Finex что это такое простыми словами

Finex что это такое простыми словами

На Московской бирже торгуются пять видов ETF от FinEx: на облигации, акции, золото, фонды денежного рынка и секторальные ETF. С их помощью инвестор может составить диверсифицированный портфель. Мы подготовили полный список ETF по классам активов и расположили их по возрастанию среднегодовой волатильности. Чем она ниже, тем ниже риски инвестора.

1. Фонды денежного рынка

Зачем нужны в портфеле: помогут сохранить сбережения и инвестировать без риска. Эти инструменты подходят для размещения временно свободных денежных средств.

от 745 до 1692 рублей за одну акцию (здесь и далее стоимость на 31 августа 2021 года, она постоянно меняется)

2. Фонды облигаций

Зачем нужны в портфеле: это консервативные инструменты фондового рынка, они нужны для достаточной диверсификации активов в инвестиционном портфеле.

от 76 до 1 907 рублей

3. Фонды акций широкого рынка

Зачем нужны в портфеле: акции широкого рынка в долгосрочной перспективе позволяют получать высокую доходность за счет роста экономик и капитализаций компаний.

от 1,3 до 6 125 рублей

4. Тематические и секторальные фонды акций

Зачем нужны в портфеле: вложения в эти инструменты позволяют инвесторам сделать ставку на рост определенных секторов или индустрий.

от 71 до 11 835 рублей

5. Фонды биржевых товаров

Зачем нужны в портфеле: наличие биржевых товаров в портфеле позволяет защитить портфель от сильных просадок во время рыночной неопределенности.

Доля каждого вида ETF в портфеле зависит от возраста инвестора, срока инвестирования, его цели и отношения к риску. Узнать свой риск-профиль можно с помощью нашего теста.

Что еще почитать:

Последние новости

Подпишитесь и оставайтесь в курсе!

Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.

Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.

Источник

Finex что это такое простыми словами

Сегодня на Московской бирже торгуются 21 FinEx ETF. С одной стороны, широкий ассортимент фондов дает возможность эффективно диверсифицировать инвестиционный портфель, а с другой — усложняет выбор тех инструментов, которые нужны конкретному инвестору. В этом материале мы разберемся в страновой диверсификации и расскажем, как ее можно обеспечить с помощью фондов акций FinEx ETF.

Что значит хороший инвестпортфель

Какие ETF обязательно должны быть в «хорошем» инвестиционном портфеле? Этот вопрос волнует большинство инвесторов, но универсального ответа на него просто не существует: у каждого инвестора будет свой хороший портфель. Решающее значение имеет горизонт инвестирования, риск-профиль инвестора и его терпимость к риску. На основе этих параметров строится инвестиционная стратегия с уникальным распределением активов.

Но каким бы ни было финальное распределение, любой хороший инвестиционный портфель должен быть диверсифицирован. Диверсификация бывает как минимум четырех видов:

Классификацию FinEx ETF по классам активов вы можете найти тут, а сегодня мы поговорим про страновое распределение и инвестиции в зарубежные рынки — второй «уровень» диверсификации инвестиционного портфеля.

Уровни диверсификации хорошего портфеля

Страновая диверсификация: как определить доли инвестиций в разные рынки

Предположим, что инвестор знает, какую долю своего инвестиционного портфеля ему следует отвести акциям. Это фундаментальное решение, которое предопределяет возможный диапазон результатов инвестирования. Чем больший процент акций в портфеле, тем больше риск и выше потенциальная доходность.

Следующая задача — выбрать конкретное распределение внутри этого класса активов. Чтобы соблюсти принципы диверсификации, нужно включить в портфель набор инструментов, которые имеют низкую корреляцию друг с другом (пока один падает, другой растет). Процессы в экономике цикличны — в разное время в разных странах происходят локальные взлеты и падения фондовых рынков, их коррекции. Если разнообразить свой портфель бумагами компаний из разных стран, можно избежать серьезных рыночных просадок и минимизировать риски на длинном горизонте.

