые покупки даёт карта «Кэшбэк» от Райффайзенбанка и «Альфа-карта» от Альфа-Банка.
Карты Мастеркард от Сбербанка
С возрастанием популярности безналичных расчетов граждане предпочитают пользоваться пластиковыми и цифровыми картами. Продукты Mastercard от Сбербанка позволяют накапливать бонусы и подходят для разных категорий держателей.
Дебетовые Мастеркард от Сбербанка
Карты от платежной системы Mastercard отличаются по условиям обслуживания, позволяя выбрать наиболее подходящее предложение. Мастеркард Сбербанк участвуют в бонусной программе «Спасибо». Без комиссии наличные можно снимать в пределах лимитированной суммы.
СберКарта
Новый дебетовый продукт Сбербанка возвращает повышенный кэшбэк за покупки. Пользоваться платежным инструментом стало удобнее благодаря поддержке бесконтактной оплаты. Также клиент может без комиссии обналичивать средства в банкоматах и выполнять переводы в пределах лимита.
| Наименование | Тариф |
|---|---|
| Стоимость обслуживания | 150 ₽ при тратах до 5000 ₽ в месяц |
| Снятие наличных | Без комиссии |
| Переводы | 0% в пределах 50000 ₽ |
| Мобильный банк | 60 ₽ ежемесячно, 0 ₽ при тратах от 75000₽ или хранении на карте 150000 ₽ |
| Повышенные бонусы | 5% – в кафе и такси, 10% – на автозаправках |
| Лимиты | От 50000 ₽ в сутки |
| Перевыпуск | Плановый – бесплатно, при утере – 150 ₽ |
Молодежная Сберкарта
Карточку могут заказать граждане, которые не достигли возраста 21 года. Помимо функционала стандартной Сберкарты Мастеркард, владельцы пластика получат сниженную процентную ставку, большой размер бонусов и невысокую стоимость обслуживания.
| Наименование | Тариф |
|---|---|
| Стоимость обслуживания | 40 ₽ при тратах до 5000 ₽ |
| Комиссия за снятие наличности | Без комиссии |
| Переводы | Без оплаты |
| Мобильный банкинг | 60 ₽, если тратите до 75000 ₽ |
| Бонусная программа | 5% – за такси и кафе, 10% – на АЗС |
| Лимит на снятие | От 50000 руб. в день |
| Перевыпуск | Плановый – без оплаты, при утере или изменении паспортных данных – 150 ₽ |
СберКарта Тревел
Это карточка Сбербанка для путешествий с начислением милей. Продукт является мультивалютным и позволяет бесплатно обналичивать деньги в рамках установленного лимита.
| Услуга | Тариф |
|---|---|
| Цена за обслуживание | 2400 ₽ в год |
| Комиссия за снятие наличных | Без комиссии |
| Переводы | Без комиссии |
| СМС-информирование | 60 ₽ в месяц при тратах до 75000 ₽ |
| Сбермили | 1-10% от суммы покупки |
| Снятие наличных | От 50000 ₽ в сутки |
| Перевыпуск | Плановый – бесплатно, при утере или изменении паспортных данных – 150 ₽ |
Детская Сберкарта
Пластик Сбербанка может быть выпущен для детей в возрасте от 6 до 13 лет в качестве дополнительного. Родителю при этом нужно задать ежемесячный лимит, чтобы ребенок смог распоряжаться личными средствами. Для получения детской карточки Mastercard необходимо посетить отделение Сбера и подать заявление.
| Название услуги | Тариф |
|---|---|
| Стоимость обслуживания | Бесплатно |
| Обналичивание средств | Не предусмотрено |
| Переводы | Без комиссии |
| Мобильный банкинг | 60 руб. каждый месяц |
| Повышенные бонусы СберСпасибо | 2% за покупки |
| Лимиты | Устанавливается клиентом |
| Повторный выпуск | 150 руб. при утере |
Для иностранцев
| Название | Тариф |
|---|---|
| Годовое обслуживание | 150 ₽ при тратах до 5000 ₽ в месяц |
| Снятие наличных | Без комиссии |
| Переводы | 1% от суммы перевод зарубеж |
| Мобильный банк | 60 ₽ за СМС-уведомления |
| Повышенный кэшбэк | 5-10% |
| Лимиты | От 50000 ₽ в сутки |
| Перевыпуск | Плановый – бесплатно, при утере или изменении паспортных данных – 150 ₽ |
Цифровая СберКарта
Этот платежный инструмент Сбербанка не имеет физического носителя. Используется для оплаты через одно касание или в интернет-магазинах. Чтобы начать пользоваться виртуальным продуктом Mastercard, потребуется произвести подключение услуг мобильного банкинга.