Один из возможных подходов к определению долей — отталкиваться от капитализации рынков. Возьмем, к примеру, распределение глобального индекса MSCI ACWI. По состоянию на октябрь 2021 года он состоит:

Распределение по капитализации рынков в iShares MSCI ACWI ETF, %

Глобальные фонды для тех, кто ищет простое решение, — FXWO и FXRW

Если вы не хотите разбираться с тем, какую долю на конкретный рынок следует выделить, можно воспользоваться готовыми глобальными фондами FXWO или FXRW. Оба фонда инвестируют в акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России, имеют один и тот же отслеживаемый индекс. Особенность индекса — наличие встроенной оптимизации весов с использованием модели Блэка — Литтермана, которая помогает применять на практике современную портфельную теорию (МРТ). Напомним, что суть МРТ сводится к тому, чтобы составить портфель, который принесет максимальную доходность при заданном риске.

Несмотря на схожесть по составу, у FXWO и FXRW всё-таки есть одно существенное отличие. Если FXWO номинирован в долларах (а торговаться может как в рублях, так и в долларах), то FXRW имеет рублевый хедж и торгуется только в рублях. Цель рублевого хеджа — защитить от колебаний курсов валют. FXRW закрепляет валютную динамику в рублях и добавляет к ней еще несколько процентов доходности за счет разницы ключевых ставок по доллару и рублю. Преимущества FXRW ярко проявились во второй половине 2021 года, когда рубль начал активно укрепляться.

Кстати, фонды FXWO и FXRW можно комбинировать в рамках одного инвестиционного портфеля. Об эффективности этой стратегии мы писали здесь.

Американский рынок акций — фонды FXUS, FXIT (FXIM) и FXRE

Если вы всё-таки решили собирать портфель «вручную», то первый рынок, на который стоит обратить внимание, — США. Он занимает 60% мировой капитализации, так что игнорировать его просто неразумно. В линейке FinEx ETF есть четыре фонда на американские акции — FXUS (широкий рынок США), FXIT, FXIM (компании IT-сектора США) и FXRE (акции инвестиционных трастов недвижимости США).

Внутри FXUS более 550 компаний всех отраслей, взвешенных по капитализации. Индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR, за которым следует FXUS, по наполнению схож с индексом S&P 500, но имеет ряд отличий. Методология Solactive полностью автономна, имеет четкие правила, критерии и не требует человеческого вмешательства (rule-based), поэтому влияние субъективных факторов (например, таких как необоснованные решения индексного комитета о включении или исключении компаний) в этом индексе по большей части исключено. Различия в методологии приводят к различным инвестиционным результатам. Так, за 2020 год FinEx USA UCITS ETF (FXUS), отслеживающий индекс Solactive, принес своим инвесторам долларовую доходность в размере 19,6%, а Vanguard S&P 500 UCITS ETF — лишь 17,6%.

При наличии достаточного уровня терпимости к риску и длительного временного горизонта инвестор может увеличить долю IT-сектора в своем портфеле с помощью FXIT или FXIM. Оба фонда отслеживают динамику компаний IT-сектора США и отличаются только стоимостью одной акции: по состоянию на 28 октября 2021 года акция FXIT стоит 11 255 ₽, а FXIM — 93,78 ₽.

Свежий фонд FXRE также покрывает американский рынок акций, но только ту его часть, которая относится к недвижимости. В его состав входят 130 инвестиционных трастов недвижимости (REIT). Для сравнения: в FXUS их всего лишь около 30, а доля в недвижимости в фонде широкого рынка США не превышает 2,5%. Результаты исследований ведущих инвестиционных компаний показывают, что недвижимость — это важная часть инвестиционного портфеля. Некоторые известные управляющие (например, Дэвид Свенсон) отводят на REIT значительную часть портфеля — до 20%.

К преимуществам FXRE можно отнести такие:

Развитые рынки без США — фонды FXDM и FXDE

Следующий по размеру класс активов — развитые рынки без США (DM ex-US). Развитые рынки могут предложить ряд преимуществ: недооцененность компаний (низкий САРЕ), снижение риска портфеля, высокая дивидендная доходность. Подробнее о международных акциях читайте в нашем обзоре.

При составлении инвестиционного портфеля и соблюдении страновой, а также валютной диверсификации полезно обратить внимание на фонд FXDM. В его составе 200 крупнейших акций компаний семнадцати стран. Купить акции фонда можно в трех валютах — в рублях, долларах и евро. FXDM можно использовать для индивидуальной настройки доли США в портфеле.

Несмотря на наличие в FXDM немецких компаний, фонд покрывает лишь 70% капитализации фондового рынка Германии. Для более концентрированной ставки на опережающее развитие немецкой экономики можно воспользоваться фондом FXDE. В его составе — 46 компаний главных отраслей Германии.

FXDM показал хорошие результаты по сравнению с «одноклассниками» в сегменте DM ex-US. С момента запуска FXDM опережает американские ETF на индексы FTSE: с апреля по ноябрь 2021 года FXDM прибавил 8,2% в стоимости, тогда как фонды Vanguard и Invesco лишь 5,7 и 3,9% соответственно.

Сравнение динамики ETF на развитые рынки без США

Развивающиеся рынки — фонды FXCN и FXRL

Вот основные преимущества развивающихся рынков в портфеле: диверсификация, высокая ожидаемая доходность и перспективы роста.

На сегодняшний день в линейке FinEx есть два фонда, которые относятся к этому классу активов, — FXCN и FXRL.

Китай — основной драйвер развивающихся экономик. Капитализация лишь одного китайского фондового рынка занимает около 50% от капитализации всех развивающихся стран. Фонд FXCN покрывает 85% китайской экономики, он инвестирует в 230 компаний. Одна из особенностей фонда — низкий инфраструктурный риск за счет отсутствия A-shares в составе (акции материковых компаний, которые обращаются только на внутренних китайских биржах). FXCN обходит по доходности iShares China Large-Cap ETF (FXI US), популярный фонд китайских акций с миллиардными активами под управлением (5 млрд долларов): за последние 5 лет среднегодовая доходность FXCN составила 7,5% в долларах, а FXI — 4,3%.

Сравнение динамики ETF на китайский рынок акций

Для инвесторов, которые хотят видеть в своем портфеле акции отечественных компаний, существует фонд FXRL. Он состоит из 45 акций российских компаний и отслеживает индекс РТС, поэтому номинирован в долларах, а не рублях. Несмотря на то что в мировой капитализации российский рынок занимает не более 1%, многие инвесторы подвержены влиянию «портфельного патриотизма» и предпочитают размещать в российских активах существенную долю средств. В целом это неудивительно: даже с учетом того, что российский рынок исторически показывает высокую волатильность, он имеет довольно привлекательную ожидаемую доходность. К примеру, по оценкам Research Affiliates, на горизонте 10 лет номинальная среднегодовая доходность российского рынка равна 11,4% в долларах.

«Бонусная» страновая диверсификация — фонды FXKZ и FXES

Казахстан — крупнейшая экономика Центральной Азии. Согласно классификации Международного валютного фонда, республики бывшего Советского Союза в Центральной Азии (Казахстан, Узбекистан, Киргизия, Таджикистан, Туркмения) не относятся ни к развитым, ни к развивающимся рынкам. Их рассматривают как «переходные» или «пороговые» страны.

Индекс Казахстанской биржи KASE, за которым следует фонд FXKZ, несмотря на небольшое число составляющих, диверсифицирован в отраслевом смысле и представляет основные сектора экономики страны:

Еще один фонд, который выпадает из традиционной классификации, но при этом имеет хорошую диверсификацию по странам, — FXES. Это тематический фонд на индустрию видеоигр и киберспорта. В его составе представлены акции компаний как развитых, так и развивающихся стран (в соотношении 68/32). На конец октября 2021 года в фонде 26 компаний из 8 стран.

Подробную информацию об игровом FXES и индустрии киберспорта можно найти в нашей статье и обзоре. Важно помнить, что не для всех инвестиционных стратегий подходят инвестиции в тематические ETF.

Информация в тексте не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Инвестору стоит формировать портфель исходя из собственных целей, срока, отношению к риску и возраста. Вы можете воспользоваться конструктором на нашем сайте, чтобы протестировать портфели, включающие FXES и другие фонды из этого путеводителя.