| Название | Тариф |
|---|---|
| Стоимость обслуживания | 150 ₽ при тратах до 5000 ₽ в месяц |
| Снятие наличных | 0% |
| Переводы | Без комиссии |
| Мобильный банк | 60 ₽ за полный пакет |
| Повышенные бонусы | 5% – за такси и кафе, 10% – на АЗС |
| Лимиты | От 50000 ₽ в месяц |
| Перевыпуск | Плановый – бесплатно, при утере или изменении паспортных данных – 150 ₽ |
Моментальная
| Название услуги | Тариф |
|---|---|
| Обслуживание в год | 0 рублей |
| Снятие денежных средств | 0% |
| Переводы | Бесплатно |
| Мобильный банк | 60 руб. |
| Бонусная программа | До 30% у партнеров банка |
| Лимиты | 50000 ₽ в сутки, 100000 ₽ в месяц |
| Перевыпуск | Бесплатно |
World MasterCard Black Edition «Премьер»
Бонусы привилегированному клиенту Сбербанка начисляются за покупки в супермаркетах, заправках и в путешествиях. На АЗС размер кэшбэка может достигать 10%. Тарифы действуют в рамках пакета Премьер.
| Услуга | Тариф |
|---|---|
| Годовое обслуживание | Плата не взимается |
| Снятие наличности | Бесплатно |
| Переводы | Без комиссии |
| Мобильный банкинг | 0 руб. |
| Бонусы СберСпасибо | 0,5-30% от общей суммы |
| Лимиты | 500000 ₽ в день |
| Повторный выпуск | Бесплатно |
World MasterCard «Золотой»
Золотая карточка Сбербанка служит показателем особого статуса своего держателя. Она дает дополнительные скидки, повышенный кэшбэк и другие привилегии. Можно выбрать валюту и выпустить дополнительный пластик. Тариф действует в рамках пакета Золотой.
| Наименование | Тариф |
|---|---|
| Стоимость обслуживания | Плата не взимается |
| Снятие наличных | Бесплатно |
| Переводы | 0% |
| Мобильные оповещения | Бесплатно |
| Повышенные бонусы | 0,5-30% бонусами |
| Лимиты | 300000 ₽ в сутки |
| Перевыпуск | Бесплатно |
Кредитные Мастеркард от Сбербанка
Карты Мастеркард от Сбербанка имеют отличия по стоимости обслуживания, продолжительности льготного периода и размерами лимитов на выполнение финансовых операций.
Кредитная СберКарта
Карточку Сбербанка смогут оформить граждане старше 21-го года, имеющие стаж работы на последнем месте работы 6 месяцев. Льготный период длится 120 дней, расчет бонусов определяется уровнем привилегии держателя.
| Услуга | Тариф |
|---|---|
| Стоимость обслуживания | Бесплатно |
| Снятие наличности | Без комиссии в первые 15 дней после подписания договора, далее — 3% от суммы, но не менее 390 ₽ |
| СМС-информирование | 0 руб. |
| Повышенный кэшбэк | До 30% за покупки у партнеров |
| Лимиты | до 300000 ₽ |
| Перевыпуск | 0 ₽ |
| Процентная ставка | от 9,8% |
Премиальная кредитная карта
Кредитка этой категории позволяет получать повышенные бонусы. Льготный период составляет 50 дней. Есть возможность увеличения стандартного лимита по кредиту.
| Название услуги | Тариф |
|---|---|
| Стоимость обслуживания | 4900 руб. в год |
| Снятие денег в банкоматах | 3% от указанной суммы, но не менее 390 ₽ |
| Переводы | 3% от суммы выдачи, но не менее 390 ₽ |
| Мобильный банк | 0 ₽ |
| Повышенные бонусы | 1,5% — на кассах супермаркетов, 5% — кафе, такси, 10% — АЗС |
| Лимиты | 299000 ₽ — стандартный, 3000000 ₽ — персональный |
| Перевыпуск | Бесплатно |
| Ставка по кредиту | 21,9 % |
Мастеркард Стандарт
Кроме того, понадобится заполнить заявление на выдачу пластика. Сбер рассмотрит заявку в течение 2-5 дней. В случае одобрения клиент сможет получить оформленную кредитку. Льготный период — 50 дней.
| Наименование | Тариф |
|---|---|
| Стоимость обслуживания | 0 руб. |
| Снятие денежных средств | 3% от суммы, не менее 390 ₽ |
| Денежные переводы | Комиссия 3% от суммы, не менее 390 ₽ |
| Мобильный банк | 0 ₽ |
| Повышенные бонусы | до 30% |
| Кредитный лимит | До 299 000 руб. |
| Повторный выпуск | Бесплатно |
| Процентная ставка | 25,9% годовых — стандартный, персональный — 23,9% |
Мастеркард ГОЛД
Этот высокий статус кредитки от Сбербанка отличается повышенной финансовой безопасностью и обеспечивает качественный сервис.