Понравился текст? Вот короткая инструкция, как получать еще больше полезных материалов:

Последние новости

Подпишитесь и оставайтесь в курсе!

Мы будем присылать вам новости финансового рынка, новости ETF,
новые публикации и ссылки на вебинары.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.

Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.

Источник

Обзор ETF FinEx

В развитых странах обретает популярность движение FIRE (финансовая независимость и ранний уход на пенсию), приверженцы которого инвестируют преимущественно в ETF. Вдобавок к этому, более 50% пенсионных фондов США используют ETF как один из наиболее защищенных инструментов.

Рынок коллективных инвестиций в России только набирает обороты. Отечественные НПФ предпочитают в основном ОФЗ или корпоративные облигации, поэтому частным инвесторам стоит самостоятельно присмотреться к инструментам реализации пассивных стратегий, одним из которых является ETF от провайдера FinEx.

Про FinEx

Для большинства частных инвесторов более интересен вопрос биржевых фондов, которые выпускает FinEx, поэтому в данном материале рассмотрим именно это направление.

ETF – это инструмент коллективных инвестиций, представляющий собой торгуемую на бирже «корзину» из активов.

Родиной биржевых фондов считается Канада, где ETF впервые появился в 1990 г. В США первый фонд стартовал в 1993, а в ЕС – в 2000 г. На октябрь 2021 года в мире насчитывается уже более 7860 биржевых фондов. Россия значительно отстает, на Московской бирже на октябрь 2021 г. обращаются 22 ETF. Основным провайдером (20 из 22 на Мосбирже), позволяющим российским инвесторам торговать ETF, является инвестиционная группа FinEx, зарегистрированная в Ирландии.

Все ETF Финекс доступны неквалифицированным инвесторам без тестирования, т.к. входят в котировальный список Мосбиржи.

Все ETF от Финекс (FinEx)

Как FinEx удалось «захватить» российский рынок ETF?

Популярность FinEx в России обеспечивается ее положением – компания первая «зашла» на рынок в 2013 году, и до сих пор не имеет явных конкурентов по следующим причинам:

Проанализировать почти 8 тыс. фондов – задача не из легких. В первую очередь важно определиться с инструментом фонда, регионом и отраслью. Уже во вторую очередь следует погрузиться в специфику конкретных ETF.

Рассмотрим наиболее ликвидные ETF, которые инвестируют в крупнейшие американские компании.

% Комиссия иностранных компаний в несколько раз ниже, чем у Финэкс, что связано с эффектом масштаба – общие расходы распределяются на огромный объем активов.

💰 Кроме того, некоторые из них платят дивиденды, в то время как практически во всех фондах Финэкс, кроме FXRD, происходит реинвестирование доходов.

🚫 Фонды иностранных провайдеров можно купить через Санкт-Петербургскую фондовую биржу будучи квалифицированным инвестором, а также через иностранного брокера.

Инвестирование в зарубежные ETF связано с несколькими налоговыми «нюансами»:

Таким образом, налоговые преференции для ETF FinEx способны нивелировать разницу в комиссии с иностранными ETF.

Что произойдет, если FinEx обанкротится?

Пытливый инвестор может обнаружить, что в 2016 году ЦБ РФ отзывал лицензию у Финэкс (хотя в том же году была выдана новая). Данный факт способен смутить и вызвать массу вопросов.

В случаях отзыва лицензии или банкротства возможны два основных варианта:

Отметим основные положительные и отрицательные стороны работы с FinEx.

Преимущества:

Недостатки ETF от FinEx:

Про ETF FinEx нельзя сказать, что «на безрыбье и рак рыба», компания предлагает неквалифицированным инвесторам интересные предложения для реализации стратегии пассивного инвестирования. Относительно невысокие комиссии, разнообразие активов, прозрачность отчетности, следование общепризнанным индексам – это те факторы, которые способны подтолкнуть инвестора включить в свой портфель новый для российского рынка инструмент.

Источник

FinEx ETF что это и для чего нужен? Полный обзор.

Если вы начинающий инвестор, то наверняка, когда впервые зашли в приложение своего брокера для покупки акций, обратили внимание на так различные фонды – казначейские облигации, акции российских компаний или китайских. В частности, Тинькофф предлагает все эти фонды. Что это за фонды, и для чего они нужны? Рассмотрим подробнее.

Для начала, вкратце разберемся, что такое ETF.

ETF — Exchange Traded Fund – фонд, который торгуется на бирже. Это финансовый инструмент, коллективных инвестиций, чем-то напоминающий ПИФы, но совсем отдаленно. Зачастую, такие фонды отслеживают какой-то индекс и довольно точно его повторяют – например индекс S&P500 или индекс МосБиржи. В составе этих фондов включены все акции, которые входят в расчет этих индексов.

Если говорить более простым языком, это суп, который приготовлен по определенному рецепту и в состав которого входит множество различных ингредиентов, и порцию которого может купить любой желающий. Таким образом, можно приобрести большую часть акций какой-либо отрасли или страны целиком.

Но для того, чтобы приготовить суп нужен повар, в роли повара в данном случае выступает компания FinEx.

FinEx – это международная финансовая группа компаний зарегистрированной в Ирландии и под управлением FinEx Capital Management в состав которой так же входит и российская дочка ООО «ФинЭкс Плюс». Эмитентом всех 14 ETF котирующихся на Московской бирже является FinEx Funds Plc.

Первые ETF на российском рынке были запущены в 2013 году и уже через 2 года на Московской бирже котировалось 11 полноценных ETF на различные индексы, в том числе на российский индекс РТС под тикером FXRL.

ETF от FinEx первыми кто стали доступны для покупки в валюте на Московской бирже. Так же эти фонды были первыми, которые стали доступны через мобильные приложения Тинькофф Инвестиции и Сбербанк Инвестор.

Компания не стоит на месте, и линейка ETF постоянно расширяется и на текущий момент в России доступно уже 14 различных фонда и вполне возможно с инвестиционной вовлеченностью населения, будут развиваться новые продукты компании, которые и так уже хорошо себя зарекомендовали среди институционных и частных инвесторов.

На данный момент общая сумма активов FinEx ETF составляет более 270 млн. долларов США.

Конечно же основной деятельностью компании являются ETF фонды, но помимо ETF компания FinEx предоставляет ряд финансовых услуг для розничных клиентов:

Список ETF от FinEx доступных на Московской бирже.

Сами по себе ETF появились более 30 лет назад в США и завоевали большую популярность среди инвесторов.

Объяснение этому очень простое, в составе одного пая может быть несколько сотен отборных компаний, которые позволяют широко диверсифицировать портфель инвестора, при этом взимается совсем небольшая плата за управление этим фондом т.к. чаще всего они являются пассивно управляемыми, а значит отпадает потребность в большом штате специалистов, аналитиков. Как правило, на развитых рынках комиссия не достигает более 0,5% в год.

Вот и сейчас у российских инвесторов есть отличная возможность вложить свои средства в экономику США, России, Китая, Германии, Австралии, в рублях или валюте, и при этом не обязательно иметь внушительный капитал – стоимость одного ETF от 1500 руб.

Обзор ETF FinEx.

FinEx Gold ETF тикер FXGD.

Золото, золото и еще раз золото. Каждый инвестор любит золото. И если у вас его еще нет в портфеле, то стоит обязательно купить его, хотя бы на небольшую сумму.

Но это не покупка физического золота в виде слитков, или открытие обезличенного металлического счета в банке, нет, все гораздо проще, одним кликом, и вы уже владелец нескольких паев на золото. Фонд с максимальной точностью отслеживает индекс на золото через Лондонский фиксинг – 100% точность отслеживания цены на золото.

При этом цена входа для инвестора в разы меньше, чем покупка физического золота – 660 руб. стоит 1 ETF.

В разгар торговой войны США и Китая, вложение в золото принесли своим инвесторам неплохой доход, примерно 6% в рублях.

Стоимость одного ETF 660 руб.

Комиссия фонда не большая – 0,45%.

FinEx USA UCITS ETF тикер FXUS.