С привилегированной картой Мастеркард можно выпустить дополнительный пластик. Льготный период — 50 дней.
| Наименование | Тариф |
|---|---|
| Годовое обслуживание | 0 руб. |
| Снятие наличных | 3% от суммы, не менее 390 ₽ |
| Переводы | комиссия 3% от суммы, не менее 390 ₽ в пределах 300000 ₽ |
| Мобильный банк | 0 руб. |
| Повышенный кэшбэк | До 30% от стоимости покупок |
| Кредитный лимит | До 299000 ₽ |
| Перевыпуск | Без оплаты |
| Процентная ставка | 23,9% годовых — персональный, стандартный — 25,9% |
World MasterCard Black Edition
Эта карточка Сбербанка создана для клиентов, которые желают путешествовать с комфортом и получать высокий уровень сервиса. Пластик дает привилегии в виде открытия доступа в залы ожидания бизнес-класса и пользования службой личного консьержа. Доступно страхование без оплаты в путешествиях.
| Название | Тарифы |
|---|---|
| Стоимость обслуживания | 4900 ₽ за год пользования |
| Обналичивание денег | 3% от суммы, но не менее 390 ₽ |
| Переводы | Есть комиссия |
| Мобильный банк | Без оплаты |
| Бонусы СберСпасибо | 0,5-30 % |
| Суточный лимит | До 500000 ₽ |
| Перевыпуск | 0 ₽ |
| Ставка в процентах | 21,9 % годовых |
Как оформить
Чтобы получить Mastercard Standard от Сбербанка, придется посетить отделение Сбербанка или оформить онлайн-заявку в приложении. При посещении офиса от заявителя потребуют заполнить анкету, указав паспортные и контактные данные.
Привилегии по классической карте Мастеркард
Картодержатели Мастеркард получают преимущества в виде начисления повышенных бонусов от партнеров и дополнительные скидки от платежных систем.
Скидка 25% и подарок на сайте ЛитРес
Этим предложением можно воспользоваться до конца этого года. Достаточно сделать следующее:
Скидка 10% на kinohod ru и в мобильном приложении
Эта акция действительна до 19 марта 2022 года.
Чтобы получить выгоду, необходимо оформить онлайн-заказ с использованием Мастеркард. Для этого на сайте кинобара нужно выбрать соответствующий способ оплаты.
Скидка 10% на сайте Armani Beauty
Предложение актуально до Нового Года. Чтобы получить скидку, потребуется при совершении покупки выбрать Мастеркард. Затем ввести промокод ARMANIXMC.
Скидка 10% на сайте YSL Beauty
Чтобы приобрести косметику со скидкой 10% до конца года, следует расплачиваться с помощью MasterCard. Для этого необходимо ввести промокод YSLXMC.
Скидка 20% в интернет-магазине lookfantastic
Данное выгодное предложение действует до 31 декабря текущего года.
Чтобы его применить, нужно при оплате использовать карту Мастеркард стандарт от Сбербанка и вписать промокод LFMASTER21.
Кэшбэк до 10% при оплате бронирования на booking com
Бронируя номер или апартаменты в отеле, можно получить кэшбэк в размере 4-10%.
Предложение актуально до 31 июля 2022 года. Вознаграждение начисляется в кошелек на сайте в виде бонусных баллов.
Скидка 15% на проживание в отелях Radisson Hotels
Акция действительна до 31 декабря 2021 года.
Чтобы получить выгоду, необходимо выбрать Мастеркард в качестве способа оплаты. Но перед этим следует узнать, какие отели участвуют в предложении.
Кешбэк 10% баллами Плюса за покупки на Яндекс.Маркете
Акция действительна с 15 ноября по 31 декабря 2021 года.
Для получения баллов необходимо оплачивать покупки на Яндекс Маркете Мастеркард. Предложение для первых трех заказов.
Скидка 10% на билеты в кино
Акция действительная до 31.12.21 в кинотеатрах Формула кино и Синема парк.
Для получения скидки необходимо оплачивать билеты Мастеркард с четверга по воскресение в кассах или на сайте.
Здесь указаны только некоторые предложения. С другими акциями можно ознакомиться на сайте Мастеркард.