Фонд на акции американский компаний в портфеле, которого почти 600 компаний, многие из которых известны всем (Apple, Microsoft, Amazon, Coca-Cola и многие другие), а это более 85% всей экономики США. Фонд отслеживает индекс SUSLMCN Index который чем-то напоминает индекс S&P 500. Дивиденды, получаемые фондом, не выплачиваются, а сразу реинвестируются. Фонд показал доходность за 2019 год более 30% в долларовом выражении.

Фонд подойдет тем, кто хочет инвестировать в одну из самых надежных экономик мира, ежегодно приносящая хорошую прибыль для своих инвесторов.

Стоимость одного ETF 3600 руб.

Комиссия фонда 0,9% в год, списывается ежедневно из стоимости пая равными частями.

FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) тикер FXRL.

Фонд подойдет для тех, кто хочет вложиться в динамично развивающуюся экономику России, которая за 2019 год показала ошеломляющие результаты – доходность с учетом реинвестирования дивидендов составила более 40%, а для тех, кто инвестировал в валюте доходность превысила 50%.

Фонд ориентирован на российских индекс РТС ликвидных и динамично развивающихся компаний. Покупая этот фонд, вы покупаете большую часть экономики РФ – примерно 75% рыночной капитализации, при этом стоимость одного пая составляет всего 3100 руб.

В состав фонда включены такие компании как «Сбербанк, Мукойл, Газпром, Мвидео, Татнефть, ВТБ». Получаемые дивиденды, так же полностью реинвестируются.

Основная валюта фонда рубли, но возможно покупать ETF и за доллары, в зависимости от вашего брокера.

Доходность фонда за 2019 год составила более 40% в рублях.

Стоимость одного ETF 3160 руб.

Комиссия фонда 0,9%.

FinEx USA Information Technology UCITS ETF тикер FXIT.

За последние несколько лет высокие технологии прочно вошли в нашу жизнь и теперь сложно ее представить без смартфонов и беспроводного интернета, мощных компьютеров и искусственного интеллекта. Инвестиционная стратегия фонда направлена на вложение средств в IT – технологии и высокотехнологический сектор США. В портфеле IT ETF такие гиганты как: Google, Facebook, Intel, Nvidia, Cisco Systems и многие другие, всего 86 компаний.

FXIT за 3 года показал наибольшую доходность среди остальных фондов в размере 117%, а за 2019 год доходность составила больше 33% в рублях.

Стоимость одного ETF 5760 руб.

Комиссия фонда 0,9%.

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF тикер FXRB.

Хороший инвестиционный инструмент для консервативных инвесторов. Дает максимальную безопасность вложений за счет инвестирования в еврооблигации крупнейших российских компаний. Всего их в портфеле 28 – Газпром, РЖД, Сбербанк, Русал, Лукйол и другие.

Инвестиции в облигации как наиболее надежные вложения, с самым высоким рейтингом надежности, не уступают банковским вкладам, а по доходности превосходят их значительно.

В фонде применяется валютное хеджирование (страховка от девальвации рубля по отношению к доллару). В случае если стоимость рубля понизится, инвестор не потеряет на разнице курсов валют, а если рубль укрепиться, то инвестор сможет еще и заработать на разнице курса.

Доход от купонных выплат по еврооблигациям так же полностью реинвестируется обратно в фонд, за счет чего достигается повышенная доходность.

Годовая доходность за 2019 год в рублях составила 15%.

Стоимость одного ETF 1712 руб.

Комиссия фонда 0,95%.

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD) тикер FXRU.

Это аналог FXRB только номинирован в долларах с тем же составом и количеством эмитентов – Газпром, РЖД, Сбербанк, Русал, Лукйол и другие. Подойдет тем, кто предпочитает хранить средства в валюте, в основном это долгосрочные инвесторы, которые понимают, что исторически национальная валюта может постепенно ослабевать к доллару.

Возможность купить пай за любую валюту – рубль, доллар, евро. По сравнению с остальными фондами, комиссия за управление фондом почти в 2 раза меньше и составляет 0,5%.

Годовая доходность за 2019 год в долларах составила 10%.

Стоимость одного ETF 760 руб.

Комиссия фонда 0,5%.

FinEx Germany UCITS ETF тикер FXDE.

Экономика Германии является одной из лидирующих в Европе и данный ETF предлагает инвестиции на крупнейшие акции немецких компаний, которые покрывают 85% всей экономики страны. Фонд отслеживает с максимальной точностью индекс Solactive GBS Germany Large & Mid Cap Index NTR. В фонде присутствуют такие известные немецкие производители: BMW, Volkswagen, Daimler mercedes benz, Adidas, BASF и еще 48 компаний.

Доходность FinEx Germany UCITS ETF за 2019 год составила более 8% в рублях при том, что 3-х летняя доходность составила больше 22%. Возможность инвестировать в удобной валюте – рубли или евро.

Стоимость одного ETF 2130 руб.

Комиссия фонда 0,9%.

FinEx United Kingdom UCITS ETF тикер FXUK.

Фонд, ориентированный на английскую экономику, которая за прошедший год не смотря ни на какие внешние и внутренние факторы показала хороший рост. Для долгосрочных инвесторов, это будет дополнительная возможность максимально диверсифицировать свой портфель, вложившись в экономику Великобритании.

В составе ETF находятся крупные и известные компании с мировым именем – Shell, Fiat, BP, Barclays, Rolls-Royce holdings и еще более 100 компаний. 3-х летняя доходность превышает 25% в рублях.

Стоимость одного ETF 2000 руб.

Комиссия фонда 0,9%.

FinEx Australia UCITS ETF тикер FXAU.

Есть множество способов диверсифицировать портфель инвестора, один из самых верных это распределение активов по странам – Америка, Европа, Азия. Вот классические варианты, распределения. Но мало кто знает про Австралию и её экономику в целом, которая занимает ведущие позиции по многим показателям и растет в среднем на 3,7% в год.

В составе ETF более 60 ведущих компаний Австралии, что позволяет максимально обезопасить портфель инвестору т.к. многие из этих компаний не зависят от внешних экономических потрясений.

Индекс Solactive GBS Australia Large & Mid Cap Index NTR, который отслеживает фонд, за 3-х летний срок показал высокую доходность – более 40%.

Стоимость одного ETF 2030 руб.

Комиссия фонда 0,9%.

FinEx China UCITS ETF тикер FXCN.

Инвестиции в самую динамично развивающуюся экономику мира – в Китай. Китайская экономика за последние десятилетия показывает бурный рост, а также национальная валюта юань с конца 2015 года является мировой резервной валютой.

В составе ETF множество ведущих мировых компаний – Alibaba, China Mobile, Bank of China, PetroChina, Sinopec и множество других, всего порядка 200 компаний.

Покупая один пай, вы покупаете сразу эти 200 компаний к себе в портфель за небольшую сумму, распределяя активы портфеля по всем отраслям экономики Китая.

Фонд показывает из года в год хорошую доходность, за 3 года она составила почти 68%.

Стоимость одного ETF 2815 руб.

Комиссия фонда 0,9%.

FinEx Japan UCITS ETF тикер FXJP.

Как вы уже поняли из названия, этот ETF нацелен на широкий индекс компаний с большой и средней капитализацией японских компаний. Еще один интересный инструмент для распределения ваших активов по странам, а также по всевозможным секторам экономики. В этот фонд включены акции таких известных компаний как – Toyota, Sony, Honda, Hitachi, Daikin и многие другие известные бренды, всего 335 компонентов.

Фонд с валютным хеджированием, а это значит, если вдруг произойдет девальвация рубля, инвестор еще и заработает на курсовой разнице.

Доходность фонда за год составила 7% в рублях.

Стоимость одного ETF 2815 руб.

Комиссия фонда 0,9%.

FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (USD) тикер FXTB.

Простой и доступный доступ к одним из самых надежных инструментов это государственные казначейские облигации США – трежерис с коротким сроком обращения, несколько месяцев в долларах. Так как сроки погашения разные, фонд автоматически перебалансируется и продлевает их сроки, избавляя инвесторов от ненужных действий.

В портфеле фонда 12 облигаций с различными сроками погашения. Отличительной особенностью ETF FXTB является самая низкая комиссия, всего 0,2%.

Стоимость одного ETF 630 руб.

FinEx Cash Equivalents UCITS ETF тикер FXMM.

Это тот же фонд что и FXTB только включает в себя валютное хеджирование, за счет чего многие инвесторы, покупающие ETF в рублях в 2019 году, значительно выиграли в доходности.

Это государственные казначейские облигации США – трежерис с коротким сроком обращения, несколько месяцев в долларах. Так как сроки погашения разные, фонд автоматически перебалансируется и продлевает их сроки, избавляя инвесторов от ненужных действий.

Доходность в рублях за 2019 год составила 18%.

Стоимость одного ETF 1580 руб.

FinEx Global equity UCITS ETF тикер FXWO.

Новинка от компании FinEx – первый ETF в России на несколько мировых рынков сразу, все в одном флаконе. Тем, кто не хочет отдельно подбирать акции или ETF на отдельные направления и страны, можно купить один пай сразу на 7 мировых рынков: Россия, США, Германия, Великобритания, Китай, Япония, Австралия и с большим количеством акций в его составе – почти 300 акций.

В одном ETF сразу весь мировой рынок, а значит ваши инвестиции максимально диверсифицированы.

Впервые в инвестиционной практике в России используется большая дробность акций фонда т.е. стоимость одного пая составляет 1 рубль!

FinEx Global equity UCITS ETF тикер FXRW.

Это тот же FXWO только с применением валютного хеджирования, для дополнительной защиты инвесторов, кто инвестирует в национальной валюте.

Популярные вопросы про ETF FinEx.

Какие налоги платит инвестор, вкладывая средства в ETF FinEx?

Любой из ETF является ценной бумагой, котируется на Московской бирже, а значит имеет статус акции, соответственно, при владении ETF инвестор платит налог в виде 13% НДФЛ в случае прироста курсовой стоимости. Либо инвестор освобождается от уплаты налога, продержав акции у себя 3 года и более.

Можно ли покупать ETF FinEx на ИИС?

Не только можно, но и нужно. Особенно это будет полезно для начинающих инвесторов. Данный инструмент настолько удобен, что при инвестировании на срок от 3-х лет позволит новичкам иметь хорошую доходность, значительно превышающую любые банковские депозиты.

Ко всему прочему можно получить вычет от государства в виде 52 000 руб.

Как списывается комиссия за любой ETF FinEx?

У большинства фондов комиссия составляет 0,9%, но не все представляют, как она списывается. Все просто, например, комиссия фонда FXRL составляет 0,9%, значит считается так – 1/365 * 0,9%. Но с вашего счета ничего не списывается, все комиссии высчитываются из стоимости самого фонда!

Что будет если FinEx обанкротится?

В общем то плохого ничего не произойдет т.к. фонд не владеет вашими деньгами, а лишь покупает на них акции, которые принадлежат уже вам в тех пропорциях, в которых вы вложились. При самом благоприятном исходе, при банкротстве одного провайдера, фондом может управлять любой другой провайдер. При самом плохом сценарии, активы будут распределены между пайщиками.

Что будет если введут очередные санкции?

Как правило, санкции затрагивают отдельные крупные российские компании или же отдельных физических лиц. Санкции к европейским провайдерам ETF не могут быть применены т.к. все фонды находятся в юрисдикции Великобритании.

А что с дивидендами? Выплачивает их какой-нибудь фонд ETF Finex?

Нет, дивиденды ни одним из ETF не выплачиваются. Все получаемые дивиденды в этот же момент автоматически реинвестируются обратно в ценные бумаги, за счет чего получается дополнительная доходность.

Как купить ETF FinEx?

Можно ли это сделать на сайте Финекса? Так как эти ETF являются ценными бумагами, то для их покупки необходим доступ на фондовый рынок, который может предоставить любой российский брокер, например, Тинькофф Инвестиции. По-другому купить ETF никак не получится.

Стоит ли инвестировать в ETF FinEx?

Однозначно – да. Простой и понятный инвестиционный инструмент, с хорошей доходностью, поможет не только приумножить, но и накопить капитал. Из недостатков можно лишь выделить, высокую комиссию 0,9%, которая, конечно, гораздо меньше обыкновенных ПИФов, но по сравнению с западными аналогами выше в десятки раз.

Источник